公司财务部关于反洗钱培训的心得

安分财务部关于反洗钱培训的心得11月27日下午，XX公司安徽省分公司及各机构开展了反洗钱相关知识的培训，安分财务部伙伴集体参与了这次培训。培训特别邀请了保监局稽核部领导讲解授课，详尽的介绍了洗钱行为的历史由来、社会危害和国家、社会为了打击洗钱行为所采取的反洗钱措施及当前反洗钱工作面临的现状。当前的时代是信息化、科技化高速发展的时代，洗钱的技术手段也越来越隐蔽，在人寿保险行业直接导致的结果就是反洗钱工作量加大，工作难度也日益提升，需要公司上下共同研究，协调运作，充分利用内部网络资源，发挥网间互联的优势，同时每一位员工要加强对反洗钱法律、法规知识的理解和掌握，提高自身的反洗钱意识和能力，共同构成全公司严密、高效的反洗钱工作网，及时纠正、查处违规行为，杜绝通过寿险进行洗钱的违法行为。财务核保是人寿保险对风险筛选的重要措施，财务部是面对反洗钱工作的一线部门。安分财务部在日后的工作中不仅要严肃对待反洗钱，把反洗钱工作看作重中之重，更会把反洗钱落实到日常工作中。财务相关岗位结合各运营部门，一经发现可疑交易线索，及时向反洗钱岗位递交可疑交易报告，并深入调查分析，认为确实可疑的案件将及时上报，有合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的案件，同时作为重大可疑报告报送保监局、人民银行分支机构，配合相关机构进行行政调查工作。对于客户身份的识别，按照客户的特点，结合以往经验，衡量其地域、业务、行业、是否为国内外政要等因素，对客户风险等级进行划分，并针对高风险客户采取强化的身份识别的措施，对高风险客户进行重点关注，务使每一笔交易都经过严格把控，彻底杜绝通过寿险公司进行洗钱行为。随着社会经济的发展和全球经济一体化的不断推进，各种不同手段的洗钱手段仍然会出现，反洗钱的制度体系和控制手段也必然随之不断更新与完善。对此，安分财务部将积极跟进全公司反洗钱工作开展的步伐，在反洗钱工作中坚持以风险为本，以反洗钱法律法规、监管规定和公司规章制度为依据，强化制度执行，加大反洗钱工作自查自纠的力度，进一步提高对反洗钱工作重要性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，落实反洗钱监管规定和公司反洗钱内控制度的执行，切实做好反洗钱日常工作，加强与反洗钱监管部门的联系和沟通，及时了解和掌握人民银行反洗钱监管思路、监管重点及总公司最新规定，共同抓好反洗钱工作的落实。XX有限公司安分财务部2015年12月3日