东安县现代农业综合产业园项目贷款偿还计划书

湖南省永州市东安霞栖农业科技发展有限公司东安县现代农业综合产业园项目贷款偿还计划书一、企业与项目简介我公司于2011年开始筹建，2012年7月，在湖南省永州市东安县井头圩镇霞栖村成立东安县霞栖种养农民专业合作社，2014年元月在此基础上组建东安霞栖农业科技发展有限公司，法人代表蒋建国，注册资本3028万元人民币。公司主要从事农产品生产、深加工、储存、销售等国家政策允许的农业综合开发项目。我公司本次贷款用于东安县重点项目、国家级农业综合园—东安县现代农业综合产业园第一期、第二期工程。本项目第一期规划投资1.3亿元，第二期规划投资8.3亿元，总投资9.6亿元。项目建成后，将成为以蘑菇工厂化生产为主，集农产品生产、加工、运输、销售及休闲观光农业、农业科技开发为一体的国家级农业综合产业园，其双孢白蘑菇产量中南第一、全国第二。二、贷款金额及用途本项目贷款2.2亿元，具体用途是：第一期工程双孢白蘑菇工厂化生产线后续资金3000万元。启动第二期工程太阳能光伏发电蘑菇全自动生产线6000万元、蘑菇加工生产线1000万元，蘑菇酱料生产加工厂2000万元，土地征收及相关手续需10000万元。三、还款计划与资金来源2015年度：1、资金来源：①双孢白蘑菇工厂化生产6月份投产，日产蘑菇30吨，7个月产量共计6000吨，产值7000万元，利润2000万元；②政府及中央财政补贴：省财政厅2014年6号文件1624万元，2014湖南省永州市东安霞栖农业科技发展有限公司年171号文件600万元，77号、231号文件250万元，共计2474万元。以上两项合计4474万元。2、还款金额：2015年度归还本年度的贷款利息，4月份贷款到账，至12月共计9个月：22000×0.09=1980万元3、企业归还利息后剩余4474－1980=2494万元。作为流动资金补充2016年生产。2016年度：1、资金来源：①双孢白蘑菇工厂化生产：日产30吨，年产1万吨，利润3000万元；②申请国家级农业综合产业园扶持资金1000万元；③以3392亩国有土地使用权抵押给农业发展银行争取农业无息贷款10000万元，贷款月息0.613%，贴息0.25%，实际月息0.363%。每年利息总计436万元。以上三项合计13564万元。2、还款及投资：①归还贷款本金7000万元，利息2640万元，合计9640万元。②投资冷链物流中心、办公楼、职工生活中心、物理压榨植物油厂等共计5000万元。3、上年结余加上本年度资金归还本息和投资后结余：2494+13564-9640-5000=1418万元。2017年度：1、资金来源：①双孢白蘑菇工厂化生产1万吨，利润3000万元；②太阳能全自动蘑菇生产厂1万吨，利润4000万元；③蘑菇干货加工厂、蘑菇酱料生产厂利润2000万元；湖南省永州市东安霞栖农业科技发展有限公司④国家厂房及相关中央财政补贴：太阳能发电0.42元每千瓦时，厂房170元每平方，共计2000万元。国家级农业综合产业园扶持资金1000万元，共计3000万元；⑤开户行中国银行流动资金贷款2000万元；⑥厂房抵押贷款5000万元。以上6项共计19000万元。2、还款及投资①贷款本金15000万元，利息1800万元，共计16800万元；②投资3000万元完成农业园观光农业项目。3、上年结余加上本年度资金归还本息和投资后结余：1418+19000-16800-3000=618万元。2018年：以国家农业产业园扶持资金和其他补助、利润、银行贷款滚动投资完成整个产业园项目。附：还款计划表单位万元年度利息本金合计资金来源数2015年19800198044742016年264070007640140002017年1800150001680019000总计6420220002842037474东安霞栖农业科技发展有限公司2015年3月20日