丹东市商业银行股份有限公司

丹东市商业银行股份有限公司二00八年度报告二00九年四月１目录重要提示第一章公司基本情况简介第二章会计数据和业务数据摘要第三章股本变动及股东情况第四章董事、监事、高级管理人员和员工情况第五章公司治理结构第六章股东大会情况简介第七章董事会报告第八章监事会报告第九章年度重要事项第十章2008财务报告第十一章附件第十二章董事会成员意见及签名２重要提示一、本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性承担个别及连带责任。二、本公司年度财务报告已经东华会计师事务所有限公司根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。三、2009年3月6日，本公司第三届董事会以召开临时会议方式审议通过了《丹东市商业银行股份有限公司2008年年度报告》。四、本公司董事长于利及财务部门负责人保证年度报告中财务报告的真实、完整。丹东市商业银行股份有限公司３第一章公司基本情况简介一、法定中文名称：丹东市商业银行股份有限公司（简称：丹东市商业银行，以下简称“本行”）法定英文名称：DANDONGCITYCOMMERCIALBANK二、法定代表人：于利三、董事会秘书：朱贵明四、注册地址；辽宁省丹东市锦山大街119号办公地址；辽宁省丹东市锦山大街119号邮编号码：118000电子信箱：[e-mail]电话：0415—2395577传真：0415—2149372五、其他有关资料首次注册日期：一九九七年一月三十日首次注册地点：辽宁省丹东市锦山大街119号企业法人营业执照注册号：210600004034488税务登记号码：210603716435914金融许可证机构编码：B0126H221060001公司聘请的国内会计师事务所名称：辽宁东华会计师事务所有限责任公司办公地址：丹东市振兴区六纬路城建小区23号楼４经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险业务；从事银行卡业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。５第二章会计数据和业务数据摘要一、本年度主要利润指标单位:人民币万元项目2008年利润总额6,019净利润3,995主营业务利润2,749营业利润3,712投资收益2,038补贴收入-营业外收支净额270经营活动产生的现金流量净额139,449二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标单位：人民币万元项目2008年2007年2006年主营业务收入35,60724,42021,676净利润3,995506121总资产920,295721,135617,851股东权益34,69217,68817,692每股收益（元）0.120.030.14每股净资产（元）1.391.071.18每股经营活动产生的现金流量净额（元）4.791.68-净资产收益率（%）8.272.711.9三、会计报表贷款呆帐准备金情况单位：人民币万元项目数额报告期计提2,300报告期收回报告期核销报告期转出期末余额10,200四、截至报告期末前三年补充财务数据单位：人民币万元项目2008年2007年2006年总负债871,975702,135599,346存款总额821,993632,816509,589其中：长期存款47,84333,21037,568贷款总额456,938426,882384,138其中：短期贷款155,711104,104112,369贴现15,77243,36627,520中长期贷款220,409213,247197,291逾期贷款65,04666,15646,946６呆滞贷款912呆帐贷款--五、报告期内股东权益变动情况单位：人民币万元项目股本资本公积盈余公积其中：法定盈余公积未分配利润所有者权益合计期初数17,69221949349359918,999本期增加17,0008,4853,83329,322本期减少期末数34,6928,7044934934,43248,321第三章股本变动及股东情况一、股本情况（一）报告期内股本结构情况表单位：人民币万元股本类型股本数占总股本比例（%）国有股18,55953.5法人股15,13843.6个人股9952.9合计34,692100（二）本行前十名股东持股情况表单位：股股东名称持股数量占总股本比例(%)丹东市财政局185,590,00053.5盛京银行70,000,00020.18丹东化学纤维（集团）有限公司10,000,0002.88丹东汽车制造厂10,000,0002.88丹东鸭绿江造纸厂10,000,0002.88东发实业总公司10,000,0002.88丹东国际信托投资公司10,000,0002.88丹东啤酒厂10,000,0002.88丹东银丰有限公司10,000,0002.88辽宁新世界教具制品有限公司10,000,0002.88合计335,590,00096.72二、报告期内股本变动情况报告期内，根据《中国银监会关于盛京银行入股丹东市商业银行７和丹东市财政局增持丹东市商业银行股份的批复》（银监复〔2008〕533号）精神，盛京银行入股丹东市商业银行7,000万股、丹东市财政局增持丹东市商业银行10,000万股。报告期末，丹东市商业银行总股本为34,692万股，比期初增加17,000万股。本行个人股份总额较上年没有发生变化。第四章董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事、监事、高级管理人员情况㈠董事会人员情况职务姓名性别年龄任职单位是否领薪持股数(万股)董事长于利男46丹东市商业银行是1董事孙黎辉男49丹东市商业银行是0董事牛向东男51丹东市财政局否0董事赵向东男47丹东化学纤维（集团）有限公司否0董事杜明林男44丹东黄海汽车（集团）有限公司否0董事邹积国男61丹东鸭绿江造纸有限责任公司否0董事李大为男53辽宁鸭绿江啤酒集团有限公司否0董事柳忠安男56丹东东发（集团）有限公司否0董事于长福男61东港市锦江渔业总公司否0董事张德林男52辽宁新世界教具制品有限公司否0董事刘滨东男65丹东国际信托投资公司否0董事赵迎宾男52丹东银丰有限公司否0独立董事隋绍清男61本溪市银监局是0㈡监事会人员情况职务姓名性别年龄任职单位是否领薪持股数(万股)监事长沈继伟男67丹东市财政局否0副监事长吕圣辉男60丹东市商业银行是0监事赵军男49丹东市商业银行新桥支行是1监事郭宽军男57丹东市商业银行是3监事赵萍女51丹东市商业银行开发区支行是1８㈢高级管理层人员情况职务姓名性别年龄金融从业年限行长于利男4627副行长孙黎辉男495副行长郑玉和男5014总经济师吴斌男5235二、年度薪酬情况2008年度，由股东单位出任的董事、监事均不在本行领取任何报酬，他们均在各自的任职单位领取报酬、津贴；本行继续执行与本行经营管理实际相结合的绩效薪酬考核体系，薪酬管理委员会进一步完善自身职能，严格按照国家颁布的薪酬管理办法对高级管理人员进行相应的考核和激励。三、员工情况截止报告期末，本行共有957人，其中在职694人。按教育程度划分，博士及硕士研究生40人，本科237人，大专437人。９第五章公司治理结构一、组织结构本行按照《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国商业银行法》以及银监会有关规范性文件要求，制定了《公司章程》及配套的管理制度，确定了股东大会、董事会、监事会和经营管理层独立运作、相互制衡的公司治理结构。报告期内，搭建科学完善、现代规范的公司体系，按照一级法人的现代企业制度要求，致力于完善法人治理结构，做到了“三会一层”健全，各自职责明确，制约机制完善，议事程序规范。㈠关于股东和股东大会报告期内，本行根据工作需要，严格按照《公司法》、《股东大会议事规则》和《公司章程》的要求，通过传阅会签的方式，派人上门呈请股东审议一些事关本行建设和发展的重大问题并签署意见。完善了和股东沟通的渠道，积极听取股东的意见和建议，确保所有股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，充分行使股东的权利。㈡关于董事和董事会报告期内，本行严格按照《股份制商业银行公司治理指引》和《公司章程》设立董事会和董事。董事会现由12名董事，1名独立董事组成。全体董事恪尽职守，积极参与公司重大问题的研究和决策，注重维护公司和全体股东的利益。㈢关于监事和监事会报告期内，本行监事会成员共有5名，其中1名监事长、1名副１０监事长、3名监事。本行监事积极履行监督职责，关注本行发生的重大事项，认真出席股东大会，列席董事会会议，深入研究、讨论各项会议议题，认真听取和收集员工合理化意见，并积极阐述意见和提出建议。同时，监事会对股东大会、董事会会议的召开和召集程序、各项议案是否符合广大股东和本行的利益、股东大会决议的执行情况等进行了监督。㈣关于信息披露及透明度本行严格按照中国银行业监督管理委员会关于《商业银行信息披露暂行办法》的有关规定，根据信息披露的真实性、准确性、完整性和可比性原则，不断完善和提高信息披露的质量。二、独立董事履行职责情况报告期内，本行正逐步完善独立董事制度，保证独立董事充分行使权利。独立董事积极参加了本行在报告期内召开的董事会会议，就董事会讨论的事项发表了客观、公正的独立意见，维护了本行的合法权益，防范了金融风险。三、对高级管理人员的考评及激励机制本行董事会根据全行年度工作目标和计划的完成情况，对本行高级管理人员进行考核。本行积极建立和逐步完善公正透明的董事、监事和高级管理人员的绩效评价与激励约束机制。2008年度，本行继续执行与本行经营管理实际相结合的绩效薪酬考核体系，并对高级管理人员进行相应的考核和激励。四、分支机构情况１１报告期内，本行内部下设16个部室，9家一级支行，35家二级支行。㈠银行部门情况职能部门负责人职务办公室杜澎飞主任计划财务部邹德亮负责人授信业务部于浩然总经理银行卡业务部毛福亮总经理贷款管理部于天晓总经理人力资源部王丹总经理科技开发部傅恒飞副总经理（主持工作）行政事务管理部张国新总经理保卫部黄海山主任稽核审计部姜承元负责人党委工作部孙传智主任合规风险管理部姜文生总经理结算业务部蔡巍总经理董事会办公室朱贵明秘书兼董办主任客户服务部丁溧总经理营业部徐月总经理㈡分支机构情况序号单位名称单位详细地址1丹东市商业银行股份有限公司开发区支行丹东市元宝区通江街34-2号2丹东市商业银行股份有限公司新安支行丹东市元宝区县前街48-4号3丹东市商业银行股份有限公司大方支行丹东市振兴区三纬路14-2号4丹东市商业银行股份有限公司鑫源支行丹东市元宝区于家路4-11号5丹东市商业银行股份有限公司锦山支行丹东市振兴区江城大街40-36丹东市商业银行股份有限公司金元宝支行丹东市元宝区崇健中街5-7号7丹东市商业银行股份有限公司新城支行丹东市元宝区江城大街246-12号、246-11号8丹东市商业银行股份有限公司永昌支行丹东市振兴区振五街39-11号9丹东市商业银行股份有限公司五龙背支行丹东市振安区五龙背镇站前西街23号10丹东市商业银行股份有限公司振兴支行丹东市振兴区五经街44号11丹东市商业银行股份有限公司国贸支行丹东市元宝区金汤街1-11号１２12丹东市商业银行股份有限公司兴业支行丹东市振兴区八经街15-1号13丹东市商业银行股份有限公司宝山支行丹东市元宝区锦山大街20-1号14丹东市商业银行股份有限公司新华支行丹东市元宝区新华街44-2号15丹东市商业银行股份有限公司聚宝支行丹东市元宝区锦山大街103-3号16丹东市商业银行股份有限公司福春支行丹东市锦山大街333-3号17丹东市商业银行股份有限公司六合支行丹东市振兴区福春街28-4号18丹东市商业银行股份有限公司广场支行丹东市振兴区春三路10-3号19丹东市商业银行股份有限公司纤维路支行丹东市振兴区福春街81－21号20丹东市商业银行股份有限公司浪头支行丹东市振兴区浪头镇北环路1038-5号21丹东市商业银行股份有限公司四道沟支行丹东市振兴区胜利街314-3号22丹东市