银行外汇收支管理培训(pdf50)(1)

1来自中国最大的资料库下载内容内容„„第一部分：第一部分：银行结售汇业务市场准入管理银行结售汇业务市场准入管理„„第二部分：第二部分：银行结售汇头寸管理银行结售汇头寸管理„„第三部分：第三部分：人民币对外币衍生产品管理人民币对外币衍生产品管理„„第四部分：第四部分：银行结构性敞口外汇管理银行结构性敞口外汇管理„„第五部分：第五部分：银行理财业务外汇管理银行理财业务外汇管理„„第六部分：第六部分：银行卡外汇管理银行卡外汇管理„„第七部分：第七部分：香港和澳门人民币业务香港和澳门人民币业务„„第八部分：第八部分：银行结售汇统计管理及非现场监管银行结售汇统计管理及非现场监管3来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇业务市场准入管理历史沿革银行结售汇业务市场准入管理历史沿革„„农村信用社结售汇业务管理农村信用社结售汇业务管理第一部分第一部分银行结售汇业务市场准入管理银行结售汇业务市场准入管理4来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇业务市场准入管理银行结售汇业务市场准入管理历史沿革历史沿革‡‡第一阶段：第一阶段：19941994年年11月月--19981998年年99月月‡‡第二阶段：第二阶段：19981998年年1010月月--20042004年年11月月‡‡第三阶段：第三阶段：20042004年年22月以后月以后5来自中国最大的资料库下载„„农村信用社结售汇业务管理农村信用社结售汇业务管理‡‡农村信用社结售汇业务管理的历史沿革农村信用社结售汇业务管理的历史沿革¾¾19991999年开始试点。年开始试点。¾¾20022002年年99月发布月发布《《中国人民银行办公厅关于农村信中国人民银行办公厅关于农村信用社开办外汇业务有关问题的通知用社开办外汇业务有关问题的通知》》（银办发（银办发[2002]240[2002]240号），扩大试点。号），扩大试点。¾¾20042004年年77月发布月发布《《国家外汇管理局综合司关于农村国家外汇管理局综合司关于农村信用社结售汇业务市场准入管理有关问题的通知信用社结售汇业务市场准入管理有关问题的通知》》（汇综发（汇综发[2004]89[2004]89号），处理农村信用社结售汇号），处理农村信用社结售汇业务政策遗留问题。业务政策遗留问题。6来自中国最大的资料库下载„„农村信用社结售汇业务管理农村信用社结售汇业务管理‡‡完善农村信用社结售汇业务管理的主要内容完善农村信用社结售汇业务管理的主要内容¾¾法律依据和适用范围法律依据和适用范围¾¾增加部分数量型准入条件增加部分数量型准入条件¾¾调整准入管理程序调整准入管理程序¾¾加强农村合作金融机构开办结售汇业务的监督管理加强农村合作金融机构开办结售汇业务的监督管理7来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇头寸管理的历史演变银行结售汇头寸管理的历史演变„„银行结售汇头寸管理改革的必要性银行结售汇头寸管理改革的必要性„„银行结售汇头寸管理改革的主要内容银行结售汇头寸管理改革的主要内容„„银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划第二部分第二部分银行结售汇头寸管理银行结售汇头寸管理8来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇头寸管理的历史演变及银行结售汇头寸管理的历史演变及意义意义‡‡历史演变历史演变¾¾19941994年开始对中资银行实行结售汇周转头寸外汇限年开始对中资银行实行结售汇周转头寸外汇限额管理额管理¾¾19961996年开始对外资银行实行结售汇人民币专用账户年开始对外资银行实行结售汇人民币专用账户余额管理余额管理¾¾19971997年调整试点办理远期结售汇业务的银行结售汇年调整试点办理远期结售汇业务的银行结售汇周转头寸管理周转头寸管理¾¾20022002年发布年发布《《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法理暂行办法》》（中国人民银行令［（中国人民银行令［20022002］第］第44号号））9来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇头寸管理的历史演变及银行结售汇头寸管理的历史演变及意义意义‡‡意义意义¾¾保证了银行结售汇制度的顺利实施保证了银行结售汇制度的顺利实施¾¾适应了人民币资本项目汇兑管制的政策需要适应了人民币资本项目汇兑管制的政策需要¾¾推动了银行间外汇市场的平稳发展推动了银行间外汇市场的平稳发展¾¾保证了特定历史时期国家外汇储备的平稳增长保证了特定历史时期国家外汇储备的平稳增长10来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇头寸管理改革的必要性银行结售汇头寸管理改革的必要性‡‡结售汇头寸缺乏符合市场惯例的准确概念结售汇头寸缺乏符合市场惯例的准确概念‡‡银行承担了一定的政策性汇率风险银行承担了一定的政策性汇率风险‡‡无法适应外汇市场发展的需要无法适应外汇市场发展的需要‡‡中外资银行结售汇头寸管理政策不统一中外资银行结售汇头寸管理政策不统一11来自中国最大的资料库下载„„现阶段银行结售汇头寸管理改革的现阶段银行结售汇头寸管理改革的主要内容主要内容‡‡按照市场惯例对结售汇头寸概念进行了准确界定按照市场惯例对结售汇头寸概念进行了准确界定‡‡统一中外资银行的结售汇头寸管理政策统一中外资银行的结售汇头寸管理政策‡‡结售汇头寸管理逐步推行权责发生制原则结售汇头寸管理逐步推行权责发生制原则‡‡适当扩大银行结售汇综合头寸限额的上限区间适当扩大银行结售汇综合头寸限额的上限区间‡‡重新理顺外汇局系统的结售汇头寸管理操作重新理顺外汇局系统的结售汇头寸管理操作12来自中国最大的资料库下载„„银行结售汇头寸管理改革的银行结售汇头寸管理改革的下一阶段规划下一阶段规划13来自中国最大的资料库下载„„20052005年汇改前远期结售汇业务的发展回顾年汇改前远期结售汇业务的发展回顾„„人民币对外币衍生产品的改革思路人民币对外币衍生产品的改革思路„„现阶段远期结售汇业务的改革内容现阶段远期结售汇业务的改革内容„„改革后人民币对外币衍生产品的发展状况改革后人民币对外币衍生产品的发展状况„„下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想第三部分第三部分人民币对外币衍生产品管理人民币对外币衍生产品管理14来自中国最大的资料库下载„„20052005年汇改前远期结售汇业务的年汇改前远期结售汇业务的发展回顾发展回顾‡‡基本概况基本概况‡‡远期结售汇业务试点中存在的问题远期结售汇业务试点中存在的问题¾¾银行参与程度有限银行参与程度有限¾¾业务管理不灵活业务管理不灵活¾¾定价机制僵化定价机制僵化¾¾银行远期敞口管理受限银行远期敞口管理受限15来自中国最大的资料库下载„„人民币对外币衍生产品的改革思路人民币对外币衍生产品的改革思路‡‡总体原则总体原则‡‡基本顺序基本顺序16来自中国最大的资料库下载„„现阶段人民币对外币衍生产品的现阶段人民币对外币衍生产品的改革内容改革内容‡‡20052005年年88月发布月发布《《中国人民银行关于扩大外汇指定银中国人民银行关于扩大外汇指定银行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期行对客户远期结售汇业务和开办人民币与外币掉期业务有关问题的通知业务有关问题的通知》》（银发（银发[2005]201[2005]201号）号）99取消非市场化的市场准入条件，全面扩大银行主体取消非市场化的市场准入条件，全面扩大银行主体99增强远期结售汇业务管理的灵活性增强远期结售汇业务管理的灵活性99允许银行办理人民币与外币间不涉及利率互换的掉允许银行办理人民币与外币间不涉及利率互换的掉期业务期业务99简化简化行政审批行政审批，实行备案制的市场准入管理方式，实行备案制的市场准入管理方式17来自中国最大的资料库下载„„改革后人民币对外币衍生产品的改革后人民币对外币衍生产品的发展状况发展状况‡‡办理远期结售汇业务的银行主体显著增加办理远期结售汇业务的银行主体显著增加‡‡远期结售汇业务规模稳步增长远期结售汇业务规模稳步增长18来自中国最大的资料库下载„„下一阶段人民币对外币衍生产品下一阶段人民币对外币衍生产品改革设想改革设想‡‡研究增加交易主体研究增加交易主体‡‡研究扩大交易范围研究扩大交易范围‡‡研究允许有条件的银行对客户试办人民币对研究允许有条件的银行对客户试办人民币对外币期权外币期权19来自中国最大的资料库下载„„银行结构性外汇敞口的基本情况银行结构性外汇敞口的基本情况„„银行结构性敞口外汇管理的简要回顾银行结构性敞口外汇管理的简要回顾„„解决银行结构性外汇敞口外汇管理改解决银行结构性外汇敞口外汇管理改革的内外部制约因素革的内外部制约因素„„银行结构性敞口外汇管理的改革思路银行结构性敞口外汇管理的改革思路第四部分第四部分银行结构性敞口外汇管理银行结构性敞口外汇管理20来自中国最大的资料库下载„„银行理财业务的发展及监管现状银行理财业务的发展及监管现状„„积极支持和规范银行理财业务发展的积极支持和规范银行理财业务发展的外汇管理思路外汇管理思路„„银行本外币交叉理财业务的发展现状银行本外币交叉理财业务的发展现状第五部分第五部分银行理财业务外汇管理银行理财业务外汇管理21来自中国最大的资料库下载第六部分第六部分银行卡外汇管理银行卡外汇管理„„银行卡外汇管理政策的简要回顾银行卡外汇管理政策的简要回顾„„银行卡外汇管理政策的介绍银行卡外汇管理政策的介绍22来自中国最大的资料库下载主要内容主要内容™™银行卡外汇业务的发展情况银行卡外汇业务的发展情况™™外汇局对银行卡外汇业务的监管外汇局对银行卡外汇业务的监管™™《《关于规范银行外币卡管理的通知关于规范银行外币卡管理的通知》》™™人民币卡跨境使用的清算及统计报备人民币卡跨境使用的清算及统计报备™™《《关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类关于下发境内银行卡在境外使用的禁止类和限制类商户类别码的通知和限制类商户类别码的通知》》23来自中国最大的资料库下载银行卡外汇业务的发展情况银行卡外汇业务的发展情况™™外币卡的发卡行外币卡的发卡行™™外币卡的发卡量和交易量外币卡的发卡量和交易量24来自中国最大的资料库下载外汇局对银行卡外汇业务的监管外汇局对银行卡外汇业务的监管™™为什么管为什么管™™管什么管什么™™如何管如何管25来自中国最大的资料库下载《《关于规范银行外币卡管理的通知关于规范银行外币卡管理的通知》》™™境外卡收单境外卡收单™™境内卡的发行和使用境内卡的发行和使用™™外币卡的清算、还款及购汇外币卡的清算、还款及购汇26来自中国最大的资料库下载《《关于规范银行外币卡管理的通知关于规范银行外币卡管理的通知》》™™外币卡的清算、还款及购汇外币卡的清算、还款及购汇YY境外卡清算流程境外卡清算流程国际卡组织收单行外汇外汇商户消费，结汇以人民币商户消费，结汇以人民币支付支付提取人民币现钞，结提取人民币现钞，结汇汇提取外币现钞，可收取提取外币现钞，可收取外汇外汇27来自中国最大的资料库下载《《关于规范银行外币卡管理的通知关于规范银行外币卡管理的通知》》™™外币卡的清算、还款及购汇外币卡的清算、还款及购汇YY境内卡境外交易清算流程境内卡境外交易清算流程持卡人发卡行自有外汇自有外汇购购汇汇国际卡组织外汇外汇28来自中国最大的资料库下载《《关于规范银行外币卡管理的通知关于规范银行外币卡管理的通知》》™™外币卡的清算、还