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当前位置:首页 > 金融/证券 > 金融资料 > 银行ECIF_实施架构说明
ECIF在国内某商业银行的实施案例介绍27/30/2008项目总体目标----实施目标z近期需求¾电子银行各个渠道的数据源整合¾建立客户信息文件(CIF)系统,包括个人客户、公司客户等:9客户基本信息;9交易信息;9昀近联系信息;9异常状况信息。¾呼出式营销流程完善,客户提醒、客户关怀¾在EDW系统、CIF系统支持下的呼入式营销模式基本架构建立,产品交叉营销:9营销客户搜索方案;9营销记录保留;9营销成效跟踪;z中长期需求¾客户信息采集实时更新;¾整合网上银行的电子销售能力,实现多步骤多渠道营销;¾实施全面数字化管理;完善业务统计和决策支持能力¾挖掘客户行为与习性,探索客户满意度,建立全面客户关系管理能力¾信息导向的业务发展能力-更精准的市场营销分析模型。37/30/2008ECIF定位ECIF是全行集中的、企业级的、实时的、全面的客户信息文件系统;ECIF与新核心实现客户信息实时同步;ECIF支持各应用系统和渠道实时访问、提供完整的、共享的、一致的客户信息;ECIF支持各渠道实现对客户的实时营销,包括客户关怀、提醒、催收、销售等。47/30/2008项目目标系统建设目标:建立客户信息文件系统(ECIF)实现客户信息实时访问,支持呼入式营销流程依赖条件¾EDW人员与资源配合¾PeopleSoft系统改造按计划完成应用支持¾ECIF系统技术体系架构确定¾Peoplesoft坐席渠道端改造¾WS服务实时访问接口确定客户信息文件应用(ECIF)支持PS坐席实时访问业务管理¾电子银行关键绩效指标¾业务统计报表¾TCRM细分增强绩效分析¾营销活动ROI分析业务需求¾呼入式营销¾PS坐席渠道整合¾营销产品推介业务咨询¾电子渠道示范性营销活动流程¾示范性营销活动Workshop57/30/2008总体功能架构图TeradataTeradataEDWECIFPeoplesoft客户服务系统(ECTL)销售人员服务人员客户TCRM客户细分营销活动定义关键绩效评估分析模块电银管理人员电银市场人员策划人员销售机会管理手机手机SMSSMS网银网银IVRIVR渠道渠道客户信息访问接口系统管理人员营销信息接口...业务统计报表实时访问服务提供接待单管理销售线索管理线上销售管理工作流管理前台业务系统基础数据平台分析应用67/30/2008ECIF系统逻辑架构图77/30/2008总体数据流图87/30/2008电银坐席呼入、呼出营销统一管控流程97/30/2008项目计划与进度项目管理项目管理项目实施计划项目实施计划需求调研第1月第2月第3月电子银行关键绩效指标业务统计报表示范性营销活动咨询ECIF系统设计ECIF系统开发项目交付上线TCRM/ECIF/CSR电子银行呼入式营销渠道整合方案实施与测试电子银行渠道数据源加载PS前端改造后加载环境准备原型架构方案验证PS前端改造完成TCRM细分改造ECIF系统测试、调整第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月107/30/2008系统体系架构介绍•系统架构•数据库架构•应用设计•数据库设计•数据更新及同步设计•备份与恢复机制•数据散发机制•数据质量管理117/30/2008源数据库平台ETL平台应用平台数据库平台ECIF体系架构设计数据加载临时区(SDATA)数据散发层数据访问层基础数据层EDW数据获取层、数据传输层数据同步层(ETL服务器)CIF应用层(WebService)系统管理应用数据库管理ETL127/30/2008CIF系统应用设计电子银行部客服代表客服代表呼叫中心实时查询呼入式营销客户分流客服代表呼出营销CIF系统客户信息实时访问营销支撑营销活动接口ACRM客户细分分析模块营销活动管理EDW部门级KPI分析模块电子银行整合客户信息实时更新137/30/2008系统体系架构介绍•系统架构•数据库架构•应用设计•数据库设计•数据更新及同步设计•备份与恢复机制•数据散发机制•数据质量管理147/30/2008系统连接示意图单系统,1个Clique019….SMP001-9101119….SMP001-10202129….SMP001-11303139….SMP001-12DAC-ADAC-BDAC-ADAC-B157/30/2008系统体系架构介绍•系统架构•数据库架构•应用设计•数据库设计•数据更新及同步设计•备份与恢复机制•数据散发机制•数据质量管理167/30/2008ECIF应用的特点•PS-ECIF的访问量查询和更新不会超过20万/天•访问特点都是基于客户号的访问查询和更新请求都比较简单扩展接口访问请求复杂,需优化•WebService完全可以满足PS目前的应用177/30/2008更新交易——与更新前数据无关•采用两查一改的方式更新前进行一次查询交易,如果要修改的数据与当前表里面的数据相同,则无需进行修改。如果要修改的数据与当前数据不同,提交修改交易,目的端将修改后的数据库结果返回给请求端。请求端确认修改后的结果187/30/2008数据访问层设计基础数据表允许脏读访问视图LockrowforaccessSelect*from基础数据表串行化访问视图LockrowforreadSelect*from基础数据表数据更新视图LockrowforwriteSelect*from基础数据表数据查询应用Macro数据更新应用Macro更新交易查询交易应用层数据库层197/30/2008ECIF-服务定义与实现方法业务需求分析交易接口梳理与定义WebService设计ECIF数据模型设计123207/30/2008应用服务方案介绍databaseServicePlatformChanelDevelopChanelFrontline217/30/2008BusinessUnitLayer•业务单元的出现介于物理数据层和服务平台层之间对业务逻辑的昀基本单元的抽象•从物理数据层走到服务平台层的模式直接数据映射※表级※字段级×数据之间的关系如何体现×不符合使用习惯,二次开发人员不容易搞明白具体的物理数据含义映射到业务单元,再对业务单元封装服务※业务单元更符合渠道使用的习惯※业务单元之间的关系可以通过属性和方法实现※业务单元的定义问题227/30/2008BULayerFigure基本信息资产信息负债信息交易信息….基本信息服务资产信息服务负债信息服务交易信息服务…示例BULayer237/30/2008BULayerDefine•业务单元的定义通用性,符合银行业务规则,满足大部分的业务需求可扩展性,方便新增需求和问题的处理•考虑粒度太大,灵活性差,不便于二次开发粒度太小,服务封装逻辑复杂,需要处理大量的事务247/30/2008开发思路结合目前服务接口定义的特点,接口原子化后,基础服务输入输出相对稳定,在开发上采用半自动化的方式进行;BO类可以通过编写工具生成;Service部分的代码手工生成,通过调用底层公用组件,完成业务逻辑;257/30/2008BO类生成读取服务整理.xls文件中的信息,生成BO类;把服务整理.xls文件中的信息读入数据库表中,这个表的功能在后面会有介绍,结构如下:每个服务主题对应一个WSDL文件;所有的服务,都被一起打包部署。BO定义BO编码BO名称字段名称字段编码字段类型字段长度可空267/30/2008需求分析工作成果:ECIF支持Peoplesoft的实时交易交易大类交易子类交易名称交易代码读写ECIF信息接待单-提醒信息101001级别,往来时间、状态和联系投诉,产品持有,关怀、提醒、交叉销售信息客户信息-基本信息101002评级、评分、贡献度、推荐人、投资/渠道偏好、兴趣客户信息-地址信息101003联系人、推荐标志、联系方式类型及信息(电话/地址)客户信息-活动信息101004活动处理状态、时间、客户反馈客户信息-渠道往来信息101005昀近投诉,电话、网银、手机、柜台等联系交易信息客户信息-资产类信息101006存款余额分段,持卡数量及余额,理财资产,抵质押资产客户信息-负债类信息101007贷款品种及余额,授信笔数及级别客户信息采集查询101008满意度调查信息,客户意愿调查信息,产品和服务偏好信息,联系方式和信息信息采集201001客户号,满意度调查信息,客户意愿调查信息,产品和服务偏好信息,联系方式和信息客户基本信息修改201002客户号,基本性格特征,投资偏好,个人兴趣客户联络信息修改201003客户号,手机绑定标志,联系方式类型及信息活动反馈201004客户号,活动ID,产品ID,活动处理状态,活动处理时间,客户反馈,反馈渠道类型ID销售线索创建及跟踪201005客户号,销售线索创建时间,销售线索状态,产品ID,客户反馈,反馈渠道类型ID,反馈时间线上销售201006客户号,购买产品ID,购买产品数量,购买时间,购买渠道类型ID接待单-提醒信息301001企业类型、性质、规模、往来、投诉、联系、持有产品客户信息-基本信息301002评级、消费积分、客户贡献度、开户推荐方式、推荐员工/推荐客户客户信息-地址信息301003法人姓名,联系人姓名,客户经理,所属机构,联系方式类型及信息(电话/地址)客户信息-渠道往来信息301005昀近投诉,电话、网银、手机、柜台等联系交易信息客户信息-资产类信息301006存款余额分段,持卡数量及余额,理财资产,抵质押资产客户信息-负债类信息301007贷款品种及余额,授信笔数及级别对私交易查询类修改类对公交易查询类服务说明接口名返回类型参数名个人接待单按个人客户号查询接待单提醒信息getIndivReceiveListRemindByCustomerIdIndivReceiveListRemindBOindivReceiveListRemindBO个人客户轮廓信息按客户号查询基本信息getIndivBasicIfmByCustomerIdIndivBasicIfmBOcustomerID基本信息修改&新增updateIndivBasicIfmindivBasicIfmBO按客户号查询客户附加信息getIndivAdditionalIfmByCustomerIdIndivAdditionalIfmBO[]customerID附件信息修改&新增updateIndivAdditionalfmindivAdditionalIfmBO基本信息删除deleteIndivBasicIfmcustomerID附件信息删除deleteIndivAdditionalIfmcustomerID个人客户客户关系按个人客户号和客户经理号查询对公getIndivCustomerManagerByCustomerAndMaIndivCustomerManagerBOindivCustomerManagerBOcustomerManagerId个人客户联系信息根据客户号得到联系人列表getIndivLinkManListIndivLinkManBO[]customerID根据联系人用途和客户号得到联系人getIndivLinkManIndivLinkManBOcustomerIDusageCode个人客户协议信息按客户号查询持卡明细getIndivCardHoldDtlByCustomerIdIndivCardHoldDtlBO[]customerID个人客户资产负债根据客户号得到担保资产信息getIndivGuarAssetByCustomerIDIndivGuarAssetBOcustomerID根据客户号得到存款信息getIndivDepositAssetByCustomerIDIndivDepositAssetBOcustomerID根据客户号得到其他金融资产信息列getIndivFinanceAssetByCustomerIDIndivFinanceAssetBO[]customerID根据客户号和资产类
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