甘肃省承接发达地区产业转移的金融支持问题研究

甘肃省承接发达地区产业转移的金融支持问题研究［摘要］承接产业转移是甘肃面对“两高一资”企业较多的工业结构调整和产业机构升级的重要举措，而在这一过程中必然离不开金融支持。本文在剖析金融支持对承接产业转移推动作用的基础上，全面介绍在目前甘肃省承接发达地区产业转移过程中金融支持存在的问题和不足，最后在坚持科学性、可操作性和务实性等原则下，提出甘肃省承接发达地区产业转移的金融支持对策建议。［关键词］产业转移；金融支持；对策建议doi:10.3969/j.issn.1673-0194.2012.02.024［中图分类号］f207；f830.2［文献标识码］a［文章编号］1673-0194（2012）02-0043-02当前，甘肃省“十二五”规划将支持工业产业创新发展纳入其中，承接发达地区产业转移作为工业结构调整和产业机构升级的重要举措，对支持工业产业创新发展也有着举足轻重的作用，它是指由于生产成本或产品的市场需求发生变化后，某些产业的部分或全部从一个地区转移到另一个地区的经济行为和过程。而要保证这一过程的顺利实施，就必须进一步加大金融支持的力度。１金融支持对承接产业转移的推动作用（１）引导承接产业转移过程中社会资源的优化配置。产业转移的实质是资本要素在不同区域的流动和优化配置，而金融作为一种有效的资本融通工具，在促进承接产业转移过程中具有不可替代的作用。金融机构通过主导调节信贷资金在社会生产过程中的流动，影响各产业、行业和部门的生产和再生产，引导社会资源在各产业之间的优化配置，从而推动承接产业转移的发展。（２）提高转移产业的集聚能力和生产效率。商业性金融机构能够促使资金从低效率产业部门向高效率产业部门转移，而政策性金融机构的作用则体现在对资金流向的倡导机制与矫正机制上，借助两者的互动和协调作用，通过联合、重组、兼并、合作、合资等方式，提高转移产业的集聚能力和生产效率。（３）供给承接产业转移的启动资金和流动资金。承接产业转移是一项大规模的协调经济发展举措，在承接初期不仅有大量的基础设施、产业园区、厂房、机器设备等固定资产投资，而且还有技术创新、科技成果普及等无形资产投资，同时在承接过程中还要求有大量流动资金作保证。这些数额较大、投资回收期较长的启动资金和流动资金显然不太可能由企业家来组织投资，必须通过现代金融机制为其提供资金保障。（４）提供承接产业转移过程中的信息支持。由于金融机构或部门处于社会资金集中和运筹的中心环节，连接着承接产业转移的各个产业、行业、部门，拥有较多获取信息的渠道，信息来源广泛，可以通过完善的中介服务为承接产业转移提供有效的信息支持，如为产业转移提供相关企业的资金流信息和信用状况，以及为相关企业提供产业转移的市场动向、行业信息、产业政策等。（５）防范和化解承接产业转移过程中的金融风险。有效的金融监管可以促进金融部门在支持产业转移的过程中防范和化解金融风险，并确保产业转移参与方的资金运转安全。同时，产业转移对金融产品和服务的需求反过来又会推动金融环境改善、金融产品创新步伐加快以及金融服务水平的提高。２甘肃省承接发达地区产业转移过程中金融支持存在的问题（１）投融资渠道相对狭窄。首先，财政支持能力明显不足。从东部地区承接国际产业转移的经验看，基础设施等前期建设由政府财政支持，但受财力限制，甘肃省不能复制这种模式。其次，直接融资比重较低。以２００９年计，甘肃全省上市公司仅为２１家，仅占全国上市公司总数的１．３１％，其股本占全国总股本的０．９８％，且上市公司大多发行ａ股筹资，较少有ｂ股和ｈ股，企业在直接融资、股票融资、债券融资方面均排在全国较低位置。此外，甘肃上市公司主要集中分布于农林牧业、商贸、金属非金属冶炼等传统产业，在信息技术、交通运输、新能源等产业分布较少，这也进一步增加了承接产业转移的资本负担。（２）金融产品单一，信贷管理体制落后。虽然目前省内大多数商业银行已基本上完成了股份制改造，但其经营观念尚未完全转变，服务意识还是集中在存贷服务上，未能及时地根据承接产业转移的发展需求、市场需求和客户要求来有效地调整信贷结构，加强金融产品创新，促使金融产品多元化，从而满足市场需求和客户要求，引导和推进产业转移。同时，目前商业银行评定企业信用等级的依据是企业过去3年的财务数据和统计资料，而转移企业在现金流量、盈利水平、偿债能力等主要评级指标上存在信息不对称风险，无法满足商业银行评级要求。此外，在产业转移企业主要进驻工业园区，政府拥有园区的用地所有权、厂房所有权的情况下，企业无法用土地、厂房办理抵押贷款，贷款抵押物范围狭窄也大大降低了转移企业获贷的概率。（３）金融体系聚集程度低，内部结构分布不合理。与东部地区大部分省份集聚了全部的政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行总部和全国３０％的城市商业银行及城市信用社相比，整个西部地区全国银行业金融机构资产分布仅占１５％，外资银行资产只有５％；在全国的市场份额中，西部地区存款、贷款占比仅为１６%～１８％，由于特殊的地理条件等原因，导致甘肃在西部地区所占比例也较低。同时，从甘肃具体金融体系的构成情况来看，虽然基本上拥有银行业、保险业、证券业与信托租赁公司，但保险业全年保费收入为５７亿元，全国为５６４１亿元，仅占全国的１％，甘肃省至今未能形成本地的保险公司和基金公司，仅有１家证券公司、１家信托投资公司和１家金融租赁公司，业务量很小。甘肃金融是典型的以银行业为主的间接融资模式，难以为承接产业转移提供完整有效的体系支撑。（４）与发达地区的金融合作不紧密，资本融合程度不高。甘肃作为连接中西部的纽带省份和国家实施西部大开发的前沿区域，在承接发达地区产业转移时与发达地区金融合作不紧密，金融一体化方面相对滞后，资本融合程度不高。具体表现在：一方面没有与东部发达地区建立长期、有效的金融合作关系，使转移企业在经营过程中存在大量结算方式、国际结算、外汇服务等问题，这无形中降低了甘肃省承接发达地区产业转移的吸引力；另一方面由于与发达地区横向联系合作较少，相互之间获取信息不全面、不及时、不准确，在支持产业转移时，影响了发达地区转移企业的有效判断和筛选标准，难以对目标客户准确定位，从而影响了甘肃省承接产业转移的进程。３甘肃省承接发达地区产业转移的金融支持对策建议（１）提升金融服务水平。在现有金融创新的基础上，省内金融机构应当深入研究甘肃省承接发达地区产业转移的特点和规律，不断推出能满足市场需要的创新产品。一是加大金融产品创新力度。在风险可控的前提下，应当顺应市场和企业的需求，开发新的金融产品，如针对外资企业推出规避汇率风险的金融产品和外汇信贷业务。二是深化金融服务创新。通过加强对金融机构工作人员的培训、教育以及金融机构的自我发展，从目前以存贷业务为主顺利过渡到多元化金融服务，提高金融机构的服务水平。三是在风险可控的情况下，适当放宽信贷权限，简化冗余的信贷手续，提升信贷工作效率。（２）成立有针对性的金融服务机构，增加对转移企业的有效资金供给。目前，在面对由承接产业转移带来的大量资本需求的情况下，甘肃省应在不断发展原有银行机构、积极引进股份制银行和外资银行的基础上，引导各类资金建立有针对性的融资服务机构，积极调整金融体系内部机构（如银行业、保险业、证券业与信托租赁公司等）合理分布，增加对转移企业的资金供给。如研究成立投融资基金组织、贷款公司以及合作银行甚至园区银行等；还可考虑成立阶段性的开发性金融机构，专门从事对产业转移中基础设施建设和配套项目的投资业务。（３）突出支持重点，促进产业优化升级。一是突出产业重点。充分利用信贷资源着力培育优势产业，围绕有色冶金、建筑建材、绿色食品、医药化工、机械制造、轻工五金产品加工、旅游工艺品加工七大主导产业，加大信贷支持力度，推动甘肃承接产业转移，促进“工业强省”战略的实现。二是突出企业重点。以省委、省政府确定的行业龙头企业的发展为核心，给予包括贷款、承兑、结算、票据等多种金融产品的优先支持。三是突出“三农”重点。进一步改进农村金融服务，重点支持特色农业、龙头企业和以农副产品深加工为主的农业产业。四是突出现代生产性服务业重点。现代生产性服务业作为从制造业内部生产服务部门独立发展起来的新兴产业，包含交通运输业、现代物流业、信息服务业与商业服务业等，具有服务性、知识密集性、高增值性等特点。现代生产性服务业作为推动工业经济发展的“新引擎”，对于甘肃承接发达地区产业转移具有战略意义。（４）推动供应链金融或融资模式的发展。产业转移的一个重要理念就是通过成本优势来延长产品的生命周期，从而延伸产业链条，建立完善的产业供应链。供应链金融或融资模式是指金融机构，通过综合授信，将供应链中相关企业作为一个整体，提供灵活、全面的金融产品和金融服务，将资金有效注入到供应链中，以促进供应链建立长期战略协同关系，提升供应链核心竞争力的一种融资模式。它具有的优势是：一方面借助供应链关联关系解决中小企业融资问题；另一方面通过综合担保、信贷、贸易等综合金融服务体系降低整条供应链融资成本，促进承接产业转移的顺利完成。（５）加强与发达地区的金融合作，提高资本融合程度。产业转移是指某些产业由一些国家或地区转移到另一些国家或地区的经济现象。产业转移将导致转出地和转入地之间的资金、技术等资源的流动，这就在客观上要求加强双方之间的金融合作，提高资本融合程度。对于甘肃省来说，甘肃应充分利用自身地理和资源优势，适当降低金融市场准入门槛和放宽准入政策，推动金融产业的发展和合作，为金融资源的自由流动建立一个体系完整的区域性金融市场。完善金融主体多样化，加快与发达地区的金融合作，推动金融一体化进程，提高承接产业转移的效率。主要参考文献［１］刘强．产业地区转移中的金融支持状况调查［ｊ］．南方金融，２００７（１１）．［２］曾省晖．产业转移与承接：金融业如何作为——赣州案例［ｊ］．金融与经济，２００８（２）．［３］唐阳孝．产业转移和承接产业转移与金融支持［ｊ］．西南金融，２００８（４）．［４］吴成颂．产业转移承接的金融支持问题研究——以安徽省承接长三角产业转移为例［ｊ］．学术界，２００９（５）．［５］谢小芳．安徽承接产业转移与金融支持浅析［ｊ］．时代金融，２０１０（４）．［６］时霞．金融支持欠发达地区承接产业转移的作用机理浅析［ｊ］．东方企业文化，２０１０（１８）．