瑞士金融监管体制研究

华东师范大学硕士学位论文瑞士金融监管体制研究姓名：黄斌斌申请学位级别：硕士专业：金融学指导教师：黄泽民20080301瑞士金融监管体制研究作者：黄斌斌学位授予单位：华东师范大学相似文献(10条)1.期刊论文肖筱林.舒晓兵从分业监管到混业监管——德国金融监管体制的变迁-生产力研究2008,(12)德国一向以严密的金融监管制度而著称.德国金融监管制度的形成,经历了一个从分业监管到混业监管的转变的过程.文章在概述德国金融监管体制特点的基础上,剖析了其金融监管制度变迁的原因和内容.2.学位论文褚新中国金融监管模式选择2006本文着重就我国金融监管模式的选择问题进行了深入的研究。在借鉴前人的研究理论和他国的实践经验的基础上，分析混业监管的条件，考察了我国实行混业监管的主要障碍，探索选择出适合当前和今后不同阶段的金融监管模式，并提出了我国金融监管模式发展的实施方略。全文共分四个部分，序言简要回顾了我国金融监管从中央银行“统一监管”到如今银监会、证监会、保监会三部门“分业监管”的改革历程，评价了改革取得的成就，并指出我国的分业监管模式面临着前所未有的挑战和冲击，混业监管是我国金融监管模式改革的最终方向。第一部分金融监管模式综述。从金融监管模式的内涵及分类、影响因素、发展特征等三个方面对金融监管模式进行了介绍。第二部分阐述金融监管模式的国际比较及对我国的启示。通过对以英国为代表的统一监管、以法国为代表的分业监管、以美国为代表的不完全统一监管模式的国际比较以及对国外金融监管模式发展的特点分析得出：一国金融监管模式的选择是与其金融市场开放程度、政治体制、法律制度、历史传统、文化背景和国家大小等相适应的。衡量一国金融监管模式是否合理有效，关键在于它是否与其经济尤其是金融业的发展水平相适应，是否与国情相适应，能否实现金融监管的目标。纵观目前世界其他国家的金融监管实践，对我国可供借鉴之处在于：金融监管模式的选择与金融经营模式、金融发展水平相关；监管模式的选择存在路径依赖；混业监管是大势所趋。第三部分阐述我国金融监管模式的现状及模式取向。通过考察我国金融监管的现实情况，分析得出我国现阶段金融监管模式面临着前所未有的挑战，业务交叉经营、金融集团化、外资金融机构涌入等多方面的发展与创新给我国的金融监管模式带来了巨大的冲击。通过对已经实现混业监管诸多国家的实证研究，总结出了混业监管模式的实现条件。这些条件是在忽略了各国次要条件差异性的基础上提炼出的占重要因素的相对条件，具有一般性。在此基础上，分析得出实现混业监管必须具备应有的物质条件，我国金融还存在实行混业监管的障碍：国有商业银行所有权虚置；金融机构内控制度不健全；金融市场开放程度不够；金融创新不足；金融混业经营不成熟；金融监管能力较弱等。这些制约因素决定了金融混业监管在我国短期内还缺乏紧迫性、必要性和基础性。第四部分阐述我国金融监管模式的选择及实施方略。在设计我国未来金融监管模式，或者对现行监管模式进行适当调整的过程中，我们应从我国国情出发，借鉴国外先进经验和教训，坚持低成本与高效率、协调性与独立性、前瞻性与历史性的有机结合，改革现行金融监管模式。其演进路径为：现阶段实行协调式金融监管模式；过渡期实行牵头式金融监管模式；最后实现功能型混业监管模式。以上是对我国金融监管模式发展的三个阶段的初步探索。从分业监管过渡到混业监管是一个渐进的过程，不能一蹴而就。通过以上分析得知，我国现阶段还不具备混业监管的条件，但分业监管也存在诸多问题。所以，我国应该立足于现在，在不断完善分业监管的基础之上向混业监管迈进。在这个过渡时期，针对我国分业监管中存在的问题以及为混业监管做准备，我国应进一步加强分业监管基础上的金融合作监管，完善对监管者的再监管，推动金融机构内控为基础、行业自律为重点、社会监督为补充的监管框架建设，建立层次构架分明的金融协调监管模式，提高金融监管的有效性，从而提高金融市场运行的效率。3.期刊论文胡琴国外金融监管的发展趋势及其对我国的启示-商场现代化2008,(32)20世纪90年代以来,频繁发生的金融危机使得金融监管成为世界各国关注的重大热点话题.本文认为,当前国外金融监管呈现出分业监管向混业监管过渡、监管法制趋同化,注重风险监管和创新监管,兼顾外部监管、内控机制和同业自律,以及金融监管日益国际化的发展趋势.国外金融监管的这些发展趋势对完善我国当前金融监管提供了许多有益的启示.4.期刊论文尹婵娟.张洋.宋学军.YinChan-juan.ZhangYang.SongXue-jun金融混业监管——大势所趋-当代经济管理2009,31(3)随着银行、证券、保险业务的逐步融合,交叉业务、金融衍生产品的不断推陈出新,我国现行的分业监管体制的局限性日渐突出.通过试对比分析混业监管与分业监管,提出应当改革成混业监管模式将更好的适应混业经营、业务创新的需要,混业经营呼唤混业监管,将更有利于提高我国金融监管效率,防范和化解金融风险.5.学位论文李峰金融混业监管的经济和法律分析2009金融监管模式的选择，其主体内容涉及金融监管机构的设立、法律地位以及组织体系。作为一种制度安排，金融监管模式一方面受制于各国特定的历史条件、政治体制和经济背景，另一方面更直接与各国的法律传统密切相关。20世纪末期以来，在金融全球化、自由化的浪潮下，金融业务呈现出多样性和综合化的趋势，金融风险也随之增大。如何加强和完善金融监管以促进金融业的稳健发展成为各国面临的重要问题。作为金融监管有机组成部分的金融监管模式，它的选择关系到金融监管效率和监管目标的实现，因而在金融监管一系列体系和制度的选择与安排以及金融监管法律法规的制定成为首先被关注的焦点。本文试图通过对金融监管理论的分析，结合国际监管的经验和发展趋势，对我国金融监管提出一些看法和建议。6.期刊论文吴育华.姜嵘.吴奉刚.WUYu-hua.JIANGRong.WUFeng-gang金融监管组织架构的演变及启示-天津大学学报(社会科学版)2001,3(1)与分业经营相适应，传统的金融监管组织架构是监管主体多元化的模式，即由不同的职能机构分别对银行、保险、证券等金融机构实施监管；20世纪80年代以来，金融监管出现了监管主体一体化的新趋势。面对金融业混业经营的国际潮流及WTO，我国在继续坚持分业监管的同时，必须积极探索混业监管的新方式，并逐步实现监管主体的一体化。7.学位论文李涛金融监管理论的历史演变及其社会影响研究2007本文主要论述了金融监管理论的演变历程及其社会影响——即对金融业和金融监管事业的作用与影响，分为六个部分。第一部分的内容主要是20世纪30年代以前的金融监管，其主要特点是自由放任，其监管任务简单集中与央行；第二部分主要论述的是20世纪30年代到80年代后期的金融监管，在这个时期，金融监管哲学与实践迅速发展，金融监管对稳定一国的金融体系发挥着重大作用，合规性监管与风险监管成为监管的主要内容；第三部分主要是80年代后期的金融监管，这时期金融监管主要向审慎监管和混业监管方向发展；第四部分主要阐述的是发达国家金融监管的特点；第五部分论述的是发展中国家的金融监管存在的问题及对策；第六部分论述的是我国的金融监管的现状、存在的问题以及完善对策。8.期刊论文杨凤华.YangFenghua论有效金融监管与我国金融现代化-改革与战略2008,24(10)有效金融监管是指金融监管当局为实现维护金融体系稳定和鼓励市场创新目标而进行的效率和效果并重的金融监管.基于对国际经验教训和我国金融现代化基本特征的现实考虑.我国应通过对金融监管体制的审慎调整与变革,通过树立风险为本的监管理念、构建和混业经营相适应的金融监管组织体系、加速培育有效金融监管的外部条件等措施,不断加强有效金融监管,稳步推进金融现代化,并以此促进我国经济发展的现代化.9.期刊论文谭晓虎.赵军对我国金融监管体制改革的几点看法-宿州教育学院学报2004,7(1)我国的金融监管体制改革取得了举世瞩目的成就.然而伴随金融市场的快速发展,新的问题和新的矛盾又不断产生出来,尤其是加入世贸组织以后,我国金融市场将进一步开放,目前的金融监管将面临新的挑战.本文旨在分析发达国家金融监管的成功经验,得出国际上金融监管体制改革的发展趋势,最后为我国金融体制改革提出几点建议.10.学位论文杨柳我国金融的分业和混业监管问题及对策研究2004随着世界经济金融自由化、一体化、全球化的发展趋势,混业经营己成为现代经济发达国家金融经营体制的重要特征,而金融监管的构建与完善是保证金融体系安全与有效运行的前提条件之一.从金融监管的有效性看,一国的金融监管体制应与该国的金融经营体制相适应,因而,在混业经营不断成熟与扩大的实际中,金融监管的效果问题成了金融体系运行中的待以研究和解决的重要问题,与此相关的金融监管模式的选择问题也成为世界各国政府和学者相互争论的主要问题.中国已加入WTO,金融混业监管的国际化浪潮正强有力地冲击着中国封闭的分业监管.业务交叉经营、金融集团化、外资金融机构涌入等多方面的发展与创新使中国金融分业监管体制面临着前所未有的挑战.而金融监管模式(金融监管主体组织结构)又是金融监管体制的重点,是促进金融监管体制改革的落脚点和着力点.因此,如何选择与完善中国金融监管模式以提高金融监管的有效性是一项非常紧迫又有重大理论和实践价值的课题.该文研究的主要目标有:一是探索金融分业监管和混业监管的理论依据;二是借鉴发达国家金融监管模式改革的经验并得到启示;三是金融混业监管的条件及中国实现混业监管的现实分析;四是研究中国金融分业监管面临的问题以及分析产生这些问题的原因;五是怎样实现中国金融监管模式的过渡与发展.研究的结果及对策如下:1、金融分业监管与混业监管的优劣互补.2、实现混业监管必须具备应有的物质条件,中国金融还存在实行混业监管的障碍.3、中国金融分业监管的有效性面临着严峻的挑战.4、一个合理有效的金融监管模式应该在既尊重传统与现实同时又考虑到理想和未来金融发展趋势的基础上,符合经济学意义的成本--有效性原则.5、现阶段应当采取科学的改革措施,完善分业监管,提高监管效率,为混业监管做好准备.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：ac2dc45a-4863-4da0-9bc6-9dc701433927下载时间：2010年8月3日