农业银行企业网银操作宝典(客户操作)（PDF32页）

企业网上银行实用操作宝典欢迎您成为我行企业网银用户，请随企业网银进入轻松时尚之旅……时尚方便——您可使用网银向本行账户或他行账户转账汇款；网上帐户信息查询、买卖外汇、代发工资、投资理财、集团理财、现金管理、自助贷款、电子帐单、网上银企对帐；集团理财实现大企业对子公司资金全盘综合运用；现金管理可实现资金快速回笼，代发工资可解决财务人员工作压力；企业网银可以大大节省企业的的人力资源，解决上银行排队等候时间，减少上银行办事的次数，同时也能使账户上闲余资金转存通知存款、定期存款。安全简单——网银优K具有即插即用、无法复制、安全自锁三大安全保障，且无需下载驱动，安全就是这么简单。目录安装设置1、驱动安装。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。2、权限设置。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。3、密码修改。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。常用功能1、快捷菜单（设定常用菜单）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。2、账户查询（余额、明细、网银交易查询）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。3、转账汇款（向支票户转账汇款）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）。。。。。。。。。。。。。。。。。。5、代发工资（向个人账户批量发放工资）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。6、网银账户互转（本企业网银注册账户之间转账）。。。。。。。。。。。。。。7、预约转账（自助设定转账日期）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。8、批量转账（向支票户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。9、批量代付（向个人账户批量转账）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。10、单笔代付（公务报销）。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。11、外汇功能(1)汇入汇款查询。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。(2)结汇。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。12、投资理财(1)定活互转。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。(2)通知存款。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。13、网上银企对帐。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。14、电子回单。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。15、集团理财。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。16、现金管理。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。其他1、手续费一览表。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。2、风险提示函。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。3、我们的服务。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。安装设置1、驱动安装（建议在网点完成证书下载）第一步：登录农行网上银行主页。第二步：将网银优K插入电脑，系统自动提示是否安装“农行网银客户端软件”，点击“是”即可。注：如插入优K未跳出以上自动安装提示，则需手动安装。如您所持优K为“华大”，则：点击网页上的“证书向导”―点击“客户端软件”―“选择”华大―点击“下载安装”，保存或直接打开，按默认点击“下一步”或“是”完成整个安装过程，重启电脑即可。如您所持优K为“天地融”，则点击“我的电脑”―打开“ABC（G：）”―双击“ABChina_setup”即可完成安装。第三步：登录。点击“企业网上银行”―选择“标准版客户登录”，输入网银登录密码。2、权限设置（首次使用网银前需设置，开通批量业务、外汇功能后也需做相应设置）由企业网银管理员登录网银点击“系统配置”进行“操作员功能权限管理”、“操作员账户权限管理”、“业务属性”设置。第一步：操作员功能权限维护。点击“操作员功能权限管理”―点击需要维护的操作员号。分别设置所有操作员所需的功能权限，在功能权限前打钩就是设定所需的功能菜单；此处设置好以后操作员登录才可以看到功能菜单。开通代付功能开通发放工资功能开通外汇功能第二步：操作员账户管理。在账号前打“√”设置操作员对该账户的操作权限，在所需权限下面打“√”，设置单笔转账限额、输入复核级别（如企业网银操作员设2位的，则复核级别设“1”即可）第三步：业务属性信息维护。点击“业务属性维护”，选择相应的业务类型和币种进行设置。本企业网银注册账户间转账转账汇款自助结汇代发工资支票户向个人账户单笔和批量转账定活互转通知存款设定转账额度，设置后不同额度的转账金额就会由不同人数和不同级别的操作员复核后交易才能成功。操作员的级别即为在“操作员账户管理”中设置的级别。空格中输入数字，表示该截止金额内，该复核级别所需人数。注：以上设置表示100万元以内的转账需要一位级别“1”的复核员复核。3、密码修改点击“开始”―“程序”―“中国农业银行网上银行证书工具软件”―选择您所持优K的客户端工具如“中国华大”或“天地融”―CSP工具―“修改口令”。常用功能1、快捷菜单第一步：点击“客户服务”―“个性化定制”―“快捷菜单设定”，选择“菜单功能项”中的常用菜单，点击中间向右、向左箭头，可将选中的菜单在“快捷菜单项”内添加或删除。第二步：提交后，快捷菜单直接显示在网银页面左侧，您可以直接点击进行日常操作。2、账户查询余额查询：点击“账户管理”―“账户余额查询”，在需要查询的账户前面打“√”，点击提交。明细查询：点击“账户管理”―“账户明细查询”，选择账号和起止日期提交。网上交易查询：点击“账户管理”―“网上交易查询”，选择相关要素后提交。3、转账汇款第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，“*”号为必填项。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。4、跨行实时转账（向他行账户实时转账功能）第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）。点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―点击“新增”，输入账号、户名等信息，选择所在省，在跨行实时转账后面方框内打“√”，选择正确的城市及网点提交，*号为必填项。注：开户网点必须通过下拉列表选择，个别收款方网点未在待选列表的，则不要在跨行实时转账前打“√”，需手工输入且只能通过支付转账进行汇款。第二步：录入员点击“付款业务”―“转账”―“单笔转账”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”。点击“明细”查看详细信息，并选择同意或拒绝。同意后点击发送按钮，系统提示该笔交易手续费用，点击确定即可。5、代发工资第一步：权限设置（首次操作时要设置）。管理员使用K宝登录网银，选择“系统配置”―“操作员功能权限管理”菜单中将操作员的代发工资菜单权限“打勾”。选择“系统配置”―“业务属性维护”菜单中，选择“上传工资文件”，设置企业代发工资的截止金额和各级复核员的人数。第二步：软件下载（首次操作时要下载）。登录我行理财网―“网银客服支持中心”―“软件下载”中下载“中国农业银行网上银行批量代发文件转换程序”，解压缩即可使用。第三步：工资文件格式定义（首次操作时要设置）。操作员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件格式定义”菜单。点击“新建”按钮输入“项目名称”，点击“下一步”按照下图中输入，注意分隔符定义是半角的逗号,点击“确定”。选择“代发工资”下的“年度工资额度查询”，假如金额=0，请和企业网银开户行联系修改为实际金额。第四步：发放工资。1、转换工资文件。每个月发工资时，您需要先准备好包含“序号、卡号、户名、金额”的EXCEL工资表，打开转换程序，点击“打开”按钮，选择EXCEL格式的工资表文件，点击“检查”按钮，成功后点击“处理”按钮，程序会提示成功与否的信息，成功会产生TXT格式的工资表文件（文件名：gz.txt）。2、上传工资文件。录入员选择“付款业务”―“代发工资”―“上传工资文件”菜单，将gz.txt文件上传。第五步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。稍等几分钟，选择“付款业务”―“代发工资”―“代发工资查询”，可以查看到工资代发成功与否的结果。点击“交易状态”，可以查看到成功的明细和失败的明细。6、网银账户互转第一步：录入员点击“账户管理”―“网银账户互转”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。第二步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。7、预约转账第一步：录入员点击“付款业务”-“转账”-“预约转账”-“新建”，选择转出转入账户，输入金额，设定转账日期，可多笔添加一次性提交。第二步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。8、批量转账(该功能需向账户开户行申请开通)第一步：批量转账文件转换。（转换软件与步骤同工资发放）。第二步：批量文件上传。录入员点击“付款业务”-“转账”-“批量转账”-“新建”，浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“批量转帐列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。9、批量支付第一步：批量支付文件转换。（转换软件与步骤同工资发放）。第二步：批量支付文件上传。录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“批量支付”―“新建”，选择支付类型，浏览选择已存为纯文本的文件，输入总金额、总笔数（需与上传文件相符）。第三步：复核。复核员选择“复核发送”―“付款业务复核”菜单，查询显示“待复核批量支付及代发工资列表”复核后发送。10、单笔支付（公务报销）第一步：收款方信息维护（首次转账时需登记）.点击“付款业务”―“收款方管理”―“收款方信息维护”―“新建”，客户类型选择“对私”。输入账号、户名等信息，账户性质选择借记卡或准贷记卡。第二步：录入员点击“付款业务”―“财务支付”―“单笔支付”―“新建”，选择转出转入账户、输入转账金额、用途点击添加，再点击提交（可添加多笔，一次性提交）。第三步：复核。复核员点击“复核发送”―“付款业务复核”，查询显示“待复核单笔付款业务交易列表”，可选择单笔查看“详细”信息并复核发送，也可多笔一次性复核发送。11、外汇功能(该功能需向账户开户行申请开通)（1）汇入汇款查询。点击“外币业务”―“外币汇款业务”―“外币汇入汇款查询”―输入汇款编号或选择起始日期、