年中级金融专业知识与实务试题

2010年中级金融专业知识与实务预测试题一一、单项选择题（共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意）1.证券发行的注册制度是指向有关机关申请(A)的一种制度：A．备案登记B．立案登记C．查案登记D．审案登节2.在西方国家被称为“桥式融资”的是（D）。A．浮动利率债劵B．票据发行便利C．银行承兑汇票D．短期商业票据3.法定存款准备金率为7%，超额存款准备金率为5%，存款货币最大扩张额为6000万元。如果不考虑其他因素，则原始存款为（）万元。A．120B．720C．2100D．50004.在国际银行业，被视为银行经营管理三大原则之首的是()。A．盈利性原则B．流动性原则C．安全性原则D．效益性原则5.马科维茨指出，在同一期望收益前提下，最为有效的投资组合是()。A．高收益率B．低收益C．高风险D．低风险6.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指()。A．资产的平均到期日与负债的平均到期日之比B．负债的平均到期日与资产的平均到期日之比C．流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比D．流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比7.货币政策最终目标之间基本统一的是()。A．稳定物价与经济增长B．稳定物价与充分就业C．经济增长与充分就业D．经济增长与国际收支平衡8.政府发行公债后，其“挤出效应”使民间部门的投资()。A．规模扩大B．规模减小C．效益提高D．效益降低9.国际货币基金组织和大多数国家在財分国际资本流动的类型时，所采用的基本方法是()。A．按照流动的方向B．按照流动主体C．按照国家性质D．按照到期期限10.货币政策的制定者和执行者是()。A．中央政府B．商业银行C．财政部D．中央银行11.商业银行经营的核心目标是()。A．保证安全B．持续发展C．追求盈利D．稳健经营12.根据货币政策的反周期功能原理，当一国经济周期处于谷底或过冷阶段，其中央银行实施货币政策的操作目标应是()。A．增加货币需求量B．增加供应量C．减少货币供应量D．减少货币需求量13.在商业银行资产负债管理中，体现速度对称原理的平均流动率指标是指()。A．资产的平均到期日与负债的平均到期日之比B．负债的平均到期日与资产的平均到期日之比C．流动资产的平均到期日与流动负债的平均到期日之比D．流动负债的平均到期日与流动资产的平均到期日之比14.我国《商业银行风险监管核心指标》有关流动性风险指标的流动性比率是指()。A．核心资本总额与流动性资产总额之比不得低于15%B．流动性资产总额与流动性负债总额之比不得低于25%C．流动性负债总额与流动性资产总额之比不得低于25%D．核心资本总额与流动性负债总额之比不得低于15%15.在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司(SPV)，必须以真实销售的方式进行。这里的真实销售是指()。A．SPV破产时该资产不列入清算范围B．原始权益人破产时该资产不列入清算范围C．SPV获得证券发行收人D．原始权益人破产时该资产列入清算范围16.在套利操作中，套利者通过即期外汇交易买入高利率货币，同时做一笔远期外汇交易，卖出与短期投资期限相吻合的该货币。这种用来防范汇率风险的交易是()。A．远期外汇交易B．货币期货交易C．货币期权交易D．掉期交易17.面值为100元的债券，注明年利息为8元，期限10年，规定每年年末支付利息，到期一次还本。假设某投资者某年年初以90元购人，持有2年后以95元卖出，其实际年收益率是()。A．8.9%B．10.5%C．11.1%D．11.7%18.根据2005年中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行风险监管核心指标》，反映银行资产负债比例方面的指标主要体现在()层次上。A．风险水平B．风险分散C．风哟壬徙D．风险抵补19.在二级银行体制下，M=()。A．原始存款X货币乘数B．基础货币X货币乘数C．派生存款X原始存款D．基础货币X原始存款20.在汇率风险管理方法中，提前结汇和其他金融交易结合在一起使用，以达到更好的防范风险效果，这种方法是()。A．BSJB．BISC．LSID．BIS21.如果法定存款准备金与实际存款准备金相等，，则有()。A．e=OB．eOC．eOD．e趋于无穷大22.金融自由化论者的主张为()。A．取消对金融业在利率、汇率方面的管制B．取消利率、汇率管制，放松其市场准人、经营范围、资本流动等方面的限制C．以发展金融市场为主、资金价格由买卖双方直接通过市场决定D．取消一切银行等金融机构的准人审批，对银行业实行自由进入和退出23.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A．某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表B．在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表C．某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表D．在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表24.基础货币等于()。A．通货+存款货币B．存款货币+存款准备金C．通货+存款准备金D．原始存款+派生存款25.资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是（）。A．利率风险B．通货膨胀风险C．非系统性风险D．系统性风险26.我国加入WTO后的()，外资银行能在我国境内各地经营人民币的多种业务。A．当年B．三年内C．五年内D．六年内27.实行非调节型货币政策的理由是()。A．在短期内货币供应量会自动调节B．在长期内货币供应量会自动调节C．在短期内货币供应量难以调节D．在长期内货币供应量难以调节28.一般来说，一国货币政策最终目标是()。A．稳定物价，经济增长，充分就业与国际收支平衡B．稳定物价，经济增长，充分就业与国际收支顺差C．稳定物价，经济增长，充分就业与产业结构升级D．稳定物价，经济增长，充分就业与促进金融改革29.金融自由化与金融监管的关系是()。A．金融自由化就不应再有金融监管B．金融自由化与金融监管完全没有矛盾C．要加强金融监管，就不能有金融自由化D．金融自由化并不否认金融监管30.根据商业银行资产负债管理的速度对称原理，资产运用不足表明商业银行的()。A．平均利润率小于1B．平均流动率小于1C．平均利息率小于1D．平均速动率小于131.政府在不特别指明或事先承诺汇率目标的情况下，通过积极干预外汇市场来影响汇率变动，按国际货币基金的划分，这种汇率制度是()。A．传统盯住安排B．爬行区问C．独立浮动D．有管理浮动32.转租赁的租赁公司具有的双重身份是()。A．第一出租人和第二承租人B．第一承租人和第二承租人C．第一承租人和第二出租人D．第一出租人和第二出租人33.商业银行财务报告中的财务状况变动表是反映商业银行()。A．某一特定时点资产、负债和所有者权益各项目增减变化的静态报表B．在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表C．某一特定时点资产、负债和所有者权益情况的财务报表D．在一定时期内利润实现和亏损发生的实际情况的报表34.超额存款准备金等于()。A．库存现金+商业银行在中央银行的存款B．法定存款准备金率X库存现金C．存款准备金—法定存款准备金D．法定存款准备金率X存款总额35.金融抑制论是由()提出的。A．熊波特B．约瑟夫，蠢斯蒂格利茨C．罗纳得，麦金农和爱德华·肖D．金和莱文36.信息不对称的含义是指()。A．信息不完全B．信息不透明C．信息失真D．双方对对方信息掌握不充分37.在分组时，凡遇到某单位的标志值刚好等于相邻两组上下限数值时，一般是()。A．将此值归人上限所在组B．将此值归人下限所在组C．此值归人两组均可D．另立一组38.关于汇率变动，下列说法正确的是()。A．如果一国经济高速增长，本币将贬值B．利率调整对汇率变化无影响C．本国若发生通货膨胀，本币将升值D．本国若发生国际收支顺差，本币将升值39.如果存款乘数K=4，法定存款准备金率r=10%，不考虑其他因素，则超额准备金e为()。A．I0%B．15%C．20%D．25%40.交易双方在合约中规定，在未来某一确定时间以约定价格购买或出售一定数量的某种资产的衍生金融工具是()。A．金融期货B．互换C．远期合约D．三金融期权41.商业银行是以经营存、贷款，办理转账结算为主要业务的()。A．事业性单位B．金融企业C．政企职能合一的机构D．非营利性金融机构42.银行集中监管体制是指政府通过()银行监管体制来行使监管职能的方式。A．统一的B．分散的C．封闭的D．开放的43.我国放开外币贷款利率的时间是()年。A．1998B．1999C．2000D．200144.马科维茨投资组合理论认为，证券组合中各种成分证券的()。A．相关系数越小，证券组合的风险分化效果越好B．相关系数越小，证券组合的风险分化效果越差C．相关系数为1，证券组合的风险分化效果越好D．相关系数与证券组合的风险分化效果没有关系45.金融约束论批评金融自由化的主要理由是()。A．金融自由化不符合发展中国家的实际B．金融自由化只是满足了发达国家的需要C．金融市场更容易失败D．永远没有绝对的自由46.我国1990年前股票发行主要采取()方式。A．公募B．私募C．公开D．竞价47.根据《商业银行风险监管核心指示》，我国对商业银行关于收益合理性的监管指标中，关于资本利润率的规定是()。A．净利润与所有者权益总额之比不应低于10%B．净利润与所有者权益总额之比不应低于11%C．净利润与所有者权益平均余额之比不应低于10%D．净利润与所有者权益平均余额之比不应低于11%48.在IS-LM-BP模型中，LM曲线代表()。A．商品市场均衡B．货币市场均衡C．国际收支均衡D．资本市场均衡49.雷蒙德，W，r．戈德史密斯在掌握大量统计资料的基础上，认为金融发展与经济增长的关系是()。A．经济发展与金融发展之间存在着大致平行的关系B．经济发展与金融发展成反比的关系C．经济发展与金融发展之间没有必然的联系D．在不同的阶段，二者呈现不同的关系50.凯恩斯认为，如果预期利率下跌，则()。A．人们愿意多持股票少持债券B．人们愿意多持债券少持货币C．人们愿意多持现金少持存款D．人们愿意多持现金少持股票51.有效利率是指在复利支付利息条件下的一种复合利率，若已知市场利率是8%，复利每年支付一次，则此时有效利率为()。A．8.08%B．8.16%C．8.24%D．8.32%52.布雷顿森林体系所示性的汇率制度属于()。A．人为的可调控固定的汇率制度B．人为的不可调控的固定汇率制度C．自发的不可调控的固定汇率制度D．自发的可调控的固定汇率制度53.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于()。A．是否为政府出资B．是否以政府的政策旨意发放贷款C．不以赢利为目的D．是否自主选择贷款对象54.基础货币与货币供给量之间的关系是()。A．基础货币货币供给量B．基础货币货币供给量C．基础货币=货币供给量D．基础货币≥货币供给量55.经济学家认为，金融创新是一个()。A．社会范畴B．经济范畴C．政治范畴D．历史范畴56.金融市场的完善程度主要以()来判断。A．透明度B．开放度C．效率D．利率57.()认为通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。A．弗里德曼B．罗宾逊C．萨谬尔森D．哈耶克58.法定存款准备金率越高，存款扩张倍数()。A．越小B．越大C．不变D．为零59.凯恩斯主义认为人们的货币需求不稳定，因而货币政策应是()A．当机立断B．相机行事C．单一规则D．适度从紧60.特许权价值是指()。A．掌握审批权所特有的价值B．经过特殊批准而获得的价值C．由实施金融约束为银行创造的平均租金D．由实施金融约束为银行创造的收人二、多项选择题（共20题，每题2分。每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）61.在对汇率风险进行管理时，选择有利的合同货币应遵循的原则包括()。A．加列货币保值条款B．争取使用两种以上软硬搭配的货币C．争取使用本币D．进口或对外借款时争取使用已经或将要持有的外币E．出口或对外贷款争取使用硬币，进口或对外借款争取使用软币62.在市场