案防培训考试复习题

1贵州省农村信用社案件防控培训考试复习题一、名词解释1.存款业务：存款业务是银行的基本任务，是银行资金的主要来源。2.抹账/冲账：抹账与冲账统称为错误调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。3.挂失业务：挂失业务包括凭证挂失、密码挂失和印鉴挂失。4.对公存款：对公存款是机关、团体、部队、企事业单位和其他组织、个体工商户将货币资金存入银行，并可以随时或按约定时间支取款项的一种信用行为，是银行对存款单位的负债。5．银行保函：银行保函又称银行保证书，它是银行应申请人的要求，向受益人开出的担保申请人正常履行合同义务的书面保证，是银行有条件地承担一定经济责任的契约文件。6．存款类资信证明：存款类资信证明是指银行接受客户申请，通过对客户的资金运行记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。7.借记卡：借记卡是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。8.贷记卡:贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。9．重要空白凭证:重要空白凭证是指经银行或单位（个人）填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证，包括：存单、存折、股2金证、银行卡（证）、支票、汇票、本票等。10.物理尾箱：物理尾箱是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。11.信用贷款：信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。12.抵押贷款：抵押贷款是指按照《担保法》规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。二、填空题1.按照服务对象，存款业务一般分为个人储蓄、对公存款两类。2.个人储蓄存款主要包括活期储蓄、定期储蓄、定活两便储蓄、个人通知存款等种类。3.对公存款按用途分为为：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。4.错帐调整包括：客户账错账调整、内部账错账调整。5.代收代付业务主要操作环是：业务准入，代收代付协议审签，业务受理审核，数据录入及账务处理，资金对账，手续费结算。6.在风险防控措施中，严格按照贷款“三查”制度，对借款人，担保人，共同债务人及关联企业，情况进行双人调查核实。认真审核申请人及反担保人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡及相关经营资质证明原件。必要时到注册地工商管理部门核查企业工商档案，全面了解企业基本信息，确保企业主体资格合法。7.按照承兑人的不同，商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。38保证人为出票人、承兑人保证的，应将保证事项记载在票据的正面。《支付结算办法》9.因票据权利纠纷提起的诉讼，依法由票据支付地或者被告住所地人民法院管辖。10.商业汇票通常有三个当事人，即出票人、收款人和付款人。11.商业汇票的持票人可以向银行申请、也可以转让，或持有到期向人收款。12.持票人申请贴现时，须提交贴现申请书，经其背书的未到期商业汇票，持票人与出票人或其前手之间的增值税发票和商品交易合同的复印件。13.银行办理银行承兑汇票的查询和查复时，应在查询书、查复书上加盖结算专用章。14．尾箱按存在形式可以划分为：逻辑尾箱、物理尾箱。15．银行印章主要包括：行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。16.银行安全保卫要切实加强防抢劫、防盗窃、防诈骗，保护资产安全（简称“三防一保”）工作。17.银行安全防范应实行人防、物防、技防相结合的原则。18.银行安全保卫风险一般分为案件、事故两大类。19.安全保卫案件主要包括盗窃案、抢劫案、诈骗案、涉枪、绑架、爆炸六类。20.安全保卫事故主要指单位发生的安全保卫责任性事故和自然灾害4事件，包括火灾、水灾、车辆事故、计算机事故、电力事故、建筑坍塌等。21.金库出入库管理的主要风险点有：人员与岗位、密码和钥匙、出库、入库、入库物品、限额管理。22.金库守卫的主要风险点：库房设置与设施、守库室设置、守卫人员、岗位设置、交接。23.营业场所安全的主要风险点：监控设备、报警设备、防尾随门、柜台防弹玻璃、消防。24.解款押运的主要风险点：押运人员与车辆、押运计划、装车、途中、送达交接、押运监控、外包押运。25.枪支弹药管理的主要风险点：持枪管枪人员、枪弹保管、枪弹交接、枪弹使用。26.贷款业务是中小金融机构资产业务的主体，也是中小金融机构经营收入的主要来源。目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营是贷款业务领域的主要案件风险。三、选择题（一）单选题1.存款业务办理一般分为开户、续存、和销户。（A）A．支取B.结算C.汇款D.转账2.银行（信用社）经办人员办理业务要坚持，业务办理完毕，现金及时入柜（箱）保管。（C）A．真实行原则B.时效性原则5C.一笔一清D.统一管理3.挂失业务操作流程正确的是。（D）A.查询挂失申请→受理审核→打印申请→录入信息→资料回执B．受理审核→查询挂失申请→打印申请→录入信息→资料回执C．受理审核→查询挂失申请→录入信息→打印申请→资料回执D．查询挂失申请→受理审核→录入信息→打印申请→资料回执4.对金融机构重大责任案件应该。（B）A.追究上一级领导的责任B.追究上两级领导的责任C.追究上三级领导的责任D.只追究有关人员的责任5.2007年银监会曾经精选了经典案例，供农村合作金融机构员工学习。（D）A.10起B.15起C.20起D.30起6.按农村中小金融机构案件防控工作规划的要求，2011年的主题是。（C）A.规范B.强化C.提升D深入.7.中小金融机构的内部审计部门对负责。（A）A.股东会B.董（理）事会C.董（理）事长D.财务主管8.中小金融机构案件防控的第一责任人是。（B）A.主任、行长、总经理6B.董事长或理事长C.分管的副主任、副行长、副总经理D.财务部门负责人9.银行突发重大事件的标准是盗窃金融机构现金以上的。（C）A.10万元B.20万元C.30万元D.50万元10.银行突发重大事件的标准是诈骗金融涉案以上的。（D）A.100万元B.300万元C.500万元D.1000万元11.银行突发重大事件的标准是金融机构人员以上失踪的。（C）A.1人B.2人C.3人D.5人12.银行突发重大事件的标准是造成银行金融机构在以上省、自治区、直辖市范围内支付业务中断3小时以上的。（B）A.1个B.2个C.3个D.5个13.银行突发重大事件的标准是造成银行金融机构在一个省、自治区、直辖市范围内支付业务中断。（D）A.1小时以上的B.2小时以上的C.3小时以上的D.6小时以上的14．《票据法》所称票据，是指。（D）A.汇票B.支票C本票D.汇票、本票和支票15．商业汇票的付款人为。(A)7A.出票人B.收款人C.承兑人16．票据按月计算期限的，按到期月的对日计算；无对日的，为到期日。()A.下月初始日B.月末日C.按对日计算不足天数相应向下月顺延17．持票人依照票据法第五十三条规定提示付款的，付款人必须在足额付款。()A.当日B.隔日C三日内D.十日内18．失票人应当在通知挂失止付后三日内，也可以在票据丧失后，依法向申请公示催告，或者向人民法院提起诉讼。()A.人民法院B.票据付款人C．票据代理付款人D.票据承兑人19．票据上的记载事项，不得更改。()A.票据金额、日期、付款人名称B.票据金额、日期、出票人签章C票据金额、日期、收款人名称D.所有记载事项20．商业汇票的承兑人负有到期支付票款的责任。()A.有条件B.无条件21．商业汇票的付款期限最长为。()A.一个月B.三个月C.六个月D.一年22．票据上有伪造、变造的签章的，票据上其他真实签章的8效力。()A.影响B.不影响23．持票人以商业汇票向银行办理质押贷款，当主债务履行完毕，票据解除质押时，被背书人应以的方式将质押票据退还背书人。()A.背书转让B.单纯交付24．是农村中小金融机构支持“三农”发展的主要信贷投放方式。（D）A．农户抵押贷款B．农户联保贷款C．农户小额信用贷款25.发放信用贷款，要对借款方的经济状况、经营管理水平、等情况进行详细的考察，以降低风险。（A）A．发展前景B．信用意识C．信用记录（二）多选题1.对公存款开户的主要风险点有（ABC）。A．开户资料审查B.印鉴卡片管理C.开立注册验资户C.收款记账2．代收类业务主要包括以下哪些业务内容（ABCDE）。A、代收公共事业费9B、通信缴费C、财政税费等各种费用D、为国家机关代理资金归集E、为企事业单位代理资金归集3.保函类业务一般操作环节包括（ABCDE）。A、申请受理B、调查审查审批C、反担保落实D、保函出具E、保函管理4.印、押的领取与保管的主要风险点是（ABC）。A、印、押领取B、保管C、遗失后处理D、使用5、凭证使用的主要风险点有（ABC）。A、凭证号与使用顺序B、使用程序C、外来重要空白凭证D、凭证的保管6.农村合作金融机构要重点排查的项目包括（）。A.冒名贷款B.大额贷款C.各类凭证D.票据7.农村合作金融机构要重点排查的人员包括（BCD）。A.常与顾客发生冲突的人员B.炒股人员C.涉黄人员D.交友不良的人员8.治理薄弱，存在较高风险的新型农村金融机构包括（ABD）。A.村镇银行B.贷款公司C.私人借贷D.资金互助社109案件防控长效机制的特点是（ACD）。A.规范性B.灵活性C.稳定性D.长期性10.中小金融机构内部控制体系应该做到（ABCD），才能持续有效。A.治理完善B.制度健全C.内控严密D.执行有力11.为了加强对人员的管控，有必要建立（A）制度。A.前后台职能分离B.强制休假C干部岗位保持稳定.D.近亲属回避12.案件追究的原则是（ABC）。A.自查从宽B.他查从严C.失职重罚D.尽职轻罚13.应急处置机制（）几个阶段。A.预防B.预警C.发生D.善后14.对同一案件须追究（）的责任。A.当事人B.不严格执行规章制度的相关人员C.相关知情人D.发案单位上级领导人15.从重追究相关人员责任的情况包括（）。A.机构发生两以上案件的B.发现重大线索不报的C.隐匿、伪造证据抗拒调查的D.将不良行为人安排在重要岗位，引发案件风险的16.发送对账单对账的主要风险点是（）11A、方式约定B、对账单生成C、结果确认D、对账人员17．股金业务包括股金证挂失（）和股金证管理等。A、入（扩）股B、转让、继承、赠与C、股金分红D、资格股退股18.质押贷款贷前调查的主要风险点包括（）。A.出质人主体资格B.质押物价值C.出质人意愿D.质押物的合法性19.保证贷款贷后管理的主要风险点包括（）。A.保证人信誉与经营情况B.保证人的保证意愿C.贷款展期D.保证人的偿贷能力四、判断题1．代收代付业务风险防控的三个重点环节为业务受理审核、数据录入及账务处理、资金对账。（）2．存款类资信证明一般分为企事业单位类存款证明和个人存款证明，证明内容大体一致。（√）3.借记卡是可以部分透支的。（×）4.贷记卡按发卡对象不同一般分为金卡和普通卡。（）125.贷记卡申请和受理的主要风险点是申请人的身份识别和申请人资信审查。（）6.开办单位借记卡时，未指定持卡人的，可直接将卡交单位经办人员。（）7．印、押的运输风险点是运输和交接。（√）8．柜员卡的使用与保管的主要风险点是卡实物、卡密码和临时离岗。（）9．农村合作金融机构案件数量和涉案金额居银行业第二位（×）。10．全面的案件防控机制应该将“查、防、堵、惩、教”相结合（√）。11．对委派会计的考核以受委派机构考核为主，委派机构考核为辅（×）。12．对员工中经商办企业、广交友高消费者应记入高危人员档案（）。13．对集体失职的共同行为，应该由当事人平均分摊责任（×）。14.票据金额以中文大写和数码同时记载，二者不一致的，以大写为准。（√）15.以背书转让的汇票，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。（）16.背书转让的汇票，背书应当连续。（）17.银行承兑商业汇票时的签章，应为银行结算专用章加其法定13代表人获授权经办人的签名或盖章。（）18.票据的付款人故意