基金押题4含答案

(1/160)交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B投资指令必须经董事会讨论后方能确定C基金经理可以直接向交易员下达投资指令D基金经理可以直接进行交易题型：常识题页码：92难易度：易专家答案：A解析内容考察对基金经理的运作管理。(2/160)假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。A8%B10%C12%D16%题型：计算题页码：288难易度：易专家答案：A解析内容16%=r+(12%-r）*2，解出r=8%(3/160)目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收（）。A营业税B所得税C增值税D股票交易印花税题型：常识题页码：188难易度：易专家答案：D解析内容目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收股票交易印花税。(4/160)基金的存款利息收入计提方式为（）。A按日计提B按周计提C按月计提D按季度计提题型：常识题页码：178难易度：易专家答案：A解析内容基金的存款利息收入计提方式为按日计提。(5/160)以下关于资本资产定价模型（CAPM）的叙述，错误的是（）。A资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D资本资产定价模型主要应用于资产配置题型：常识题页码：281，282难易度：易专家答案：B解析内容资本资产定价模型的3项假设：假设一：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平，选择最优证券组合。假设二：投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。假设三：资本市场没有摩擦。(6/160)一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。A从左至右向下弯曲B从左至右向上弯曲C从右至左向下弯曲D从右至左向上弯曲题型：常识题页码：279难易度：易专家答案：B解析内容对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。(7/160)需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。A基金结算备付金账户BTA账户C基金证券账户D基金资金专用存款账户题型：常识题页码：116难易度：易专家答案：C解析内容需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金证券帐户。(8/160)基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是（）。A本期已实现收益B期末可供分配利润C净值增长率D期末资产净值题型：常识题页码：210难易度：易专家答案：C解析内容基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是净值增长率。(9/160)根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的基金为债券基金。A40%B50%C70%D80%题型：常识题页码：26难易度：易专家答案：D解析内容根据中国证监会对基金的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的基金为债券基金。(10/160)关于开放式基金的冻结和解冻，以下哪项描述是正确的：（）。A基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻B基金账户被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结C基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结D以上说法都不正确题型：常识题页码：68难易度：易专家答案：A解析内容基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。(11/160)假设资本资产定价模型成立，某只股票的β=1.5，市场风险溢价=8%，无风险利率=4%，而某权威证券分析师指出该股票在一年以内可能上涨10%，你是否会投资该股票（）。A低于期望收益率，不会投资该股票B高于期望收益率，会投资该股票C缺少条件，无法计算D股票有风险，不投资任何股票题型：计算题页码：291难易度：易专家答案：A解析内容根据资本资产定价模型，期望收益率=4%+8%*1.5=16%，这支股股票至少应上涨16%才可以投资，而权威证券分析师指出该股票在一年内可能上涨10%，低于期望收益率，所以不会投资该股票。(12/160)M2测度与夏普指数对基金绩效的排名（）。A十分不同B大体相同C无法比较D一致题型：常识题页码：387难易度：易专家答案：D解析内容M2测度与夏普指数对基金绩效表现的排序是一致的。(13/160)无风险收益率为5％，市场组合的风险溢价为17％，某股票的贝塔系数是0.90，则该股票的投资者要求的收益率是（）。A15%B15.5%C22%D20.3%题型：计算题页码：291难易度：易专家答案：D解析内容投资者要求的收益率Ki=Rf+β(Km-Rf)这里主要强调投资者进行风险投资时，对风险溢价要求额外报酬。Rf是无风险投资的收益率，Km-Rf是风险溢价，β(Km-Rf)是对风险溢价要求的额外报酬。则该股票投资者要求的收益率为K=5%+17%*0.90=20.3%(14/160)在基金管理公司内部控制的主要内容中，不属于投资管理业务控制的是（）。A信息披露控制B研究业务控制C投资决策业务控制D基金交易业务控制题型：常识题页码：103难易度：易专家答案：A解析内容投资管理业务控制的内容包括研究业务控制、投资决策业务以及交易业务控制。(15/160)根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。AT，T+1BT+1，T+2CT+2，T+3DT+3，T+4题型：常识题页码：65难易度：易专家答案：B解析内容根据我国目前基金注册登记业务的通常做法，除QDII基金外，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。(16/160)基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A基本管理制度B部门业务规章C业务操作手册D内部控制大纲题型：常识题页码：99难易度：易专家答案：D解析内容基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是内部控制大纲。(17/160)以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的是（）。A指数策略B现金流匹配策略C应急免疫策略D免疫策略题型：常识题页码：358-364难易度：易专家答案：C解析内容积极债券组合管理策略：水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。(18/160)价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A风险高B回报高C市盈率低D收益增长快题型：常识题页码：33难易度：易专家答案：C解析内容成长型股票基金的成长性好、收益增长快、风险高、回报高。(19/160)（）对有效市场假设理论的阐述最为系统。A哈里·马科维兹B威廉·夏普C斯蒂芬·罗斯D尤金·法玛题型：常识题页码：298难易度：易专家答案：D解析内容尤金·法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。(20/160)证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。A组合投资、分散风险B扩大直接融资比例C对所投资证券进行的深入研究与分析D对保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币是市场题型：常识题页码：21，22难易度：易专家答案：B解析内容证券投资基金具有优化金融结构和促进经济增长的作用，这种作用是通过扩大直接融资比例实现的。(21/160)（）按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。A证券交易所B中国证监会C中国证监会各地方监管局D基金托管人题型：常识题页码：241，242难易度：易专家答案：A解析内容证券交易所按照《证券投资上市规则》，对在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行为进行监管。(22/160)基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（）。A基金持有人大会B董事会C基金总经理D投资决策委员会题型：常识题页码：88难易度：易专家答案：D解析内容基金公司的内部机构中最高投资决策机构是投资决策委员会。(23/160)证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。A有价证券B股票C债券D国债题型：常识题页码：4难易度：易专家答案：A解析内容证券投资基金筹集的资金主要是投向有价证券等金融工具或产品。(24/160)影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素不包括（）。A国际经济形势B国内经济状况与发展动向C通货膨胀D税收情况题型：常识题页码：307难易度：易专家答案：D解析内容税收情况是资产配置主要考虑的因素。(25/160)认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿的理论是（）。A完全预期理论B流动性偏好理论C集中偏好理论D市场分割理论题型：常识题页码：351难易度：易专家答案：B解析内容流动性偏好理论认为远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿。(26/160)（）证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。A20世纪40年代以后B20世纪60年代以后C20世纪80年代以后D20世纪90年代末期题型：常识题页码：12难易度：易专家答案：C解析内容2O世纪80年代以后，证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。(27/160)以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。A可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销B基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.5%C基金管理公司可以进行直销D专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务题型：常识题页码：141，175难易度：易专家答案：B解析内容基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0.25%。(28/160)以下关于封闭式基金及其上市交易的表述，不正确的是（）。A基金份额持有人在一定时间后才能申请赎回B基金合同期限在5年以上C募集金额不低于2亿人民币D基金份额持有人不少于1000人题型：常识题页码：25，60难易度：易专家答案：A解析内容封闭式基金份额持有人不得申请赎回(29/160)债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。A高于某个特定指数的收益B与市场平均收益相同C与某个特定指数的收益相同D高于市场平均收益题型：常识题页码：364难易度：易专家答案：C解析内容债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数的收益相同。(30/160)基金代销机构受（）的委托，从事基金代销活动。A基金投资者B商业银行C证券公司D基金管理人题型：常识题页码：145难易度：易专家答案：D解析内容基金代销机构受基金管理人的委托，从事基金代销活动。(31/160)以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。A赎回可以通过基金管理人通过电话进行B采用金额赎回的原则C在基金合同和招募说明书规定的期限内可以不办理赎回D赎回的工作日为证券交易所交易日题型：常识题页码：63难易度：中专家答案：B解析内容采用份额赎回的原则。(32/160)如果某债券基金的久期为4年，市场利率由5%上升到6%，则该债券基金的资产净值约（）。A上升4%B上升6%C下降4%D下降5%题型：计算题页码：355难易度：中专家答案：C解析内容市场利率上升，导致债券价格下降，因此会使债券基金的资产净值下降。。(dp/dy)/p=[-1/(1+y)]*D，D为久期，所以dp/p=[-1/(1+1%)]*4*dy，约等于4%。(33/160)如果同一时点上的长期债券收益率高于短期债券，则收益率曲线（）。A水平B向右下方倾斜C向右上方倾斜D方向不能判断题型：常识题页码：351难易度：易专家答案：C解析内容如果长期债券收益率高于短期债券，那么收益率曲线会往右上方倾斜，这是流动性偏好理论的体现。(34/160)不属于基金收益中其他收入的项目是（