柜员等级考试题库多选题(个银业务)110322修订

第一部分：柜员用题1、以下外币整存整取储蓄存款存期正确的是（ABC）。（中）A、一个月B、三个月C、一年D、三年2、储蓄定期存款账户包括：（ACD）（中）A、零存整取B、凭证式国债C、整存整取D、存本取息3、各类账户的支取依据可选择以下（ABCDF）的方式。（中）A、凭存单（折）卡B、凭存单（折）卡+凭证件C、凭存单（折）卡+凭印鉴D、凭存单（折）卡+凭密码E、凭印鉴+凭密码F、凭存单（折）卡+凭印鉴4、开立个人存款账户，以下（ABCDEF）属于个人存款实名制规定的有效证件。（中）A、居民身份证B、居民临时身份证C、解放军士兵证D、武警部队警官证E、解放军文职干部退休证F、台湾居民来往大陆通行证5、个人客户基本信息包括：（ABCDF）（低）A、姓名B、性别C、证件号码D、证件有效期E、婚姻状况F、居住地址6、个人客户信息必录项包括：（ABDEF）（高）A、客户编号B、中文名称或英文名称C、出生日期D、家庭地址E、电话号码或者手机号F、国籍代码7、以下个人客户信息录入描述正确的是（BD）（中）A、客户姓名按证件上记载的姓名准确录入，如相关证件上记载有客户别名、曾用名的，可以该别名、曾用名代替。（应为：不得以客户别名、曾用名代替）B、开户遇冷僻字时，可用该字的拼音（以大写字母）表示。C、开立外籍人士账户时的户名按护照上姓名录入，名字中间的空格以“.”分隔。[应为：姓名不能出现非文字（字母）字符，开立外籍人士账户时的户名按护照上姓名录入，名字中间可出现空格。]D、DCC/CCBS个人客户信息中HOM表示身份证件住址，AD1表示常住地地址，AD2表示单位地址，AD3表示信用卡或理财卡邮寄地址，AD4表示身份或其他信息的补充说明。8、以下（A、B、C）情况需要进行代理人信息维护。（低）A、个人账户代理开户B、代办个人账户损毁换折C、代理申请开具个人存款证明D、转出账户户主办理大额转账业务9、客户如急需全部或部分提前支取定期储蓄存款，必须凭（AD）办理。（低）A、存单B、存款凭条回单C、支取申请D、存款人的有效身份证件10、（AB）存款业务应使用“储蓄存折”办理。（中）A、零存整取B、存本取息C、整存整取D、定活两便11、下列（ABC）按支取日活期存款利率计息。（中）A、个人定期存款2005年3月28日存入，存期六个月，2005年8月28日支取。B、个人定期存款逾期支取未足一个自动转存存期部分。C、个人定活两便存款2005年3月28日存入，2005年6月23日支取。D、教育储蓄存款2005年3月1日存入，存期一年，2006年1月23日支取，支取时可提供非义务教育证明。（应为：教育储蓄提前支取，储户能提供证明的，按实际存期和开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计付利息。）12、某零存整取存款客户，2005年1月11日存入金额500元，存期一年，之后分别于2005年2月、6月、7月存入500元，以后按月存入，该客户于2006年1月11日支取，则下列说法中错误的是（ABD）。（中）A、按存入日一年零存整取利率计息B、整段按活期存款利率计息C、2月前存入的按零存整取利率计息，2月后存入的按活期存款利率计息D、6月前存入的按零存整取利率计息，6月后存入的按活期存款利率计息13、以下代扣代缴利息所得税的存款范围有（AB）（中）A、活期储蓄存款B、整存整取储蓄存款C、凭非义务教育学校证明支取的教育储蓄D、凭证式国家债券14、客户不能提供存折或储蓄卡的存款，存款凭条背面的（ABD）为必填内容。（高）A、账号B、客户声明签名C、身份证件号码D、金额15、下述个人转账业务操作正确的是（ACDE）（高）A、活期账户转入活期账户使用“1123活期一本通支取”或“1124活期一本通结清”交易。B、活期账户转入定期一本通账户，使用“1123活期一本通支取”或“1124活期一本通结清”交易。（应为使用“1622一本通续存”交易）C、定期一本通账户转入活期账户，使用“1623一本通支取”交易。D、整存整取、零存整取、存本取息、通知存款、教育储蓄、定活两便等账户转入活期账户/卡号，使用“1633定存支取”交易。E、整存整取、零存整取、存本取息等定期存款转存定期存款时，使用“1635个人定期转定期”交易。16、存款人可在营业网点办理系统内“速汇通”业务，委托建设银行将（AC）中的资金，汇往异地收款人在建设银行或跨行开立的个人结算账户、单位结算账户。（中）A、人民币现金B、外币现钞C、人民币个人结算账户D、人民币对公结算账户17、速汇通发生退汇时，汇款人应凭原汇款时的（CD）到原汇出营业网点或委托所在地建行网点办理退汇解付手续。（中）A、汇款存折B、储蓄卡或信用卡C、本人有效身份证件D、原“速汇通业务凭证”客户留存联18、储蓄存款异地托收的存款种类包括：（BD）（中）A、不记名定活两便存单B、人民币活期存款C、金融债券D、美元整存整取19、以下（AB）属于目前跨一级分行通存通兑开通的业务种类。（中）A、人民币活期储蓄(包括存折、借记卡)的异地续存、支取。B、人民币定期一本通的续存（不另外开具存款凭证）、支取、查询。C、外币活期储蓄的异地续存、支取。D、凭证式国债的兑取。20、个人支票业务流程包括：（ABCDE）（低）A、个人支票签约B、印鉴维护C、支票出售D、支票支取E支票解约21、以下跨行通存通兑业务的概念正确的是（BC）（高）A、即跨一级分行通存通兑业务。B、是个人小额支付系统跨行通存通兑业务的简称。C、是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理跨银行机构的资金转账、现金存取款业务及本人账户信息查询业务。D、是指个人通过小额支付系统办理的跨行汇划业务。22、以下个人外汇存取款业务描述正确的是（AC）（中）A、个人客户当日累计提取外汇现钞在等值1万美元以下（含1万美元）的，直接办理。B、个人客户当日累计存入外汇现钞在等值1万美元以下（含1万美元）的，直接办理。（应为：个人客户当日累计存入外汇现钞在等值5000美元以下（含5000美元）的，直接办理。）C、境内的个人外汇资金划转，仅限于本人账户间的资金划转或本人与其直系统亲属账户间的资金划转。D、个人客户当日累计提取外汇现钞在8000美元，凭本人有效身份证件，提钞用途证明向当地外汇局事前报备，银行凭客户有效身份证件和外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提款手续。（应为：个人客户当日累计提取外汇现钞在10000美元（不含10000美元）以上的才需向外汇局事前报备）23、以下（BCD）是境内个人外汇结售汇业务实时交易处理流程。（高）A、柜员审核客户提交的《个人外汇兑换水单》、有效身份证件。（《个人外汇兑换水单》非客户提供）B、登录外汇局个人结售汇管理信息系统，查询和登记个人结售汇业务。C、在外汇局个人结售汇管理信息系统打印结售汇通知书。D、登录DCC系统“1814-个人结售汇”交易，输入外管局个人结售汇系统生成的“业务参号”，仔细核对相关内容后继续后续操作。24、以下个人结售汇操作正确的是（BD）（中）A、个人结售汇业务一律通过DCC/CCBS“1814个人结售汇”交易码进行操作。（应为：不纳入外管局个人结售汇管理信息系统管理的结售汇业务不通过此交易操作）B、“1811对私结售汇”交易仅用于不纳入外管局个人结售汇系统管理的结售汇业务。C、个人结售汇业务成交后发现操作失误，可通过查询相关交易流水反显内容中输入“反向冲销”标志作冲正处理。D、个人结售汇交易建立完成后打印“个人结售汇/套汇牌价确认书”交客户签字确认后再选成交。25、理财卡账户之间的关系描述正确的是（BC）（中）A、理财卡开卡后，系统自动设置人民币活期存款现钞账户作为卡的基本结算账户，即主账户。（应为：理财卡开卡后，系统自动设置人民币和美元活期存款现钞账户作为卡的基本结算账户，即主账户。）B、理财卡开户后，系统同时开立本外币各类账户作为理财卡子账户C、理财卡的主账户、子账户均以理财卡卡片作为账户交易的介质，不保留其他存款权利凭证。D、客户通过签约后，建立理账卡与理财卡外账户的关联关系。关联账户不保留原权利凭证，其所有交易通过理财卡驱动。（应为：关联账户不保留原权利凭证，通过理财卡驱动在自助设备完成转账、查询等交易，但不能通过理财卡在柜台驱动关联账户交易）26、个人挂失业务有效身份证件范围包括：（ABD）（低）A、居住在境内的中国公民需出示有效居民身份证或居民临时身份证，16周岁以下未成年中国公民可以出示户口簿。B、现役军人应出示中国人民解放军军人身份证件，包括军官证、士兵证、文职干部证、离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证等；或出示中国人民武装警察身份证件，包括警官证、士兵证、文职干部证、离休干部荣誉证、警官退休证、文职干部退休证等。C、居住在境内的中国公民可以出示工作证。D、香港、澳门居民出示港澳居民来往内地通行证、港澳同胞回乡证，台湾居民出示来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。27、下列（BC）不得办理个人存款挂失手续。（低）A、已经通过电话95533口挂B、已作司法冻结或质押的存折（单）C、存款所有权存在争议D、非实名制账户28、挂失后续处理手续原则上由客户本人办理，但在下列哪些特殊情况下可以委托他人代办，并提供相关证明文件。（ABC）（中）A、16周岁以下的中国公民，由其法定监护人代理B、户主本人出国定居，委托国内亲友代办C、户主本人因病去世，由其合法继承人办理挂失D、户主本人因工作忙未能前来，委托其亲友办理制度依据：转发总行关于印发《中国建设银行个人存款挂失业务管理暂行办法》的通知（建粤个[2008]449号）29、以下挂失范围描述正确的是（BD）（中）A、密折双挂业务可以在跨一级分行网点办理B、无密码的凭证挂失必须在开户网点办理C、姓名不符的非实名制账户挂失可以在一级分行内任一网点办理D、凭证式国债可以在全国范围内办理挂失30、银行卡遗失同时遗忘密码的，可采取以下（ABC）方式进行挂失处理：（高）A、挂失销户，手输卡号，经授权后不验证密码B、挂失申请预约换卡，手输卡号C、挂失换预制储蓄卡，手输旧卡号D、损毁换卡处理31、下列个人存款协助司法冻结扣划操作正确的有（BD）（中）A、储蓄卡单卡活期主账户冻结通过“1183活期存款冻结/解冻”处理。（应通过“5183银行卡冻结/解冻”）B、定期存款（银行卡定期账户除外）扣划通过“1683定期存款冻结/解冻”处理。C、目前DCC支持定期存单的部分金额扣划。D、银行卡冻结通过“5183银行卡冻结/解冻”处理。32、个人活期存款若存款余额大于冻结金额，采用（AB）方式冻结。（中）A、全部冻结B、部分冻结C、单向冻结D、只收不付33、以下个人账户状态控制操作正确的有（ABC）（高）A、活期账户封存后既不能进行存款交易，也不能进行取款交易。B、目前DCC没有定期账户（银行卡定期账户除外）状态控制交易。C、银行卡的账户状态控制通过“5183银行卡冻结/解冻”交易相关功能实现。D、银行卡的账户状态控制包括“只付不收”、“只付不收”和“封存”。（应为包括“只进不出”）34、继承过户业务必须由继承人本人办理，原则上不能委托他人办理。如委托他人代办必须提供（ABCD）。（高）A、存款所在地法院或公证处出具的财产继承权证明文书B、委托代办授权公证文书C、委托指定人身份证原件和复印件D、存款凭据35、客户要求查询本人账户交易情况，须提供下述（BCD）资料。（中）A、查询通知书B、书面申请C、被查询的存款权利凭证D、本人身份证件36、个人支票的资金账户为人民币个人银行结算账户，客户可以选择（ACD）等介质的人民币活期账户进行个人支票签约。（中）A、活期储蓄存折B、定期储蓄存折C、储蓄卡D、理财卡主卡37、个人存款证明是指银行应申请人的申请，为其某一时段内在银行的储蓄存款或购买的凭证式国债所出具的证明，其中可以申请开立个人存款证明的有（ABCD）。（低）A、境内个人B、境外个人C、外国人D、华侨及港澳同胞38、正常的换单（折）业务包括(ABC)等业务。（低）A、满页换