金融法网络教程讲义(ppt)

一单项选择题。每题１分，１０题，共２０分。单项选择题。每题１分，14题，共14分。从四个选项中选出一个正确答案。多项选择题。每题2分，10题，共20分。从四个选项中选出二个或者二个以上正确答案，错选、漏选均不得分。考试题型考试题型名词解释。每题2.5分，4题，10分。材料分析题。每题8分，3题，24分。考试题型比较说明题。2题，每题8分，16分。案例解析题。每题8分，16分。金融法网络教程主讲—徐江萍名词解释：1.金融关系2.存款准备金3.再贴现5.商业银行6.接管7.外资金融机构8.委托贷款9.信用证10.外汇管理11.单位存款12.基本存款帐户金融法网络教程主讲—徐江萍比较说明题：1.比较中央银行、商业银行、政策性银行的不同点。(提示：可以从定义、职能、业务范围、组织机构等方面进行分析。）2.比较中国人民银行、国务院银行监督管理部门的监管职能的不同点。金融法网络教程主讲—徐江萍3.经常项目外汇与资本项目外汇在管理规定上的不同点。4.比较汇兑、委托收款、托收承付、信用卡、信用证这五种结算方式的不同点。金融法网络教程主讲—徐江萍5.比较单位存款与储蓄存款在管理规定上的不同点。6.比较外资金融机构与外资金融机构驻华代表处的不同点。金融法网络教程主讲—徐江萍材料分析题：1.2003年，赵、刘、陈、张、王五人共同出资设立一家商业银行。问：(1)设立这家商业银行必须具备哪些条件?(2)该商业银行想要经营外汇业务，金融法网络教程主讲—徐江萍必须办理什么手续？其经营活动必须遵守哪些规定？(3)李某于1999年3月10日在该银行存入10000元一年期定期存款。到期后，李某去取款，银行工作人员告诉他，存款已在一个月以前被他人提前支取，李某要求金融法网络教程主讲—徐江萍银行赔偿。这起纠纷该如何解决？(4)该银行为一国有企业提供信用证服务，其结算活动具体应该如何操作？金融法网络教程主讲—徐江萍2.某科技有限责任公司以购买生产设备为由向建设银行申请50万元的贷款。建设银行要求该公司提供担保，公司董事长李华与某学校财务科长王军是同学，李华于是要求王军在借款合同担保人一栏中加盖了学校的公章。（此事学校领导并不知金融法网络教程主讲—徐江萍道。）事后，李华将这50万元以高息转借给某家房地产公司。贷款到期后，科技公司无法偿还，建行就从学校的帐户上划走了50万元。问题①科技有限责任公司向建设银行申金融法网络教程主讲—徐江萍请贷款应具备哪些条件？贷款程序是怎样的？请具体说明。②科技有限责任公司与建设银行分别有哪些行为违法？请具体说明。金融法网络教程主讲—徐江萍③贷款无法收回，建设银行内部哪些主体要承担责任？请具体说明。金融法网络教程主讲—徐江萍3.2002年3月赵、刘、陈、张、王、周、杨七人共同出资设立一家商业银行。到2003年5月，银行负债比例超过国家规定，中国人民银行决定对其实施接管。2003年6月15日，该银行的储户甲某的一笔10万元定期存款到期，甲某要金融法网络教程主讲—徐江萍求支取，银行以目前正在整顿为由拒付。问题①银行以整顿为由拒付甲某的存款的行为是否正确？请说明理由。金融法网络教程主讲—徐江萍②中国人民银行的接管期限最长是多少？接管会因哪些事由而结束？金融法网络教程主讲—徐江萍4.甲市某机械生产企业在一周内分三次从同一商业银行设在该市的三家支行各获得200万元、300万元、400万元的贷款，并从该银行设在乙市的分行再获得100万元贷款。这些贷款到期后经商业银行多次催还，均无着落，该商业银行诉致法院。金融法网络教程主讲—徐江萍经查，这些贷款中的一半已被该企业投资于房地产，另一半则转贷给房地产公司，以牟取高额利息，现因房地产不景气，资金无法收回。并且商业银行在发放贷款时，未要求该企业提供任何担保，贷款手续亦由各分、支行长一手办理，也未按规定向有关机构报备贷款情况。金融法网络教程主讲—徐江萍问题：（1）借款企业存在哪些违法行为？（2）商业银行在发放贷款时存在哪些违法行为？金融法网络教程主讲—徐江萍5.材料一《经济学家》周刊报道：我国银行负债比例一直在80％左右，而美国保持在50％左右，亚洲其他国家除日本外都比我国低。国有独资银行的呆帐是我国经济增长的头号大敌。另外，我国银行受国家的控金融法网络教程主讲—徐江萍制程度相当高，国有银行资产占整个银行资产的比例接近100％。由此可见，我国金融市场存在巨大的风险。材料二近来，美、日财经界人士鼓吹人民币金融法网络教程主讲—徐江萍应当升值，日本的财务大臣甚至煽动西方其他国家联合起来逼迫人民币升值。人民币自1994年以来，已经升值了四成以上，如继续升值，我国经济发展将面临巨大压力。问题金融法网络教程主讲—徐江萍①针对我国存在的金融风险，中国人民银行应当采取什么措施？具体包括哪些内容？②在保持人民币币值稳定方面，中国人民银行可以采取哪些措施？金融法网络教程主讲—徐江萍③试分析中国人民银行的法律地位。金融法网络教程主讲—徐江萍6.武汉利民有限责任公司与广州亚华有限责任公司签署了一份买卖合同，亚华有限责任公司向利民有限责任公司出售一批价值50万元的货物，双方约定以信用证方式结算。利民有限责任公司的开户行为武汉市工商银行，通知行和议付行均为广州市建设银行。在结算过程中，亚华有限责任公司拿到信用证后，将信用证上的付款金额涂改为80万元，并伪造了相关单据，然后交广州市建设银行议付，建设银行议付后向武汉市工商银行索偿，正好利民有限责任公司有一笔80万元的货款入帐金融法网络教程主讲—徐江萍（该货款是光明有限责任公司支付给利民有限责任公司），武汉市工商银行于是将这笔款项支付给了建设银行，随后通知利民有限责任公司来领取单据提货。此时利民有限责任公司才知上当受骗。金融法网络教程主讲—徐江萍问：①请分析在此结算中的各主体相互之间的关系。②利民有限责任公司的损失由谁承担？请具体分析。（提示：弄清楚各主体的职责，各主体的行为有哪些违反结算程序？）金融法网络教程主讲—徐江萍金融法网络教程主讲—徐江萍案例解析题：1.2002年7月10日，申某在某银行开立一张5万元的定期存单（2003年7月10到期），并留有密码。2003年5月，申某的前妻庄某到银行来，声称申某的存单丢失，要求挂失。庄某提供了申某的个人情况，包括姓名、存款时间、金额、种类、账金融法网络教程主讲—徐江萍号、住址、身份证号码等，但未能提供密码。银行为庄某办理了挂失手续。此后，银行为庄某补办了新存单，并将原申某的姓名改为庄某。庄某随后将5万元支取。2003年7月10日．当申某到银行取款时，发现存款已被庄某取走。为此，申某要求银金融法网络教程主讲—徐江萍行予以赔偿。问：此纠纷应如何解决？请详细说明理由。金融法网络教程主讲—徐江萍2.2003年5月15日，张某乘坐出租车从武汉大学到汉口火车站，下车后发现皮包遗失在出租车上了，包内有一张1万元的定期存单（洪山区工商银行开立，2003年7月20日到期）、一张活期存折（洪山区建设银行开立，内有5000金融法网络教程主讲—徐江萍元）、一张洪山区农业银行的信用卡、还有现金若干元以及张某的身份证。张某急忙给洪山区工商银行、洪山区建设银行和洪山区农业银行打电话挂失，这三家银行均受理了张某的挂失申请。2003年5月30日，张某从北京出差回武汉，意外发现：（1）1万元的定期存单在5月18日被甲某提前支取；（2）活期存折内只金融法网络教程主讲—徐江萍剩下10元，其余的存款被乙某在5月25日全部支取；（3）丙某拿着张某的信用卡于5月28日在某商场购物5000元，现洪山区农业银行通知张某付款。问：金融法网络教程主讲—徐江萍①甲某提前支取张某的定期存款应当办理怎样的手续？张某能否要求洪山区工商银行赔偿？为什么？②张某能否要求洪山区建设银行赔偿4900元损失？为什么？金融法网络教程主讲—徐江萍③张某能否拒绝支付洪山区农业银行5000元？为什么？如其拒绝，5000元应当由谁（丙某除外）承担？请说明理由。金融法网络教程主讲—徐江萍3.2003年8月，崔某向某银行信用卡业务部申办了一张信用卡。同年10月26日上午，当其在甲商场购物时，发现随身携带的信用卡和身份证一同被窃，于是急忙向商场的保卫部门报案，同时崔某到某银行信用卡部办理了信用卡挂失手续,但是信用卡部未按协议及时向特约商场发送紧急止付通知，而是将崔某的姓名登在本月30日向特约商场发送的信用卡止付名单上，该止付名单是定期发送的。当日下午，有人持崔某的信用卡和身份证先后6次在该卡的特约商场乙商场购得价值2600元的商品，共办理了6次压卡和填写金融法网络教程主讲—徐江萍签购单手续。银行信用卡部根据崔某、乙商场与银行签订的协议，从崔某在乙银行信用卡部的备用金账户内划出2600元，支付给乙商场。事后，崔某得知其信用卡被人冒用支付2600元，于是以银行没有及时向特约商场发送紧急止付通金融法网络教程主讲—徐江萍知为由，向法院提起诉讼，要求特约商场赔偿其信用卡被冒领的款额。问：银行是否应承担责任？？为什么？金融法网络教程主讲—徐江萍金融法网络教程主讲—徐江萍4.2003年1月，甲公司与某银行签订了一份委托贷款协议。协议约定：甲公司委托银行向乙公司发放贷款200万元，贷款用于乙公司的技术改造项目，贷款期1年，年息25％，贷款风险由甲公司负担．银行负责按照甲公司的要求办理贷款的发放、收金融法网络教程主讲—徐江萍回以及利息的计收。协议签订后，银行与乙公司签订了一份借款合同，合同约定：银行向乙公司发放贷款200万元，用于技术改造项目，借款期1年，年息25％，每季结算一次，逾期还款加息20％；同时，丙公司保证乙公司按期归还借款。协议签订后，银行将200万元贷款转入乙公司账户。金融法网络教程主讲—徐江萍2004年1月，借款到期后，乙公司偿还了100万元本金，剩余的100万元本金及利息没有偿还。甲公司在向乙公司、丙公司催讨余款未果的情况下，向法院提起诉讼，要求银行赔偿乙公司未能偿还的本金及利息，乙公司承担连带责任，丙公司承担保证责任。法院在审理中查明，乙公司金融法网络教程主讲—徐江萍将贷款用于房地产开发，没有用于技术改造项目，由于房地产市场不景气，致使预期的投资利润无法收回，导致贷款无法偿清。问：此纠纷应如何解决？金融法网络教程主讲—徐江萍5.李向华是某钢厂退休工人，丧偶，一人居住。2002年9月，他不幸遇车祸身亡。在外地工作的一子二女回来料理丧事。在清理遗物时，其子发现了户名为李向华、开户银行为交通银行某储蓄所的定期存单一张，存款为3万元。此外，李向华的遗产还包括两间房和一些家具。李向华因死的金融法网络教程主讲—徐江萍突然，没有留下遗嘱，三兄妹遂协商将房屋及家具卖了平分款项。但李子认为自己工作时间早，为李向华付的赡养费多，主张9万元存款应归自己所有。李向华的两个女儿不同意，三人争执不下，遂向法院起诉。在法院立案期间，李子偷偷到交通银金融法网络教程主讲—徐江萍行某储蓄所，向该所工作人员出示存单、李向华身份证、李子本人身份证想提前取款，银行却以手续不全拒付。问：银行的做法是否正确？为什么？金融法网络教程主讲—徐江萍6.2002年3月，王某被任命为A银行东关分理处负责人。该分理处是不具备法人资格、不实行独立核算的储蓄网点机构。2002年月2日，王某的老战友金某找到王某，请他代为筹集50万元。王某遂找到李江，称分理处想向李江借款50万元．利息金融法网络教程主讲—徐江萍22万元，借款半年。李江答应了，双方遂于2003年3月6日签订了借款合同，王某以东关分理处的名义签名、盖章。李江先以个人名义在分理处开了—张50万元的活期存款存折，随后取出存入化名为李强的在东关分理处开立的账户上，之后，王某将金融法网络教程主讲—徐江萍该款划给金某。2003年10月2日．王某得知金无力归还借款后，怕上级领导知晓此事，遂挪用客户存款35万元归还李江，剩余15万元本金无力归还。案发后，王某被控挪用公款罪。李江得知后遂向法院起诉，要求分理处及其所属县支行承担归还金融法网络教程主讲—徐江萍15万元本金的民事责任。问：银行是否应承担责任？？为什么？金融法网络教程主讲—徐江