第十八节金融机构本、外币存贷款业务余额情况

第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－1第十八节金融机构本、外币存贷款业务余额情况第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－2修改记录生效日期修改条款修改前内容修改后内容更多……………………第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－3目录1.定义与术语........................................................42.组织结构..........................................................43.数据架构..........................................................44.基本职责..........................................................55.政策与规定........................................................55.1指标解释........................................................55.2逻辑关系........................................................65.3关注要点........................................................76.关键风险..........................................................77.依据文件..........................................................88.关联文件..........................................................89.附录..............................................................8第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－41.定义与术语本表反映国有商业银行、股份制商业银行和城市商业银行在某一特定日期报告日的本、外币存贷款余额情况，应当按照省、直分行所在地区的存贷款余额情况分类分项列示。本表由总行预算财务部按季编制，仅供总行各业务管理部门使用，是“交通银行本、外币存贷款业务市场占比”报表的编制基础。2.组织结构交通银行总行预算财务部工商银行农业银行中国银行建设银行交通银行中信银行光大银行华厦银行广发银行深发银行招商银行浦发银行兴业银行民生银行恒丰银行浙商银行渤海银行城市商业银行中国人民银行调查统计司共享交通银行总行各业务管理部门使用3.数据架构金融机构本、外币存贷款业务余额情况人民币信贷收支（分地区）外币信贷收支（分地区）金融机构存贷款统计表4.基本职责第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－55.政策与规定5.1指标解释表§3-23-5.1-1部门职责总行预算财务部负责“金融机构本、外币存贷款业务余额情况”报表（机构代码为0000yh）的编制、审核和确认。金融机构本、外币存贷款业务余额情况金融机构本、外币存贷款业务余额情况金融机构本、外币存贷款业务余额情况金融机构本、外币存贷款业务余额情况日期：年月日单位：亿元省直分行人民币外币各项存款其中：储蓄存款对公存款各项贷款各项存款其中：储蓄存款对公存款各项贷款境内分行合计北京天津石家庄太原呼和浩特沈阳大连长春哈尔滨上海南京苏州无锡杭州宁波合肥福州厦门南昌济南青岛郑州武汉长沙广州深圳南宁海南第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－61)各项存款：反映填报机构吸收的单位和居民个人的存款。具体内容包括：企业存款、私营及个体存款、事业单位存款、机关团体部队存款、居民储蓄存款、保险公司存放、邮政储蓄定期存放、住房公积金机构存款、保证金存款、应解汇款及临时存款等。本项目同报送人民银行的统计报表指标口径。(1)储蓄存款：反映填报机构吸收的个人存款。本项目同报送人民银行的统计报表指标口径。(2)对公存款：反映填报机构吸收的单位存款。本项目同报送人民银行的统计报表指标口径。2)各项贷款：反映填报机构对借款人融出货币资金形成的资产。主要包括贷款、贸易融资、票据融资、融资租赁、从非金融机构买入返售资产、透支、各项垫款等。本项目同报送人民银行的统计报表指标口径。5.2逻辑关系5.2.1表内逻辑1)“人民币对公存款”列数据＝人民币各项存款－人民币储蓄存款2)“外币对公存款”列数据＝外币各项存款－外币储蓄存款3)“境内分行合计”行数据＝省分行＋直属分行5.2.2表间逻辑1)省分行(1)人民币各项存款=人民币信贷收支（分地区）“人民币各项存款”。(2)人民币储蓄存款=人民币信贷收支（分地区）“人民币储蓄存款”。(3)人民币各项贷款=人民币信贷收支（分地区）“人民币各项贷款”。(4)外币各项存款=外币信贷收支（分地区）“外币各项存款”。(5)外币储蓄存款=外币信贷收支（分地区）“外币储蓄存款”。(6)外币各项贷款=外币信贷收支（分地区）“外币各项贷款”。重庆成都贵阳昆明西安兰州银川乌鲁木齐第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－72)直属分行（包括大连、苏州、无锡、宁波、厦门、青岛、深圳）(1)人民币各项存款=金融机构存贷款统计表“人民币各项存款”(2)人民币储蓄存款=金融机构存贷款统计表“人民币储蓄存款”(3)人民币各项贷款=金融机构存贷款统计表“人民币各项贷款”(4)外币各项存款=金融机构存贷款统计表“外币各项存款”(5)外币储蓄存款=金融机构存贷款统计表“外币储蓄存款”(6)外币各项贷款=金融机构存贷款统计表“外币各项贷款”5.3关注要点1)人民币信贷收支（分地区）和外币信贷收支（分地区）报表是完全按照人民银行分地区共享报表格式导入的，须注意导入上报表数据的正确性。由于分地区报表的数据量较大，报表编报人员在确认导入文件数据前，须仔细核对数据是否存在错行或错列现象。2)省分行自2008年起，停止向总行报送“金融机构存贷款统计表”。同时，直属分行须改按“行政区域范围”口径向总行报送“金融机构存贷款统计表”有关指标，主要包括人民币各项存款、人民币储蓄存款和人民币各项贷款，以及外币各项存款、外币储蓄存款和外币各项贷款等。6.关键风险1)若直属分行存在新增或减少时，该报表的逻辑关系须相应调整，特别应注意的是，对与该直属分行同处一个行政区域的省分行也须进行同步调整。2)在编制境内分行的该报表前，报表编报人员须确认如下事项：(1)负责确认直属分行本外币“金融机构存贷款统计表”是已上报状态，否则，会直接影响直属分行所在地区的金融机构存贷款业务余额的准确性。(2)负责确认“人民币信贷收支（分地区）”和“外币信贷收支（分地区）”报表是已确认状态（机构代码为0000yh），否则，会直接影响各地区金融机构存贷款业务余额的准确性。7.依据文件略第三章人民银行金融统计报表数据信息管理3－18－88.关联文件1)《2007年金融统计制度手册》(中国人民银行调查统计司编)2)金融统计信息交换系统压缩包文件(中国人民银行调统处按月共享)9.附录表§3-23-9.-1表§3-23-9.-2直属分行行政区范围大连市辖6个市辖区、1个县，代管3个县级市。西岗区、中山区、沙河口区、甘井子区、旅顺口区、金州区、瓦房店市、普兰店市、庄河市、长海县。宁波市辖6个市辖区（海曙、江东、江北、镇海、北仑、鄞州）、2个县（宁海、象山），代管3个县级市（慈溪、余姚、奉化）。厦门市辖6个市辖区。思明区、海沧区、湖里区、集美区、同安区、翔安区。青岛市辖7个市辖区（市南、市北、四方、李沧、崂山、城阳、黄岛），代管5个县级市（胶州、即墨、平度、胶南、莱西）。深圳市辖6个市辖区。福田区、罗湖区、南山区、宝安区、龙岗区、盐田区。无锡市辖6个市辖区，代管2个县级市，即崇安区、南长区、北塘区、锡山区、惠山区、滨湖区、江阴市、宜兴市。苏州市辖6个市辖区，代管5个县级市，即沧浪区、平江区、金阊区、虎丘区、吴中区、相城区、常熟市、张家港市、昆山市、吴江市、太仓市。金融机构存贷款统计表金融机构存贷款统计表金融机构存贷款统计表金融机构存贷款统计表编报单位：报表日期：年月日币种：单位：万元科目代号科目名称金融机构合计四大国有银行合计工商银行农业银行建设银行中国银行股份制商业银行合计城市商业银行合计100000001人民币各项存款100000002其中：储蓄存款100000004人民币各项贷款110000004其中：中长期贷款120000004票据融资200000001外汇各项存款200000002其中：储蓄存款200000004外汇各项贷款