工行江淮汽车监管流程

融资车监管操作流程银行：中国工商银行股份有限公司合肥望江路支行经销商：江淮汽车经销商监管方：中铁现代物流科技股份有限公司武汉分公司一、流程概述本流程属于先票后货监管模式，银行签发的《质押物释放通知单》是经销商提货的唯一有效凭证，经销商同意由监管方按照银行签发的《质押物释放通知单》办理监管物的提货手续，无《质押物释放通知单》或不符合要求的，监管方不得为经销商办理监管物的提货手续。二、监管作业程序（一）项目启动1、银行、监管方及经销商签署相关协议后，经销商向银行缴纳保证金后提出融资申请。2、银行通知经销商明确中铁现代物流科技股份有限公司武汉分公司为指定监管人。3、监管方为新点申请系统用户名后，监管员方指定人员（即监管员）持监管方签发的《委任书》进驻监管场地，然后监管员按照监管方指令，建立监管方、银行和经销商各方指定工作人员的联系方式，明确有权签字人和有效印鉴即《签字样本》，明确接货、验收、出入库、盘点、手工帐、系统账等工作流程和方法。监管员在监管办公场所设立“中铁现代物流监管办公室”监管标志和质押监管标识，必须张贴监管员岗位职责、监管员管理制度、监管人员行为规范于办公室墙上或醒目位置。（二）入库管理1、银行给经销商办理融资后，在质押商品车发运时依据监管方提供的指定传真机、指定收件人，银行指定专人以指定传真机将《出质通知书》及《置换车辆型号与价格清单》传真至监管员，让其做好接车准备。车辆和汽车合格证分开到达，合格证由汽车经销商直接邮寄给指定监管员，监管员持《出质通知书》核对车辆是否属于监管车辆。经销商与监管员共同进行验收，验收完毕，监管员对属于质押车辆收取全套钥匙及合格证。若监管方收到银行签发的《出质通知书》和《置换车辆型号与价格清单》后，监管方没有在《出质通知书》规定的交接时限内接收到车辆的，应当立即书面通知银行。2、验收无误后，在经销商相关人员的配合下，对照《出质通知书》去货场验车，识别码VIN与合格证上的车架号是否一致。验车核证无误，于质押车辆上放置《商品车标签》标志。如有不符，应查明原因，并上报银行及监管方。3、依据《出质通知书》以及实际验车情况对质押车辆开具入库单（第二联交由经销商）及《质押物清单》(见附件)，由双方签字并加盖质押章，并加以妥善保留。监管员汇总验收车辆的数据信息及开具《质押车辆监管签收明细》，并登记质押车辆入库时间、序号、型号、颜色、车架号、发动机号、合格证号等，监管员复印一份存档，原件每月底汇总邮寄到银行。4、监管员登记《质押车辆监管台帐》并签字确认，填写手工帐并将车辆信息录入中铁信息系统。银行可以实时在系统上查询出入库车辆信息以及在库车辆信息；网址：、监管方接收监管员上报的汇总数据和《质押车辆监管签收明细》后，依据《出质通知书》检验数据准确性。将检验后的数据，按照银行要求的内容和形式，每工作日上午10时前将前一工作日监管车辆的进出库和库存的电子数据传送给银行。（三）在库管理1、质押车辆的分类管理质押车辆要做到分类、分区域管理，分类管理要考虑进出库频次、数量、进出库时间、型号、批次等因素,监管员按照分类计划指导监督仓库操作人员作业，并制作货位图。在日常监管中，经销商因日常维护和向客户展示产品时，可以向监管员借用一把钥匙，但须当天返还。同时双方需办理好钥匙借出、返还手续。2、日巡库监管员每天早、晚两次盘点库存，主要检查质押车辆的型号、车架号、货位、数量等外观变化，《商品车标签》完好性及位置变化，货位和实物是否相符，车辆因临时出库、入库而变更货位要及时调整帐目中记载的货位图位置，帐目记载内容要与实物相符，巡库结束填写巡查记录单，经销商方面应予以相应配合。3、核对单据监管员应协助巡查人员工作，巡查人要对质押车辆相关进出库原始凭证和资料（包括但不限于《质押物清单》、《质押车辆监管签收明细》、《质押车辆移动申请书》、《质押车辆临时移动出库单》、《质押车辆临时移动入库单》、《签字样本》、《质押车辆监管台帐》、《赎证申请书》、《置换车辆型号与价格清单》、《质押车辆置换申请书》或其复印件等）进行查阅、核对。4、月盘库每月按协议约定时间，监管员与仓储方、经销商对质押车辆进行一次帐帐核对、帐实核对盘库作业，盘库结果需经双方（经销商和仓储方为同一控制人）或三方（经销商和仓储方为不同控制人）确认，监管员汇总库存盘点结果并由传银行备案。5、检查和汇报监管员按时填写《工作日志》并上报当日、当月质押车辆存量和监管情况,对出质人的异常经营行为及可能影响质押车辆的任何情形，必须及时上报公司。巡查人员在进行巡察时，监管员在核实巡库员身份后给予配合，对于巡查意见要有整改措施。6、质押物车辆出库试车、参展或其他活动，经销商须提前向监管方提供由其指定业务负责人签字，并加盖公章的《质押车辆移动申请书》，该申请书一式两份，双方业务负责人各持一份，同时开具《质押车辆临时移动出库单》，双方业务负责人签字作为车辆出库的凭证；出库车辆返库后，办理车辆入库手续，填写《质押车辆临时移动入库单》，双方业务负责人签字确认。7、二级网点车辆管理经销商发往二级网点的车辆，需经得银行及监管方的同意，经销商须提前向监管方提供由其指定业务负责人签字，并加盖公章的《质押车辆移动申请书》，该申请书一式两份，双方业务负责人各持一份，同时开具《质押车辆临时移动出库单》，双方业务负责人签字作为车辆出库的凭证。出库车辆返库后，办理车辆入库手续，填写《质押车辆临时移动入库单》，双方业务负责人签字确认。经销商对移动出库车辆的完好负责，对车辆在出入库过程及不在库的时间中发生一切质损、车辆灭失、短少、变质、污染、损坏的，负责赔偿损失。8、单据的保管以下入库凭证作为证物,监管员要严格保管，不得遗失。附件1《质押物清单》附件2《质押车辆监管签收明细》附件3《质押车辆移动申请书》附件4《质押车辆临时移动出库单》附件5《质押车辆临时移动入库单》附件6《赎证申请书》附件7《质押车辆监管台帐》附件8《质押车辆置换申请书》附件9《商品车标签》附件10《签字样本》附件11《质押物释放通知单》附件12《出质通知书》附件13《置换车辆型号与价格清单》（四）出库管理1、工作流程1）持《赎车申请书》及付款凭证换取合格证，三方可选择以下任意一种方式办理质物出库（一）采用纸质提取汽车及合格证申请书确认出库（1）经销商需要取得质押物的合格证及钥匙时，需提前将该车款通过当地人民银行大额支付系统将车款汇至银行指定账号。并在汇款单备注栏内标明此款项对应车辆的底盘号后六位数字。（2）银行将签发的《质押物释放通知单》传真至监管方，监管方在收到《质押物释放通知单》传真件后，应认真核对有关印鉴、签字、传真机号码，然后签字回传银行指定传真机，并与银行指定人员（电话：或）进行电话核实，银行指定人员应在收到签字传真件后再签字回传监管方指定传真机，监管员方能办理出库手续。（二）采用中铁现代物流综合信息系统网上出库经销商申请车辆出库时，须持《赎证申请书》原件及相应银行汇款复印件（或网银打印凭证），监管员收到经销商提交的《赎证申请书》原件及相应银行汇款复印件（或网银打印凭证）后传真至银行，经银行审核确认后登陆中铁信息系统进行车辆释放指令操作并出具《质押物释放通知单》传真件给监管方，月底将《质押物释放通知单》原件邮寄监管方留存。监管员登陆系统进行出库登卡记账后，方可办理出库手续。2）出库单据处理监管员根据监管方发货释放指令填制出库单、《质押车辆监管台帐》，包括质押车辆出库日期、车架号、数量、金额等。填制完后，出库单（第二联交由经销商）及《质押车辆监管台帐》需双方签字盖章。3）监管员登记手工台帐。4）监管员按要求制作并填写出库《工作日志》。2、质押车辆的置换（1）若监管方已监管的质押商品车的总价值满足监管车辆最低价值线时，监管可以在监管车辆最低价值线之上严格按照银行《置换车辆型号与价格清单》的规定为经销商办理质押商品车及车辆合格证的置换工作。经销商向银行申请车辆置换，银行同意后向监管方出具书面的《质押车辆置换申请书》。（2）经销商以《质押车辆置换申请书》向监管方申请置换车辆。经销商对用于置换的车辆拥有完全的所有权，且用于置换的车辆应为未曾使用过的江汽股份商品车合格证生产日期不超过月，不存在任何品质上的瑕疵。（五）监管终止1、经销商向银行提交书面撤点申请，银行收到申请后，确认经销商的授信已全部结清并向监管方发出撤点通知书，监管员接到该通知书后，整理相关业务档案，方可撤出监管点。2、监管方取消此系统用户权限，项目结束。附件一：质押物清单编号：截止20年月日，公司未付清车款的质押物清单台下：序号型号颜色车架号发动机号合格证号入库时间备注制表人：请核对无误后，进行签字盖章确认。经销商：代表：日期：监管方：代表：日期：附件二：《质押车辆监管签收明细》质押车辆监管签收明细（监管方制表）致：（质权人）出质人将下表货物交由监管方进行监管。监管方同意对上述货物进行监管，并按照相关协议履行监管责任。出质人将下表货物质押给贵行，并对质押物的真实性、合法性负责。该质押物已经交付给贵行指定的监管方监管，作为编号为号的国内银行承兑汇票项下融资的质押担保，本质押车辆监管签收明细为协议编号号《江汽股份经销商商品汽车质押监管协议》不可分割的附件。货物明细为：序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号价格（万元）国内银行承兑汇票编号出质人签章（预留印鉴）：年月日本公司业已知晓我公司监管的出质人的货物（详见上表）质押给贵行。上述质押物确已在本公司的监管之下。本公司将严格按照编号为协议编号号《江汽股份经销商商品汽车质押监管协议》的规定履行监管责任。在我公司监管期间，保证按照上述协议的约定给与出质人（及其指定人）办理提货手续。本《质押车辆监管签收明细》构成对质押物的确认。监管方签章（预留印鉴）：年月日附件三：（店）质押车辆移动申请书致：由于（原因），质押人申请对下列车辆进行移动，该批车辆预计于年月日返回质押库，在车辆移动过程发生的一切车辆的灭失、短少、变质、污染、损坏由我公司负责，并负责赔偿损失。移动车辆明细为：序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号申请方（印鉴）：指定人员（签字）：日期：银行意见：□同意□不同意银行（印鉴）：指定人员（签字）日期附件四：质押车辆临时移动出库单序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号出库时间质押方（印鉴）：监管方（印鉴）：指定人员（签字）：指定人员（签字）：日期：日期：附件五：质押车辆临时移动入库单序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号出库时间入库时间本《质押车辆临时移动入库单》构成对质押方与签订的质字第号《质押担保合同》项下约定质押物的自动修改。质押方（印鉴）：监管方（印鉴）：指定人员（签字）：指定人员（签字）：日期：日期：附件六：赎证申请书编号：致：中国工商银行股份有限公司合肥望江路支行（贷款人）根据编号为号的《合同》约定，本公司已按期（提前）偿还贵行全部融资本息，现本公司向贵行申请赎取位于仓库货位的，由中铁现代物流科技股份有限公司武汉分公司监管下的商品车，明细如下：序号车架号发动机号合格证号还款金额提货经办人为：，身份证号码为：。借款人：公司（预留印鉴及指定签字人签字）年月日附件七：质押车辆监管台帐（监管方制表）经销商：序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号钥匙号入库时间监管人签字出库时间经销商签字备注附件八：质押车辆置换申请书银行：因我公司（原因），须提取以下质押车辆，提取车辆具体明细为：序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号我公司提供价值不低于上述车辆的汽车作为置换：置换车辆具体明细为：序号车辆型号颜色车架号发动机号合格证号申请人（预留印鉴）：指定人员签字：日期：年月日监管方（预留印鉴）：指定人员签字：日期：年月日附件九：商品车标签银行方中国工商银行股份有限公司合肥望江路支行质押方商品车品名商品车数量商品车对应的融资合同编号附件十：签字样本致：（监管方）和（经销商）：根据三方签署的协议编号号的《江汽股份经销商商品汽车质押监管协议》中的规定，我方指