银行核心业务操作指导书

北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平银行核心业务系统实验操作指导书北京东方迪格软件科技发展有限公司技术支持电话：[phone]网址：地址：北京市海淀区彩和坊路8号天创科技大厦10层北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平第一阶段系统介绍综合柜员制是目前国际上商业银行遵循的一种最主要的前台服务模式，是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜。其特点是打破原有的按业务种类分窗口的传统做法，设置综合化的对外服务窗口，在授权允许的范围内所有柜员皆可办理本行的对公、对私等各种金融业务，对客户实行“一站式”服务。登陆方式1：系统登陆（前台登陆）Login：frontPassword：front2：柜员工号进入（例如）柜员号：18801柜员钱箱：18801（同柜员号）柜员密码：888888（所有柜员密码统一）登陆柜员详情请参考柜员列表。北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平第二阶段现金、凭证管理（A）现金管理一：总行部1：总行现金财务部登陆Login：frontPassword：front柜员工号：10614（总行）钱箱号：10614（现金财务部钱箱）密码：8888882：现金领用交易码：1-3-0-1总行现金调出3：现金下发交易码：1-3-0-3注：现金下发给下级部门时，需录入下级部门编号及支票号码（此支票为总行部现金下发内部支票，只需录入任何8位数即可）北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平二：支行（例如：0900）1：支行会计部主管登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18851（支行会计部主管）钱箱号：18851（会计部主管现金钱箱）密码：8888882：现金领用交易码：1-3-0-1（支行营业部现金领用）3：现金调出交易码：1-3-0-5（由支行营业部调配到柜员，指定柜员钱箱号）三：综合柜员登陆（例如：10258）1：综合柜员登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18801钱箱号：18801密码：8888882：现金调入交易码：1-3-0-6（柜员做现金的接收操作，对方钱箱为北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平部门下发柜员的钱箱）（B）凭证管理（凭证8位数）一：总行部1：总行库管部登陆Login：frontPassword：front柜员工号：10614（总行）钱箱号：00000（库管部钱箱）密码：8888882：凭证领用交易码：1-3-0-1总行凭证调出3：凭证下发交易码：1-3-0-3总行凭证下发注：凭证下发给下级部门时，需录入下级部门编号及相关凭证号码段）北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平二：支行（例如：0900）1：支行会计部主管登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18851（支行会计部主管）钱箱号：00000（支行库管员钱箱）密码：8888882：凭证领用交易码：1-3-0-1（支行营业部凭证领用）3：凭证调出交易码：1-3-0-5（支行库管调配到柜员，指定柜员钱箱号）三：综合柜员登陆（例如：18801）1：综合柜员登陆Login：frontPassword：front柜员工号：18801钱箱号：18801密码：8888882：凭证调入交易码：1-3-0-6（柜员做凭证的接收操作，对方钱箱北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平为部门库钱箱：00000）第三阶段储蓄业务一：客户系统（建立客户信息）1：开客户2-1-00由客户提供证件信息、电话、地址、传真、邮编、电子邮箱信息注：同一个证件信息只能建立一个客户号2：客户信息查询2-3-0-0根据客户提供的客户名或客户名称或证件号（可开客户时一致）可查询相应客户的详细资料信息3：客户信息维护修改客户证件号、联系电话、地址、传真号码、电子邮件、邮政部门信息。注：不可修改客户名称二：存款业务1：开户1-1-0-1（以活期储蓄存款为例）A录入客户开客户时所使用的证件号（录入2遍）系统会从客户号列表中抽取出相对应的客户信息。B在科目选择项目中用“/”键来查看科目种类，选择相对应科目（比如选择21101活期储蓄存款）北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平C凭证号/卡号：在此处录入和科目相对应的凭证号/卡号，如果不记得或者不确定则随便录入8位数字，系统会在你提交的时候通过从你的钱箱中查询出当前科目第一张可用的凭证/卡号。D支取方式：按“/”键可选择密码、密码与证件、无限制、印签、证件、印签+密码、印签+证件E如果支取方式选择的是：密码则在此处录入密码录入方式为：1无客户密码小键盘，系统下方会提示：“请录入信息”则直接从键盘录入6为数密码—》按回车，此时系统的下方会提示你“请再录入信息”，录入和刚才录入的密码一致—》回车确定；2有客户密码小键盘柜员按密码小键盘激活键（供应商厂家硬件设定），听到密码键盘发声“请录入密码”此时客户录入6位数密码，按“确认”键，柜员按密码小键盘重复密码录入键（供应商厂家硬件设定），客户重复录入6位数密码按“确认”。F金额：100(自行录入)注：录入金额不得低于相对应科目最低金额如：21101活期储蓄存款最低金额为1￥G提交（如果在录入凭证号/卡号时候是随意录北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平入，则此时提交后系统会提示您正确的凭证号/卡号，您只要根据提示的凭证号/卡号重新录入提交即可）系统打印提示：存折封面、存折内容（新开户）、贷方传票2：存款1-1-0-2A凭证类型：720101普通存折B帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）C金额：录入存款金额如10000D分析码：选择相对应的分析码（可不选）E摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折内容（现存）、贷方传票3：取款1-1-0-3A凭证类型：720101普通存折B帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）C凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）D金额：录入取款金额如1000北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平E密码：录入开户时候设定的密码F分析码：选择相对应的分析码（可不选）G摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折内容（现取）、借方传票4：转账1-1-0-4A凭证类型：720101普通存折B帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）C凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）D金额：录入取款金额如1000E密码：录入开户时候设定的密码F录入“收款账号/卡号”（被转账账号）G分析码：选择相对应的分析码（可不选）H摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：借方传票5：销户1-1-0-6A凭证类型：720101普通存折北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平B帐号/卡号：录入帐号（如果不知道帐号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-1进行查询）C凭证号：录入与帐号相对应的凭证号（如果不知道凭证号是多少，请根据第八阶段查询业务里3-2-0-4进行查询）D密码：录入开户时候设定的密码E金额：录入取款金额如1000F分析码：选择相对应的分析码（可不选）G摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统打印提示：存折内容（销户）、借方传票、利息清单第四阶段公司业务一：客户系统（建立客户信息）1：开客户2-1-0-0AID类别：按“/”键选择营业执照B录入ID（营业执照证件编号）并重复C录入客户名称如：北京东方迪格软件有限公司D录入联系电话如：010-62698248E录入地址(此地址为公司运营地址)北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平F录入传真号G录入电子邮件、邮政编码H录入贷款卡号：如0010001031（可不填写）I录入国税证号、地税证号：如J340328J3934901（可不填写）J录入录入主管机构：如工商管理局（可不填写）K录入注册地（注册公司的地方，可以不是公司运营地址）L录入注册年限：如25M录入注册资金：如5000000M录入代码证号：如J9834K43（可不填写）O录入注册日期：如2009.4.28P录入法人名称：如张三Q录入法人证件号码：如110103198007130411R录入法人电话:如13910251052S录入开户证号：如JK33841（可不填写）系统打印提示：开单位户凭条2：客户信息查询2-3-0-0客户查询可根据提供的客户号、客户名称、营业执照号查询公司详细客户信息注：当使用客户名称或者客户号进行查询时，ID类别选北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平项需选择为“Y营业执照”，ID号则可不输入。3：客户信息维护2-4-0-0A录入公司客户号，系统会掉出所有公司详细客户信息B可更改的项目：营业执照ID号、联系电话、地址、传真号码、电子邮件、邮政编码、贷款卡号、国税证号、地税证号、主管机构、注册地、注册年限、注册资金、注册号、法人证件号码、开户号。二：存款业务1：开户1-1-0-1A现转标志：现金、转账、预开（开户标志）B证件类型：“T对公客户号”录入公司客户号C选择科目：工业存款、商业存款、建筑业存款、农业存款等D选择帐户性质：基本账户、一般账户、专用、临时账户、其它、经常项目、资本项目等。E金额：录入金额如100000F分析码：选择相对应的分析码（可不选）G摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平2：存款1-1-0-2（现金存款）A凭证类型选择：“NONE无”B录入帐号：如000635106900010C录入现金存款金额：如100000D分析码：选择相对应的分析码（可不选）E摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）3：取款1-1-0-3（1）支票出售1-3-0-7A录入公司帐号，回车B支票类型：选择“7020301现金支票”C数量：25（注：25的倍数，支票为25一本）D开始号码：20090001结束号码：20090025注：开始号码和结束号码段的凭证必须是为出售的钱箱剩余现金支票，且结束号码-开始号码=数量E收费方式：选择“2-收费”F交费方式：选择“C现金”G工本费：12.50北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平手续费：5合计金额：17.50提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）(2)现金支票取款1-1-0-3A凭证类型：选择“7020301现金支票”B录入帐号/卡号：如000635106900010C凭证号：录入现金支票号注：此凭证号为刚已经出售的现金支票，号码可为出售号码段中的任意一张（原则上建议从第一张开始顺数使用）D录入取款金额：如100000E分析码：选择相对应的分析码（可不选）F摘要：选择相对应的摘要，也可自行填写（可不选）提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）4：转账1-1-0-4（1）支票出售1-3-0-7A录入公司帐号，回车B支票类型：选择“7020302转账支票”北京东方迪格软件科技发展有限公司作者：杨天平C数量：25（注：25的倍数，支票为25一本）D开始号码：20090001结束号码：20090025注：开始号码和结束号码段的凭证必须是为出售的钱箱剩余转账支票，且结束号码-开始号码=数量E收费方式：选择“2-收费”F交费方式：选择“C现金”G工本费：12.50手续费：5合计金额：17.50提交业务系统提示：处理成功（交易流水号）（2）转账1-1-0-4A凭证类型：选择“7020302转账支票”B录入帐号/卡号：如000635106900010C凭证号：录入现金支票号注：此凭证号为刚已经出售的转账支