澳门金融学会通讯

保險中介人素質保證計劃於2002年在本澳推行，旨在提昇保險中介人的專業水平。除獲豁免者外，準保險中介人必須符合多項規定，其中一項是通過保險中介人資格考試，才可以取得保險中介人牌照。保險中介人資格考試現時採用兩種考試模式，即筆式或電腦應考模式，以下是資格考試的三份試卷：試卷I-保險原理及實務試卷II-非人壽保險試卷III-人壽保險澳門金融學會今年繼續為準保險中介人提供資格考試。自今年1月1日至9月30日期間的最新統計數字載於下表。保險中介人資格考試澳門金融學會通訊2007年9月第4期澳門金融學會之活動1本澳金融培訓及發展的資訊3國際金融培訓及發展的資訊3本刊內容澳門金融學會之活動澳門金融學會通訊分别於每年3月、6月、9月及12月發佈。會員可免費獲得此通訊。此通訊所發佈的觀點並不一定代表澳門金融學會的立場。澳門金融學會已盡力核實內容的準確性，任何人士因此通訊的內容而導致的損失，一概與本會無關。除非於通訊內已明確聲明，版權歸澳門金融學會所有。澳門金融學會的宗旨澳門金融學會的使命澳門金融學會銳意成為澳門最頂尖的金融培訓及考試中心。通過提供專業培訓及資格考試，澳門金融學會致力提昇本澳金融從業員的專業水平及表現。報名人次應考人次合格人數及格率試卷I82380076395.38%試卷II1291258568.00%試卷III81079267284.85%澳門金融學會自今年1月1日至9月30日期間共開辦了4個講座，其中一個即將舉辦的講座將於十月十三日舉辦。詳情載於下表。澳門金融學會為實現其辦會宗旨，一直致力於為本澳金融從業員提供專業培訓。自今年1月1日至9月30日期間，本會共開辦了18個培訓課程，其中4個即將開課的新課程於9月30日正接受報名。詳情載於下表。澳門金融學會開辦的講座/研討會/工作坊澳門金融學會的專業培訓課程澳門金融學會通訊第2頁*課程因報名人數不足而取消**新課程於9月30日仍接受報名。課程編號課程名稱上課日期課時(小時)學生人數IFS-001-2007金融市場及證券證書課程2月3日至3月10日2725基本證券及期貨規例證書課程3月17至4月14日2119IFS-002-2007保險課程(I)–保險原理及實務3月6至22日18*IFS-003-2007保險課程(II)–一般保險4月3至26日18*IFS-004-2007保險課程(III)–人壽保險5月8至31日21*IFS-005-2007投資相連長期保險6月12至28日15*IFS-006-2007私人退休基金管理3月17日720IFS-007-2007引用最新ISBP681號去詮釋UCP600號5月2日716IFS-008-2007如何去識破騙徒在信用証假單據上留下的破綻？5月3日716IFS-009-2007金融市場及證券證書課程5月19日至6月23日2771基本證券及期貨規例證書課程6月30至7月28日2179IFS-010-2007互惠基金的介紹及資產分配及系統性投資8月4日6103IFS-011-2007POWERPresentationforInsuranceProfessionals9月04日至27日20*IFS-012-2007POWERPresentationforBankingProfessionals9月05日至21日20*IFS-013-2007金融業實用普通話10月03日至26日20*IFS-014-2007POWERPresentationforFinancialPractitioners9月27日至10月25日2015IFS-015-2007保險課程(I)–保險原理及實務10月11至30日18**IFS-016-2007保險課程(II)–一般保險11月8至27日18**IFS-017-2007保險課程(III)–人壽保險12月4至27日21**金融市場及證券證書課程10月20日至11月17日27**基本證券及期貨規例證書課程11月24日至12月15日21**IFS-018-2007講座名稱日期參加人數澳門房地產評估及發展歷史2007年2月2日41國際財務顧問證書講解會2007年8月23日41The3DPresentationSystem2007年9月20日29六式碼－競爭性的金融服務業的萬能藥2007年10月13日****新研討會於9月30日仍接受報名。第4期“透過採用六式碼，公司節省了28億美元。”――通用電氣公司年度報告隨著金融產品市場競爭日趨激烈及以顧客為導向，公司越趨需要找到讓更高品質與更低成本共存的方法。六式碼為這一難題提供了解決方法。ASQ前總裁GregWatson曾說過︰“六式碼是過去100年間最成熟的質量管理系統。”通用電氣公司的一份年度報告還指出，六式碼為它們節省了28億美元。作為一位金融界的專才，您明白在提升客戶服務水平檔次的同時又要使您的工作流程更具成本效益會帶來多大的壓力。為有助您實現這目標，本會很榮幸地與香港六式碼學會有限公司合作，於2007年10月13日〈星期六〉在澳門舉辦一個名為“六式碼－競爭性的金融服務業的萬能藥”的講座。請參加本免費講座，並在我們獨樹一幟的講師的專業指導下讓您的改進計劃獲得新生。作為本次主講嘉賓的吳女士在質量管理崗位上有超過10年工作經驗，曾服務的跨國金融機構包括花旗集團、瑞士信貸集團、通用電氣公司及匯豐銀行。她曾是通用電氣公司的質量主管和黑帶大師，更是首位黑帶在香港展開六式碼。吳女士曾在花旗集團擔任區域副總裁，負責12個亞太國家的過程改進。她有非常豐富的六式碼項目經驗，並有創造超過3000萬美元效益的記錄。她是位合格的ISO9000、CSMAS86質量審核員，曾經領導一團隊在亞洲為花旗集團贏得第一份CMSAS證書。同時，她也是教授各種質量培訓課程的合格導師，她在DMAIC、DMADV、PDCA、CFPI、ISO9000和CMSAS86的領域上合共教授了500多人。我們相信“六式碼”能為本澳金融服務業的業務增添極大的價值，並誠意希望本會會員能藉著本講座有所得益。本澳金融培訓及發展的資訊第3頁六式碼－競爭性的金融服務業的萬能藥澳門金融學會即將展開的活動國際財務顧問證書國際財務顧問證書由著名的英國特許保險學會制定及推廣，並獲國際廣泛認可。在澳門，國際財務顧問證書由英國特許保險學會委任香港財務策劃師學會及澳門金融學會共同推出及管理。國際財務顧問證書自二零零五年在本澳推出至今，為任何有志於在金融服務業發展的人士提供了入門階梯。為獲取國際財務顧問證書，閣下只需修讀由本會提供的學習手冊，並於有關考試中取得合格成績。該考試的答題時限為兩小時三十分鐘，須回答100條選擇題。收費為澳門元1,200元，費用已包括課程手冊及一次考試費。今年十月之考試日期已定於十月十七日舉行，共有75名考生報名參加考試。通過本考試的考生，並成功申請成為三間專業學會的會員，可於名片等個人專業認證物件上印上專業資格FAIQ(CII)，IFPHKAssociateMember及IFSIndividualMember。認證財務顧問師及其認可課程澳門金融學會、澳門高等校際學院及國際認證財務顧問師協會港澳中心有限公司於二零零六年在本澳共同協力發展並推出了獲得國際認證財務顧問師協會認可的〝財務策劃顧問專業文憑課程〞及〝資深財務策劃顧問專業證書課程〞。本課程自二零零六年在本澳舉辦至今，為希望獲取財務顧問師專業資格的人士提供了機會。第一届的〝財務策劃顧問專業文憑課程〞已於今年上半年圓滿完成，而第二届的課程也已於九月二十八日開學，預定於明年二月二日完成全部課程。本課程共有下列的五個單元：1.個人財務策劃(24小時)2.財務與投資(24小時)3.風險管理及保險(24小時)4.稅制與法律(24小時)5.財務策劃顧問之專業實踐-個案研究(15小時)成功通過本課程的學員如同時符合國際認證財務顧問師協會其他入會規定將獲頒授RFC專業認證。地址：澳門士多鳥拜斯大馬路1-B號東曦閣大廈地下電話：[phone]傳真：[phone]郵箱：[e-mail]管理委員會主席潘志輝副主席葉啟明委員馬竹豪陳守信涂錦城李德濂葛萬昌次按危機的啟示第4頁美國次接風暴迅速蔓延，大量對沖基金面對擠提，甚至限制贖回。各地公司相繼受到影響，對沖基金及金融機構成為重災區，引發全球股災。信貸市場動盪不僅影響美國經濟並對其經濟成長產生不利影響，而且引發了全球金融市場的危機。事緣兩年前美國利息低企，美國投資界紛紛推出REITS，並將之包裝成高息穩定債券。可惜美息不跌反升，連加17次息，糖衣陷阱終埋下今次風暴的種子。近年投資相連保險非常暢銷。同業接觸基金的機會多了，但能保持客觀態度並不容易。人性使然相信在選擇基金時可能有部分從業員會傾向主觀地暗示顧客選擇基金表現排位表前列的基金，以求儘快爭取大幅升值的好表現，來嬴取顧客的信賴及推介。但往往忘記了顧客所面對的風險，甚至連顧客的投資風險接受程度及投資目的也被忽略，因而不可避免地日後將可能被顧客投訴甚至引發訴訟。美聯儲局(FED)官員表示，聯儲局將避免出手援救那些作出錯誤決策的投資者，並明確表示，援救過度冒險的投資者並非聯儲局的職責。儘管近期股市屢創高峰，但我們應時刻提醒自已經常保持客觀態度，認清顧客對投資風險的承受能力，為顧客做周詳的理財分析及作出穩健的行動建議，切勿急功近利，鋌而走險，犧牲了顧客的長遠利益。須知這個世界風險與回報永遠是並存的。國際金融培訓及發展的資訊