2012明光市反洗钱竞赛试题库及答案

12012年度明光市反洗钱知识竞赛题库一、填空题：1、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对金融机构处20万元以上50万元以下罚款。3、我国于2007年6月正式加入“FATF”。4、洗钱，通常是指隐瞒或掩盖犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。5、洗钱通常经过放置、离析和归并（整合）阶段。6、金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。7、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。8、司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份10、中国人民银行和其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的行为应当按《中国人民银行行政处罚程序规定》的有关规定给予行政处罚。11、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。12、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处50万元以上500万元以下罚款。13、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款。14、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万以上或者外币等值20万美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。15、金融机构及其分支机构的负责人应对反洗钱内控制度的有效实施负责。216、单笔或者当日累计人民币交易20万以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。17、2004年4月，中国人民银行组织成立了中国反洗钱监测分析中心。18、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。19、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。20、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易，应当作为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。21、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中规定的“金融机构”包括金融机构的总部及其各级分支机构。22、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算。23、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“现金汇款”包括以现金方式解付汇款和以现金方式汇出款项。24、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。25、除按照规定的情形报送可疑交易外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可以交易报告。26、可疑交易报告中规定的“贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区”应由金融机构从自身开展经营活动的实际出发，根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。27、金融机构应按照勤勉尽责的要求，采取合理的手段和措施了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。28、对于无卡、无折存款业务，可比照一次性业务的客户身份识别要求办理。29、对于“受益人数”，保险公司、信托公司分别填写保险合同或信托合同所列的受益人数量，其他金融机构填写实际控制客户的自然人数和交易的实际受益人数。30、保险公司通过非本公司聘用的且不在金融机构任职的人员识别的客户数，计入非现3场监管报表“客户身份识别报表”的“通过第三方识别”的客户数。31、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品和委托金融机构以外的第三方代为识别的，应当承担未履行客户身份识别义务的责任。32、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。33、客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在上述最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。34、反洗钱调查性质属于行政调查。35、中国人民银行或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。36、中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。二、填空题：1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于（2006年10月31日）通过《中华人民共和国反洗钱法》。2、国务院反洗钱行政主管部门设立（反洗钱信息中心），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。3、中华人民共和国根据（缔结）或者（参加的国际条约），或者（按照平等互惠原则），开展反洗钱国际合作。4、（中国人民银行）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、（中国保险监督管理委员）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。5、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。6、应当履行反洗钱义务的（特定非金融机构）的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。7、金融机构应当在大额交易发生后的（5个工作日内）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。4没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。8、临时冻结不得超过（48小时）。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（四十八小时内）内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。9、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（处二十万元以上五十万元以下）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（一万元以上五万元以下）罚款。10.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。11.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。12.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。13.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中下列用语的含义如下：“短期”系指10个工作日以内，含10个工作日。“长期”系指1年以上。“大量”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。“以上”，包括本数。15.金融机构对按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。16.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。517.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。三、单项选择题：（每题1分，共20分）1.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（D）A、2万元2000美元B、5万元5000美元C、10万元1万美元D、20万元1万美元2.金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易（D）A、中国银行业监督管理委员会B、中国证券监督管理委员会C、中国保险监督管理委员会D、中国反洗钱监测分析中心3.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存（D）。A、延期五年B、延期十年C、延期二十年D、至反洗钱调查工作结束4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。（B）A、中国银行业监督管理委员会B、中国人民银行C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会5.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（A）A、10B、8C、5D、36.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。（D）A、继续B、持续C、连续D、中止7.金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由（）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚。（A）A、中国人民银行B、中国银行业监督管理委员会C、中国证券监督管理委员会D、中国保险监督管理委员会8.金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（C）。6A、登记人B、使用人C、实际使用人D、代理人9.下列四条中，有一条是错误的，请指出。（C）出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。B、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。C、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在一致或者相互矛盾的。D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，（）提示客户更新资料信息。（C）A、持续B、不断C、及时D、快速11.金融机构应采取切实可行的（）保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（C）A、方法B、办法C、措施D、管理12.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和