第二章 投资银行的专业人才

第二章投资银行的专业人才学习提示第一节投资银行的人才需求特征第二节投资银行的职业培训第三节投资银行从业资格考试第四节投资银行家的重要性第一节投资银行的人才需求特征一、投资银行的行业特征二、投资银行的人才需求特征第一节投资银行的人才需求特征一、投资银行的行业特征•（一）专业性•从行业角度来看，投资银行的专业性体现在以下几个方面：•知识的专业性•实践的专业性•技能的专业性第一节投资银行的人才需求特征一、投资银行的行业特征•（二）创新性•投资银行为了谋求更大的发展，利用自己所拥有的人才、技术、信息等优势以及与已有客户的良好关系，通过不断创新，来保持自己的优势。这体现在：•个性化服务•业务的多元化•工具的创新•服务手段的创新第一节投资银行的人才需求特征一、投资银行的行业特征•（三）道德性•道德性对投资银行业来说至关重要，它构成了投资银行业的基础。其道德性问题主要体现在以下几个方面：•利益冲突•泄漏机密•信息披露•内幕交易第一节投资银行的人才需求特征二、投资银行的人才需求特征（一）投资银行人才的基本素质需求特征•1.职业道德素质要求•2.业务素质要求（二）投资银行不同类型的专业人才需求特征第一节投资银行的人才需求特征二、投资银行的人才需求特征（一）投资银行人才的基本素质需求特征•1.职业道德素质要求•诚实•守信•守法•公正•公开•隔离（中国墙）第一节投资银行的人才需求特征二、投资银行的人才需求特征（一）投资银行人才的基本素质需求特征•2.业务素质要求•具有合理的知识结构•熟悉相关的法律法规•善于收集、捕捉各种信息，并具备相当的综合分析及处理能力•具有相当的分析能力•具备杰出的判断能力•具有持续的创新能力第一节投资银行的人才需求特征二、投资银行的人才需求特征（二）投资银行不同类型的专业人才需求特征•创业型•创新型•研究型•管理型•综合型•工程型第二节投资银行的职业培训一、职业培训的意义二、职业培训的方式及种类三、职业培训的基本过程四、职业道德培训第二节投资银行的职业培训•一、职业培训的意义•提高工作效率的重要途径，也是提高投资银行盈利水平的重要手段。•职业培训可以提高投资银行员工的素质，为其今后的发展打下基础。•职业培训的积极意义还体现在：一方面，职业培训是提高员工工作效率的重要途径。•另一方面，培训可以促使员工形成自我持续学习能力。第二节投资银行的职业培训二、职业培训的方式及种类•按照培训方式的不同，职业培训可以分为正规培训和非正规培训。正规培训是指雇员暂时脱产一段时间集中参加培训。而非正规培训是指雇员以在岗形式接受培训的。•职业培训按照其培训的技术内容可以分为两大类：一类是一般培训；另一类是特殊培训。第二节投资银行的职业培训三、职业培训的基本过程（一）评估（二）建立培训目标（三）培训实施（四）培训效果评价•反应、知识、行为、成效。第二节投资银行的职业培训四、职业道德培训（一）职业道德培训的重要性（二）职业道德培训的内容（三）职业道德培训的核心（四）加强职业道德建设的措施第二节投资银行的职业培训四、职业道德培训（一）职业道德培训的重要性投资银行职业道德的重要性体现在三个层次上：第一，对个人的重要性。第二，对行业的重要性。第三，对社会的重要性。第二节投资银行的职业培训四、职业道德培训（二）职业道德培训的内容（1）执业纪律。执业纪律是指投资银行从业人员在从事工作时必须严格遵守各种与职业相关的纪律。（2）执业责任。包括对客户的责任、对行业的责任和对社会的责任。（3）执业能力。执业能力是指投资银行从业人员向客户提供最优值服务的基础条件。第二节投资银行的职业培训四、职业道德培训（三）职业道德培训的核心诚信是投资银行职业道德培训的核心和精髓，是投资银行道德准则、道德操守的基本要素和价值基础。第二节投资银行的职业培训四、职业道德培训（四）加强职业道德建设的措施（1）建立现代公司治理结构（2）完善职业道德规范的制度建设第一，必须强化法律法规在诚信建设中的功能和作用，通过法律的强制约束力来建立以诚信为本的行业秩序。第二，完善投资银行职业道德规范。第三，建立行业信用评级制度，开展信用等级评价。（3）加强对投资银行的监督管理第一，推进投资银行内部制度建设。第二，加强政府监管、行业监管和社会舆论监督的合作。第三节投资银行从业资格考试一、我国投资银行从业资格考试二、国外著名的专业认证考试第三节投资银行从业资格考试一、我国投资银行从业资格考试1.证券从业资格考试我国投资银行从业资格基础考试或称证券从业资格考试，主要由五部分内容组成：1）证券市场基础知识；2）证券交易；3）证券发行与承销；4）证券投资分析；5）证券投资基金。第三节投资银行从业资格考试一、我国投资银行从业资格考试2.中国著名的专业认证考试（1）中国注册会计师。注册会计师全国统一考试划分为专业阶段和综合阶段。专业阶段考试设会计、审计、财务成本管理、公司战略与风险管理、经济法、税法六个科目；综合阶段考试设职业能力综合测试一个科目。（2）中国注册税务师。注册税务师考试共考五个科目：《税法（一）》、《税法（二）》、《税务代理实务》、《财务与会计》、《税收相关法律》。（3）中国注册金融分析师。（4）保荐人资格考试。考试科目：（1）证券知识综合考试；（2）投资银行业务专业考试。二、国外著名的专业认证考试•1．注册金融分析师（CFA）•参加资格认证者必须通过3个级别的考试，每个级别都包含了伦理和职业标准、投资工具、资产评估、投资组合管理4方面的内容。•2．注册管理会计师（CMA）•考试涉及经济、金融、管理、会计等多方面内容第三节投资银行从业资格考试第四节投资银行家的重要性一、投资银行家的重要作用二、投资银行家的特质•一、投资银行家的重要作用•投资银行家是以大手笔资本运营为工作的，具有远大的目光和过人胆略的、高瞻远瞩的资本运作行家。•培养和造就投资银行家既是投资银行未来发展的关键，又是推动证券市场健康发展的极其紧迫的现实问题。•投资银行家也是金融改革以及投资银行规范发展的重要推动力量。第四节投资银行家的重要性二、投资银行家的特质•著名的投资银行家罗伯特·库恩曾经总结了造就优秀投资银行家的七个品质要素：•强烈的成就驱动力•高度的责任感和诚挚的奉献精神•绝佳地把握重点和强度的能力•持久的耐心和坚强的毅力•敏锐的洞察力•正直的品格和执着的精神•源源不断的创新动力第四节投资银行家的重要性•本章思考题•投资银行的行业特征是什么？•投资银行人才的基本素质需求包括那些方面？•投资银行的职业培训的意义是什么？•投资银行职业道德培训的内容和核心是什么？•如何加强投资银行的职业道德建设？•我国证券从业人员资格考试的主要内容包括什么？•投资银行家具有怎样的特质？