反洗钱应用系统使用手册

商业银行反洗钱监测分析系统（TEC-AML）系统使用手册2008年03月反洗钱（AML）系统使用手册第1页共15页目录1交易客户清单.......................................................................................................................................42交易客户录入与修改...........................................................................................................................43具体大额交易清单...............................................................................................................................53具体大额交易录入与编辑...................................................................................................................54交易包裹生成......................................................................................................................................65交易包裹下载.......................................................................................................................................7反洗钱（AML）系统使用手册2反洗钱应用模块使用说明1.系统目标按照相关法律法规,完成大额交易与可疑交易的录入,审核与上报.2.整体流程说明权限控制流程反洗钱权限按照用户分组进行定义,目前本系统有4个默认权限组:1.系统管理员:所有系统菜单权限与数据权限2.营业部上报人员:本营业部数据权限3.经纪总部复核人员:所有营业部数据权限4.合归总部复核人员:所有营业部数据权限与包裹生成,下载等权限授权用户在OA设置好访问权限后，由管理员在反洗钱系统中设置对应的操作权限数据流程说明:红色部分为下一步优化部分.数据如果提交后,不可进行修改.OA设置反洗钱菜单的访问权限(哪些人可见)反洗钱系统定义用户权限反洗钱系统使用反洗钱系统用户验证营业部录入大额与可疑交易记录提交给经纪总部复核人提交给合规总部复核人合规总部复核人员生成包裹并上报EA采集大额与可疑交易记录反洗钱（AML）系统使用手册33.系统使用说明首页[链接说明]:中国反洗钱监测分析中心:相关网站链接,可以获知最新的反洗钱相关的政策等仪表盘:系统数据目前处理与上报进度监控系统使用手册:手册下载[按钮说明]发送意见或建议:提交您的宝贵意见大额交易3.2.1大额交易录入与审核相关链接意见栏系统菜单反洗钱（AML）系统使用手册4说明:在大额交易录入与审核首页有一个简单的说明,请按照相关步骤进行操作.大额交易只是指大额的现金交易,银行转账,正常的股票买卖等不在其中,我们的重点在可疑交易.1交易客户清单[界面说明]营业部(报送分支):下拉选择,不同的用户组看到不同的报送分支状态:查看目前数据的报送状态,如果更改了案例的状态,不能进行修改选择案例状态:对上报的案例进行提交是否有效:可以作废案例.当案例对应的大额交易数量为0时,不可选择.[按钮说明]新增大额交易案例:添加案例批量更新:批量更新选择的案例状态2交易客户录入与修改点击开始录入导航条提交流程查看编辑点击录入具体交易反洗钱（AML）系统使用手册5[界面说明]每个字段都是必填字段.客户号:就是资金账户.备注说明:为填报人对该案例的简单解释说明[按钮说明]创建:添加案例.3具体大额交易清单点击客户名称见3.2.4,进行大额交易清单界面[界面说明]录入某一大额交易案例对应的相关交易[按钮说明]新增大额交易客户相关交易:点击见3.2.5设置无效:把某条交易设置为无效.3具体大额交易录入与编辑点击编反洗钱（AML）系统使用手册6[界面说明]交易时间:格式为HHMMSS交易金额:为数字.代办人相关信息:如果没有可以不填写,保留系统默认值.资金收付标志:增加保证金为收,减少为付.资金用途:保留系统默认.4交易包裹生成把目前归档的大额案例,生成包裹文件,营业部条件和报告日期目前不做选择.[界面说明]每个特征码对应的含义反洗钱（AML）系统使用手册7生成包裹类型:选择正常包裹类型包裹上报日期:必须和包裹上报日期一直,否则生成的包裹不能通过校验.[按钮说明]生成:点击后生成包裹文件.5交易包裹下载[界面说明]点击下载把生成好的文件包裹下载到本地,进行报送.可疑交易案例录入与审核点击录入反洗钱（AML）系统使用手册8[界面说明]有关于录入步骤的简单说明.可疑交易案例清单相关说明同大额交易可疑交易案例录入与编辑点击添加相关的客户与交易信息反洗钱（AML）系统使用手册9[界面说明]页面上所有单元都必须录入案例名称:可疑交易名称(简单说明)可疑交易客户清单一般一个可疑交易客户对应一个案例,如果多个客户对应一个案例,那他们一定是有相互关系才可以.[按钮说明]新增可疑交易客户:首先录入可疑交易用户.查看可疑交易客户相关交易:录入选择客户的相关可疑交易-见3.3.6查看可疑交易客户股东:录入选择客户的相关股东信息–见3.3.7选择客户反洗钱（AML）系统使用手册10可疑交易客户录入与编辑[界面说明]所有单元都必须录入,如果数据无法取得请填写@N法人部分对于个人用户,可保留系统默认值.可疑交易客户交易清单[按钮说明]新增可疑交易记录:添加选定用户的可以交易记录可疑交易客户交易录入与编辑反洗钱（AML）系统使用手册11[界面说明]所有单元必须录入业务标识:不知道可录入@N代办人与经办人相关信息可保留系统默认设置.可疑交易客户股东信息对于大部分客户可能都股东的信息不可获得,不进行填写.可疑交易客户股东信息录入与编辑反洗钱（AML）系统使用手册12包裹生成同大额交易.包裹下载同大额交易4.系统管理营业部管理对上报数据的分支机构进行管理,如果分支机构信息发生改变或新增,删除分支机构,必须到反洗钱中心进行同步维护!!!!!反洗钱（AML）系统使用手册13用户管理说明:把某个用户设置为无效,只要把他在菜单下“状态”设置为“否”即可.反洗钱（AML）系统使用手册14用户类型:用来控制用户的菜单权限和数据权限,千万不要弄错系统守护当更改了营业部信息后,要进行的数据更新建议清单相关人员提交的合理建议列表用户类型:超级重要