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招商银行跨境金融创新产品手册目录一、跨境揽存类...................................错误!未定义书签。新锐武器:“拖拉机”存款............................................4引存要义:通过灵活定价,消除政策不利因素,吸收境外发债、IPO等人民币NRA存款。揽存贡献指数:常规武器:传统国际业务揽存..........................................5一箭双雕——国际结算................................................5引存要义:可带来保证金存款、短期应付款沉淀等,为全行对公日均、时点存款做出贡献。揽存贡献指数:百川归海——贸易融资................................................6引存要义:不仅可带来保证金存款、应付款沉淀,还可通过海外代付、二级市场转让等多种形式吸收行外资金、盘活头寸。揽存贡献指数:定海神针——对外担保锁定存款........................................6引存要义:既有境内保证金存款、预付款,又可派生出跨境存款,融资性担保指标还可以换取长期稳定的大额存款。揽存贡献指数:左辅右弼——结售汇、外汇买卖........................................9引存要义:在支撑全行对公中间业务收益的同时,可派生大量的本、外币沉淀存款,远期交易更有额外的保证金存款入账。揽存贡献指数:洲际导弹:重点产品强力揽存.........................................10异军突起——跨境存款贡献力量大.....................................10引存要义:红筹上市、股东派息、NRA账户、联动套利等多种新兴业务,借助日益兴旺的离岸人民币市场,为对公存款开辟了新的来源。揽存贡献指数:移形换位——联动融资类..........................................................................................11引存要义:以境内的全额保证金存款为主流,境外融资更可派生跨境存款,我行在享受联动中收、息差的同时轻松地锁定了存款。揽存贡献指数:化险为夷——避险融资组合...........................................13引存要义:可吸收100%的外币或人民币保证金定期存款。揽存贡献指数:瞬息千里——联动结汇通.............................................15引存要义:巧用离岸市场提高银、企结汇收益,结汇资金还可形成稳定的境内存款。揽存贡献指数:稳中求胜——稳健理财吸收存款.......................................16引存要义:利用期限灵活、收益较高的外币理财产品吸引行外资金,稳定月末存款,增加存款沉淀。揽存贡献指数:终极核武:新兴国际业务揽存.........................................16“e”臂之力——网上交易派生存款.....................................16引存要义:发挥电子化优势、提高客户体验,从而争取稳定的业务量和对公存款。揽存贡献指数:蛟龙入海——境外债券融资...........................................17引存要义:通过零资本消耗的顾问服务、协助客户获取直接融资;借助投行机构对客户的决策影响力,引导其融资款项形成我行境外存款,回流资金又可形成金额大、沉淀期长的境内存款。揽存贡献指数:鲲鹏展翅——境外股本融资...........................................18引存要义:面向具有海外上市、配股融资需求的企业,借助投行机构对客户的决策影响力,吸收境外直接融资存款和境内回流存款,对于因外管政策限制等原因无法回流的,还可通过离岸账户形成离岸存款。揽存贡献指数:二、跨境融资类.................................................20联动结汇通.........................................................19NRA质押联动授信...................................................21大宗商品进口远期即付信用证.........................................23大宗商品背对背信用证下福费廷二级市场转卖...........................25中长期境外贷款项下非融资性风险参与(出口买方信贷、境外银团贷款)...28风险参与企业借外债.................................................30三、跨境投行类..................................................42境外债券融资.......................................................42境外股本融资.......................................................44上市企业配套服务.............................................44收款行服务...................................................45境外兼并收购过桥融资方案………………………………………………..45融资性对外担保(含人民币保函)…………………………………………………………..47全球授信业务…………………………………………………………………………………………….48风险参与境外银团贷款……………………………………………………………………………..49境外项目人民币贷款………………………………………………………………………………….50专项外汇贷款………………………………………………………………………………………………51境内企业境外放款……………………………………………………………………………………..51海外并购财务顾问(一)新锐武器:“拖拉机”存款揽存贡献指数:※产品概述在综合控制客户存款定价水平的前提下,将客户在我行的人民币存款分为境内、境外两部分,其中境外分行可向客户提供高于成本的利率报价,并通过境内分行提高跨境清算账户利率或通过年终考核调整的方式将高出部分的存款成本转移给境内分行,从而达到吸引客户、支持境内分行低成本吸收存款的目的。※适用范围适用于在境外拥有人民币现金资产,或者有境外外币现金、并有结汇意向的客户。可重点关注“走出去”类企业和通过境外资本市场筹融资的客户。※引存TIPS通过灵活的存款定价成本转移,帮助境内、外分行联合营销跨境人民币存款,有效推动全行对公负债增长、缓解贷存比压力。可消除监管政策对于人民币NRA存款利率的不利约束(活期),大力吸收境外发债、IPO等投行项目所形成的非居民机构存款。※参考文件总行计划财务部《客户跨境人民币存款综合定价方案及操作规程》(二)常规武器:传统国际业务揽存一箭双雕——国际结算揽存贡献指数:※产品概述国际结算是我行根据客户指示办理的跨境资金汇划结算产品,主要包括信用证、托收、汇款等三种类型。※适用范围具有进出口贸易结算、直接投资、海外筹融资回流等结算需求的客户。※引存TIPS1.进口类:我行为客户办理进口信用证结算时可收取一定比例的保证金存款;同时各类进口国际结算业务时所对外支付的款项可形成我行的短期应付款沉淀,为分、支行冲击时点存款提供很大的帮助。2.出口类:客户通过我行办理出口类国际结算业务,其应收账款通过我行账户回款,从而不仅可以形成大量的本/外币存款,还可派生结售汇、外汇买卖、理财等多样需求。※参考文件《招商银行国际结算业务管理规定(第二版)》(招银发〔2007〕824号)《招商银行跨境贸易人民币结算业务操作规程(第二版)》(招银发〔2010〕4号)百川归海——贸易融资揽存贡献指数:※产品概述我行根据客户在进出口贸易结算中的资金需求,为其提供进口付汇资金或短期应收账款等资金融通的产品。※适用范围适用于在信用证、托收、汇款等进出口结算的各环节中,具有进口押汇、出口押汇、打包放款等各类资金融通需求的客户。※引存TIPS1.进口类:我行向客户发放的进口贸易融资款用于对外付汇,可形成短期应付款,同时还可以通过同业代付的形式吸收行外资金,从而冲击时点存款。2.出口类:客户通过贸易融资方式将其应收账款变现,形成稳定的存款,同时我行还可以通过二级市场转让的方式巧用他行资金、盘活头寸。※参考文件《招商银行国际贸易融资业务管理办法》(招银发〔2009〕287号)定海神针——对外担保锁定存款揽存贡献指数:(一)融资性对外担保:※产品概述我行应客户的申请向境外金融机构或境内的外资金融机构(贷款人)出具的书面文件,保证客户履行借贷资金偿还义务。※适用范围客户在境外投资企业或关联公司因业务发展需要银行提供融资,可采用融资性对外担保的方式,以我行信用为企业的境外投资企业或关联公司提供担保,使其在境外得到融资资金。※引存TIPS融资性对外担保作为一种稀缺资源,帮助分行向客户换取长期稳定的存款,一方面是客户开立期间的保证金存款,另一方面是客户在境外获得融资,进行海外并购、贸易支付等活动派生的跨境存款。同时业务品种丰富,有力支持企业“走出去”,融资性对外担保包括:融资担保、融资租赁担保、透支担保、超过1年(不含1年)的延期付款担保。※参考文件《招商银行对外担保业务管理办法》、《招商银行对外担保业务操作规程》(招银发〔2011〕155号)(二)非融资性对外担保※产品概述我行应客户的要求,向境外业主或买方出具书面文件,保证客户在一定有效期内,履行合同义务,若在规定时间内客户不履行相关合同,我行将根据业务或买方索赔,按约定承担责任。※适用范围投标保函:客户作为投标人,在公开招标、议标时,需应业主要求提供投标保证金或银行保函。履约保函:客户作为工程承包方或商品供货方,需对工程承包、物资采购等项目履行合同义务提供担保。预付款保函:适用于所有支付方式中包含预付款的项目,常用于工程承包、物资采购、船舶出口等项目。※引存TIPS分行开立非融资性担保吸收一定比例的保证金存款,而且通过此项业务可吸引客户后续国际结算、结售汇等业务在我行办理,从而带动更多的派生存款留存我行,如投标中标后,客户执行合同会带来工程款结算存款;预付款资金的及时到位有利于客户加快工程建设或备货等环节的资金周转,如船舶预付款保函开立后,买方会将60%左右的预付款支付给船厂,从而形成可观的存款资金沉淀。同时银行提供对外担保成功解决了交易双方互不信任的问题,促进交易的顺利进行。合同违约时,可通过执行保函来补偿受害方、惩罚违约方,从而避免客户为解决争端而引起诉讼或仲裁的麻烦及费用开支。※参考文件《招商银行对外担保业务管理办法》、《招商银行对外担保业务操作规程》(招银发〔2011〕155号)左辅右弼——结售汇、外汇买卖揽存贡献指数:※产品概述:结售汇:我行为对公机构客户提供的人民币与美元等9种可流通货币之间的兑换业务,包括即期结售汇、非实时交割即期结售汇及远期结售汇。外汇买卖:我行接受机构客户委托,以客户自有或自筹外汇资金,代理客户在国际间外汇交易市场买入一种外币的同时,卖出另一种外币的业务,包括即期、远期、择期、掉期、期权等。※适用范围有外汇收入或支付需求的对公客户。※引存TIPS结售汇业务除了为我行创造丰厚的结售汇收益等对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