商业银行赤道原则

色信贷的未来：赤道原则TheEquatorPrinciples杜先立2012.09Challenges未来展望3Strategy赤道原则案例研究2Introduction赤道原则介绍1目录相关概念项目融资是「一种集资方式，贷款人主要以单一项目所产生的收益作为还款的资金来源，另一方面也以项目作为风险的抵押品。这类融资一般用于大型、复杂且价值不菲的设施。有关设施可能包括发电厂、化学加工厂、矿井、运输基建、环境和电讯基建等。项目融资的形式，可以是新资本设施建设的融资，或现有设施(不论有否改善)的重新融资。于有关交易中，贷款人获支付的款项通常全部或绝大部分来自设施所生产产品(如发电厂出售电力)的合约产生的款项。借款人通常是特别目标机构，即除发展、拥有和营运有关设施之外，不可担当其它职能的机构。因此，还款主要取决于项目的现金流量和项目资产的整体价值。赤道原则产生背景--花旗项目贷款秘鲁Camisea燃气工程美国加州水源林红木砍伐厄瓜多尔石油管道项目巴布亚新几内亚油田项目环保NGO国际雨林组织RAN赤道原则产生背景--花旗受到严厉批评赤道原则产生背景--金融机构的责任2002.10IFC组织欧美几大银行讨论问题IFC与几大银行形成工作组YourTexthereYourTexthere赤道原则产生过程2003.02提出建议向客户和NGO咨询意见2003.04就时间表达成一致2003.07.0410家银行在华盛顿IFC总部宣布采用赤道原则2006.修订15家银行加入101580%MORE10家银行•ABNAMRO•Barclays•Citigroup•CreditLyonnais•CSFB•HVBGroup•Rabobank•RoyalBankofScotland•WestLB•WestpacEquatorbanksarrangedabout80%ofprojectfinancemarketin2003Morearecoming赤道原则--新的行业标准2003•ING•RoyalBankofCanada•MCCofItaly•Dresdner•HSBC,•Dexia,•StandardChartered,Mizuho,•CIBC,KBC,•BankofAmerica,EKF(Denmark),BBVA,EIB,Unibanco赤道原则金融机构--2010英国•Barclays•HSBCGroup•StandardCharteredBank•RoyalBankofScotland•HBOS•Lloyd’sBankingGroup加拿大•BMOFinancialGroup•CIBC•Manulife•RoyalBankofCanada•Scotiabank•ExportDevelopmentCanada•TDBankFinancialGroup美国•BankofAmerica•Citigroup•JPMorganChase•WellsFargo•E+Co(EnergyFund)•WachoviaCorporation巴西•BancoBradesco•BancodoBrasil•BancoItaú•Unibanco•CaixaEconômicaFederal澳大利亚•Westpac•ANZ•EFIC•NationalAustraliaBank南非•Nedbank•ItauUnibanco•AsbaBank•FirstRandBankLtd•StandardBankGroup日本•BankofTokyo-Mitsubishi•Mizuho•SumitomoMitsuiBankingCorporation比利时•DexiaGroup•Fortis•KBC丹麦•EksportKreditFonden荷兰•ABNAmro•FMO(theNetherlandsDevelopmentBank)•ING•RabobankGroup•ASNBank•NIBCBank德国•DresdnerBank•HVB•WestLB•KfWIPEX-Bank瑞士•CreditSuisse意大利•MCC•IntesaSanpaolo•UniCreditBankAG西班牙•BBVA•BancoSantander•CajaNavarra•LaCaixa葡萄牙•BancoEspíritoSantoGroup•MillenniumBCP法国•Calyon•BNPParibas•CréditAgricoleCorporateandInvestmentBank•SocieteGenerale中国•IndustrialBankCo.埃及•ArabAfricanInternationalBank尼日利亚•AccessBank哥伦比亚•Bancolombia摩洛哥•BMCEBank哥斯达黎加•CIFI阿曼•BankMuscat瑞典•SEB芬兰•Nordea挪威•DnBNor•EksportfinansASA乌拉圭•BancodelaRepúblicaOrientaldelUruguay阿根廷•BancoGalicia智利•CORPBANCA赤道原则金融机构地理分布顶级非EPFI项目融资银行•JapanBankforInternationalCooperation(JBIC)•PublicInvestmentFund•SaudiBritishBank•GulfInternationalBank•SaudiHollandiBank•ChinaDevelopmentBank•ChinaEXIMBank•IslamicDevelopmentBank•Kfw•BankofChina•BanqueSaudiFransi•SaudiAmericanBank•QatarNationalBank赤道原则适用范围赤道原则适用于全球各行各业项目资金总成本超过1,000万美元的所有新项目融资。此外，虽然目前不计划就过往项目追溯应用赤道原则，但当任何项目涉及扩充或提升现有设备，而有关改动在规模或范围上或会对环境及/或社会造成重大影响，又或对现有影响的性质或程度带来重大转变，则我们会就有关项目所涉及的一切项目融资应用赤道原则。赤道原则也扩及项目融资顾问活动。在此情况下，EPFI承诺会令客户明白赤道原则的内容、应用和在预期项目中采用赤道原则的益处，并要求客户在其后物色融资时，向EPFI表示有意遵守赤道原则的规定。赤道原则1--审查和分类当项目提呈进行融资时，EPFI将按照国际金融公司的环境和社会筛选准则，根据项目潜在影响和风险的程度将项目分类，作为内部社会和环境审查和谨慎调查工作(duediligence)的一部分分类风险水平定义AHigh项目对社会或环境有潜在重大不利并涉及多样的、不可逆的或前所未有的影响BMedium项目对社会或环境可能造成不利程度有限、数量较少的影响，而影响一般局限于场地，且大部分可逆并易于通过减缓措施加以解决CLow/None项目对社会或环境影响轻微或无不利影响RequirementCategoryACategoryB环境和社会影响评估AllCategoryAAllCategoryB行动计划和管理系统AllCategoryACategoryB*公共咨询AllCategoryACategoryB*#申诉程序AllCategoryACategoryB*#独立专家检查AllCategoryACategoryB#独立监控AllCategoryACategoryB#年度报告披露义务AllCategoryAAllCategoryB贷款合同条款:—申请材料必须符合环保法律和监管要求—申请材料必须和行动计划与管理系统一致—遵守强制执行机制—停止计划—停止计划遵守情况AllCategoryACategoryB*#批注:*Non-OECDcountriesandnonHigh-IncomeOECDcountries.#ConsideredappropriatetosubjecttheCategoryBprojecttotherequirement.赤道原则1--分类A、B项目所需文件赤道原则2--环境和社会评估（ESIA）环境和社会评估是确定建议项目影响范围内所造成社会和环境影响与风险(包括劳工、健康和安全)的过程。就符合赤道原则而言，有关评估将适当、准确和客观地评价和说明相关事项，并由借款人、顾问或外部专家来完成。评估文件可能包括对社会和环境影响的全方位评估、有限的或集中于某个问题的环境或社会评估(如审核)，或针对环境选址、污染标准、设计规范或施工标准的直接应用，并可能需要进行一或多项专门研究，但须视乎项目的性质和规模而定。赤道原则2--环境和社会评估（ESIA）仅A或B类项目.•a)对基准社会和环境状况的评估•b)对环境和社会方面更佳的可行替代办法的考虑•c)东道国法律和法规、适用的国际条约和协议的规定•d)对人权和社区健康和安全(包括项目使用安全人员的风险、影响和管理)的保护•e)对文化财产和遗产的保护•f)生物多样性(包括濒危物种和改造后、自然和主要栖息地的生态敏感区域)的保护和保育工作，以及对法律保护区的识别工作•g)可持续性管理和使用可再生自然资源(包括通过适当的独立认证系统进行可持续资源管理)•h)危险物质的使用和管理•i)主要灾患的评估和管理•j)劳工议题(包括四个核心劳工标准)，以及职业健康和安全赤道原则2--环境和社会评估（ESIA）仅A或B类项目.•k)防火和生命安全•l)社会经济影响•m)土地征用和非自愿搬迁•n)对受影响社区和弱势或易受伤害团体的影响•o)对土著居民和其独有文化体系和价值观的影响•p)对现有项目、拟议项目和预计日后进行的项目的累计影响•q)就设计、评审和执行项目向受影响人士进行咨询和其参与•r)能源的有效生产、运送和使用•s)污染防治和废弃物的最大程度减少、污染(污水和废气)控制和固体和化学废物管理附注：上列数据仅供参考。环境和社会评估过程不一定在各项目中指出上述各项问题，也不一定与各项目有关赤道原则3--适用的社会和环境标准项目所在地基准标准非经合组织成员国，或高收入经合组织成员国(世界银行发展指针数据库所定义)国际金融公司绩效标准+行业特定环境、健康和安全导则（EHSGuidelines）高收入的经合组织成员国地方或国家法律.监管、允许和公众磋商过程要求大致上符合甚至超越国际金融公司绩效标准赤道原则3--国际金融公司绩效标准2006年4月30日绩效标准1：社会和环境评估和管理系统绩效标准2：劳动和工作条件绩效标准3：污染防治和控制绩效标准4：社区健康和安全绩效标准5：土地征用和非自愿迁移绩效标准6：生物多样性的保护和可持续自然资源的管理绩效标准7：土著居民绩效标准8：文化遗产赤道原则3--EHS导则世界银行污染预防和减轻手册国际金融公司导则1.铝业1.机场2.贱金属和铁矿开采2.瓷砖制造3.酿酒厂3.建筑材料工房4.水泥制造4.电力输配5.氯碱厂房5.鱼类加工6.煤矿开采和生产6.食品和饮料加工7.焦炭生产7.林业经营：伐木8.铜熔炼8.气库系统9.乳品行业9.地热项目10.染料生产10.危险材料管理11.电子生产11.医疗护理12.电镀业12.安全生活和防火安全13.铸造厂13.职业健康和安全14.蔬果加工14.办公大楼15.一般环境指引15.离岸石油和气体赤道原则3--EHS导则世界银行污染预防和减轻手册国际金融公司导则16.玻璃制造16.多氯联苯17.工业邨17.农药处理和应用18.钢铁制造18.大农场19.铅和锌熔炼19.港口和海港设施20.肉类加工及熬炼20.铁路运输系统21.小型钢厂21.道路和公路22.混合肥料工厂22.电讯23.监测23.旅游和酒店发展24.镍熔炼和精练24.废物管理设施25.氮肥厂房25.污水再用26.陆上油气开发26.未开发土地管理27.农药配置27.风力转换系统28.农药制造28.木制行业29.石油制造赤道原则3--EHS导则世界银行污染预防和减轻手册国际金融公司导则30.石油提炼31.制药32.磷酸盐肥料工厂33