银行业金融机构评估自定

银行业金融机构安全评估办法一、概念安全评估：指政府监管部门（公安机关、银行业监督管理部门）依法对银行业金融机构内部的安全防范制度、措施、人员和设施等状况进行综合评估的活动。评估的主要内容1、营业场所安全2、业务库安全3、自助设备、自助银行安全4、运钞安全5、消防安全6、计算机安全7、枪支弹药安全8、案件防范9、安全保卫基础工作评估的目的通过安全评估，全面、客观地了解邮政金融系统在安全管理基础工作、安全防范设施建设、案件防范能力、员工安全防范意识等方面的基本情况，深入查找邮政金融安全存在的薄弱环节，采取有力措施整改隐患，推进邮政金融安全管理水平和整体防范能力的提升，做好迎接公安、银监部门安全评估的准备。评估范围本次安全评估的范围包括：省（区、市）邮政公司和省（区、市）邮储分行、计划单列市分行、市（地、州、盟）邮政局和市邮储分行、县邮政局和县邮储支行、各类邮储网点。评估的要求成立评估小组：成员为不少于5人的单数。由公安、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成，指定组长。（对于邮政部门来说，就是成立由监督检查与安全保卫部，金融业务局、信息业务局按照《评估标准》如实记录相关情况，填写《安全评估记分表》，交被评估单位负责人或相关人员核对后签字。对评估有异议或者拒绝签字的，评估人员应当在《安全评估记分表》上注明。评估小组应当对被评估单位的安全防范情况打出相应的分值，出具评估报告，由组织评估的公安、银监部门审核、确认后反馈被评估单位。（修改）评估人员在评估过程中发现治安隐患的，应当及时指出并记录。必要时，对发现的治安隐患可以拍照、录像，采集证人证言，作为证据保存备查。评估结果的认定根据评估内容和标准打分，满分100分。银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位。累计得分在95～85分（含）的，列为安全防范合格单位。累计得分低于85分的，列为安全防范不达标单位。累计得分低于80分的，列为治安隐患单位成立评估小组：成员为不少于5人的单数。由公安、银监部门和各省级金融安全防范专家库中来自银行业金融机构的人员组成：邮政部门评估领导小组的组成各县、区局分管局长；各县、区局安保部主任；各县、区局代理金融业务局局长；各县、区局信息业务技术局局长对评估人员的工作要求及处罚措施评估小组开展评估活动时，不得影响被评估单位的正常工作。对涉及的国家秘密、商业秘密应当保密。B.评估人员不认真履行职责，有下列行为之一的，对评估小组直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。玩忽职守，应当却未及时发现重大隐患，导致发生重大案件或安全责任事故的；b.在安全评估工作中弄虚作假的；c.故意刁难被评估单位和相关人员的；d.索取、收受被评估单位贿赂、礼品的；e.违反法律、行政法规实施处罚的；f.其他滥用职权、徇私舞弊的。企业事业单位内部治安保卫条例第十九条单位违反本条例的规定，存在治安隐患的，公安机关应当责令限期整改，并处警告；单位逾期不整改，造成公民人身伤害、公私财产损失，或者严重威胁公民人身安全、公私财产安全或者公共安全的，对单位处1万元以上10万元以下的罚款，对单位主要负责人和其他直接责任人员处500元以上5000元以下的罚款，并可以建议有关组织对单位主要负责人和其他直接责任人员依法给予处分；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。时间安排根据“通知”要求，省公司和省分行、青岛分行将在四月下旬对各市局相关人员进行业务培训。各市局的自查评估工作要在5月底前完成自查验收并报送相关资料，省公司与省邮储分行、青岛分行于6月份开始组织对各市局进行抽查验收。各省在2011年7月底前完成自查评估，7月底后集团公司和邮储银行总行组织对各省进行评估验收。同时，抽查2个市级单位、4个县级单位和部分营业场所。省公司的要求认真抓好安全评估工作的贯彻落实。本“通知”是在集团公司去年8月《转发公安部中国银监会〈关于印发银行业金融机构安全评估办法〉的通知》（中国邮政〔2010〕281号）文件的基础上，对邮政金融安全评估工作的进一步细化和具体安排。各市邮政金融资金安全领导小组在前一阶段开展自查评估的基础上，认真对照本“通知”，进行再部署、再贯彻，确保相关要求落实到位。完善制度，备齐资料。各级邮政企业和邮储银行要建立完善各项安全防范规章制度，收集齐备安全评估有关资料。各省（区、市）邮政公司和各一级分行要统一制定押运突发事件应急预案、押运员押运操作规范、业务库突发事件应急预案、营业场所防抢预案、持枪人员管理责任制度、枪支弹药保管领用制度、枪支安全责任制度，确保基层单位制度完整、统一。各单位要将防弹玻璃检测合格报告、隔离门等级报告、金属防护门锁具的产品合格证、2010年至2011年的各种安全防范宣传教育培训记录、预案演练记录、安全检查记录、安全会议纪要等收集整理齐备，供检查组和公安、银监部门评估时查阅。各单位要按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》对邮政金融营业场所风险等级进行核实，高于规定等级的，应请求公安机关予以更正，以保证安全评估结果的准确性。省公司的要求新评估评分表的细化新的评估评分表由前期的一表9项，细化到了十一表9项，细化了评估项目的分值。其中营业场所安全评估中的物防设施和技防设施分值表增加了网点信息（表一、表二)。业务库安全评估中增加了本地守库室防范和业务库信息（表三、表四）自助设备和自助银行在细化的基础上同样增加了两项的基本信息（表五）以下的运钞安全（表六）枪支弹药安全（表九）和安全保卫基础工作（表十一）评估评分表也增加了基础信息。消防安全（表七）、计算机安全（表八）和案件防范（表十）没有增加基础信息项目。营业场所安全评估物防设施:4.场所外有围墙但未安装防止爬越的障碍物或周界报警装置5.现金业务区出入口未安装防尾随缓冲式电控联动门或联动门不能正常使用9.现金业务柜台的台面设置或收银槽长、宽、高不符合要求11.未配备自动应急照明设备或自动应急照明设备失灵12.未配备自卫器材营业场所安全评估1.监控设备:（4）二级以上风险营业场所现金业务区视频监控系统不能实时监视、记录现金支付交易全过程，回放图像不能清晰显示柜员操作和客户脸部特征（6）录像资料保存不到30天2.报警及其他技防设施:（1）具备与公安110报警服务台报警联网条件尚未安装与公安机关110联网的紧急报警装置（2）现金业务区未安装2路以上（含2路）独立防区的紧急报警装置业务库的安全评估实体防范：1.库区照明系统总闸装置没有保护措施或未置于有效监控范围4.库房结构墙体未达到相应级别建筑标准6.三类以上库房通往金库门的唯一通道未设置防控隔离门，或防控隔离门的等级不符合要求本地守库室防范:1.本地业务库未设置卫生设施、给排风设备或温控设施自助设备、自助银行安全评估1.未安装报警装置（在行大堂式除外）或不能对撬盗和破坏事件进行探测报警2.视频监控装置不能对交易时客户的正面图像进行实时录像3.视频监控装置不能对进/出钞的图像进行实时录像4.视频监控装置不能对现金装填过程的图像进行实时录像5.回放图像不能清晰辨别客户的面部特征6.回放图像不能清晰辨别进/出钞过程7.回放图像不能清晰辨别现金装填过程操作人员活动情况8.未加装具有防窥视功能装置或未设置相对独立的用户操作区域9.未通过电子显示屏显示必要的安全提示和24小时服务电话10.未对在行大堂式自助设备使用环境进行监视和记录11.离行式自助设备视频监控系统不具有远程联网功能运钞安全评估2.未制定押运途中突发事件处置预案3.押运员不熟悉突发事件处置预案、责任分工不明确4.押运员押运过程操作行为不规范或警惕性不高.7.押运员站位不能全方位警戒9.运钞车交接款停靠位置不合理10.运钞停靠及交接款过程不能够全程录像消防安全评估1.没有建立领导负责的逐级防火责任制2.没有明确逐级防火负责人职责、没有明确岗位防火责任人3.没有为本单位的消防安全提供必要的经费和组织保障4、职工不知道岗位责任区和岗位消防安全职责5.没有设立专职或兼职的防火安全人员或消防安全重点单位没有确定消防安全管理人7.没有建立健全各项消防安全制度9.不能保证消防设施、灭火器材完好有效11.没有消防安全检查、巡查、消防安全教育培训等消防记录13.一年内组织开展消防安全宣传教育和培训少于2次16.没有对建筑消防设施进行定期的消防检测，取得相应的合格检测报告关于灭火器材的配备（一）磷酸铵盐（ABC）类干粉灭火器：适合扑灭固体、液体、气体物质燃烧的火灾。在邮政企业适用于除精密仪器设备（如：计算机房）以外的任何部位。是目前最适合邮政生产作业场地使用的灭火器。邮件处理场地应按每公斤干粉（磷酸铵盐含量百分之五十左右）保护15－20平方米建筑面积计算配置灭火器（每处存放2个或4个，不准超过5个）。（二）碳酸氢钠（BC）类干粉灭火器：适合扑灭易燃气体和易燃液体火灾，不适合用于扑救A类即固体燃烧火灾。除油库等可能发生液体、气体火灾的场地可以配备碳酸氢钠（BC）类灭火器外，邮政作业场地和车辆都不应该配备碳酸氢钠（BC）类干粉灭火器。移动式干粉灭火器手提式干粉灭火器辽宁阜新市彰武县农村信用联社华盛储蓄所抢劫案2008年10月23日辽宁阜新市彰武县农村信用联社华盛储蓄所抢劫案提示：2008年10月23日9时01分10秒，辽宁阜新市彰武县农村信用联社华盛储蓄所内一名穿迷彩服、戴红色摩托车头盔男子走进储蓄所，一边喷汽油，一边喊“快把钱拿来!我点火了”。所内员工按响警报，并持狼牙棒准备反击，没想男子点燃汽油，储蓄所顿时燃起大火。男子随后逃跑，储蓄所内幸无人员受伤。----彰武县农村信用联社平时一个季度对全县35个储蓄所进行一次演练，一个月进行一次业务学习，并结合国内外储蓄所被抢案件进行模拟演练。9时01分歹徒向工作区内喷射汽油9时01分33秒员工躲在柜台下并按响警报歹徒抢劫放火现场录像记录案件防范1.一年内对员工进行法律法规教育以及业务规范学习少于2次2.二年内有内部人员违法犯罪，且违法犯罪行为与其职务有直接联系3.二年内发生盗抢即遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系4.二年内发生重特大盗抢即遂案件且案件的发生与银行内部管理不严或员工违规操作有直接关系，或案件造成员工重伤或死亡5.二年内发生因渎职或违规操作等引发即遂诈骗案件6.未执行身份证联网核查制度或无相关真伪识别装置7.无防范案件预案或员工对涉及本岗位的防范案件预案不熟悉8.未严格执行相关案件报告制度规定9.未及时向员工开展案例警示教育10.不严格执行有关业务操作安全的各项规章制度、各项业务操作程序不规范安全保卫基础工作评估1.单位负责人未定期召开会议研究安全保卫工作，查找安全防范工作隐患并研究解决问题，或保卫工作没有领导班子成员分管2.县级以上银行业金融机构未设立专（兼）职保卫机构3.银行营业场所未配置专（兼）职保卫人员4.安全防范设施建设资金存在重大缺口且年度内未得到解决5.未建立保卫工作考核、评比和奖惩机制6.未开展安全检查、考核、评比工作，奖罚不分明7.对公安机关、银监部门和上级单位安全检查中发现的问题未及时整改8.各类安全防范规章制度不健全安全保卫基础工作评估9.各类处置突发事件预案不健全10.未按时签订各级治安保卫责任书11.营业场所无日常安全检查记录12.业务库门钥匙或密码不执行单线交接、分别保管13.一年内没有组织防抢劫演练14.员工不能熟练操作本岗位所需掌握的自卫器材和消防器材15.员工不了解安全防范制度16.员工不熟悉本岗位应急预案及处置方法