中国小额贷款行业调研报告

2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告中国市场调研在线中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了决策方向的正确性和科学性。中国市场调研在线cninfo360.com基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第3页/共17页2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告报告编号：552042市场价：纸介版7800元电子版8000元纸质＋电子版8200元优惠价：￥7500元可开具增值税专用发票在线阅读：温馨提示：如需英文、日文、韩文等其他语言版本报告，请咨询客服。小额贷款是以个人或企业为核心的综合消费贷款，贷款的金额一般为1000元以上，20万元以下。办理过程一般需要做担保。小额贷款是微小贷款在技术和实际应用上的延伸。小额贷款在中国：主要是服务于三农、中小企业。小额贷款公司的设立，合理的将一些民间资金集中了起来，规范了民间借贷市场，同时也有效地解决了三农、中小企业融资难的问题。小额贷款公司通过向贷款人发放高息贷款获得收益。贷款多采取质押、抵押和保证方式，信用贷款额度较低。目前业内平均年利率在18%左右，是同期6%的银行基准利率的3倍。其中国有企业背景的小额贷款机构平均利率偏低，有些甚至不超过10%。而民营企业背景的小贷公司平均利率则偏高，从15%到20%左右不等。小额贷款公司地区分布小额贷款公司地区分布占全国比例博研咨询发布的《2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资报告》共十三章。首先介绍了小额贷款行业市场发展环境、小额贷款整体运行态势等，接着了小额贷款行业市场运行的现状，然后介绍了小额贷款市场竞争格局。随后，报告对小额贷款做了重点企业经营状况分析，最后分析了小额贷款行业发展趋势与投资预测。您若想对小额贷款有个系统的了解或者想投资小额贷款行业，本报告是您不可或缺的重要工具。本研究报告数据主要采用国家统计数据，海关总署，问卷调查数据，商务部采集数据等数据库。其中宏观经济数据主要来自国家统计局，部分行业统计数据主要来自国家统计局及市场调研数据，企业数据主要来自于国统计局规模企业统计数据库及证券交易所等，价格数据主要来自于各类市场监测数据库。[正文目录]网上阅读：第1章小额贷款行业发展综述21第一节小额贷款的概述21一、小额贷款的相关定义21二、小额信贷的基本特点21三、小额信贷内在局限性22四、行业的生命周期分析24五、小额贷款价值链分析24节小额贷款的发展概述25一、小额信贷产生客观背景25中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第4页/共17页二、小额信贷建立主要假设27三、小额信贷主要创新分析27第三节小额贷款结构相关概述29一、小额贷款机构相关概述29二、小额贷款机构主要分类30三、小额贷款机构设立性质31四、小额贷款机构监督管理31五、小额贷款机构利率限制32六、小额贷款机构终止监管32第四节小额信贷机构可持续性33一、小额信贷机构可持续性涵义33二、小额信贷机构可持续重要性34三、小额信贷机构可持续性衡量34第2章国际小额贷款行业发展及经验借鉴36第一节国际小额信贷机构发展概况36一、全球小额信贷的发展历程36二、国际小额信贷的发展阶段36三、国外小额贷款的成功经验38第二节世界主要国家小额贷款及经验分析40一、美国小额贷款发展经验分析40（一）美国SBA小额贷款机制介绍40（二）美国SBA小额贷款操作流程40（三）美国SBA小额贷款主要项目41（四）美国社区银行小额信贷服务42（五）美国小额信贷服务经验借鉴44二、孟加拉国小额贷款发展经验分析45（一）孟加拉国小额贷款开展情况45（二）孟加拉国小额贷款主要特点46（三）孟加拉国乡村银行运作模式47（四）孟加拉国小额贷款成功经验48三、玻利维亚小额贷款发展经验分析49（一）玻利维亚阳光银行发展历程49（二）玻利维亚阳光银行贷款机制50（三）玻利维亚阳光银行发展启示51四、印尼小额贷款发展经验分析52（一）印尼人民银行小额贷款基本情况52（二）印尼人民银行小额贷款业务特点52（三）印尼人民银行小额贷款产品情况54（四）印尼人民银行小额贷款启示建议55五、印度小额贷款发展经验分析56（一）印度小额贷款发展基本情况56（二）印度小额信贷LBP运作分析57（三）印度小额贷款发展对我国启示59中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第5页/共17页第三节国际小额信贷可持续发展因素分析60一、遵循成本收益市场化原则60二、制定合理的市场化利率60三、小额贷款创新担保方式61四、积极实施动态贷款机制61五、即时启动分期还款机制61六、合理界定小额贷款金额62第3章中国中小企业贷款市场分析63第一节中国中小企业发展概述63一、中小企业对经济发展作用63二、中国中小企业发展的现状67三、中小企业发展的主要特点68四、中小企业发展取得的成绩69五、中小企业发展指数运行分析70第二节中小企业发展基本情况71一、中国中小企业数量情况分析712005-2014中国中小企业数量统计二、中国中小企业工业产值状况72三、中国中小企业资产规模分析73四、中国中小企业营业收入分析73五、中国中小企业利润总额分析74第三节中国中小企业融资现状75一、中国中小企业融资现状分析75二、中国中小企业贷款成本分析76三、中国金融机构小微企业贷款77四、中小企业贷款主要渠道分析78（一）中国银行中小企业金融服务78（二）中小企业贷款担保情况分析80（三）基于信托中小企业融资渠道81（四）中小企业融资租赁的可行性82（五）中小企业民间借贷立法监管84第四节影响银行对中小企业贷款因素85一、中小企业贷款成本收益因素85二、中小企业贷款制度安排因素86三、中小企业贷款利率管制因素86四、中小企业贷款银企策略因素87节中小企业贷款困境与制约因素87一、中小企业贷款难内部原因87二、中小企业贷款难外部原因88三、中小企业融资的结构性矛盾90四、中小企业贷款金融制约因素92第六节中小企业贷款的对策与建议92一、革新中小企业融资发展之路92中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第6页/共17页二、缓解中小企业贷款难的对策96三、解决中小企业贷款难的建议97第4章小额贷款公司组建要求与设立机构99第一节小额贷款公司组建要求分析99一、小额贷款公司的组建要求99二、小额贷款公司的操作管理99三、小额贷款公司的资金来源100四、小额贷款公司的资金运用100第二节小额贷款公司设立--电商企业100一、电商小额贷款公司业务特征100二、电商设立小贷公司主要原因101三、阿里巴巴小贷业务战略分析101四、唯品会设立互联网金融小贷102五、京东商城小贷业务战略分析102六、百度公司小贷业务战略分析103七、电商设立小贷公司风险分析104第三节小额贷款公司设立--上市公司104一、设立小额贷款公司主要原因104二、设立小额贷款公司案例分析104三、设立小额贷款公司经营策略106第四节小额贷款公司设立--外资机构106一、外资涉足小额贷款公司设立106二、外资小贷公司设立区域分布106三、外资设立小额贷款公司案例107四、外资小额贷款公司经营现状108五、外资小额贷款公司经营策略108第五节小额贷款公司设立--国有企业108第5章中国小额贷款公司发展规模与现状分析110第一节中国小额贷款政策环境分析110一、小微企业扶持政策出台情况110二、金融机构农村小额贷款政策111三、小额贷款公司监管模式选择112四、促进小额贷款发展政策建议114第二节小额贷款公司发展现状特征115一、中国小额贷款公司发展概述115二、中国小额贷款公司发展分析116三、小额贷款公司改制基本情况118四、小额贷款公司发展基本特征120第三节小额贷款公司发展规模分析120一、小额贷款公司机构数量120二、小额贷款公司地区分布121三、小额贷款公司从业人员122中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第7页/共17页四、小额贷款公司资金规模123五、小额贷款公司贷款余额123六、小额贷款公司盈利状况124第四节小额信贷行业竞争结构分析125一、引致力分析125二、政府作用力分析126三、潜在进入者分析126四、替代品威胁分析127五、客户议价力分析127六、供应商议价分析128七、现有竞争者分析128第五节小额贷款公司发展问题及对策128一、小额贷款公司发展存在问题128二、小额贷款公司发展现实瓶颈129三、小额贷款公司发展对策建议130第六节小额贷款行业发展的有利及不利因素132一、小额贷款行业发展的有利因素分析132二、小额贷款行业发展的不利因素分析133第6章中国小额贷款公司竞争力百强分析135第一节小额贷款公司竞争力分析135一、小额贷款公司资源获取能力135二、小额贷款公司经营盈利能力135三、小额贷款公司风险控制能力135四、小额贷款公司经营管理能力135五、小额贷款公司持续发展能力136六、小额贷款公司社会责任能力136第二节小额贷款公司竞争力百强评选136一、小额贷款公司竞争力百强名单136二、小微金融最具发展潜力奖名单139三、小微金融最佳产品设计奖名单140四、小微金融最佳创新贡献奖名单141五、小微金融最佳行业服务奖名单141六、小微金融最佳社会责任奖名单142第三节小额贷款公司竞争力评价指标143一、小额贷款公司资产规模结构评价143二、小额贷款公司经营效率评价指标143三、小额贷款公司贷款质量评价指标144四、小额贷款公司盈利能力评价指标144五、小额贷款公司社会责任评价指标145第四节百强小额贷款公司资产规模结构146一、百强小额贷款公司区域分布146二、百强小额贷款公司资产规模146三、百强小额贷款公司融资状况146中国市场调研在线2017-2023年中国小额贷款行业深度调研及投资战略研究报告第8页/共17页第五节百强小额贷款公司经营效益分析147一、百强小额贷款公司营业费用率147二、百强小额贷款公司贷款周转率147三、百强小贷公司人均管理贷款数148第六节百强小额贷款公司贷款质量分析148一、百强小额贷款公司贷款逾期率148二、百强公司的贷款损失准备金率148三、百强小额贷款公司贷款集中度148第七节百强小额贷款公司盈利能力分析149一、百强小额贷款公司贷款收益率149二、百强小额贷款公司资产收益率149第7章中国不同类型小额贷款业务发展分析150第一节银行金融机构小额信贷分析150一、国家开发银行小额贷款业务分析150（一）国家开发银行的发展状况150（二）国开行小额贷款业务对象150（三）国开行小额贷款业务现状151（四）国开行小额贷款业务特点151（五）国开行小额贷款业务案例152二、中国农业银行小额贷款业务分析153（一）中国农业银行发展基本情况153（二）农业银行小额贷款主要产品154（三）农业银行小额贷款情况分析156（四）农业银行小额贷款业务特点156（五）农业银行小额信贷业务案例157三、邮政储蓄银行小额贷款业务分析158（一）邮政储蓄银行发展基本情况158（二）邮政储蓄银行小额