中国民生银行股份有限公司二四年第一季度报告

1中国民生银行股份有限公司二○○四年第一季度报告重要提示本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本季度财务会计报告未经审计。中国民生银行股份有限公司董事会本公司董事长经叔平、行长董文标、主管会计工作负责人洪崎、吴透红、会计机构负责人王建平、白丹，保证季度报告中财务报告的真实、完整。一、公司基本情况（一）公司基本信息股票简称民生银行转债简称民生转债股票代码600016转债代码100016董事会秘书证券事务代表姓名毛晓峰联系地址北京市东城区正义路4号电话[phone]传真[phone]电子信箱[e-mail]（二）财务资料1．主要会计数据及财务指标（单位：人民币千元）项目本报告期末上年度期末本报告期末比上年度期末增减总资产379,176,471361,064,4105.02%股东权益(不含少数股东权益)11,676,4889,650,20421.00%每股净资产（元）3.052.6614.66%调整后每股净资产(元)2.962.5615.78%项目2004年1-3月2003年1-3月本报告期比上年同期增减经营活动产生的现金流量-3,588,085-17,768,820-79.81%每股收益(元)0.120.119.27%按最新股本计算每股收益(元)注0.09净资产收益率(%)3.94%4.52%-12.87%扣除非经常性损益后净资产收益率(%)3.94%4.52%-12.87%2注：根据本公司“中国民生银行股份有限公司关于可转债转股情况公告”，截至2004年4月16日收盘，“民生转债”（100016）转换为本公司发行的股票“民生银行”（600016），累计转股股数为471,916,919股。总股本达到3,834,654,638股，根据公司2003年度股东大会通过的利润分配和资本公积金转增股本方案，每10股送红股2股转增1.5股。该方案实施后，总股本为5,176,783,762股，比报告期末增加1,351,056,503股。故按最新股本计算的每股收益为0.09元。非经常性损益项目金额（人民币千元）营业外收入817其中：出纳长款收入4罚款收入731其他收入82营业外支出1,559其中：出纳短款损失1固定资产清理损失(4)捐赠支出387罚款支出-其他支出1,176合计(742)2．利润表（未经审计）项目2004年1-3月2003年1-3月一、营业收入3,614,5202,066,128利息收入2,838,5861,456,671金融企业往来收入201,548274,825中间业务收入20,216-手续费收入14,59214,311汇兑收益47,3136投资收益483,640312,025其它营业收入8,6258,290二、营业支出2,786,2831,580,841利息支出1,210,701734,588金融企业往来支出398,743165,266手续费支出13,07374,942营业费用690,552381,593其它营业支出473,214224,452三、营业税金及附加155,59481,066四、营业利润672,643404,221加：营业外收入8171,543减：营业外支出1,5591,313五、利润总额671,901404,451减：所得税212,048119,915六、净利润459,853284,5363．股本情况报告期末，本公司股东总户数为312,652户。可转换公司债券持有人总数为994户。3二、管理层讨论与分析（一）报告期经营活动总体状况简要分析1．占主营收入或主营业务利润总额10％以上的主营行业或产品情况（单位：人民币千元）报告期末报告期初增长总资产379,176,471361,064,4105.02%232,477,444201,772,90915.22%各项贷款其中：个人贷款30,026,95223,852,51525.89%302,034,784274,816,3169.90%各项存款其中：储蓄存款26,944,31725,499,1675.67%注：由于原规定表格不适合商业银行，上表根据证监会和人民银行有关商业银行信息披露规定披露。2．公司经营的季节性或周期性特征…适用;不适用3.报告期利润构成情况（单位：人民币千元）2004年1-3月份2003年1-3月份项目金额占比金额占比营业利润672,643100.11%404,22199.94%其中：投资收益483,64071.98%312,02577.15%营业外收支净额-742-0.11%2300.06%利润总额671,901404,4514．主营业务收入及其结构变动情况（单位：人民币千元）业务种类2004年1-3月份2003年1-3月份增减贷款2,838,5861,456,67194.87%拆借、存放等同业业务201,548274,825-26.66%债券投资483,640312,02555.00%其他业务90,74622,607301.41%合计3,614,5202,066,12874.94%报告期，由于业务规模的增长导致主要收入有较大幅度的增加，中间业务收入有较大幅度增长导致其他业务收入增长较快。5．主营业务盈利能力变动情况（单位：人民币千元）2004年1-3月份2003年1-3月份增减营业利润672,643404,22166.40%营业收入3,614,5202,066,12874.94%毛利率18.61%19.56%-4.88%由于本行持有的高收益率债券投资逐渐到期，报告期内，债券投资平均收益率有所下降，并导致本行毛利率较前期有所下降。4（二）重大事项及其影响和解决方案的分析说明1、2004年1月，北京市第一中级人民法院作出一审判决，本公司北京管理部中关村支行原行长赵兰增犯违法发放贷款罪、挪用资金罪，判处有期徒刑20年。该事项详见2004年2月6日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》本公司“重大案件结案公告”。2、2004年1月，根据中国银行业监督管理委员会银监复(2003)123号文件批复和香港金融管理局的批准，本公司获准设立香港代表处。该事项已公告于2004年2月4日《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》3、2004年2月20日，本公司就相关媒体报道的本公司原股东－深圳前进科技开发有限公司董事长邱影新的谈话发表澄清公告。详见2004年2月20日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。4、2004年2月25日，董事会决定成立独立调查委员会，专门就本公司工商注册名称变更过程中存在的有关问题进行调查。详见2004年2月28日《中国证券报》、《上海证券报》和《证券时报》。5、2004年2月23日，中国银行业监督管理委员会令（2004年第2号）发布了《商业银行资本充足率管理办法》，自2004年3月1日起施行。鉴于我国商业银行资本充足率总体偏低的状况，该《办法》“第五十三条”规定2007年1月1日为商业银行资本充足率的最后达标期限。本公司也将积极应对，将对风险管理的政策与流程、以及内部架构等方面作出相应的调整。6、2004年3月24日，中国人民银行发布了《关于实行差别存款准备率制度的通知》（银发[2004]60号）和〈〈关于实行再贷款浮息制度的通知〉〉（银发[2004]59号）。决定从2004年4月25日起实行差别存款准备金率制度。差别存款准备金率制度规定，将资本充足率低于4%的金融机构的存款准备金率提高0.5个百分点，按7.5%的存款准备金率执行。本公司2003年度资本充足率的期末及平均值均高于4%。该规定今年将不会对本公司产生直接影响。决定从2004年3月25日起实行再贷款浮息制度。再贷款浮息制度规定，再贷款将在现行基准利率基础上加0.63个百分点，再贴现利率在现行基准利率基础上加0.27个百分点，加点浮息后利率为3.24%。该办法将不会对本公司的经营产生重大影响。7、2004年4月12日，中国人民银行宣布，经国务院批准，决定从2004年4月25日起提高商业银行存款准备金率0.5个百分点，执行7.5%的存款准备金率。该规定对本公司的资产业务有一定影响，对经营利润影响不大。（三）会计政策、会计估计、合并范围变化以及重大会计差错的情况及原因说明报告期内，本公司会计政策、会计估计以及财务报表合并范围未发生变化。（四）经审计且被出具“非标意见”情况下董事会和监事会出具的相关说明□适用;不适用（五）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明□适用;不适用（六）公司对已披露的年度经营计划或预算的滚动调整情况□适用;不适用董事长：经叔平中国民生银行股份有限公司董事会2004年4月22日附件：资产负债表、利润表、现金流量表5附件：资产负债表（未经审计）2004年3月31日单位名称：中国民生银行股份有限公司货币单位：千元期初数期末数期初数期末数流动资产：流动负债：现金及银行存款1,066,2231,347,020短期存款177,625,671186,317,093存放中央银行款项35,584,00847,079,535短期储蓄存款23,580,51924,732,120存放同业款项28,396,14217,122,589财政性存款4,421,9355,644,742拆放同业5,137,0221,241,680向中央银行借款300,000-拆放金融公司3,407,7442,507,101同业存放款项44,007,28143,919,332短期贷款104,444,517117,559,411同业拆入3,139,6402,117,426进出口押汇1,356,3542,171,684应解汇款及临时存款711,1371,204,460应收利息1,233,4081,547,595汇出汇款782,664367,939其它应收款净额297,7281,111,802卖出回购23,780,34814,785,320贴现21,621,96418,396,553存入短期保证金20,148,51422,465,151短期投资793,0991,541,208应付利息1,102,7581,565,654买入返售18,535,33910,660,303其它应付款746,9201,467,002一年内到期的长期债券投资3,522,3183,382,711应付工资199,16087,510流动资产合计225,395,866225,669,192应付福利费39,69235,126长期资产：应交税金396,671475,137中长期贷款71,708,36191,187,641应付股利732732逾期贷款201,232607,917预提费用20,08121,340呆滞贷款2,433,6042,547,749流动负债合计301,003,723305,206,084呆帐贷款6,8776,490减：贷款呆帐准备3,390,5663,863,780长期负债：长期债券投资60,805,59359,066,390长期存款46,185,89759,431,258长期股权投资50,00050000长期储蓄存款1,918,6482,212,197固定资产原价2,082,9292,126,086存入长期保证金223,99544,785减：累计折旧460,775511,367其它长期负债86,446184,163固定资产减值准备25,52325,523应付债券1,995,497421,496固定资产净值1,596,6311,589,196长期负债合计50,410,48362,293,899在建工程1,306,0361,335,333负债合计351,414,206367,499,983长期资产合计134,717,768152,526,936无形资产及其他资产：股东权益：无形资产34,75639,645股本3,625,2593,825,727长期待摊费用364,581332,004资本公积4,061,7305,427,693待