浅谈《中华人民共和国反洗黑钱法》的重要意义

浅谈《中华人民共和国反洗黑钱法》的重要意义洗钱原指将脏了的钱清洗干净，来源于英文词“MoneyLaundering”经过时代变迁，意义也今非昔比，我国有学者认为，洗黑钱是指犯罪人通过银行或者其他金融机构将非法获得的钱财加以转移、兑换、购买金融票据或直接投资，从而压缩、隐瞒其非法来源和性质，使非法资产合法化的行为。洗钱给我社会带来严重的危害，因此《反洗黑钱法》颁布，就是从法律层面来严厉打击该种行为。一、洗黑钱的危害恐怖暴力、洗钱、贩毒、腐败是国际社会的四大毒瘤。随着金融的全球化与经济的国际化进程加快，中国铲除四大毒瘤、构建和谐社会的工作已经融入了国际社会，也已经全球化。洗钱犯罪是国际社会共同面临的重大问题，对一个国家的政治、经济秩序具有严重的危害，世界各国就有效防范和严厉打击洗钱犯罪，维护国际政治、经济秩序安全已经达成了广泛的共识。洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、腐败的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2%至5%，介于6000亿至1.8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。二、《中华人民共和国反洗黑钱法》颁布的重要意义做好反洗钱工作，提高对其意义的认识，我们要从三个层面来考察：（一）第一个层面是“法律强制论”。《中华人民共和国反洗钱法》使反洗钱工作在我国具有了法律地位，使这项工作具有了强制性，违法就将受到法律惩处。我们应当构建一个反洗钱工作机制，即在中央银行的协调指导下，以商业银行等经营性金融机构为参与主体，以公安、司法部门为执法力量，社会各方面共同履责的一个宏大机制与体系，保障这项工作顺利进行。（二）第二个层面是“道德规范论”。从遏制防止犯罪的层面，我们有义务做好反洗钱的宣传教育工作。儒家文化是中国的主流文化，推崇道德规范和行为自律，山东是孔子的故乡，更应在这方面走在全国的前列。要引导金融企业转变观念，充分认识洗钱犯罪对国家安全及金融机构自身的危害，增强参加反洗钱工作的自觉性。并不断扩大对社会的反洗钱宣传教育工作，普及有关法律知识，加强社会舆论对金融企业反洗钱的监督。（三）第三个层面是“社会责任论”。对于商业银行来说，经营效益是其最高目标，但同时，我们作为一个机构，要履行对社会对国家的责任；作为一个个体，生活在社会中，也有履行社会责任的义务。在当今危害国际社会的四大毒瘤中，恐怖、贩毒、腐败往往和洗钱联系在一起，通过金融的支持得以实现。所以，从维护人类正义、履行社会责任方面来考察，反洗钱是每个公民和机构特别是金融机构必须要尽到的社会责任。