个人理财形考复习资料

1一、单选题1.证券的发行市场又称为。AA、一级市场B、二级市场C、交易所市场D、场外交易市场2.货币市场是融资期限在()的金融市场。BA、半年以内B、一年以内C、一年以上D、五年以上3.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的()原则。BA、数量优先B、时间优先C、价格优先D、品种优先4.下列属于金融资产的是。BA、收据B、股票C、购物券D、货物提单5.按股东承担的风险和享有权益情况来划分，股票可以划分为。DA、记名股和无记名股B、面额股和无面额股C、流通股和非流通股D、普通股和优先股6.红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股是指。BA、注册地和上市地都在中国大陆B、注册地在中国大陆，上市地是在中国香港C、注册地和上市地都在中国香港D、注册地在中国香港，上市地在中国大陆7.以下债券中风险最高的是。DA、国债B、地方政府债券C、公司债D、垃圾债券8.通常所说的股市行情，即股票价格是指。BA、股票的帐面价值B、股票的市场价值C、股票的票面价值D、股票的内在价值9.金融市场主体是指。CA、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门10.金融市场客体是指。AA、金融交易的工具B、金融中介机构C、金融市场上的交易者D、金融监管部门11.下列不属于金融市场客体的是。AA、股票价格指数B、期货C、中央银行票据D、债券212.下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是。CA、中央银行B、财政部C、证监会D、私营企业13.折价发行的附息债券，票面利率是6%，则实际的到期收益率可能是。CA、6%B、6.25%C、5.6%D、以上都不可能14.下列金融资产不属于基础资产的是。DA、普通股票B、国债C、优先股票D、远期合约15.以下各类金融资产不属于货币市场工具的是。BA、银行承兑汇票B、3年期国债C、可转让大额定期存单D、回购协议16.下列金融机构不参与同业拆借市场交易的是。BA、国有控股商业银行B、银行业监督管理委员会C、邮政储蓄银行D、证券投资公司17.以下对银行承兑汇票的特征的描述错误的是。DA、安全性高B、信用度高C、灵活性好D、收益率高18.金融市场的最基本、最重要的功能是。AA、融通货币资金B、资源配置C、产生超额收益D、调节经济19.金融市场的融资方式是。CA、直接融资B、间接融资C、直接融资与间接融资并存D、自由融资20下列对货币市场的特征的描述正确的是。DA、风险性低，收益高B、收益高，安全性也高C、流动性低，安全性也低D、风险性低，流动性高21下列对资本市场的特征的描述正确的是。AA、风险性高，收益也高B、收益高，安全性也高C、流动性低，风险性也低D、风险性低，安全性也低22金融市场按交割时间分类，可以划分为。C3A、货币市场与资本市场B、一级市场与二级市场C、现货市场与期货市场D、股票市场与债券市场23.下列关于金融市场的分类正确的是。CA、按交易场所划分为期货市场和现货市场B、按交割时间划分为货币市场和资本市场C、按金融工具划分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等D、按交易价段划分为场外市场和场内市场24.下列金融工具中属于间接融资工具的是。DA、国债B、企业债券C、公司股票D、银行贷款25.下列不属于我国货币市场组成部分的是。BA、同业拆借市场B、公司债市场C、债券回购市场D、票据市场26.下列不属于固定收益证券的金融工具是(B)。A、银行存款B、普通股票C、优先股票D、国债27.兼具债券和股票特性的融资工具是。CA、商业票据B、银行贷款C、可转换公司债券D、回购协议28.半年期的无息政府债券(182天)面值为1000元，发行价为982.35元，则该债券的投资收益率为。CA、1.76%B、1.79%C、3.55%D、3.49%29.关于回购协议，以下说法正确的是。BA、回购协议是一种信用贷款协议B、资金借入人将标的证券抵押给资金借出方，并承诺在未来某个时候用资金将协议购回C、回购协议比担保贷款更加不安全D、公司债券的信用等级低，所以不能作为回购协议的标的物30.货币市场基金的资产组合中不包含的资产种类有。AA、股票B、国券券C、商业票据D、大额可转让定期存单431.某日的银行挂牌利率是3.2435%，银行拆入资金30万元，期限为2天，固定上浮比率为0.0435%，拆入到期利息是。CA、356元B、365元C、360元D、346元32.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券、一次还本付息债券和。CA、信用债券B、不动产抵押债券C、贴现债券D、担保债券33.以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是。DA、股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日B、普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利C、股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息D、股票和债券都是权益证券34.以下关于封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的区别的论述，不正确的是。AA、开放式基金的全部资金都用于证券投资，封闭式基金则保有一部分现金B、开放式基金的份额是可变的，而封闭式基金的份额是不变的C、投资者可以随时向开放式基金申购或赎回基金份额，投资封闭式基金时，只能按市价买卖D、开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净值为基础计算的，封闭式基金若上市交易，则其买卖价格受市场供求的影响较大35.其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于。CA、信用风险B、政策风险C、汇率风险D、系统性风险36.股票期货与股票期权的区别不包括。DA、计价方式不同B、权利义务的对称性不同C、到期收益的分布不同D、标的资产不同37.银行加入了“4×8，6%”的远期协议，作为资金的需求方，则以下说法正确的是。BA、该协议表示4个月后起息的8个月期协议利率为6%交易所B、当4个月后市场利率比6%高时，银行可能承受信用风险5C、当4个月后市场利率比6%低时，银行相当于获得了一份保险D、当4个月后市场利率低于6%时，协议对银行不利38.关于期货合约和远期合约，以下说法错误的是。CA、期货合约是标准化的远期和约B、期货和约的流动性要比远期合约的高C、期货合约不具有远期合约的套期保值功能D、远期合约在到期时才能确定损益程度，期货合约的损益可以随时实现39.下列关于期权的叙述不正确的是。DA、期权买方拥有权力但没有义务执行合约B、看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产C、看涨期权的卖方的获利是有限的D、看跌期权的卖方通常会认为标的资产的价格会上涨40.当股票价格波动幅度非常大时，下列哪个期权投资策略的获利可能性高?()AA、买入看涨期权和买入看跌期权B、卖出看涨期权和卖出看跌期权C、卖出看涨期权和买入看跌期权D、买入看涨期权和卖出开跌期权41.关于金融互换，以下说法错误的是。BA、互换是一种双赢的金融合约B、当一方在浮动利率贷款和固定利率贷款方面都具有绝对的成本优势，则其不可能参与互换C、互换双方都承担信用风险D、互换合约中一方的权利是另一方的义务42.直接标价法下1美元=7元人民币，1英镑=2美元，则相对中国人而言，直接标价法下人民币元与英镑的汇率为。A6A、14B、0.0714C、3.5D、0.285743.下列金融交易中属于货币市场交易的项目是。BA、你从银行获得了三年期贷款购买一辆小汽车B、你在银行购买了9800元的短期国库券C、普通股价格上涨，为此你买入100股这个公司的股票D、你获得了一笔收入，买入15000元证券投资基金44.金融资产首次出售给公众时形成的交易市场是。AA、证券发行市场B、证券次级市场C、现货市场D、第三市场45.金融市场的()是指金融市场具有资金蓄水池的作用。AA、聚敛功能B、派生功能C、调节功能D、配置功能46.()是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。BA、债券市场B、货币市场C、开放式基金市场D、股票市场47.金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有。BA、资源配置功能B、反映功能C、调节功能D、风险再分配功能48.风险厌恶者通过金融市场将风险转嫁给他人，体现了金融市场的。DA、资源配置的功能B、聚敛资金的功能C、调节微观经济的功能D、风险再分配功能49个人客户众多并且分散，单笔服务金额较小，但总体规模较大，同时个人客户需求与经济波动的关联度低。这体现了商业银行个人理财业务的()AA、需求的分散性与低风险性B、需求的广泛性与动态C、需求的交融性和与放开性D、需求的差异性与层次性50银行提高单个客户利润率的一个有效方法是()CA、捆绑销售B、将客户分类C、交叉销售D、提高客户满意度51.充分体现了“以客户为中心”的营销精髓的是()CA、交易营销B、客户营销C、关系营销D、价值营销52.在个人理财的客户关系维护中不包括()B7A、知识维护B、客户本身价值维护C、顾问式营销维护D、交叉销售维护53.下列选项不属于建立客户关系的内容是()BA、明确目标市场B、收集客户私人信息C、处理投诉D、维护客户关系54.收集客户个人信息的方法，不包括()CA、填写登记表B、与客户交谈C、向第三人打听D、使用心理测试问卷55.下列属于在沟通中打破客户自我设防的有效途径是()DA、有一个好的开场白B、以诚相待C、封闭性问题D、观察有效信息56.应对客户在沟通中自我设防的技巧不包括()BA、开放性问题B、表现热情C、注意倾听D、察言观色57.下列选项中，不属于了解客户需求时要注意的问题是()CA、了解客户的金融需求目标B、了解客户金融需求的主要内容C、了解其他银行的金融产品和服务在客户中的表现D、了解客户的财务状况58.在开展顾问式推销时，不需要做到()BA、客户优先B、银行利益最大化C、对客户实行业务指导D、传递信息59.下列选项中，不属于初次接触客户的步骤的是()AA、不必约定下次拜访的时间B、主动，热情，自信的介绍自己C、自我介绍，语气和缓，注意礼貌D、递送名片60.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是()A、结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B、结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C、结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D、“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征C61.下列不属于影响结构性理财计划的经济因素的是()A、失业率B、经济增长率C、理财目标D、通货膨胀水平C62.银行仅仅保证客户本金安全，这样的结构性理财计划是()A、保本保收益型产品B、保本浮动收益型产品C、非保本浮动收益型产品D、以上皆错B63.关于结构性理财计划的特征，下列说法正确的是()A、适当运用结构性理财计划可以规避金融监管B、小额资金无法借助结构性理财计划进入衍生产品市场C、结构性理财计划产生的收益要缴纳利息税D、以上皆错A864.结构性理财规划方案不包括()A、现金规划B、风险管理和保险规则C、投资规划D、遗产规划D65.衡量债券持有人按自己的需要和市场世界状况灵活地转让债券的难易程度的指标是()A、偿还性B、收益性C、流动性D、安全性C66.投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券?()A、104.65元B、104.45元C、105.25元D、98.5元B67.下列哪个指标不能用来衡量债券的收益性?()A、即期收益率B、到期收益率C、提前赎回收益率D、债券价格波动率D68.没有实物形态的票券，利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债券是()A、凭证式国债B、记账式国债C、储蓄国债D、实物国债B69.市场价格为90元、期限为3年、面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A、6%B、5.5%C、6.5%D、7%A70.以96.33元购买的面额为100元、息票率为3%的债券，三年后被以99元提前赎回，则提前赎回收益率为()A、3%B、4%C、4.2%D、4.25%B71.CPI上涨了5%，则债券投资者承担的风险是()A、价格风险B、再投资风险C、通货膨胀风险D、违约风险C72