举办商业银行信贷法律授信尽职调查与法律审查暨信贷资产保全债权转让风险防范专题讲座

—1—中国行为法学会中行法培[2012]第23号关于举办商业银行信贷法律、授信尽职调查与法律审查暨信贷资产保全、债权转让风险防范专题讲座的通知各有关单位：自银监会发布新资本协议实施、新监管标准和《商业银行合规风险指引》以来，有关银行信贷法律合规风险管理的课题成为银行业风险管理重要活动，受到商业银行、监管机构的高度关注。经过近年来的天量信贷投放，银行业的信贷风险逐渐显现。如何切实建立银行信贷法律、担保、授信尽职调查管理机制，实时识别存在的操作风险，建立有效的信贷风险防范化解体系，已经被越来越多的金融机构管理者所关注。为帮助各有关单位正确理解和适用银行信贷合规经营法律及相关政策，分享防范、控制和处置信贷资产保全、转让法律风险经验和做法，提升业务素质与技能，充分认识潜在的法律风险，经研究，中国行为法学会培训合作中心决定联合中国法律教育培训中心（网）共同举办“商业银行信贷法律、授信尽职调查与法律审查暨信贷资产保全、债权转让风险防范专题讲座”。研讨结束后，将由主办单位颁发三十学时结业证书。现将有关事项通知如下：一、参加对象各商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、外资银行法律事务部、公司业务部、风险管理部、信贷业务部、授信评审部、合规部、资产保全部等部门主管领导及业务人员；政策性银行、金融资产管理公司、证—2—券公司、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、邮政储蓄机构、创业投资公司、上市公司的法律顾问、法律（合规）总监、法律（合规）负责人和法务主管、合规管理人员；律师事务所、仲裁委员会及科研教育机构从业人员。二、时间、地点报到日期：2012年7月6日会议时间：2012年7月7日—9日研讨地点：杭州市报名截止日期：2012年6月29日三、研讨费用与参加办法参加的代表须交纳讲座会议费2300元/人（含专家报告、场租、资料、茶歇等）。统一安排食宿，费用自理，报到时统一交纳。请将报名表传回，我们收到报名表后，于举办前七天将正式日程和报到通知传真给参会代表：1.会务组联系方式：电话：010—83487197传真：010—68577251秘书处：张海俊13838597274指定报名邮箱：[e-mail]（报名专用）QQ在线咨询：2262905544四、特别声明中国行为法学会培训合作中心是唯一有权代表中国行为法学会开展培训工作的专门单位，培训项目均在官方网站公示。其它单位未经授权使用带“中国行为法学会”字样的名义开办培训班及类似的研讨班、论坛等，均属违规及侵权行为。附件：1、讲座日程安排2、报名表中国行为法学会培训合作中心2012年6月附件1：讲座日程安排—3—7月7日（星期六）8:30-11:3013:30-15:30（一）新资本协议实施、新银行监管标准和资本监管制度下的银行业信贷监管1、贷款监管法规框架与政策调整2、欧美商业银行信贷管理机制3、个人贷款管理暂行办法4、流动资金贷款管理暂行办法5、固定资产贷款管理暂行办法6、项目融资业务指引（二）应收账款质押在银行授信业务中的运用与法律风险防范1、应收账款作为质押标的的条件及审查2、应收账款质押的合同形式3、应收账款质押的公示方式4、应收账款质押中的通知义务5、应收账款质权人的主要权利6、应收账款质押权的基本操作程序7、应收账款质押增信的法律分析8、应收账款质押的主要风险及防范主讲专家：徐文胜中国银行业监督管理委员会政策法规部处长15:40-18:40借款合同的订立、履行、风险管理与银行债权维护1、借款合同的签订与履行、生效、变更、解除2、当事人的主体资格审查3、借款合同的主要条款与正确填写4、格式条款5、关于借款合同与担保合同的连接问题6、关于要约和承诺7、贷款合同的补充、变更8、贷款合同的展期、借新还旧9、缔约过失责任风险防范10、贷后的风险管理11、企业改制中银行如何维护自身债权12、不安抗辩权行使13、贷款发放中应注意的法律问题14、贷后检查应注意的法律问题15、依法收贷中银行应如何行使《合同法》赋予的特殊权利主讲专家：李宪英上海锦天城律师事务所合伙人，律师7月8日（星期日）9:00-12:0014:00-17:00（一）银行授信尽职调查、法律审查与授信业务法律风险控制和处置1、贷款新规与授信尽职调查概述2、银行授信审核项目与风险评估3、授信审查要点4、授信尽职调查报告5、贷款法律审查实务6、法律意见书出具7、授信业务法律风险控制和处置及案例分析（制度风险；授权风险；尽职调查风险；信用评级风险；授信审批；法律文本风险；贷款发放与支付风险；担保管理风险；非典型担保风险；贷后管理风险；五级分类风险；不良贷款处置风险；债权转让风险；不良资产结构性交易风险；诉讼法律风险；外包催收风险；呆账核销风险；银行授信风险控制措施与案例分析）（二）银行信贷中的担保法律实务、担保诉讼实践及贷款债权管理法律风险控制1、《物权法》实施后担保物权制度的变化2、各种担保方式贷款风险防控3、担保设立中的法律风险4、保证、抵质押与收益风险选择5、公司法修改对商业银行的影响6、担保方案设计及信贷担保法律审查7、以贷还贷若干问题及案例分析8、担保的诉讼及管辖问题9、贷款催收协议书10、贷款债权管理及其法律风险控制11、借款人进入破产程序银行担保债权的追索主讲专家：某商业银行总行经理（已确认）7月9日（星期一）9:00-12:0013:30-16:30（一）不良贷款的识别、清收与风险防范1、不良贷款的成因、特点、类型和管理2、五级分类法与不良贷款的认定3、问题贷款的缓冲垫——担保的设定和评价4、风险防范、治理实务及操作方法5、不良贷款资产处置主要处置方法6、不良贷款清收7、诉前保全与银行在诉前保全常见问题8、典型案例分析（二）银行信贷资产保全、债权转让业务与法律风险防范1、银行信贷资产保全与法律风险防范：银行信贷资产的保全；信贷资产合同保全；借款人破产与债权保全；票据资产保全与票据诈骗案件的防范；信贷资产的诉讼财产保全；企业并购、分立与债权保全2、债权转让：信贷资产转让实务；不良贷款转让实务；不良资产债权拍卖案例3、诉讼中的问题：起诉、庭审、执行中应注意的问题；代位权、不安抗辩权、撤消权行使；诉讼证据问题；不良资产的市场化处理实务主讲专家：宾爱琪中国建设银行广西省分行法律合规部专家均已接受邀请，但因不可预见因素请以报到通知为准；小议题仅供参考，请以专家授课为准。附件2：—4—商业银行信贷法律、授信尽职调查与法律审查暨信贷资产保全、债权转让风险防范专题讲座报名表1.因名额有限，此表请尽快传真或电邮至张海俊：010—68577251；2.指定报名邮箱：[e-mail]咨询报名：2262905544单位名称通讯地址邮编联系人电话传真参加代表名单姓名职务性别（移动）电话传真电子邮件住宿预订□双人标准间□单人间拟住日期：2012年月日—月日请列出您最关注的专家授课题目及建议交流、研讨内容单位盖章负责人签字：2012年月日