反洗钱知识题库1

反洗钱知识题库一、单项选择题1、2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自（A）开始施行。A、2007年1月1日B、2007年3月1日C、2007年5月1日D、2006年10月31日2、国家反洗钱行政主管部门是指（A）。A、中国人民银行B、公安部C、中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（B）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C、公安部D、最高人民检察院4、我国（B）最先规定了洗钱罪。A、修订后的新《宪法》B、修订后的新《刑法》C、修订后的新《中国人民银行法》D、《金融机构反洗钱规定》5、目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是(C)。A、公安部B、国务院C、中国人民银行D、财政部6、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（A）种。A、7B、8C、9D、107、我国具有金融情报中心（FIU）职能的机构是（A）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心8、金融机构应当在大额交易发生后的（B）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A、3B、5C、7D、109、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、3B、5C、7D、1010、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（B）或者其他身份证明文件。A、工作证B、身份证件C、驾驶证D、身份证复印件11、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（D）的原则。A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户12、金融机构在履行客户身份识别义务时，不需向人民银行报告的行为是（B）。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，可完整获得汇款人姓名等相关信息的C、客户无正当理当拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的完整性的A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户13、代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（D）以配合金融机构履行客户身份识别义务。A、无需出示身份证件B、只出示代理人有效身份证件C、只出示被代理人有效身份证件D、同时出示代理人与被代理人的有效身份证件14、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以（C）形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。A、口头电话B、电子邮件C、书面报告D、手机短信15、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）A.5年B.10年C.15年D、永久16、根据我国《刑法》规定，洗钱罪的最高刑期是（A）。A、死刑B、无期徒刑C、十年D、五年17、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（A）。A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C、艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会18、金融机构为自然人客户办理人民币单笔（D）以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、2万元B、1万元C、3万元D、5万元19、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱（D）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、检察机关B、其他金融机构C、监管部门D、行政主管部门或者公安机关20、以下（D）活动可能存在洗钱行为。A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是21、以下不属于“黑钱”来源的是（D）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得22、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。A、互惠互利B、国际公约C、公平公正D、平等互惠23．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（B）年。A:3年B:5年C:10年D::15年24．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（D）A:英国B:法国C:澳大利亚D;美国25．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。A:20万B:50万C:200万D:500万26．金融机构个分支机构应于每月初（B）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B:5C:10D1527．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（C）。A:《介绍信》B:《办案协查函》C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》28．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（C）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》D:《爱国者法案》29．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（D）管理A:存款账户B:储蓄账户C:单位银行结算账户D:个人银行结算账户30．一般存款账户不得办理（B）。A:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转31．金融行动特别工作组的工作目标是（D）。A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议C:在全球推动反洗钱专门立法D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。32、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（A）年。A、5B、10C、15D、2033、反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（B）。A、24小时B、48小时C、64小时D、7日34、FATF是（D）的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组35、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（A）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作36、作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是（C）。A、大额存取现金B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不要轻易借给他人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报37、开户银行根据实际需要，原则上以开户单位（B）的日常零星开支所需核实库存现金限额。A、1—3天B、3—5天C、5—8天38、（B），金融行动特别工作组（FATF）33个成员一致同意接纳中国为FATF观察员。A、2004年2月B、2005年1月C、2005年10月D、2006年1月39、（B）年，中国人民银行根据《中华人民共和国中国人民银行法》规定和国务院要求设立了中国反洗钱监测分析中心。A、2003年B、2004年C、2005年D、2006年40、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑交易报告要素不全或有误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知（B）个工作日内补正。A、3个工作日B、5个工作日C、10个工作日D、15个工作日41、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（D）报告。A、办理业务的金融机构B、开立帐户的金融机构C、发卡银行D、收单行42、交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值（A）万美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、5C、10D、2043、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（C）。A、只提交大额交易报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交大额交易报告和可疑交易报告44、反洗钱的核心内容是（B）。A、客户身份识别B、报告大额和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、为客户保密45、海关发现个人出入境携带的现金，无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。其中“现金”是指（C）。A、人民币B、外币现钞C、人民币和外币现钞46、反洗钱调查的客体是（C）。A、金融机构B、金融机构负责人及相关人员C、可疑交易活动D、金融机构履行反洗钱义务的情况47、有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关是（B）。A、人民检察院B、税务机关C、公安机关D、审计机关48、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金（B）的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付的应作为可疑交易进行报告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、以下外汇资金交易金融机构需要及时进行核查的是（B）。A、一方将外汇存入他人储蓄账户或结算账户，本人的储蓄账户或结算账户收到相应人民币B、企业频繁使用大量人民币现金购汇C、企业外汇账户资金流动以千位或万位为单位的整数资金往来频繁。50、未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下51、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下52、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下53、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的,情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下54、违反保密规定，泄露有关信息的；，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下55、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下56、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，情节严重的，依据《中华人民共和国反洗钱法》处（A）罚款。A、二十万元以上五十万元以下B、二十万元以下C、一百万元以上D一万元一下57、（A）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会58，（A）可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合作机制，实施跨境反洗钱监督管理。A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会59、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息（A）。A、予以保密，不得违反规定对外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报60、中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（A）A、予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导汇报61、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息（A）A、应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向领导提供62、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，（A）A、受法律保护B、不受法律保护C、看领导准不准与D依据领导的意见63、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要进行现场检查时，检查人员不得少于（A）人，并应出示执法证和检查通知书。A、2B、3C、4D、564、中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》自（B）起施行。A、2008年1月1日B、2007年1月1日C、2009年1月1日D、2006年1月1日65、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自（B）起施行。A、2008年3月1