在全市预防和打击非法集资工作会议上的发言材料

在全市预防和打击非法集资工作会议上的发言材料为切实加强全市打击和处置非法集资工作，有效防范和化解风险，保护广大人民群众合法权益，维护正常的经济金融秩序和社会稳定大局，根据《省政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》，市市场监督管理局立足职能，严格按照成员单位的职责分工，成立防范和处置非法集资专项整治领导小组，将责任落实到分管领导和各分局分管领导，并制定专项整治工作方案，明确专项整治的范围、原则、工作职责及整治工作方法步骤等，同时采取“四个结合”，有针对有重点地开展打击非法集资专项整治活动，取得了预期效果。现将有关情况汇报如下：一是与注册登记相结合，认真做好摸底排查。严格投资、担保类企业注册登记，严把企业名称核准关、经营范围核定关，对企业涉及从事非法金融活动，超越核准的经营范围擅自从事涉及金融类、融资类经营行为的违法行为，擅自改变经营场所或其他登记事项的违法行为，加强检查、核实及风险排查，从源头上杜绝非法集资、非法放贷企业的产生。为保障非法集资专项整治彻底、不留死角，在专项行动中，我局对市场主体名称中带有“投资”、“理财”、“投资咨询”、“抵押贷款信息咨询服务”、“抵押贷款中介服务”等字样的企业和个体工商户进行了分门别类的查询。经查，目前，我市有“投资”类字样的企业496家，“金融”类字样的企业有22家，“融资”类字样的企业1家。在做好摸底排查的同时，我局还重点做好上述企业的信息公示工工作，把列入经营异常名录企业作为重点监管对象，逐户进行了入户检查，依法严查违法经营行为。二是与日常巡查相结合，依法严查违法经营行为。在专项行动中，我局按照责任区域划分，将非法集资监管工作分解到具体责任区责任人，按照“全面排查和重点排查相结合、风险排查与加强处置相结合”的工作要求，在日常巡查中严查无照经营行为，对门头广告、LED屏显示广告、店堂广告、印刷品广告、经管人员名片、合同等有非法集资内容和超越经营范围从事非法集资活动的经营行为，依据工商行政管理法律法规及时查处，引导经营机构依法规范经营、严禁超范围经营。对确定的重点排查对象，增加巡查次数，加大巡查力度，坚决依法对非法集资行为常抓不懈，全面落实属地监管责任制。三是与广告监管相结合，大力打击违法广告。认真落实广告审查员制度，严把广告市场准入关，对非法集资广告坚决不予发布，要求各广告经营单位加强广告内容审查，防止非法集资广告内容的出现。同时加强对电视、报纸、广播、网站等大众媒体传媒在广告经营中的监督管理，在全市范围内加大对投融资广告的清理整顿工作，特别是对近年来迅速发展的互联网理财广告项目加强排查，及时发现各类涉嫌非法集资广告线索和隐患，做到早处理、早解决，防止风险扩大。今年以来，我局对两台一报，主要门户网站进行了定时监测，对投资咨询、贷款中介、资金周转、信用担保及以典当公司的门头牌匾广告进行了一次集中清理整治，全年监测各类广告8万余条次，出动执法人员236人次，未发现非法集资违法广告，有效净化了广告市场环境，规范了金融市场秩序，维护了广大群众及投资者的合法权益。此外，我局还坚持倒查法，将非法集资广告作为案件线索和证据，一旦发现高息吸收存款，以股票、基金名义集资入股，擅自发行证券、债券等非法集资活动坚决予以查处。今年11月份我局综合执法大队对市区某公司违法发布P2P理财广告行为依法进行了查处。四是与合同监管相结合，规范合同行为。积极指导经营单位规范合同行为，对承诺绝对高额回报、有奖存款、频繁分红以及收取订金、押金、保证金、风险金等潜在风险的格式条款坚决进行纠正和处理，严格制止和查处设置合同陷阱、进行合同欺诈的非法集资合同。此外，我局还充分利用电视、报刊、户外屏幕、社区咨询服务等形式，通过各种途径和机会深入开展预防非法集资宣传教育，发放宣传资料500余份，大力宣传非法集资活动的社会危害和查处非法集资违法行为的法律法规依据，广泛开展融资知识、风险预警等公益宣传，深入宣传非法集资、非法放贷的主要表现形式和基本特征，增强公众风险意识，不断提高广大市民对非法集资、非法放贷的识别能力和防范意识，引导我市市民科学、理性投资，自觉抵制各种诱惑，防止和避免组织和参与非法集资、非法放贷活动。预防和打击非法集资工作是一项长期艰巨的工作，下一步，我局将继续贯彻落实防范和处置非法集资工作的实施意见，进一步强化宣传，提高群众防范意识；进一步加强对集资融资理财类产品的广告资讯的监测监管，遏制非法集资广告源头发布，不让非法集资有可利用的传播渠道；进一步加强全国企业信用信息公示系统的作用，运用定向抽查检查超范围经营、市场准入限制、建立黑名单等手段从源头上发现非法集资线索，对发现异常超范围经营的违规行为，及时采取有效措施；进一步加强和金融监管部门的合作，发现线索及时上报移送，形成监管合力。以上汇报，如有不当，敬请批评指正。张家港市市场监督管理局2015年12月8日