个人业务试题

个人业务试题判断题：324、凡收入原封新票币的现金，可直接对外支付和解缴人民银行发行库。错不可直接325、一般技术性错款处理。出纳人员在工作中确属技术原因，发生现金差错确无法查清的，应对有关人员进行教育、使其吸取教训改进工作，错款按审批权限报损或收益。对326、票面裂口在1处以上，长度超过2毫米的纸币，不宜流通。错10毫米327、根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》，纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原币全额兑换。错不予兑换328、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中称中国人民银行授权的鉴定机构，是指具有货币真伪鉴定技术与条件，并经中国人民银行授权的所有商业银行业务机构。错非所有329、库箱管理员的会同人员必须为15级别以上柜员对330、一般柜员的重控凭证、重要物品可参照现金管理，不再贯彻执行双人会同装箱（袋）错重控凭证需双人会同（或见下题）331、实行库箱交叉分配的营业机构，柜员（库箱管理员除外）可不进行双人会同装开库箱对332、营业日终时，一般柜员的库箱每日只能保留20000以下金额，其余款项应转交库箱管理员。错余额必须为0333、对于成把的钞券，库箱管理员可在点清大数并卡把后办理交接错须复点334、可以付款业务凭证的传真件为依据办理上门付款业务错必须为原件335、自助设备装钞后，现场运行维护人员必须进行不同券别的取款实测，严防错箱装钞。对336、他行卡在我行自助设备取款发生现金长款时，可以现金退还客户错不得以现金退还480、对于采用同一张卡内转账方式，开立或注销周周赢指定存款账户的，无论委托代办与否，均无需提交被代理人和代理人有效身份证件,包括明知为高风险客户或高风险业务的除外。错需要提供481、个人客户到我行营业网点开立周周赢指定存款账户，若所持卡已损坏（指需要手工输入卡号）,仅允许银行卡卡主前来办理，且提交本人有效身份证件。对482、个人客户到我行营业网点开立周周赢指定存款账户，若采用现金方式的，单笔存款金额超过人民币5万元（含）的，还应提交银行卡卡主（和代理人）有效身份证件对483、个人客户到我行营业网点办理周周赢指定存款销户业务，若采用现金方式的，单笔取款金额超过人民币1万元（含），还应提交银行卡卡主（和代理人）有效身份证件。错5万元484、针对白金卡及以上等级的客户推出周周赢约定通知存款VIP客户升级版，此处白金卡及以上等级客户是指：已办理白金卡的客户。对485、总行对“周周赢”通知存款约定转存服务功能进行优化升级前：结息日，若客户达到我行白金卡及其以上等级，存满一天支取的，存款按结息日挂牌公告的一天通知存款利率计结利息；存满七天的，按结息日挂牌公告的七天通知存款利率计结利息。错优化后486、“周周赢”通知存款2.0版本上线后，该产品将分为指定账户存款和约定账户存款两种。对487、“周周赢”约定存款需转出资金补足备用金活期余额时，银行按距离起息日天数由多至少的顺序转出。错由少至多488、同一银行卡项下不可同时开立一般通知存款、“周周赢”指定账户存款和“周周赢”约定账户存款。错可以同时开立489、银行卡已开通约定定活期互转功能的，可开立“周周赢”指定账户存款或“周周赢”约定转存功能。错不可同时开立490、“周周赢”指定账户存款按开户金额全额销户支取，利随本清，不可部分金额支取。对可以部分支取491、约定账户存款存满七天实行自动转存，计结利息并扣缴利息所得税后的利息转入备用金活期账户，存款本金自动转存，转存日为起息日对492、当客户在一天内进行一次（含以上）换卡交易，理财人员及柜员应提示客户同步通过基金系统的换卡交易进行基金系统内卡信息的更新，换卡交易成功执行后，客户当场即可进行基金交易.错不用提示493、一般情况下，客户在核心系统一天内仅换卡一次，无需进行基金系统的换卡交易，换卡次日基金系统内卡信息将自动更新。但如果客户希望在换卡当日正常办理基金交易，则可通过换卡交易即时更新基金系统银行卡信息。对494、持有港澳通行证、回乡证是否能成功开立基金账户需由基金公司（TA）进行确认。对495、投资者向证券公司申请将上市开放式基金份额从场内转托管到场外，即从证券公司转托管到我行的，不需要在我行做转托管的手续，也无需确认是否已在我行成功办理基金账户注册或基金账户注册确认。错需要托管与确认496、跨市场转托管交易需当场复核、不可撤单、可反交易。我行受理成功不代表跨市场转托管成功，需经基金公司及相关注册登记机构最终确认。对497、上市开放式基金份额跨市场转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户（即TA98的基金账户）之间进行对498、我行目前暂停受理持有港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的个人客户开立基金交易账户的业务申请；暂停受理认购（含预约）的当日撤单业务申请。对499、各机构可将联网核查获得的公民身份信息用于银行业务以外的其他目的、截流联网核查系统反馈的照片或签发机构信息等。错严禁500、个人账户（除个人保证金账户外），可以跨机构办理个人账户户名的修改。错仅指预留个人交易密码的个人账户501、个人账户、个人保证金账户，只能在开户行办理个人账户户名的修改。错见上题502、目前我行可以受理持有港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的个人客户开立基金交易账户的业务申请。错不受理503、目前我行暂停受理认购（含预约）的当日撤单业务。对504、严重老弱病残等特殊客户因急需资金，但由于客观原因无法按照规定亲至柜台办理相关业务的情况，各单位可为其提供身份证明资料及相关情况的上门核实工作。对505、目前我行系统WEB方式下单个批量核查文件最多不得超过100条记录，COP方式下单个批量核查文件最多不得超过500条记录。对506、目前我行联网核查系统WEB方式下，支持批量身份核查（显示照片）功能。对507、web方式下“申请信息反馈”交易不仅可向公安部门发送对身份核查结果存在疑义的信息，公安部门对疑义信息的反馈内容也可在此显示，无需通过非接口方式接收反馈信息。对508、修改个人客户中文姓名必须至原受理机构办理，且必须以确认客户的身份真实、提供的中文姓名正确为前提条件。错见第500题509、办理修改个人客户中文姓名时受理行向开户行核实情况，应使用标准格式的联系单，通过机构邮箱或以传真方式发出协查，追加电话进行沟通，开户行应尽快回复。对510、对于综合业务系统的“个人中文名”与客户有效身份证件上的“中文姓名”差异不大，经证件审核、联网核查等手段，受理行可以判定为中文字库或操作差错等原因造成的，受理行必须受理。对511、对于综合业务系统的“个人中文名”与客户有效身份证件上的“中文姓名”差异较大，经证件审核、联网核查等手段，受理行对确认客户身份仍有困难的，在非同一分行范围内，开户行对客户身份识别负首要责任，受理行可以婉言谢绝客户，并请客户至开户行修改。对512、由于证件种类不是身份证、联网核查系统异常、身份证号码不存在或无照片反馈等原因，而无法通过联网核查系统进行客户身份认证的，可采取要求客户同时出示其他有说服力的有效身份证件、使用第二代居民身份证阅读机具鉴别等手段进一步核实。对513、人人民币银行存款账户实名制既是个人存款账户真实性、维护存款人合法权益的保证措施，也是金融机构履行反洗钱法律义务的主要内容和防范金融欺诈案件的重要手段对514、对2000年4月1日前开立的个人银行账户，需延续使用的，要求存款人到开户银行办理第一笔业务时，应出具拥有该存款的存折、存单等，并出示账户管理制度规定的有效身份证件，进行账户的重新确认。对515、存款人应以实名开立个人银行账户，并对出具的开户申请资料的真实性和有效性负责。存款人开户信息资料发生变更时，无需通知开户银行。错要通知开户银行516、各类个人人民币银行存款账户（含个人银行结算账户、个人活期储蓄账户、个人定期存款账户、个人通知存款账户等，以下简称个人银行账户）必须以实名开立，即存款人开立各类个人银行账户时，必须提供真实、合法和完整的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。对517、存款人可以选择任一银行营业网点开立个人银行账户。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。未经本人同意，任何单位不得为存款人指定开户银行。对518、存款人申请开立个人银行账户，应由开户银行营业网点办理。开户银行营业网点不得委托非开户网点或其他机构代理开户。对519、受理个人网银用户柜面签约、手机变更等业务时，需先通过“5852个人网银用户信息查询”交易查询客户指定的接收手机号是否已绑定其他网银客户。如果已绑定其他客户，要向客户进行特别风险揭示和消费者教育工作.对520、个人网银用户管理相关业务均须由客户本人凭有效身份证件办理，柜面人员应按规定加强审核并复印证件留存。对521、通过“5781银行客户锁定、解锁”交易（状态选择1－锁定），可将客户网银暂时锁定。此防控措施，由分行部署、网点实施.对522、自助签约的个人客户，在正式使用个人网上银行前，必须至柜面办理开通激活。对523、各单位不得无理拒绝为客户办理证书更新、手机变更等业务，严禁柜员采用先关闭后开通等非直接处理方式处理。对524、当代理存取款金额达到一行三会〔2007〕第2号令第八条或外汇管理规定限额时，要求在系统中登记被代理人、代理人的姓名、联系方式、证件种类、号码和国别等五项要素。错第20条规定525、当存取款金额未达到一行三会〔2007〕第2号令第八条或外汇管理规定限额时，可不核对代理人和被代理人的有效身份证件、登记代理人信息，但明知为高风险客户或高风险业务的除外。对526、柜员已经知晓为委托代理存取款的，可指导代理人仅签署被代理人名字。错签署代理人名字527、对于人民币单笔5万元（含）以上或者外币单笔或当日累计等值1万美元（含）以上的代理取款业务，须严格按照一行三会〔2007〕第2号令第二十条的规定，同时识别代取款人和被代理人（户主）身份。对528、《存款证明书》有权人签字，一个营业网点营业时间内可以有几个有权人签字。错1个529、“1423存款证明开立”交易可开立客户持我行可开立存款证明的帐户，证明其某一时点或某一时间段的中英文存款证明。可同其他交易组合。错不可同其他交易组合530、“1424存款证明信息查询”交易是用与查询客户开立存款证明书相关信息及支持当天补打存款证明书。对531、“1425存款证明开立复制”交易是用与查询客户开立存款证明书的帐户已选择冻结，且需要重复开立或开立多个不同单位的存款证明书，根据存款证明书编号，复制打印原存款证明书帐户信息。对532、对申请开具时段证明且为第二次以上（含第二次）的，柜员通过“1423存款证明开立”交易办理；提交业务主办授权。错复制533、申请开具手工国债收款凭证存款证明的，柜员应在国债收款凭证的留存联上批注“×年×月×日出具存款证明，编号——；×年×月×日之前冻结止付，不得支取”等字样，加盖私章。错534、“1424存款证明信息查询”交易补打印，须提交业务主办授权，交易方可成功。对535、申请人（或代理人）因需支取已开具了时段证明、尚在止付期间的存款或产品，到我行所有营业网点都可提出提前解除止付申请。错至原申请行办理536、“3333个人跨行汇款往帐录入修改”交易，可对已通过“3328个人汇款往帐录入”交易录入、但尚未通过“3329个人汇款往帐复核”交易复核的个人跨行汇款，根据汇划申请号，对汇款信息进行修改处理。对537、“3335个人跨行汇款撤销”交易，可对已向现代支付系统发送的个人汇款进行撤销。错不可对538、客户申请撤销汇款，凭原汇出东方卡或活期一本通至柜面办理错见上题539、“7119客户凭证挂失/解挂”和“7225修改/重置查询密码”交易的打印位置为申请书的“（处置信息打印区域）”；“7223跨机构补打印挂失申请书”交易的打印位置为“（后续处理前，预打印原处置信息区域）”对540、部分提取支取后，未取部分存款可以以原户名开发多张新存单继续存储。错不可541、零存整取定期储蓄中途如有漏存，，应在次月补存，