商业银行经营管理课程教学大纲

商业银行经营管理课程教学大纲撰写人：于卫兵撰写时间：2006年9月1日开课院系：管理学院会计学系课程编号：112304241305课程英文名称：CommercialBanksManagement课程总学时：34总学分：2含实验或实践学时：学分：推荐使用教材：商业银行管理学编者：郑鸣出版社：清华大学出版社出版时间及版次：2005年第1版课程教学目标与基本要求：《商业银行经营管理》是管理学院的专业基础课程，也是财务管理、金融等专业学生的必修课。该课程的目的与任务是：主要以我国商业银行为研究对象，通过借鉴与参照国际上一般商业银行的通行做法，结合我国实际，从理论与实践两方面，系统阐明市场经济条件下，我国商业银行经营管理的基本理论、基本知识和基本技能。本课程的教学基本内容是，重点介绍商业银行制度、商业银行业务、商业银行管理体系、商业银行资产负债管理、商业银行风险管理及商业银行的内部控制与外部监督。通过本课程的学习，目的在于使学生能够掌握以下内容：商业银行经营管理的基本概念和基本理论；商业银行的业务运营状况及业务操作技能；商业银行的不同管理理念和不同的经营管理模式；国际商业银行的业务创新及经营管理的发展趋势；我国商业银行所面临的日益激烈的竞争局面。考试形式：开卷考试授课内容（细化到章、节、目）教学目标授课模式（指传统讲授、讨论、多媒体教学等）学时分配第一章现代金融制度与商业银行第一节现代金融制度要求了解现代金融制度的功能、起源和发展，理解现代金融制度和商业银传统讲授4的功能和基本结构第二节商业银行的起源和发展第三节商业银行的功能第四节商业银行的组织结构行的组织结构。第二章商业银行的财务报表和经营业绩分析第一节银行资产负债表第二节银行利润表第三节银行其他报表和补充内容第四节银行经营业绩分析第五节银行财务报表分析的局限性第六节银行经营业绩分析案例要求了解商业银行财务报表和经营业绩分析的内容和意义，掌握银行资产负债表、利润表分析的内容和方法，理解银行经营业绩分析的局限性。多媒体教学、讨论4第三章资本管理第一节商业银行资本概述第二节商业银行资本充足率与巴塞尔协议第三节资本管理要求了解商业银行资本的构成，熟悉商业银行资本充足率和巴塞尔协议的内容，掌握资本管理的方法。传统讲授、讨论4第四章负债管理第一节负债构成第二节负债成本要求了解商业银行负债构成，明确负债成本的确定，掌传统讲授、讨论4第三节负债定价第四节负债策略分析握负债定价方法，熟悉负债策略分析方法。第五章现金管理和流动性管理第一节现金管理概述第二节流动性管理第三节流动性预测和流动性计划第四节流动性管理策略要求了解现金管理和流动性管理的内容和作用，掌握流动性预测和流动性计划的制定，掌握流动性管理策略的方法。传统讲授、讨论4第六章贷款业务第一节贷款种类和贷款程序第二节贷款定价第三节信用分析第四节问题贷款管理第五节贷款出售与贷款证券化要求了解贷款种类和贷款程序，掌握贷款定价和信用分析方法，熟悉问题贷款的管理方法，了解贷款证券化的程序与方法。多媒体讲授、讨论4第七章风险管理第一节风险概述第二节利率风险第三节市场风险第四节信用风险要求理解风险管理的内容和作用，掌握利率风险、市场风险、信用风险的管理方法。传统讲授、讨论6第八章现代商业银行的发展趋势第一节现代商业银行面临的挑战及其发展第二节中国银行发展展望要求了解现代商业银行面临的挑战及其发展展望。传统讲授、讨论4学习参考书：1．葛兆强：《国有商业银行制度导论》中国经济出版社2．迟卫国：《中国商业银行体制构造研究》中国金融出版社3．王江：《转轨经济中商业银行制度变革与风险控制》经济科学出版社4．黄亚钧吴富佳：《商业银行经营管理》高等教育出版社上海社会科学院出版社5．戴相龙：《商业银行经营管理》中国金融出版社6．任远：《商业银行经营管理》陕西人民出版社7．李健：《商业银行学》立信会计出版社8．杨卫红、陈卓：《现代商业银行经营理论与实务》中国青年出版社9．刘金保：《新编商业银行业务案例》文汇出版社10．中国人民大学复印资料：《金融与保险》11．中国金融学会：《金融研究》12．中国人民银行总行：《中国金融》