南京街运行管理专业风险业务

南京街运行管理专业风险业务排查及防控风险应急预案为确保我网点经营工作平稳、有序进行，使在营业网点发生的突发事件能够及时、正确和妥善的处理，提高网点应对、处置突发事件的能力，最大限度地预防或减少突发事件造成的损害，保障网点各项工作正常运转，维护我行信誉、声誉，特制定《南京街运行管理专业风险业务排查及防控风险应急预案》。一、组织领导（一）支行营业网点应急处理预案领导小组工作职责：1、负责业务应急处理的组织和领导。2、研究制订业务应急工作方案、处理步骤，并根据各部门反馈的意见和建议及时加以修订和完善。3、及时处理服务工作突发事件。（二）领导小组成员组长：申明慧副组长：李莉、张永浩成员：赵敬楠、孙秀黎、施阳、李斯琪、李珺、王苗苗、邓思慧。二、突发事件的类型私自查询、下载、拷贝、打印、抄录或以其他任何形式留存、对外提供个人客户信息；远程授权、业务集中处理；银企对账、U盾申领、企业开户、印章管理存在的风险隐患；未严格执行假币收缴、鉴定管理制度和流程；员工违规操作业务。三、突发事件处置预案1、私自查询、下载、拷贝、打印、抄录或以其他任何形式留存、对外提供个人客户信息的，应立即在系统中注销用户权限，向二级分行运行管理部或主管行长报告，并采取有效措施加以追缴。2、远程授权、业务集中处理导致业务系统故障且短时间不能回复、影响正常业务处理时，应立即向上级运行管理部和信息科技部报告，在报经上级行并获批准后立即启动应急方案。3、员工在银企对账、U盾申领、企业开户、印章管理等关键业务环节存在重大风险隐患或案件线索的，应立即停止涉案员工的正常工作，向二级分行运行管理部或主管行长及相关主管部门报告，并组织人员对其经手的业务、文档资料等进行全面的清点和排查；同时应妥善安排人员做好相关工作的衔接，确保业务平稳、有序运行。4、发现员工未严格执行假币收缴、鉴定管理制度和流程。网点负责人（大堂值班经理）应立即予以制止，遇有客户不理解或可能引发客户投诉的，要认真做好客户的沟通、解释工作，及时向上级行业务主管部门和客户投诉管理部门报告，并在上级行的统一部署下，以适当的方式进行对外宣传。5、员工违规操作业务的情况一经出现，应立即制止、纠正违规操作行为，对存在重大风险隐患或案件线索的，应立即停止其工作，向二级分行运行管理部或主管行长及相关主管部门报告，并组织人员对其所经手的业务进行全面排查。