美国金融监管体制变革对中国的启示

对外经济贸易大学硕士学位论文美国金融监管体制变革对中国的启示姓名：郑峥申请学位级别：硕士专业：国际法学指导教师：唐丽子20090401美国金融监管体制变革对中国的启示作者：郑峥学位授予单位：对外经济贸易大学相似文献(10条)1.期刊论文浅论中国金融监管市场化——以美国金融监管改革为镜-经济研究导刊2009(12)以美国金融监管改革为镜,分析其缘起和对市场和政府关系之理念变化,由此启发我们认识到,当前中国监管机制的政府主导地位和作用是不客否认和忽视的,以政府为主导的金融监管是中国特定阶段金融发展的监管需求使然,冒然仓促的追求金融监管市场化显然是不现实的.2.学位论文郝洁次贷危机下美国金融监管缺陷及改革研究2010次贷危机从金融市场扩散到实体经济，美国经济萎靡，继而引发了世界经济的衰退。br　　这场危机始于房地产泡沫的破灭，从房地产市场通过金融衍生品传播到信贷市场，进而演变为全球性的金融危机，从实体经济和资本经济两个方面对全球市场造成重创，众多大型金融机构纷纷倒闭或被兼并。金融监管机构对此次危机负有不可推却的责任，金融监管放松以及功能的重叠交叉与缺位造成了美国金融监管的巨大漏洞，为金融危机的爆发埋下隐患。br　　不断完善和发展具有适应性的金融监管制度体系，是推动金融业稳健发展的重要方面，在积极推动金融创新和金融业务升级发展的同时加强有效金融监管，才能够实现金融的稳定可持续发展。美国当局在危机过后进行的一系列监管制度探讨与改革正基于此。我国在金融创新的情形下若想避免危机的发生，其关键环节之一即在于建立与我国金融体系相匹配的监管体制。深入地分析美国次贷危机中的监管问题以及危机后的监管改革措施，对世界各国的经济发展都具有积极的理论意义和现实意义，尤其对正处于经济转型与制度改革过程中的我国更是具有宝贵的借鉴意义。br　　本篇文章的结构共分为四部分：br　　第一部分，介绍金融监管的理论基础。主要阐述了以美国为主导的金融监管理论演变的过程及遵循的思想脉络，集中分析了具有代表性的金融监管理论产生的主要观点及内容。br　　第二部分，介绍美国次贷危机爆发之前采用的金融监管模式。在分析美国金融监管框架和特点的基础之上，通过正反两个角度的分析，为下一章更深入地论述次贷危机下美国现行金融监管的种种不适应性奠定基础。br　　第三部分，介绍美国次贷危机形成与传导机制，以及危机在世界范围内所造成的广泛而深刻的负面影响；深入研究危机下美国金融监管不力的表层及深层原因，运用博弈论的相关理论对金融混业经营趋势下金融监管与金融创新的相互关系进行深入分析；最后，系统阐述危机后美国金融监管体制改革的构想与措施。br　　第四部分，结合美国金融业和金融监管发展状况，比较分析了我国金融监管的现状，运用经济学边际成本与收益原理对对最优金融监管规模选择进行研究，总结美国金融监管在危机下的经验与教训以及危机之后美国金融监管改革方案，去粗取精，提出适合我国国情的金融监管发展及完善的对策措施。金融监管3.期刊论文丁晓钦.姚彦君.DingXiao-qin.YaoYan-jun美国金融监管改革的新举措及借鉴价值-经济纵横2008(11)波及全球的次贷危机暴露了美国在金融系统风险监管上存在的巨大漏洞,也为世界各国提出了金融监管的新课题.2008年3月美国财政部公布的金融监管改革蓝图(以下简称蓝图)宣告美国金融监管大变革的开始,蓝图提出美国将通过精简机构逐步将美国导向新的金融监管模式.蓝图采取的多项措施对我国金融改革有一定的借鉴意义.4.学位论文刘淼嬴以美国模式为视角析我国金融监管权法治重构2006经济全球化背景下，金融创新和金融自由化推动了金融业的迅猛发展，同时也为天生脆弱的金融体系增加了更多的风险因素。金融监管的有效性问题正在考验着世界各国金融体系的稳定性，也考验着中国的金融安全。金融监管是政府对金融市场和金融业发展进行国家干预的制度安排，它以解决金融市场失灵和金融风风险防范问题为主要内容，金融监管的有效性从法律上讲乃是一个金融监管权的法治问题。目前我国金融监管难以适应现实的需要，就其原因是多方面的，但最重要的是金融监管立法有待完善。因此加强金融监管权的研究，对我国金融监管的有效性、金融业的健康发展和金融法治都具有重要的意义。成熟的中国金融法学理应有能力对此作出回应并给出自己的答案。为此从法律的角度提出金融监管权法治重构的命题，对中国金融监管权有效性问题进行研究和探索。以当今世界金融执牛耳者的美国为范例，在对金融监管权理论进行分析的基础上，以美国模式为研究视角，对比分析我国的金融监管权现状和运行机制以及存在的局限性，通过总结金融监管权美国模式的经验来揭示金融监管权所显示出的发展趋势和规律性，提出我国金融监管权法治重构的法律维度及其对策。以期对我国金融监管的加强和金融立法的完善提供新的思路有所裨益。金融监管权是一种新型的经济职权，具有内容法定性、主体多元性、社会利益本位等特征。美国模式对中国金融监管权重构提供了可资借鉴的范例。面临混业经营趋势的挑战，我国金融法必须在金融监管权的法律理论和法律框架、金融监管分工结构框架、监管协调与合作体制等诸多方面进行法治重构。5.期刊论文刘佳美国金融监管缺失及其改革评价-现代经济信息2009(22)美国次贷危机暴露了美国金融监管体系的缺失,也使美国政府意识到了金融监管改革的必要性.本文首先对金融监管的概念作了界定,从监管理念角度剖析了美国金融监管缺失的根源,分析监管空白在金融危机中的主要表现.最后文章总结了美国金融监管改革白皮书的主要内容并对其作简要评价.6.学位论文李荣国美国金融监管的变革及对我国的启示2009金融是现代经济的“神经中枢”。金融监管是一个国家宏观调控的重要内容，加强金融监管对于维护金融体系的安全稳健运行，促进经济发展有重大意义。作为金融业高度繁荣的美国，其现行的金融监管体系可以说是世界上最复杂的，其监管也被很多国家以不同程度仿效着。该模式信奉最少的政府干预、最大程度的竞争、自由的贸易和资本流动，并曾在推动经济增长和抵御冲击方面显示了非凡的能力和弹性。但是随着金融创新的不断涌现和风险的快速传递，该监管体系也越来越多地暴露出一些问题，对此各界提出了各式各样的改革建议。次贷危机的席卷全球，促使美国监管当局反思自20世纪90年代以来放松金融管制的实践和美国监管体系中存在的弊端。美国财政部于2008年3月推出了近80年来最广泛的金融监管改革计划，该计划引起了美国金融界各方的普遍关注和争议，该计划的实施必将对美国金融监管和银行业运行产生深远的影响。就我国来说，针对入世带来的金融监管领域的诸多问题，借鉴美国等发达国家的金融监管改革的经验，改革现行的金融监管体制、加强监管机构之间的配合和协调、提高金融监管水平，已经成为下一步金融体制改革的关键。本文根基于美国金融监管制度变迁的历史进程，总结过程中出现的新问题和解决问题的新方法，试图探寻金融监管健康有效的未来模式，从而为我国当前的金融监管制度改革提供适当的启发。本文从结构上主要包括以下五个部分：第一章绪论中主要介绍了本文的研究背景和意义。第二章对金融监管的理论体系进行了系统的描述，包括金融监管的主客体、目标和内容以及主要理论等，这为本文的研究打下了坚实的理论基础。第三章介绍次贷危机前的美国现行金融监管体制的变革历程、基本框架和主要特征。分析了美国金融监管理念的调整、金融监管手段的变化、金融监管模式的改革等。第四章分析了次贷危机暴露出美国现行监管体制的弊端，详述了《美国金融监管体系现代化蓝图》的主要内容、实质。肯定改制为金融体系带来的积极的影响。并尝试探讨美国金融制度转变的深层原因、其改革试图解决的问题以及对未来的影响。第五章通过美国金融监管改革过程中出现的现象，透析金融监管未来的可能模式及转变的方向。在具体分析我国金融监管发展历程和现行金融监管模式在实际运行中存在的问题的基础上，为我国的金融监管模式改革提供一些启示，以更好更快地健全我国金融监管制度，寻求一条适合我国国情的金融监管改革之路。7.期刊论文金融危机背景下的美国金融监管构架改革-南通大学学报（社会科学版）2009,25(4)美国现行的双重多头金融监管体系存在多头监管、监管疏漏和监管失控等缺陷.金融危机的恶化进一步暴露了美国监管体系的内在缺陷.面对次贷危机中暴露出的风险管理的制度性缺陷,2008年3月29日美国财政部公布的现代金融监管构架改革蓝图详细地阐述了美国金融监管构架改革的短期目标和途径、中期目标和途径以及长期目标和途径,并折射了美国金融监管理念从机构导向监管向业务导向监管转变、从监管局部性风险向监管金融市场系统性风险的转变和从规则导向监管向目标导向监管的转变.8.学位论文叶国照美国金融危机给中国金融监管的启示2009美国次贷危机引发的金融危机给全球经济造成了巨大的影响，其由金融领域漫延扩散到了实体经济，美国的金融业遭受重创，全球金融业也不断收缩，世界经济发展减缓。虽然近期世界经济呈现出复苏迹象，但是金融危机造成的影响在短期内还难以消除，世界经济发展仍然存在不确定性。中国也没能在此次的金融危机中幸免，我国当前经济发展也遭遇了诸多与之带来的问题。随着危机影响的逐步扩大，应该更加清楚的看待和理解此次危机以及金融监管在此次危机形成过程中的作用。br　　本文在金融危机的背景下，根据金融监管的特性，立足于优化我国金融监管，系统地分析美国金融危机形成的原因、传导机制、处理措施、金融监管体制的改革计划，寻求金融危机中呈现出的监管机制的漏洞并加以分析，并在此基础上总结了美国金融危机对中国金融监管体系建设的众多启示。同时，借鉴美国金融监管呈现出的发展趋势和金融危机背景下美国监管体制的改革所带来的启示，客观分析了我国金融监管的现状、存在问题，提出加强我国金融监管体制建设的对策，在以上分析的基础上提出了我国金融监管的发展方向一功能性监管，并构思了实现功能性监管体制的设计框架。br　　本文主题共分为七章：br　　第一部分，绪论。介绍了本文的研究背景、目的和意义、国内外研究综述、研究思路以及研究方法等。br　　第二部分，介绍了金融监管的理论基础、金融监管的基本内容，阐述了金融危机下金融监管理论的发展趋势。br　　第三部分，介绍了美国和中国的金融监管体制及它们在金融危机中呈现的问题，在此基础上对中美金融监管体制作出了比较分析。br　　第四部分，分析金融危机产生的原因、传导机制、美国处理金融危机的措施和美国金融监管体制改革计划，以及对我国的启示。并小结我们对于美国金融危机的深刻反思。br　　第五部分，根据前面所作出的分析和总结，介绍我国金融监管的建议和创新构想。指出在混业经营趋势下我国金融监管的方向是功能性金融监管，并提出了我国功能性金融监管的建议以及创新构想。br　　第六部分，结论。br9.期刊论文杨曦美国金融监管权配置模式及其对我国的启示研究-法制与社会2009(3)本文以美国模式为研究视角,通过总结美国模式的经验来揭示金融监管权所显示出的发展趋势,提出我国金融监管权法治重构的法律维度及其对策,以期对我国金融监管的加强和金融立法的完善提供新的思路有所裨益.10.学位论文程学韵转轨时期中国金融监管适度性问题研究2008我国正处在从计划经济体制向市场经济体制转轨的过程中，随着我国加入WYO后金融市场的逐步开放和经济一体化程度的加深，金融业所面临的业务规则和市场环境正在发生着深刻的变化，金融监管也日益暴露出许多问题和不足。在各相关利益者的博弈互动中，监管者的行为并不必然会与既定的监管目标一致，既存在着因监管者被俘获导致的监管宽容问题，也存在着监管人员利用监管权力寻租、设租导致监管腐败的问题，还有可能有由于监管措施过于严厉、监管范围过宽导致的监管过度问题。尤其是在当下经济转型、制度转轨的过程中，地方政府、金融机构所有者等各个利益集团都有可能对监管行为施加强力干扰，从而使监管行为偏离既定的监管目标。因此，对于监管机构而言，必须建立一套科学有效的激励约束机制，通过一系列的政策、程序、操