招商局集团：搭建投融资平台 造深圳金融第一

招商局集团：搭建投融资平台造深圳金融第一来源：中国金融网发布时间：2010-08-1810:38:01金融，高居现代服务业的塔尖，是一座城市实力与魅力的集中体现。2009年，深圳金融业增加值占全市GDP比重达14%。伦敦金融城发布的最近两期全球金融中心调查报告中，深圳均进入全球十强并连续位居内地城市之首。说起深圳金融，人们自然会想到招商银行、平安保险、招商证券这些响当当的金融巨头。如果这些金融机构缺席，深圳金融的光彩将大为逊色。而鲜为人知的是，上述3家金融机构的诞生与成长都离不开一位企业巨人——招商局。招商局金融集团总经理洪小源：业务协同提供金融一揽子服务记者：请描绘未来5到10年，招商系金融业的前景。洪小源：我们一直在思考这个课题，可以预期的是，未来五到十年，金融仍是招商局的主业，希望银行、证券、基金、保险的规模继续发展，而资产质量、经营管理、投资回报、客户服务等方面领先同业。记者：金融业已成为招商局的“半壁江山”，进一步提升金融服务水平的当务之急是什么？洪小源：从股东角度来看，提升服务水平最有效的策略是，对旗下不同的金融公司、业务、产品加强协同，整个招商金融内部实现各业务条线的配合、协作，让招商金融在客户心中成为越来越划一的品牌。举例来说，旗下保险公司在替轮船办理保险时，应同时询问客户是否有贷款的需求；而招商银行在为客户做按揭时，应咨询其是否有保险需求。这样，通过招商金融内部的业务协同，为客户提供整体解决方案，提供包括银行、证券、基金、保险、保险经纪在内的一揽子服务。以此提高服务水平，并增加公司收入，实现客户与公司的双赢。拓荒特区金融招商局全称为招商局集团，经营总部设于香港，是中央直接管理的国有重要骨干企业，主营交通、金融和地产。2009年利润总额接近180亿元，60%来自金融业。植入创新基因138年前，招商局设立就是创新的结果。洪小源表示，招商局是洋务运动的产物，而洋务运动就是中国人学习、引进外国先进技术和设备的革新运动。模仿、创新、引进，就是招商局的看家本领。招商局设立蛇口工业区，开当代中国改革开放的先河，对外模仿，对内创新，是其当然职责。创立招商银行和平安保险就是创新之举，而奔涌在招商人血脉中的创新精神也就潜移默化地渗入了招商金融产业之中。创新基因在招商银行有淋漓尽致的表现。它始终坚持创新，视创新为生命，以创新为灵魂。上个世纪90年代中期以来，招商银行在国内股份制银行中率先大力发展储蓄业务，把握了零售银行业务的市场先机；12年前，招商银行抓住互联网带来的历史机遇，推动传统银行网络化，成为国内领先的网络银行；8年前，招商银行推出了国内首个面向高端客户的理财产品——金葵花理财，在国内刚刚兴起的个人理财市场上赢得主动；6年前，招商银行在国内同业中率先提出并实施经营战略调整，加快发展零售业务、中小企业业务和中间业务，实现利润连年大幅增长。创新是招商证券在激烈市场竞争中立于不败之地的法宝。从创业之初开始，创新精神就深深地扎根在招商证券各个业务领域，打造了业内众多“第一”：如第一批同时具备A股及B股承销资格的券商，国内第一批上市保荐人，国内第一张多功能证券账户卡，国内第一个证券交易网站，业内第一个多媒体客户服务中心，第一家实现全国范围内的大集中交易，第一个券商集合理财产品等。审慎、稳健是创新的前提。招商金融在创新中超常规发展，同时，高度重视风险管理。“金融业经营的就是风险，靠风险管理赚钱。”洪小源介绍，招商局管理金融及金融风险采用的工具是“同大横分析”。以招商银行为例，拿今年的情况比去年，叫同比；拿招商银行所有业务指标同全国银行业总指标比，叫大比；横比是跟竞争对手比。对营运、管理、风控、转型等所有指标都要进行上述三个维度的对比。领先的，继续推行；落后的，迅速改进。招商证券在全面创新的同时，建立了以风险管理专业能力和风险管理责任体系为核心的风险管理文化，成长为盈利模式均衡，能够为广大投资者提供稳健的、持续投资回报的证券公司，是2004－2009年行业内仅有的三家连续6年盈利的证券公司之一。擦亮深圳名片20年弹指一挥间。当年初创的招商银行、招商证券、平安保险，如今已成为业内的佼佼者，成为深圳金融的中流砥柱、“第一方阵”，成为深圳的闪亮名片。位于深南中路的招商银行大厦，是该行总部所在地。这里，不仅是深圳最着名的地标之一，而且是一座让人向往和钦敬的神秘之塔。在中国银监会对商业银行的综合评级中，招商银行多年来一直名列前茅。招商银行行长马蔚华动情地说，感谢深圳提供了金融业发展的沃土。深圳的年轻朝气、移民文化、地理区位、市场机制成就了招商银行。“这方水土养育了我们，我们的真情也融化在这里。”数据显示，23年来，招商银行累计向深圳市缴纳各项税收超过280亿元，其中，最近五年在深圳入库税款达246亿元。目前，招商银行除总部外，在深圳设有一家一级分行、68家支行、205家离行式自助银行，营业网点数量占全行总数近10%；深圳分行资产规模超过3000亿元，占全行资产规模的比重超过14%。多年来，招商银行对深圳地铁、公路、大运会、港口、房地产等关系国计民生的重大项目，万科、华为、中兴通讯、华侨城集团等大型企业，以及众多创新型中小企业和居民消费的发展给予了有力的信贷支持。目前，招商银行总行共有员工近2000人，深圳分行共有员工2600余人，为深圳解决了大量人员就业问题。招商银行每年在外地进行校园招聘，引进优秀大学生，为深圳吸纳了大量优秀人才。招商证券起源于深圳，立足于深圳。目前在深圳设有16家营业部，营业部数量在所有证券公司中排名第一。在总部设于深圳的17家证券公司中，招商证券资产规模、盈利水平、主营业务市场份额等关键指标均稳居前三名。截至2009年底，招商证券共纳税70多亿元；拥有6000多名员工，在深圳地区的人员总数达到2400多人，为社会提供了大量的就业机会。招商证券为多家深圳本地企业提供了优质资金筹划服务，2006年以来，帮助深圳企业累计筹资近200亿元。多年来，凭借强大的专业服务能力、全面的服务资质、完善的销售渠道、丰富的业务经验，招商证券不断为本地企业搭建融资平台。自1991年以来，招商证券为南玻、蛇口工业区、盐田港、华侨城、中集集团、万科、招商地产、招商银行等在内的49家知名企业累计提供66次融资服务。近年来，公司相继保荐主承销了世联地产、信立泰、漫步者、浩宁达和天虹商场等深圳企业中小板IPO和创业板IPO项目。2001年以来，公司还作为主承销商承做了万科、深能源、南玻等深圳企业非公开发行项目、深圳华强的重大资产重组项目和万科的可转债项目，上述融资总额合计超过220亿元。作为平安保险的创始股东，招商局后来虽然退出了，但是为平安保险的创立及初期发展发挥了巨大作用。如今，平安保险已经稳坐中国保险业的第二把交椅，是深圳金融业发展史上的一个传奇。“招商局是从航运起家的企业，走到今天，金融业占到总利润的一半左右，两件事至为关键。一是招商局最早创办了中国人自己的银行和保险公司。1872年成立的招商局于1876年设立仁和保险公司，1896年设立中国通商银行。从那时起就开始积累金融运作经验。二是于1978年设立蛇口工业区，在这里启动了深圳经济特区的金融拓荒之旅。”招商局金融集团总经理洪小源认为，航运业与金融业貌似完全不同的行业，实质上有重要的共通之处，都需要用足杠杆和管理风险，在深圳创办金融业是招商局内在“基因”与新历史机遇的紧密结合。1984年4月，招商局开办的蛇口工业区向前疾行了6个年头。此时，全国第一家企业内部结算中心在这里问世。1985年下半年，国家紧缩信贷资金，为了使工业区可以灵活地吸收各类资金，保证资金供给，以袁庚董事长为首的工业区领导决定在内部结算中心的基础上成立蛇口财务公司。运作1年多后，工业区领导提出在财务公司的基础上创建一家完全由企业持股、严格按照市场规律运作的中国式商业银行。1987年4月，在深圳蛇口，招商局作为单一股东发起成立招商银行。这是我国内地第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，也是国家从体制外推动我国银行业改革的第一家试点银行。招商局的改革试验同时深入到保险领域。袁庚给当时的几位中央领导写信，详述成立一家新商业保险公司的必要性。“早在光绪元年轮船招商局于沪成立了保险招商局，110年后，招商局……望能重振旧业，一可为蛇口工业区的发展提供金融保障，又可突破中国金融体制的计划限制，探索股份制保险公司的道路。”1988年5月27日，内地第一家股份制保险企业——平安保险公司正式对外营业，一举打破了中国保险市场独家垄断的局面。招商局的金融触角继而向证券业延伸。1991年，招商银行证券业务部成立，后几经扩张更名，最终于2002年6月变身为招商证券股份有限公司。招商证券已成为两家进入全国十强的深圳本土券商之一。招商银行还是第一家中外合资的基金管理公司——招商基金的大股东。招商证券则拥有内地首批成立的五家基金管理公司之一——博时基金49%的股权。2003年8月，招商局旗下全资子公司深圳市鼎尊投资咨询有限公司与信诺北美人寿保险公司各出资50%，成立了招商信诺人寿保险有限公司。招商信诺是中国进入WTO后，第一家获准成立的中外合资寿险公司，也是第一家总部设在深圳的中外合资寿险公司。从内地第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行，到第一家股份制保险企业，再到内地首批券商、基金，深圳金融业发展每一重要节点上，都可以看到招商局的率先之举，正是这些在深圳乃至全国被冠以“第一”、“首批”的金融机构们的诞生，打下了深圳本土金融业的坚实桩基。