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金融進修充電金融進修充電金融進修充電金融進修充電計畫計畫計畫計畫財團法人台灣金融研訓院98年6月30日2壹壹壹壹、、、、前言前言前言前言金融海嘯襲捲全球，造成史上空前未有的市場混亂，許多人選擇暫時離開職場。本院於98年上半年度編列特別預算辦理「失業者進修補助計畫」，針對金融相關產業失業者及甫從學校畢業但未有工作之社會新鮮人，免費提供銀行業核心人才所需的培訓課程，學員反應良好，下半年度將辦理第2梯次。貳貳貳貳、、、、計畫內容計畫內容計畫內容計畫內容一一一一、、、、指導單位指導單位指導單位指導單位行政院金融監督管理委員會二二二二、、、、合辦單位合辦單位合辦單位合辦單位財團法人台灣金融研訓院台灣金融服務業聯合總會中華民國銀行商業同業公會全國聯合會三三三三、、、、參加資格參加資格參加資格參加資格(一)各金融機構（含金控、銀行、證券、保險、期貨、票券、投信、投顧及基層金融）2年內離職人員(請提供非自願離職資遣單或其他足以證明失業之文件)；(二)各大學院校應屆畢業生或95年以後畢業者尚在待業者。(請提供學生證或畢業證書影本)上述2項名額有限，家境清寒及必須負擔家計者優先參訓。(須提供相關證明文件)相關證明文件請於報名截止日前傳真至：[phone]-2，傳真後請電(02)33653614-5確認。四四四四、、、、參加費用參加費用參加費用參加費用(一)免費；(二)學習資源有限，為使更多人受惠，每人限報實體課程至3多2班次，並收取每班次保證金新台幣貳仟元；(三)網路課程報名不限班次，並收取每班次保證金新台幣壹仟元；(四)結訓時，實體課程缺課時數(含請假)未達上課總時數十分之一者，無息退還保證金(上課期間已找到工作者，提供相關證明文件，可隨時要求退還保證金)。(五)網路課程各班次依其類別分別包括2~6科研習科目，各科目閱讀時數須於閱讀期間內該達課程時數十分之九，可自行列印線上證書。取得各班次所有科目之線上證書即完成該班次訓練，並可無息退還保證金。五五五五、、、、舉辦模式舉辦模式舉辦模式舉辦模式各班次課程內容、時間及參訓資格、名額請詳列表：41.實體課程：地區實體班級名稱課程時數(含筆試測驗1小時)參訓名額北中南銀行業務及法規入門班32北區150名中區48名南區48名7/27-7/318/10-8/148/3-8/7信託業務人員培訓班31北區64名中區48名南區48名8/17-8/219/7-9/119/21-9/25財富管理人員培訓班36北區64名中區48名南區48名9/7-9/119/21-9/2510/12-10/16衍生性外匯商品培訓班37北區64名中區48名南區48名9/14-9/189/28-10/210/19-10/23風險管理人員培訓班34北區64名9/21-9/25XX消費金融人員培訓班32北區64名9/28-10/2XX企業金融人員培訓班36北區64名10/5-10/9XX*每日上課時間為8：30–17：30*本院保留實體、網路課程及招生名額更動之權利，並得視招生狀況決定課程是否開辦，詳細課程內容請見詳各班次。52.網路課程：從9月1日起開放學員上網研讀，各類課程研讀時間為60天，至10月31日結束。網路課程名稱研讀科目(課程時數)課程時數閱讀天數參訓名額企業徵授信人員培訓班1.產業調查E-Course2.如何閱讀財務報表E-Course3.企業徵信業務概論E-Course4.財務報表分析E-Course1460天共50名財富管理人員培訓班1.理財規劃步驟與實務E-Course2.投資規劃E-Course3.稅務規劃E-Course4.退休規劃E-Course5.保險的運用E-Course6.期貨、選擇權與權證E-Course1360天共50名貿易融資人員培訓班1.國際貿易及進出口業務概述E-Course2.信用狀統一慣例UCP600E-Course1060天共50名金融法務人員培訓班1.銀行法E-Course2.公司法E-Course3.票據法E-Course4.金融業之消費者保護法應用E-Course1460天共50名*各研讀科目閱讀時數達該課程時數十分之九，即可自行列印線上證書。*本院保留實體、網路課程及招生名額更動之權利，並得視招生狀況決定課程是否開辦，詳細課程內容詳附件一。6六六六六、、、、考核評鑑考核評鑑考核評鑑考核評鑑(一)實體課程結訓後辦理筆試測驗，筆試成績每科60分（含）以上且缺課(含請假)時數未達上課總時數十分之一者頒發結業證書。(二)取得實體課程結業證書，且筆試成績名列各班次前百分之五者，將另頒發獎狀，以資鼓勵。(三)筆試成績未達標準者，提供一次補考機會，惟補考及格者成績以60分計，並不列入排名比序。(四)網路課程各班次依其類別分別包括2~6科研習科目，各科目閱讀時數須該達課程時數十分之九，可自行列印線上證書。取得各班次所有科目之線上證書即完成該班次訓練，並可無息退還保證金。(五)本計畫各項班次不提供補課服務。七七七七、、、、報名方式報名方式報名方式報名方式(一)報名期間：自7月7日上午九時起至各開課前一週止。(二)請上本院網站「金融進修充電計畫」專區()辦理線上報名手續。(三)相關證明文件請於報名截止日前傳真至：[phone]-2，傳真後請電(02)33653614-5確認。(四)上課通知於7月10日起開始發放，保證金請於收到上課通知後繳交。(五)報名相關問題請電洽：[phone]-57附件一附件一附件一附件一(課程詳細內容)(一)銀行業務及法規入門班課程名稱大綱時數企業金融業務介紹1.資產項目業務2.負債項目業務3.避險業務4.跨售業務3消費金融業務介紹1.消費金融特性2.產品分類3.消費金融功能4.資金成本的計算3財富管理業務介紹1.財富管理概述2.銀行財富管理服務3.銀行財富管理業務法律規範3銀行風險管理1.風險管理基礎2.新巴塞爾資本協定3.信用風險4.作業風險5.市場風險3銀行內部控制1.內部控制的目的2.內部控制的範疇3.內部控制之整體架構4.內部控制制度之建立3進出口外匯業務介紹1.進出口業務項目2.出口押匯概述及流程3.進口開狀審核及作業4.信用狀修改、三角貿易開狀5.進出口押匯單據審查3外匯交易介紹1.外匯市場運作2.影響匯率的因素3.外匯市場簡介3衍生性金融商品1.衍生性金融商品種類2.衍生性金融商品市場3.衍生性金融商品特色4.衍生性金融商品風險3銀行催收業務介紹1.催收業務介紹2.催收策略之擬定383.催收案件管理4.各項催收報表解讀金融相關法規介紹1.金融機構基本法規2.內控及稽核制度實施辦法修3.其他重要法規4筆試測驗1合計32(二)信託業務人員培訓班課程名稱大綱時數我國信託業務發展現況及未來發展趨勢1.與「信託」相關之法律體系2.我國信託商品之發展過程3.信託商品之研發方向2信託法解析1.本法結構與內容析要3信託業法解析(與相關子法)1.信託業法之適用範圍2.信託業之經營規範圍3.金錢信託之特殊規範3信託稅制1.我國信託稅制之實務現況2.信託稅制之基本原則3.信託成立之相關稅制4.信託存續期間之相關稅制5.信託關係消滅之相關稅制6.公益信託之相關稅制7.最低稅賦制6金錢信託1.金錢信託概述2.證券投資顧問與全權委託投資業務3.信託資金集合管理運用業務4.募集共同信託基金業務5.金錢信託商品實例6.相關信託法規及函令3理財規劃與信託業務1.信託商品基本概念2.保險金信託3.個人/家庭信託4.有價證券信託5.不動產信託3信託財富管理運用及稅賦個案研討1.自益信託類型之信託資產管理運用與釋例2.他益信託類型之信託資產管理運用與釋例3.遺囑信託類型之信託資產管理運用394.公益信託類型之信託資產管理運用與釋例5.解決信託財產移轉之鉅額稅負問題的方法金融資產證券化1.金融資產之種類2.金融資產證券化之參與者3.金融資產證券化之導管架構4.有價證券之募集與發行5.資產移轉與真實買賣之認定6.投資人之保護機制4基金銷售技巧與資產分配建議1.銷售技巧篇2.資產配置篇3筆試測驗1合計31(三)財富管理人員培訓班：課程名稱大綱時數財富管理業務共通架構1.財富管理概述2.全球財富管理市場概況(全球→區域→國內市場)3.認識高淨值客戶(KYC)及其財富管理需求4.銀行財富管理服務5.法令規範與金融監理6.銀行財富管理業務法律規範7.財富管理業務相關法令規範8.主管機關對財富管理業務監管重點6金融投資商品1.固定收益商品2.共同基金3.不動產投資管理4.另類投資金融商品5.保險商品6.信託與稅務規劃20風險管理1.資產配置投資風險管理2.作業風險管理3.常見缺失暨舞弊案例解析9筆試測驗1合計3610(四)企業金融人員培訓班：課程名稱大綱時數產業分析與產業別徵信要點1.產業資料之搜集2.產業調查資料分析前過濾處理3.產業動態的簡明表達4.產業調查的分析要領3實地徵信要領1.企業經營不善的症狀原因2.虛設行號防杜要領3.實地徵信之事前準備4.實地徵信要領、較常遇到的問題5.實地徵信人員應信守的原則3財務報表分析1.企業主要之財務報表2.財務報表分析之方法3.財務結構分析4.償債能力、經營效率、獲利能力之分析4問題企業及現金流量分析1.介紹現金流量表之基本觀念2.營業活動、投資活動及融資活動的交易及其分類3.研判財務報表上被窗飾的可能性4.實例解析4應收帳款承購業務操作實務1.應收帳款承購業務定義及操作實務2.應收帳款承購業務之實地查核作業3.應收帳款承購業務法務及催收4.應收帳款承購業務經營實例研討4Forfaiting實務介紹1.Forfaiting作業流程介紹1進口外匯實務1.進口押匯之定義與性質、業務之概述2.進口信用狀之開發、修改3.擔保提貨及副提單背書、4.進口單據到達的處理5.瑕疵單據與進口拒付、進口託收411出口外匯實務1.出口外匯業務概述2.出口押匯導論、實務、出口託收3.事後管理、貿易糾紛與外匯詐騙4國際匯兌實務1.國際匯兌2.我國外匯管理、匯率風險管理3.辦理外匯業務的銀行─指定銀行4.指定銀行辦理國際匯兌的範圍3境外公司在OBU操作實務解析1.了解境外公司操作模式2.簡介OBU及相關法規3.解說兩岸三地交易操作4.介紹對境外公司放款程序5.特殊金融商品簡介3三角貿易實務與風險1.兩岸貿易流程暨相關法令2.三角貿易流程暨相關法令2筆試測驗1合計36(五)風險管理人員培訓班：課程名稱課程內容時數風險管理概論1.風險管理策略、組織、流程2.風險管理資訊3.整合性風險管理3新巴塞爾資本協定專業知識1.新巴塞爾資本協定發展沿革2.新巴塞爾資本協定內容3.BaselII之國內監理規範4信用風險辨識及衡量1.信用風險定義2.信用風險標準法3.信用風險內部評等法(IRB法)8市場風險辨識及衡量1.市場風險定義2.標準法3.內部模型法6作業風險辨識及衡量1.作業風險定義2.作業風險計算方法3.作業風險管理612流動性風險的辨識與衡量1.資產負債管理概述2.流動性管理3.銀行資金管理相關規定6筆試測試1合計34(六)消費金融業人員培訓班：課程名稱大綱時數消金授信政策1.何謂授信2.訂定門檻3.授信規範修訂4.擔保品鑑價與貸放成數3消金信用評等1.何謂信用評等2.使用時機3.評估效能3消金徵信審查1.徵信意義2.徵信調查3.審核依據4個人金融商品介紹－信用卡、現金卡1.目標對象與定價2.種類3.相關費用4.銷售通路6個人金融商品介紹－信用貸款、汽車貸款1.目標對象與定價2.種類3.相關費用4.銷售通路6個人金融商品介紹－房屋貸款1.目標對象與定價2.種類3.相關費用4.銷售通路4客戶開發技巧1.行銷技巧與客戶關係管理2.行銷人員的認知與思維3.客戶開發技巧4.關鍵客戶的開發技巧3135.陌生客戶的開發技巧6.業務成交技巧7.簡報技巧筆試測驗1合計32(七)衍生性外匯商品培訓班：課程名稱授課大綱時數外匯市場概論1.外匯市場簡介2.外匯市場專有名詞介紹3.基本分析、技術分析案例研討3股權市場概論1.股權市場簡介2.股