网上企业银行

网上企业银行用户手册（国际业务部分）1.网上外汇汇款业务注：用户输入英文内容时，应使用英文大写字母。对于允许输入中文的项目，当输入中文的时候，可输入的字符数会相应的减少，请注意系统提示。用户可以通过菜单“系统－系统设置－其它设置”调出“其它设置”界面，在“其它数据路径”栏设置网上外汇汇款业务模版的保存/读取路径。1.1脱机资料维护通常，企业外汇汇款业务的收款人都比较固定。企业可以通过“脱机资料维护”将常用的收款人信息预先输入到网上银行中，以后在填写外汇汇款申请时就可以直接选取，这样就可以方便经办操作，减少手工输入工作量。数字证书卡用户可以在脱机状态下使用该功能，以节省通讯费用。当然，该功能也可以在联机状态下操作。操作说明如下：（1）登录进入系统。（2）选择菜单“外汇汇款”－＞“脱机资料维护”，进入“客户信息”界面，开始将常用的外汇汇款收款人信息维护到电脑中：（3）按“增加”可以增加一条新记录，进入“新增收款人信息”界面。该界面各项目的输入要求见下文“境内汇款经办”或“境外汇款经办”。（4）输入完毕，按“保存”，系统保存所编辑的信息；按“增加”，则进入新增下一条收款人信息的界面；按“清空”，则清空所输入的信息；按“退出”，则退回客户信息界面。若在进行下一个操作前未曾保存当前编辑的内容，系统将提示“记录已修改，是否保存？”。（5）在“客户信息”界面，选择一条记录，按“删除”就可以删除该记录；按“修改”则可以修改该记录的各项信息（编号除外）；按“退出”则退回初始登录界面。若在进行下一个操作前未曾保存当前编辑的内容，系统将提示“记录已修改，是否保存？”。（6）在“客户信息”界面，按“导出”，可以把事先维护的收款人信息以加密格式（.eirv）、非加密格式（.irv）或是EXCEL格式（.xls）存到用户指定的电脑文件中。（7）在“客户信息”界面，按“读取”或“导入”，用户可以选择之前保存的收款人信息文件进行收款人信息的导入。如果该文件包含的收款人信息不符合系统要求，则进入“格式检查结果”界面。对不符合系统要求的收款人信息进行“修改”或“删除”后，收款人信息被导入到企业银行中。这里“读取”和“导入”按钮的区别在于：按“读取”导入的收款人信息会完全覆盖企业银行原有的收款人信息，按“导入”导入的收款人信息只是在企业银行原有收款人信息的基础上增加新信息。1.2境内汇款脱机制单通过该功能，企业用户可以在脱机状态下制作一笔或多笔境内外汇汇款申请，保存在本地硬盘中，在需要时再读取使用。该功能方便了用户的制单操作。数字证书卡用户可以在脱机状态下使用该功能，以节省通讯费用。当然，该功能也可以在联机状态下操作。操作说明如下：（1）登录进入系统。（2）在菜单中选取“外汇汇款”－＞“境内汇款脱机制单”，进入“境内汇款成批制单”界面：（3）用户选择业务模式，直接按“增加”可以增加一条境内外汇汇款申请记录，进入“增加单笔汇款信息”界面：（4）此界面的信息输入要求见下文的“境内汇款经办”部分。在输入完毕后，按“保存”则保存所输入的信息；按“增加”则进入下一条汇款申请的编辑界面；按“清空”则清空当前所输入的信息；按“退出”则退出当前界面。若在进行下一个操作前未曾保存当前编辑的内容，系统则提示“记录已修改，是否保存？”。（5）在“境内汇款成批制单”界面的汇款信息表中选择一条记录，按“删除”则删除该记录；按“修改”则可以修改该汇款记录的各项信息；按“保存”则可以将已编辑的境内汇款信息以加密格式（.edre）或非加密格式（.drem）保存到用户指定的电脑文件中；按“读取”则可以从先前保存的加密或非加密文件中读取境内汇款信息；按“退出”则退出当前界面。（6）若用户需要打印汇款申请书，可在“境内汇款成批制单”界面选择一条记录，按“打印”即可调出打印预览界面，确认后即可打出纸质的汇款申请书。建议使用A4纸打印。纸质的汇款申请书无需再加具签章送交银行。1.3境外汇款脱机制单通过该功能，企业用户可以在脱机状态下制作一笔或多笔境外外汇汇款申请，保存在本地硬盘中，在需要时再读取使用。该功能方便了用户的制单操作。数字证书卡用户可以在脱机状态下使用该功能，以节省通讯费用。当然，该功能也可以在联机状态下操作。操作说明如下：（1）登录进入系统。（2）在菜单中选取“外汇汇款”－＞“境外汇款脱机制单”，进入“境外汇款成批制单”界面：（3）用户选择业务模式，直接按“增加”可以增加一条境外外汇汇款申请记录，进入“增加单笔汇款信息”界面：（4）此界面的信息输入要求见本手册“境外汇款经办”部分。在输入完毕后，按“保存”则保存所输入的信息；按“增加”则进入下一条汇款申请的编辑界面；按“清空”则清空当前所输入的信息；按“退出”则退出当前界面。若在进行下一个操作前未曾保存当前编辑的内容，系统则提示“记录已修改，是否保存？”。（5）在“境外汇款成批制单”界面的汇款信息表中选择一条记录，按“删除”则删除该记录；按“修改”则可以修改该汇款记录的各项信息；按“保存”则可以将已编辑的境外汇款信息以加密格式（.eore）或非加密格式（.orem）保存到用户指定的电脑文件中；按“读取”则可以从先前保存的加密或非加密文件中读取境外汇款信息；按“退出”则退出当前界面。（6）若用户需要打印汇款申请书，可在“境外汇款成批制单”界面选择一条记录，按“打印”即可调出打印预览界面，确认后即可打出纸质的汇款申请书。建议使用A4纸打印。纸质的汇款申请书无需再加具签章送交银行。1.4境内汇款经办当外汇汇款的收款人在中国境内时，用户可以使用本功能经办境内外汇汇款申请。本功能只有数字证书卡用户在联机的状态下才能使用。1.4.1操作说明如下：（1）联机登录进入系统。（2）在菜单中选取“外汇汇款”－＞“境内汇款经办”，进入“境内汇款经办”界面：（3）选择需要使用的业务模式，业务模式的详细信息可通过“查模式”进行查询。在使用本功能之前，须先由企业系统管理员设定外汇汇款的业务模式。（4）选择需要使用的汇款账号，就可以开始输入各项汇款信息。各项信息的详细要求见下文。（5）输入完毕，按“经办”，若各项信息符合要求，系统将提示经办成功的信息，并清空当前输入界面，以备用户继续输入新的汇款申请；若某项信息不符合要求，系统将提示错误信息。（6）按“读取”则可以从先前保存的加密或非加密境内汇款文件中读取境内汇款信息。（7）按“保存”则可以将已编辑的境内汇款信息以加密格式（.edre）或非加密格式（.drem）保存到用户指定的电脑文件中。（8）系统缺省选中了“自动保存新的收款人信息”。经办通过后，系统会自动将本次汇款的收款人信息与脱机资料中已有的“汇款业务收款人”信息进行对比。若对比不一致，系统会自动把本次汇款的收款人信息保存到脱机资料“汇款业务收款人”信息中去。（9）按“打印”则可以调出打印预览界面，确认后即可打出纸质的汇款申请书。建议使用A4纸打印。纸质的汇款申请书无需再加具签章送交银行。1.4.2各项信息的填写要求：＋期望日：指期望该笔汇款业务生效的日期和时间，可以是将来某一天的某一时间。缺省值为经办当天的零点。输入格式为：yyyymmdd-tt。＋附件：系统接受多种电脑文件作为业务申请的附件。用户可自行用扫描仪将业务所需审核的各类文件扫描为JPG格式文件附在业务申请中。单个附件大小不能超过1M。总共不能超过40个附件。附件文件名(包括扩展名)全长不能超过48个字符。＋汇款账号：指汇款款项的扣账账号。目前不接受现钞户办理网上汇款。使用汇款账号前，企业需事先向银行提交申请，由银行将账号维护到系统中。企业管理员还需事先设定业务模式，指定各业务模式可使用的汇款账号。＋汇款方式：有3个选择项：电汇T/T、票汇D/D、信汇M/T。选择“票汇D/D”的，应在“其它注意事项”中注明到时前往银行取票人员的姓名、身份证件类型、证件号码等信息。建议选择项为“电汇T/T”。＋发电等级Priority：有2个选项：普通Normal、加急Urgent。建议选择项为“普通Normal”。＋网上申请编号ApplicationNo.：由系统自动生成，后14位代表制单的日期和时间，用户可以更改。建议用户只有在出现意外重号时，才手工修改该编号。＋汇款金额InterbankSettlementAmount：输入格式为不超过13位数字＋2位小数。该项不包括货币符号。汇款币别由“汇款账号”决定。若汇款币种与业务模式中设定的币种不同，系统会按银行汇率折算汇款金额，保证其不能超过业务模式中设定的权限。＋金额大写AmountInWords：由系统根据货币和汇款金额自动生成，不可手改。＋现汇金额AmountinFX：系统取汇款金额为缺省值。＋账号A/CNo.：系统取汇款账号为缺省值。＋扣费账号：系统取汇款账号为缺省值，用户可以改选企业在我行开立的其他活期结算账号。＋其它注意事项：输入格式为不超过50个字符。票汇时，用户应在此注明前往银行取票人的姓名、身份证件类型、证件号码。＋收款银行之代理行名称及地址CorrespondentofBene’sBankName&Address：输入格式为不超过140个字符。这项信息一般由收款人提供，如若没有，也可以不填写。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。＋收款人开户银行在其代理行账号Bene’sBankA/CNo.：输入格式为不超过34个字符。这项信息一般由收款人提供，如若没有也可以不填写。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。＋收款人开户银行名称及地址Beneficiary’sBankName&Address：输入格式为不超过140个字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。＋收款人账号Bene’sA/CNo.：输入格式为不超过34个字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。＋收款人名称及地址Beneficiary’sName&Address：输入格式为不超过140个字符，分“名称”和“地址”两部分输入，每部分不得超过100个字符。用户可以事先在汇款收款人信息中维护该项信息，然后通过选取收款人信息取出相关内容。＋汇款附言RemittanceInformation：输入格式为不超过140个字符。指需要发给收款人看的附言内容。＋国内外费用承担AllBank’sChargesifAnyAreToBeBorneby：有3个选项：汇款人OUR、收款人BEN、共同SHA。OUR指汇款行的费用和其他银行的费用都由汇款人承担。该项一般在境内汇款中不应该使用。BEN指汇款行的费用和其他银行的费用都由收款人承担。如果用户选中此项，系统自动将汇款账号填到“扣费账号”栏，不能更改和清空。SHA指汇款行的费用应由汇款人承担，但除此以外的其他银行的费用都由收款人承担。＋收款人常驻国家（地区）名称及代码ResidentCountry/RegionName&Code：该项一般选“CHN”。＋本地区国际收支申报制度为旧申报制度：指企业所在地区是否还未使用国家外汇管理局新的国际收支统计监测系统。该项缺省是选中的。若企业所在地区已经使用了新的国际收支统计监测系统，则应把此项的“√”去掉。对已经使用了新国际收支统计监测系统的地区，用户在填写外汇汇款信息时，必须同时填写一些国家外汇局要求的核销申报信息，但非进口核销项下的境内汇款除外。若用户对该项有疑问，应提前向银行国际业务人员询问。＋是否为进口核销项下付款：有2个选项：是、否。＋最迟装运日期：输入格式为yyyymmdd。＋汇款类型：有4个选项：预付货款AdvancePayment、货到付款PaymentAgainstDelivery、退款Refund、其它Others。＋付汇性质：有6个选项：保税区、出口加工区、钻石交易所、离岸账户、深加工结转、其它。＋交易编码BOPTransac.Code：双击此项空白处，系统会自动根据“本地区国际收支申报制度为旧申报制度”项目的内容提供当地适用