基金模拟题

模拟题1.（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场【答案】D2.以下选项中，（）不是资产管理具有的特征。A．从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者B．从受托资产来看，主要为货币等金融资产C．从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值D．从效果来看，可以增加居民的财富【答案】D3.（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。A．证券投资基金B．委托理财C．银行存款D．定向投资【答案】A4.证券投资基金反映的则是一种（）关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。A．信托B．债权债务C．所有权D．信任【答案】A5.证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。A．份额核算B．基金登记C．基金交易D．后台管理【答案】D6.在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）或其他金融机构担任。A．中央银行B．商业银行C．中国结算公司D．信托公司【答案】B7.我国的（）是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行相关职责，实行自律性管理的法人。A．中央银行B．证券交易所C．中国证监会D．证券业协会【答案】B8.证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下（）是全球基金业发展的趋势与特点。A．英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B．开放式基金成为证券投资基金的主流产品C．基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D．基金资产的资金来源没有发生重大变化【答案】B9.（）是指经基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，份额持有人不得申请赎回基金A．封闭式基金B．开放式基金C．分级基金D．QDII基金【答案】A10.以下关于股票基金与股票的说法错误的是（）。A．股价随时变动；股票基金每个交易日只有1个价格B．股价受成交量的影响；股票基金价格不受申购、赎回的数量的影响C．股价高低的合理性可以作出判断；不能对股票基金净值的合理性进行判断D．精选单一股票风险投资风险较小；股票基金良莠不齐风险大【答案】D11.以下（）选项属于平衡型基金。A．专注于价值型股票投资的股票基金，包括蓝筹股基金和收益型基金B．专注于成长型股票投资的股票基金，包括持续成长型基金和趋势增长型基金C．同时投资于价值型股票与成长型股票的基金D．根据证监会基金分类的标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定【答案】C12.根据债券基金自身特点将债券基金划分为标准债券基金、普通债券基金和其他策略债券基金三种，其中，（）是指主要进行债券投资(80％以上基金资产)，但也投资于股票市场。A．标准债券基金B．纯债基金C．普通债券型基金D．其他策略债券基金【答案】C13.以下不属于货币市场基金投资对象的是（）。A．1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单B．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券C．期限在397天以内（含397天）的中央银行票据D．期限在1年以内（含1年）的债券回购【答案】C14.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A．申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B．申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点C．基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式D．申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元【答案】C15.以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A．按募集方式不同，可以分为合并募集和分开募集型分级基金B．按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转为LOF基金，开放式分级基金永久存续C．按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金D．按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基金【答案】C16.以下选项中不属于证监会依法履行职责的是（）。A．制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权B．对管理人、托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告C．指导和管理基金业协会的活动D．监督检查基金信息的披露情况【答案】C17.以下属于注册公开募集基金应提交的文件的选项的是（）。A．发行可行性文件B．基金合同草案C．基金托管协议D．招募说明书【答案】B18.以下不属于基金宣传推介材料的选项是（）。A．非公开出版资料B．宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料C．海报、户外广告D．电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料【答案】A19.以下关于道德与法律的联系错误的是（）。A．目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B．内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德C．功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用D．相互促进。法律对传播道德具有促进作用。道德对法律的实施也具有促进作用【答案】B20.基金从业人员的诚实守信的基本要求包括不得欺诈客户，下列选项中属于欺诈客户行为的选项的是（）。A．基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险B．基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏C．基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则D．基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，可以预测所推介基金的未来业绩【答案】D21.以下关于职业道德和基金职业道德的说法错误的是（）。A．职业道德教育是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动B．职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育C．基金职业道德修养是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段D．基金职业道德还具有基金监管法规不可替代的作用，基金职业道德观念教育是基金职业道德规范教育的基础和保障【答案】C22.以下说法错误的是（）。A．流动比率大于1，意味着企业可以运用流动资产的变现来足额偿付其短期债务。B．对于短期债权人来说，流动比率越高越好，因为越高意味着他们收回债款的风险越低；但对于企业来说并不是这样。C．存货的流动性较强，变现需要通过销售来实现，速动比率总是不会大于流动比率的，相对于流动比率来说，速动比率对于短期偿债能力的衡量更加直观可信。D．企业的流动资产主要包括现金及现金等价物、应收票据、应收账款和存货等几项资产，它们能够在短期内快速变现，因而流动性很强。【答案】C23.以下选项中关于终值和现值的说法不正确的是（）。A．1/（1+i）^n称为复利现值系数或l元的复利现值，用符号（PV，i，n）表示B．（1+i）^n称为复利终值系数或1元的复利终值，用（FV，i，n）表示。例（FV，6%，3）表示利率为6%，3期复利终值系数C．复利终值的计算公式为FV=PV×（1+i）^nD．单利是指每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息的方法【答案】D24.某投资者将其资金分别投向A、B、C三只股票，占总资金的比重分别为40%、40%、20%；股票A、B、C的期望收益率分别为RA=14%、RB=20%、RC=8%，则该股票组合的收益率是（）。A．14.5%B．15.2%C．15.5%D．16.1%【答案】B25.以下关于正态分布的说法正确的是（）。A．正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布，当一个随机变量的取值受到大量不同因素作用的共同影响，并且单个因素的影响都微不足道的时候，这个随机变量就服从或近似服从正态分布B．在金融市场上，以股票为例，当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布C．正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，由中间（X=p）向两边递增，并且分布左右对称，是一条光滑的“钟形曲线”D．正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集；这意味着正态分布出现极端值的概率很低，而出现均值附近的数值的概率非常大【答案】B26.下列关于优先股和普通股的说法错误的是（）。A．优先股的股息率往往是事先规定好的、同定的，它不因公司经营业绩的好坏而有所变动B．优先股和普通股一样代表对公司的所有权，同属权益证券。但优先股是一种特殊股票，它的优先权主要指：持有人分得公司利润的顺序先于普通股，在公司解散或破产清偿时先于普通股获得剩余财产C．普通股是股份有限公司发行的一种基本股票，代表公司股份中的所有权份额，其持有者享有股东的基本权利和义务D．权益资本是通过发行债券或置换所有权筹集的资本，权益资本在正常经营隋况下不会偿还给投资人，两种最主要的权益证券是普通股和优先股【答案】D27.以下关于股票的特征正确的是（）。A．流动性是股票最基本的特征，它是指股票可以依法自由地进行交易的特征B．收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，股票的收益主要有两类，一是股息和红利，二是资本利得C．永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证D．参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性，股票持有人作为股份公司的股东，有权出席股东大会，但不能选举公司董事【答案】B28.以下选项中属于权证的基本要素的是（）。①权证类别②标的资产③存续时间④行权价格⑤行权比例A．②③④⑤B．①③④⑤C．①②④⑤D．①②③④⑤【答案】D29.以下关于影响公司发行在外股本的行为种类的说法错误的是（）。A．股票拆分B．回售条款C．配售股份D．首次公开发行股票【答案】B30.以下那（）不属于技术分析的三项假定。A．市场行为涵盖一切信息B．技术分析的另一条准则是股价具有趋势性运动规律，股票价格沿趋势运动C．历史会重演D．股票价格具有预测性【答案】D31.过滤法则又称百分比穿越法则，是指当某个股票的价格变化突破实现设置的百分比时，投资者就交易这种股票，你认为以上说法（）。A．正确B．错误C．有时正确D．有时错误【答案】Ａ32.以下说法错误的是（）。A．债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流B．货币市场证券主要是短期性、高流动性证券，例如银行拆借市场、票据承兑市场、回购市场等交易的债券C．债券的投资人包括中央政府、地方政府、金融机构、公司和企业D．债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金并支付约定的利息【答案】C33.下列关于债券按偿还期限的说法正确的是（）。A．短期债券，一般而言，其偿还期在1年以下。美国的短期国债的期限通常为3个月或6个月B．中期债券的偿还期一般为1～5年C．长期债券的偿还期一般为10年以上D．按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券【答案】B34.债券通常又称固定收益证券，能够提供固定数额或根据固定公式计算出的现金流，以下（）条款不可以嵌入债券。A．延期条款B．结构化条款C．可回售条款D．可赎回条款【答案】A35.以下关于债券到期收益率的说法正确的是