中保康联代理人基本管理办法

代理人管理办法汇编手册AgencyManagementBrochureVersionNumber:1.0Date:16/3/2003Author:FangYi中保康联人寿保险有限公司市场部ChinaLife-CMGLifeAssuranceCompanyLtd.Sales&MarketingDept.2第一章总则第一条为了规范代理人展业行为，满足代理人职业规划，提高契约品质及经营绩效，结合中保康联已经公布的各项管理办法，汇编《中保康联人寿保险有限公司基本管理办法》(以下简称办法)第二条本办法中所称的“代理人”，是指符合本公司代理人聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《个人保险代理合同》。第三条代理人待遇、晋升、考核、福利、差勤、奖惩、工作规范及业务品质等事项，除另有规定外，均依照本办法办理。第四条本办法是《个人保险代理合同》的补充规定。第二章代理人组织架构与工作职责第一节代理人的组织架构第五条各职级的中英文名称编号中文名称英文简称英文名称1见习保险顾问PAProbationaryAdviser2保险顾问IAInsuranceAdviser3营业主任UMUnitManager4营业部经理BMBranchManager5高级营业部经理SBMSeniorBranchManager6见习营业区经理PDMProbationaryDistrictManager7营业区经理DMDistrictManager第六条各职级代理人的隶属关系与组织架构营业区经理（DM）营业部经理（BM）营业主任（UM）保险顾问（IA）见习保险顾问（PA）高级营业部经理（SBM）见习营业区经理（PDM）3第二节代理人的工作职责第七条各级业务单位及所属人员，须接受其上级单位及业务相关权责单位或主管单位的监督与管理。第八条各级代理人与所属营业主管形成行政管理关系。第九条见习保险顾问以及保险顾问的工作职责：一、主顾开拓（收集名单，保证100名准客户）；二、拜访准主顾（接触及说明，坚持每日三访）；三、完成签约（促成，收取保费）；四、递送保单，售后服务（保全契约）；五、积极主动增员；六、按公司规定时间准时参加晨会、夕会、培训等活动；七、完成公司交办的其它工作第十条营业主任的工作职责：一、同保险顾问的职责（1-7项）；二、对所辖代理人的日常过程管理与培训；三、所辖代理人的辅导、陪同作业及参加培训班讲课；四、营业组业务、会报活动的规划、执行与主持；五、报表与活动量管理；六、对所辖代理人的激励活动；七、育成营业主任。第十一条营业部经理以及高级营业部经理的工作职责：一、同主任的职责（1-7项）；二、对所辖人员的辅导及训练；三、营业部业务、会报等活动的规划与执行；四、对所辖人员的管理与监督；五、各项经营绩效与任务的达成；第十二条营业区经理的职责一、同营业部经理的职责；二、对所辖营业部的辅导与训练；三、对所辖营业部活动的规划与执行；四、其他上级交办的相关事项。第三章代理人的聘用及异动第一节代理人的聘用4第十三条各级业务单位及人员在招募代理人时，不得违反下列规定：一、不得招募兼职代理人；二、不得就代理人的工作内容、报酬等事项作不实的说明，尊重新人的知情权；三、未经授权，不得以公司或个人名义刊登招募广告。第十四条公司鼓励各级代理人推荐新人,但推荐人或各级主管亦应把握新人的素质，加强对新人的辅导、训练。对脱落率高的主管可暂停其增员活动。第十五条招聘作业流程：一、说明会：由市场部或营业区统一安排，说明会的会场原则上选在公司的职场。营业部经理须参加新人说明会。市场部就公司的发展、运作机制、企业文化和销售工作做重点说明。二、报名：（一）应聘人员应准备以下材料：---个人简历；---个人最高学历证明复印件，并提供原件；---身份证复印件，并提供原件；---近期一寸免冠照两张；---公司认为必需的其它材料。（二）填写《中保康联代理人入司登记表》（见附件一）（三）推荐人面谈并签署意见。（四）上述材料交与营管处行政助理处整理、编号、登记。三、面试过程：（一）营业部经理或高级营业部经理面谈：1．应聘人员应具备的基本条件：---年龄：20周岁---50周岁；---初中以上学历（含）；---相貌端正、身体健康；---无不良嗜好、无违法犯罪记录；2．营业部经理或高级营业部经理作初步筛选，不合条件者将应聘材料归档或退回。3．条件合格者由营业部经理或高级营业部经理面谈后签署意见，填写面谈记录表，交营业区。（二）复审——市场行政部代理人管理人员1．审核求职表及面谈记录；2．未通过审核的应聘人员须通知营业部，并将材料归档，经半年后可销毁；3．将复审合格者材料及名单报市场行政部。四、组织培训——培训部（一）市场行政部审核上报的所有应聘材料，确定参加新人培训人员名单并送交培训部；（二）培训部公布培训人员名单、培训时间、地点；（三）培训部组织培训、考试，并公布考试结果；（四）市场行政部将培训未通过人员的资料退回营业区。5五、录用——市场行政部（一）培训合格的应聘人员需准备以下材料：---担保书：（见附件二）其推荐人及主管为当然担保人外，须另觅二名担保人提供担保，出具担保书。担保人须具有当地户口、正当职业、确定的住所及相应的担保能力；若原担保人失踪、死亡或丧失担保能力时，须另觅新的担保人提供担保。---风险抵押金收据。---《保险从业人员资格证》---《保险代理人转换保险公司申领展业证书登记表》（见附件三）－限转司人员使用。（二）对持有代理资格证的人员需与其签订《人寿保险代理合同》。第十六条新人培训未通过者，经其本人申请，营业区主管及培训部签字同意，可给一次机会，允许其参加下期培训和考试。第十七条对提供假学历、假身份证明、隐瞒或伪造个人简历者，一经发现，一律予以解除合同，并追究其推荐人、主管的连带责任。第十八条新人应在初次参加面试培训的营业区上岗，代理人如有以任何不正当的手段，对非其推荐新人或其他业务单位的在职代理人进行内部增员的行为时，应视情节轻重予以记过、降级或解除代理人合同的处罚。第十九条因违反公司业务品质管理规定而被解除代理合同的代理人一律不得重新聘用。有两次（含）以上离职记录的代理人不得重新聘用。第二十条离职的代理人在离职半年后才可重新入司，其一切权益自新签定代理合同生效日起重新计算。以前因离职而终止的各项权益不予恢复或重计。二次入司的代理人其推荐人不享受增员奖金及增才奖金。第二十一条代理人在入司后，若其重要信息发生变更需及时填写《个人寿险代理人重要信息变更报告单》（附件四）并提交公司。重要信息包括：地址、电话、邮编以及其他未列明的重要信息。第二节代理人的异动第二十二条代理人晋升遵循以下程序：一、本人申请二、上级主管推荐三、参加晋升培训并考试合格四、综合考评合格五、业绩合格第二十三条代理人转正程序：一、见习保险顾问业绩达到转正条件，填写《职级晋升申请表》（见附件五），提交营业部经理。二、营业部经理审核其业绩及差勤、工作日志等综合表现，签署意见后市场行政部。三、市场行政部核对其业绩，有无代理人投诉或客户投诉等并签署意见，6然后上报市场部。四、市场部全面审核后，确定转正培训人员名单。反馈营业区同时送交培训部。五、培训部组织转正培训及考试，并将考试结果反馈市场行政部。六、市场行政部根据考试结果签署意见后送代理人总监签批。七、市场行政部下文公布转正人员名单。八、市场行政部将转正材料归入代理人档案，电脑作录入处理。第二十四条晋升业务主任程序：一、保险顾问若业绩达到晋升营业组主任条件，则填写《职级晋升申请表》，并逐级上报营业部经理、营业区经理（无营业区的直接上报市场行政部）和市场行政部审核。二、市场行政部审核后签署审核意见送市场部审批。三、市场部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。四、培训部根据市场部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。五、市场行政部将考试合格人员编制《营业主任晋级申报表》送代理人总监审批同意后下文。六、市场行政部将晋级材料归入档案。七、电脑录入。第二十五条晋升营业部经理程序一、代理人若业绩达到营业部经理晋级条件，填写《职级晋升申请表》，并逐级上报营业区经理（无营业区的直接上报市场行政部）和市场行政部审核。二、市场行政部审核后签署审核意见送市场部经理室审批。三、市场部负责人签署意见后，确定晋级培训人员名单。四、培训部根据市场部提供的名单，组织相应职级的晋升培训和考试。五、市场行政部将考试合格人员编制《营业部经理晋级申报表》送代理人总监审批，并报总经理办公室。六、总经理批准后下公文公布晋级人员名单。七、市场行政部将晋级材料归入档案。八、电脑录入。第二十六条晋升营业区经理的程序：一、代理人业绩若达到晋升营业区经理的条件，由市场行政部填写《职级晋升申请表》。二、报市场部经理，市场总监审核。三、报总经理审批。四、总经理批准后下公文。五、市场行政部将晋级材料归入档案。六、电脑录入。第二十七条降级处理程序：7一、市场行政部核查未达到维持条件的代理人名单，各级主管降级需填写《营业主管降级审批表》（附件六），签署核查意见后报市场部经理，营业部经理以上降级人员须逐级上报公司总经理，经批准后由市场行政部下文公布降级人员名单。二、理顺降级后的隶属关系。三、将降级材料归入代理人档案，电脑上作录入。第二十八条离职处理程序：一、离职人员填报《代理人离职申请表》（附件七）《代理人离职审批表》（附件八），经直属主管、营业部经理、营业区经理签署意见后，上报市场行政部。二、市场行政部将离职申请单交市场部经理审批，营业部经理以上职级的主管离职须经代理人总监（该职位空缺时由总经理代）审批。三、离职人员持离职申请单到市场部等相关部门结清公司物品、预收收据、未送达保单、展业证书、押金和薪金等。对于物品的遗失，则应按照相关规定进行处理和赔偿。四、市场行政部负责与代理人签订解除《个人保险代理合同》的协议。五、市场行政部将离职人员档案归档，保留二年后可销毁。六、电脑作离职处理。第二十九条各级主管应和离职人员面谈后方可签署意见：一、营业部经理负责与所辖营业部各级离职人员面谈；二、区经理须与主任以上（含）离职人员面谈；三、市场部经理须与营业部经理以上离职人员面谈。第三十条被公司单方面解除代理合同的代理人，自公文发布之日起终止代理关系。市场行政部人员直接在电脑上作离职处理；其未结清的款项和未收回的有价单证由其主管和推荐人负责追回。第三十一条离、退职人员需交接以下事项：一、交回未使用收据；二、确认已将所有保单送达客户；三、钥匙收回；四、交还展业证和保证金收据；五、归还已领用物品；六、结清各项借款；七、市场部规定的其他事项。各级主管有责任督促离退职人员办理上述手续。第三十二条公司原则上不同意代理人在机构内异动，如确需异动的需填报《代理人内部异动申请表》（附件九）。代理人异动须双方直属主管及营业部经理同意，并经营业区及市场行政部核准，否则一律不得异动。第三十三条外勤转任内勤后，原签定的《保险代理人合同》自动终止，不8再享受外勤的所有津贴和福利待遇。市场行政部须及时做电脑离职处理。第三十四条各级代理人的考核需由低职级至高职级逐级考核，并及时进行职级异动处理。第四章孤儿保单的管理第三十五条代理人由于辞职、解聘以及开除等原因终止了代理人合同，其在职期间所销售的目前仍然有效的保单在代理人离职的次月转为孤儿保单。第三十六条孤儿保单应立即转移到孤儿单接收代理人的名下，并以当月的1日为生效日。第三十七条孤儿保单接收原则是按照增员链的关系进行分配的。即代理人离职后其孤儿保单转移到该代理人的招募人的名下。如果其招募人离司则上推到更高一层的招募关系。第三十八条若无法找到清晰的招募关系，则相关的孤儿保单则由市场部统一分配。第三十九条孤儿保单分配确定后，客户服务部将以信函的形式通知客户，市场部将以书面的形式通知保单接收代理人。第四十条孤儿保单自转移生效之月起计算在保单接收人的持续率中。第五章代理人的日常管理第一节从业守则第四十一条各营销服务部必须推展中保康联企业文化、中保康联礼仪、保险法规，严格加强代理人的日常展业活动管理，规范从业行为，遵守社会公德、职业道德