2014年银行从业资格考试《个人理财》上机预测试题(第一部分)

鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第1题(单项选择题)(每题0.50分)《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务正确答案：B,第2题(单项选择题)(每题0.50分)由公司发行的，投资者在特定时间、按特定条件转换成公司股票的公司债券是（）A.可赎回债券B.偿还基金债券C.可转换债券D.附认股权证债券正确答案：C,第3题(单项选择题)(每题0.50分)在商业银行综合理财服务活动中，资金管理方式是（）A.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理B.银行根据自身情况决定投资计划和投资方式并进行投资和资产管理C.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资计划和方式进行投资和资产管理D.银行为客户提供投资计划和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！正确答案：C,第4题(单项选择题)(每题0.50分)下列各类基金的风险特征由高到低的排序，正确的是（）A.股票型基金一债券型基金一混合型基金一货币市场型基金B.股票型基金一混合型基金一债券型基金一货币市场型基金C.混合型基金—股票型基金一债券型基金一货币市场型基金D.混合型基金一股票型基金—货币市场型基金一债券型基金正确答案：B,第5题(单项选择题)(每题0.50分)下列不属于金融市场客体的是（）A.股票价格指数B.保险单C.中央银行票据D.债券正确答案：A,第6题(单项选择题)(每题0.50分)证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，使基金所持有的证券组合的()充分分散。A.系统风险B.非系统风险鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！C.利率风险D.市场风险正确答案：B,第7题(单项选择题)(每题0.50分)在通货膨胀预期很强的条件下，理财人员给出的下列理财建议中不恰当的是（）A.用资金购买定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分国债C.增加资产组合中黄金的比重D.适当的增加外汇持有比重正确答案：A,第8题(单项选择题)(每题0.50分)()是风险管理的重要手段之一。A.内部控制制度B.快速决策制度C.高层决策制度D.积极展业制度正确答案：A,第9题(单项选择题)(每题0.50分)一张面额100元的债券，票面年利率为8%，发售价格为95元，期限1年，则该债券当期收益率为（）A.6.765%B.7.80%C.8.42%D.9.4%鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！正确答案：C,第10题(单项选择题)(每题0.50分)下列对货币市场的特征的描述中，正确的是（)A.风险性低，收益高B.收益高，安全性也高C.流动性低，安全性也低D.风险性低，流动性高正确答案：D,第11题(单项选择题)(每题0.50分)某银行个人理财业务人员离开本行到另一家银行从事个人理财业务，根据《银行业从业人员职业操守》，下列做法正确的是（）A.将自己在本行开发的客户的信息等资料带到新的岗位B.与自己在本行开发的客户断绝所有联系C.带走本行提供的电脑等办公用具D.保守在本行获知的商业秘密正确答案：D,第12题(单项选择题)(每题0.50分)下列金融交易中，属于货币市场交易的项目是（）鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！A.从银行获得五年期贷款购买一辆小汽车B.在银行购买了9800元的短期国库券C.买入100股公司股票D.获得了一笔收入，买入15000份证券投资基金正确答案：B,第13题(单项选择题)(每题0.50分)下列关于债券的特征的说法中，错误的是（）A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高正确答案：B,第14题(单项选择题)(每题0.50分)下列不属于金融市场宏观经济功能的是（）A.资源配置功能B.财富功能C.调节功能D.反映功能正确答案：B,第15题(单项选择题)(每题0.50分)鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！基金投资运作的负责人是（）A.基金投资者B.基金管理人C.基金托管人D.交易所正确答案：B,第16题(单项选择题)(每题0.50分)银行个人理财业务人员在处理客户关系时，正确的做法是（)A.在拜访客户之前收集并分析客户资料B.在第一次拜访客户时一定要达到销售产品的目的C.在没有预约的情况下到客户工作单位拜访客户D.在客户拒绝自己提供的方案之后就应当放弃该客户正确答案：A,第17题(单项选择题)(每题0.50分)金融市场是国民经济的“气象台”是指金融市场具有（）A.调节功能B.反映功能C.资源配置功能D.风险再分配功能正确答案：B,鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第18题(单项选择题)(每题0.50分)通常，股价的变化与发行公司盈利的变化的时间关系是（）A.前者先于后者B.前者于后者同步C.前者滞后于后者D.无法确定正确答案：A,第19题(单项选择题)(每题0.50分)债券发行人不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险，称为（）A.市场风险B.系统风险C.经营风险D.违约风险正确答案：D,第20题(单项选择题)(每题0.50分)下列关于商业银行和客户在理财顾问服务中角色的说法中，正确的是（）A.客户提供建议并作出决策，商业银行不参与B.商业银行只提供建议，最终决策权在客户C.商业银行提供建议并作出决策，客户不参与D.客户只提供建议，最终决策权在商业银行正确答案：B,鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第21题(单项选择题)(每题0.50分)下列不是现货期权的是（）A.外汇期权B.债券期权C.股指期权D.股指期货期权正确答案：D,第22题(单项选择题)(每题0.50分)根据《信托法》，下列关于受益人权利的说法中，错误的是（)A.受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务B.受益人可以放弃信托受益权C.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益D.受益人的信托受益权仅能自己享有，不得继承和转让正确答案：D,第23题(单项选择题)(每题0.50分)()是目前国际上最重要和最常用的市场基准利率。A.纽约银行同业拆放利率B.伦敦银行同业拆放利率C.东京银行同业拆放利率D.香港银行同业拆放利率正确答案：B,鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第24题(单项选择题)(每题0.50分)结构性产品的浮动收益部分来源于（）A.市场无风险利率B.市场平均收益率C.所挂钩的标的资产的利息或红利D.所挂钩的标的资产的价格变动正确答案：D,第25题(单项选择题)(每题0.50分)我国的国债专指（）代表中央政府发行的国家公债。A.国务院B.财政部C.中国人民银行D.国资委正确答案：B,第26题(单项选择题)(每题0.50分)下列关于税收规划的说法中，不正确的是（）A.税收规划必须在尊重法律，不违反法律、法规和不恶意钻法律漏洞的前提下进行B.从业人员在制定税收规划时应该有很强的为客户减轻税负、取得节税收益的动机C.合理调整受税财产的比例以延缓纳税，获得资金的时间价值的做法属于恶意钻法律漏洞的行为D.税收规划时必须综合考虑、规划，以使客户整体税负水平降低正确答案：C,鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第27题(单项选择题)(每题0.50分)下列对客户风险承受能力由强到弱的排序中，不正确的是（）A.根据就业状况，大企业高管＞佣金收入者＞失业者B.根据置业状况，自宅无房贷＞无自宅＞投资不动产C.根据家族负担，未婚＞双薪无子女＞单薪有子女D.根据投资知识，有专业执照并从业多年＞财经专业刚毕业＞医学院在校生正确答案：B,第28题(单项选择题)(每题0.50分)如果价值10万元的财产投保了8万元，那么如果实际财产损失是8万元；投保人所获得的最高赔偿额是（)A.6.4万元B.8万元C.3.2万元D.5万元正确答案：A,第29题(单项选择题)(每题0.50分)现金管理中，年度支出预算等于（）A.年度收入一上一年支出B.年度收入一年储蓄目标C.年度收入一年度支出D.年储蓄目标一年度支出正确答案：B,鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！第30题(单项选择题)(每题0.50分)《保险法》第十七条规定.订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解中，不正确的是（）A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，保险人有权解除保险合同B.投保人因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同C.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但需退还保险费D.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费正确答案：C,第31题(单项选择题)(每题0.50分)根据《信托法》规定，下列说法不正确的是（）A.受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人B.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失，以其固有财产承担C.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担D.信托产品的受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！正确答案：C,第32题(单项选择题)(每题0.50分)假定某投资者购买了某种理财产品，该产品的当前价格是82.64元人民币，2年后可获得100元，则按复利计算，该投资者获得的年收益率为（）A.10%B.8.68%C.17.36%D.21%正确答案：A,第33题(单项选择题)(每题0.50分)现代商业银行的财务控制部门通常采取（）的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。A.每月参照市场定价B.每日参照市场定价C.每日财务报表定价D.每月财务报表定价正确答案：B,第34题(单项选择题)(每题0.50分)按照由表及里的原则，操作风险具体可划分为非流程风险、流程环节风险和（)A.控制派生风险B.人力资源配置不当风险C.系统性风险D.操作失误风险鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！正确答案：A,第35题(单项选择题)(每题0.50分)商业银行流动性管理中的现金流分析法的缺点是（）A.难以准确反映流动性状况B.对于规模大、业务复杂的商业银行而言，获得完整现金流量的可能性和准确性会降低.分析的准确性也随之降低C.现金流分析过于繁杂，分析结果具有滞后性D.现金流分析是一种定性分析法，难以定量的准确反映流动性状况正确答案：B,第36题(单项选择题)(每题0.50分)下列关于银行资产负债利率风险的说法中，不正确的是（)A.当市场利率上升时，银行资产价值下降B.当市场利率上升时，银行负债价值上升C.资产的久期越长，资产的利率风险越大D.负债的久期越长，负债的利率风险越大正确答案：B,第37题(单项选择题)(每题0.50分)()准入是银行监管的首要环节。鸭题库：视频授课+名师答疑+在线模考+内部资料，考试通过无忧！A.市场B.机构C.业务D.高级管理人员正确答案：A,第38题(单项选择题)(每题0.50分)下列流动性最差的一组是（）A.股票、债券B.活期存款、基金C.收藏品、房地产D.定期存款、外汇正确答案：C,第39题(单项选择题)(每题0.50分)下列选项属于财务信息的是（）A.风险承受能力B.价值观C.投资偏好D.收入状况正确答案：D,第40题(单项选择题)(每题0.50分)个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞