丝绸之路经济带建设中的金融元素---李树明

丝绸之路经济带建设中的金融元素李树明兰州理工大学金融系内容提要•引子•一、丝绸之路经济带建设的内容•二、现有金融元素及作用•三、甘肃省怎么办？引子•“丝绸之路经济带”建设的战略构想意义深远，蕴含了政治、经济和文化等诸多方面的大政方针和落实手段。•金融工具的定位和运用是上述构想成为现实的重要推手。一、丝绸之路经济带建设的内容•1.政策沟通•2.道路联通•3.贸易畅通•4.货币流通•5.民心相通重温内容1.政策沟通•讲话原文：各国可以就经济发展战略和对策进行充分交流，本着求同存异原则，协商制定推进区域合作的规划和措施，在政策和法律上为区域经济融合“开绿灯”。2.道路联通•讲话原文：上海合作组织正在协商交通便利化协定。尽快签署并落实这一文件，将打通从太平洋到波罗的海的运输大通道。在此基础上，我们愿同各方积极探讨完善跨境交通基础设施，逐步形成连接东亚、西亚、南亚的交通运输网络，为各国经济发展和人员往来提供便利。3.贸易畅通•讲话原文：丝绸之路经济带总人口30亿，市场规模和潜力独一无二。各国在贸易和投资领域合作潜力巨大。各方应该就贸易和投资便利化问题进行探讨并作出适当安排，消除贸易壁垒，降低贸易和投资成本，提高区域经济循环速度和质量，实现互利共赢。4.货币流通•讲话原文：中国和俄罗斯等国在本币结算方面开展了良好的合作，取得了可喜成果，也积累了丰富经验。这一好的做法有必要加以推广。如果各国在经常项下和资本项下实现本币兑换和结算，就可以大大降低流通成本，增强抵御金融风险的能力，提高本地区经济的国际竞争力。5.民心相通•讲话原文：国之交在于民相亲。搞好上述领域的合作，必须得到各国人民的支持，必须加强人民的友好往来，增进相互了解和传统友谊，为开展区域合作奠定坚实的民意基础和社会基础。•重温建设内容的目的：•思考我们能做什么！二、现有金融元素及作用1.亚洲基础设施投资银行•是一个政府间性质的亚洲区域多边开发机构，重点支持基础设施建设，成立于2014年10月，总部设在北京。其宗旨是与域外现有多边开发银行合作，相互补充，共同促进亚洲经济持续稳定发展。筹建签字仪式57个成员国•截止2015年4月15日，亚投行意向创始成员国确定为57个，联合国安理会常任理事国除了美国之外全部加入，G20国家中有14个国家加入，金砖五国全部加入。从地域来讲，成员遍及亚洲、大洋洲、欧洲、中南美和非洲，其中域内国家37个、域外国家20个。•亚投行法定资金规模为1000亿美元。据测算：2010-2020年间亚洲有8万亿美元的基础设施建设投资需求；亚投行基本能满足1.2到1.3万亿美元的投资需求。•根据这些数据，我们能想到什么？•剩下那么大的缺口就是市场的机会了，比如说有跨国公司，日本的公司，欧洲的公司，甚至还有中国的跨国公司，他们能够扮演更大的角色和作用。•这就意味着，亚投行不能搞定所有亚洲基础设施建设投资问题，中国企业的机会来了！甘肃的机会来了！？小插曲•《华尔街日报》（6月7日）报道，中国在亚投行中将拥有30%的股权和一票否决权，印度为第二大股东，将拥有8%股权和7.5%的投票权。亚投行将在年底投入运营。•据悉，最终股权和投票权在6月底新加坡会议上确定。投票权和股权将基于各国的国内生产总值(GDP)和购买力平价(PPP)确定。2.丝路基金•2014年12月29日，丝路基金落户北京金融街（首期注册资金100亿美元，计划总出资400亿美元），定位于中长期开发投资基金。为“一带一路”沿线国家基础设施、资源开发、产业合作和金融合作等与互联互通有关的项目提供投融资支持。•企业经营范围是进行股权、债权、基金贷款等投资；与国际开发机构、金融机构等发起设立共同投资基金；进行资产受托管理、对外委托投资等；国务院批准的其他业务。揭牌仪式投资动态•2月：央行行长周小川：丝路基金已正式开张运作，其是外汇为主的对外投资基金，比一般PE(私募基金)投资期限更长，项目中长期要体现合理回报。未来可基于行业和地域设立子基金，国内外投资者可通过市场化方式加入。•4月：丝路基金有限责任公司董事长金琦：巴基斯坦水电项目是丝路基金首个落地的投资项目。项目投资采取股权加债权的方式，在与三峡集团、世界银行下属的国际金融公司共同参与进行股权投资的同时，与中国进出口银行、国家开发银行、国际金融公司组成贷款银团。项目的选择符合“一带一路”中巴经济走廊建设战略。”•6月：丝路基金有限责任公司董事总经理朱苏荣：丝路基金已确定一批重点跟踪项目和若干潜在可“落地”的投资项目，今后将成熟一个推出一个。3.丝绸之路黄金基金管理有限公司•2015年5月22日，“丝绸之路黄金基金”在西安成立。由上海黄金交易所牵头，山东黄金集团和陕西黄金集团联手国内大型金融机构共同发起设立。•基金旗下包括黄金ETF基金、黄金资源并购基金和黄金投资基金等。基金分三期发行，首期50亿元，二期300亿元，总规模预计达1000亿元，将成为国内最大的黄金行业基金。公司股东构成•最大股东为山东金控，股比为35%，其次为陕西黄金，股比为25%；西部证券、兴业银行、西部资源均持有10-15%股权，深圳市黄金资讯、陕西省国资委也小额参股。为什么要成立丝绸之路黄金基金？•专家表示，该基金有利于整合“一带一路”沿线国家黄金资源，加强我国与“一带一路”沿线国家黄金市场的合作。•“一带一路”沿线的国家中，众多亚洲国家是黄金资源重要储备基地和重要消费国，黄金交易将成为中国与沿线国家商贸交易的重要契合点。•丝绸之路沿途65个国家，其中有43个国家进入全球黄金储备国前100名。比如中亚地区国家，就是知名的黄金资源国，如乌兹别克斯坦，在全球产金国中排名第七。需求方面，近两年，亚洲的黄金消费已占全球的70%以上，预计未来几年，沿线亚洲国家将是全球黄金市场的重要需求方。•不过，沿线国家的金矿勘探、开采水平有待提高。而中国企业在这方面实力雄厚，如山东黄金的“盘区上向机械化水平分层胶结充填法”等技术是具有自主知识产权的全球领先技术。借助基金加强对沿线国家投资，有利于实现中国黄金产业的技术输出和品牌输出，辐射丝路经济带。•还有没有然后，取决于你的思想！•思想有多远，我们就能然后多远！4.其他金融元素之陕西（新起点）•陕西西咸新区丝路经济带能源金融贸易区正着力打造打造“丝绸之路经济带金融中心”和“大西北重要的能源金融中心”，利用陕西资源富集优势，通过金融杠杆促使陕西能源资本化的重要平台。•陕西目前已与“一带一路”沿线经济带国家在工程建设、矿产开发、基础设施投资等领域达成若干合作意向，巴基斯坦“黎明报社”项目、沙特建筑工程项目、阿联酋阿布扎比阿莱茵希尔顿酒店项目等，外向型合同额累计达1.85亿美元。•国开行陕西分行提供外汇贷款3亿美元支持的陕西煤业集团吉尔吉斯斯坦炼油项目已建成投产，该项目是国家丝绸之路经济带战略中的重点项目。•中行陕西省分行为公司客户——西安邦淇制油科技有限公司办理了金额为3280万元人民币的丝绸之路经济带区域通关一体化电子担保保函。•中国建设银行和陕西省政府共同主办“丝绸之路经济带投资推介会”。建设银行将在陕西筹划设立总行级西北投资银行资产池，在未来三年再投融资不少于1500亿元。这次政银强强合作，为陕西省“丝路新起点”注入金融支持。•作为丝绸之路经济带的新起点，陕西正加快融入“一带一路”的大格局。国际货运班列“长安号”开启，首届丝绸之路国际艺术节、电影节等成功举办，丝绸之路跨国联合申遗成功，西安咸阳国际机场口岸实行“72小时过境免签”等。5.其他金融元素之新疆（桥头堡）•说起“一带一路”的核心地位，新疆人常说两个“13亿”：向东，有13亿人的国内市场；向西，同样有13亿人的外部市场，挽起这两个“13亿”，新疆正逐渐向丝绸之路经济带“金融中心”的目标发展。•国开行新疆分行已经累计向“丝绸之路经济带”领域项目发放贷款1920亿元，贷款余额1526亿元，其中外汇贷款余额442亿元。同时，国开行新疆分行还积极筹建喀什分行，业务将覆盖喀什、和田、克州等南疆三地州，预计将在今年8月正式开业。•工商银行新疆分行开展银贸合作，开启了当地金融机构借“一带一路”东风，加大银企合作“走出去”的步伐。根据协议，在未来五年内，工行新疆分行将为新疆企业安排“走出去”意向性信用支持额度100亿美元。•农行的《关于贯彻落实第二次中央新疆工作座谈会精神的实施意见》提出多项倾斜性政策；未来五年匹配1000亿元信贷规模，以“丝绸之路经济带”建设为契机，重点支持“三农”、重大项目和重点行业、民生、城镇化建设等领域，为新疆社会稳定和长治久安多做贡献。•此外，农行将充分利用新疆区内喀什、霍尔果斯两个特区的特殊政策，一方面支持企业“引进来”和“走出去”，推动贸易融资业务发展，另一方面，紧跟人民币国际化发展战略，加快跨境人民币业务发展，积极拓展中亚、中东及东欧同业金融合作渠道和领域，重点推动双方互开清算账户、大宗商品贸易融资、公司客户推荐与服务等，扩大代理行合作范围，构建稳定有效的跨境金融服务体系。•国际实业子公司中亚小额贷款有限责任公司拟在吉尔吉斯投资设立商业银行，注册资本2000万元，拟投资总额5000万美元。以此做为公司在中亚地区拓展金融业务的投融资平台，进而推动公司能源贸易、石油化工产业及金融业务在中亚地区的长足发展。6.其他金融元素之其他小伙伴们•内蒙古建构草原丝路经济带金融战略，依托省内包商银行等金融机构，辐射蒙古国。•宁夏研究提出了“1+2+3”重点任务：打造中阿博览会战略平台；建设中阿空中丝绸之路和中阿网上丝绸之路两条纽带；建设中阿人文交流合作示范区、中阿贸易投资便利化示范区和中阿金融合作示范区三个关键载体。•丝绸之路经济带蕴含巨大发展机遇！•别的省份跑的好快！•甘肃该怎么办？•甘肃能怎么办？三、甘肃怎么办？•坦白来说：我们不是“新起点”（陕西）；我们也不是“桥头堡”（新疆）；我们和宁夏比，没有与沿线国家的文化共通优势；我们和内蒙比，也没有资源优势。而且我们的起步有点晚啊！！！1.我们已经做的事？•2015年6月4日，国家工商总局会同甘肃、新疆、陕西、宁夏、青海五省工商部门，在兰州共同启动丝绸之路经济带商事制度国际合作课题研究（企业登记注册便利化研究；边贸企业和消费者权益保护研究；商标知识产权保护研究；广告走出去战略研究；市场监管和竞争执法研究）。五省工商部门将分别承担一个方面的研究届时，中国西北五省份有望与丝绸之路经济带沿线国家签订商事制度多边合作协议。•2015年5月21日，2015甘肃“一带一路”国际产能合作洽谈会举行。在这次洽谈会上，甘肃省有7个“走出去”项目签约，其中中国银行甘肃省分行与白银公司、八冶集团等3家省内重点企业签署了“一带一路”走出去金融服务协议。促成省内企业与匈牙利、斯洛伐克、马来西亚等国的十多家企业在秸秆利用、生物沼气、水电工程等项目上达成合作意向。•2015年5月，甘肃省人民政府与中国平安保险(集团)签署战略合作协议。双方初步战略合作意向是在三年内开展数百亿元全方位的金融合作。本次战略协议合作由平安养老险牵头，涉及保险、信托、证券、资管、银行、不动产等金融及其关联业务等多个领域。目的是响应“一带一路”战略，助力甘肃区域经济发展（---平安保险的说法）。•2015年4月，建行甘肃分行研究制定了《甘肃省分行金融支持丝绸之路经济带综合金融服务实施方案》，指导辖内各二级分支行加大力度服务甘肃丝绸之路经济带项目。同时，结合甘肃省2015年固定资产项目投资计划，筛选出81个重点项目，项目2015年计划投资总额901亿元，涉及水利、电力、煤炭、交通运输、石化冶金、战略性新兴产业等。•2014年底，甘肃省政府近日印发《关于加快多层次资本市场发展的指导意见》，目标是将甘肃省打造成“丝绸之路经济带”区域金融中心。•2014年11月17日，建行甘肃省分行“丝绸之路IC龙卡”正式对外发行。卡面设计彰显丝路文化、敦煌文化、黄河文化、伏羲文化。“丝绸之路IC龙卡”具有建行龙卡通借记卡相应的存款、取款、转账、消费、代收代付、缴费、账户管理及电子渠道、增值服务等功能。同时可在全球范围内带银联标志的商户