从业人员职业道德规范教育

从业人员执业道德和执业规范教育-中金公司及海外经验分享2014年9月15日1主要内容中金作法•员工行为准则•劳动合同限制•教育培训海外经验介绍2员工行为准则遵守适用的所有法律、法规和规则至关重要表现出优秀的执业道德、诚实品质和公平精神同样重要具有主人翁的责任感，保护公司的名誉和利益，将公司的声誉与自己的名誉紧密相连3员工行为准则（续）主要内容：遵守法律法规汇报违法行为保护公司商业信息正确处理利益冲突禁止贪污贿赂职业道德禁止洗钱员工证券交易外部商务活动与客户和公司外部顾问的关系员工行为准则（续）阅读理解提问签署忽视公司政策不应成为借口4员工行为准则（续）—遵守法律法规涵盖了可能发生的各类情形要求员工遇到问题使用最佳判断咨询部门管理层和合规管理部使用报纸头条测试–如果上了报纸头条会怎么样?5员工行为准则（续）—汇报违法行为6报告制度：员工应当在问题产生之前尽量发现和提出潜在的问题。对规则有疑问或发现有违反法律法规、公司相关政策的可能时，应当及时向部门负责人、人力资源部、合规管理部或公司管理层咨询或报告举报制度：员工发现任何实际或潜在的违法违规或违反公司政策的不当行为，有义务采取直接或匿名的方式向业务部门直接负责人、合规管理部、人力资源部负责人和公司管理层举报任何人不得打击报复举报或报告人员员工行为准则（续）—保护公司商业信息7所有关于公司、公司业务、公司过去/现在/将来的客户、供应商和员工的信息均应视为保密信息，除非有相反的证据充分证明其不属于保密信息当对信息的保密性存有疑问或不能做出准确判断时，应当按照处理保密信息的原则和流程对该等信息进行保护，同时与部门负责人和/或合规管理部联系确认员工仅能在因履职而需要知悉并取得相关授权的情况下，方可接触保密信息；在向其他员工提供保密信息之前，应当事先确认其符合“需知”原则并取得相应授权，且没有从事可能引起利益冲突的业务，否则不得向其提供保密信息员工向公司以外的其他人员提供保密信息，应当事先取得公司授权即使已经获批提供保密信息，员工仍需合理判断以控制所提供的信息范围和数量，并应控制在对方“需知”的范围内；员工必须确保接收人了解该信息属于保密信息，并指导接收人在使用和传递保密信息时遵守有关限制和要求员工行为准则（续）—正确处理利益冲突8妥善处理业务利益冲突•由于公司业务具有综合性，不同客户之间、公司和客户之间、员工与客户之间可能存在实际或潜在利益冲突•公司要求员工将所发现的实际或潜在的利益冲突报告部门负责人及合规管理部，并按照法律法规、监管要求和公司政策妥善处理利益冲突妥善处理个人利益冲突•非经公司批准，员工不得从事任何可能导致个人与公司利益产生冲突的活动。员工应当避免从事任何可能影响其有效履职、有碍其代表客户及公司作出客观、正确判断的行为和活动，特别注意不得利用公司的资源为本人及亲友谋取不当利益•当出现妨碍或者可能会妨碍员工对客户、公司所负职责的情形时，员工应当遵循客户和公司利益优先的原则，立即向部门负责人及合规管理部报告，必要时予以回避员工行为准则（续）—禁止贪污贿赂9员工不得向供应商、客户、经销商或其他任何与公司有业务往来的人员索要现金、实物或其它价值物，或要求其提供旅游安排或其它形式的招待除业务交往中正常、合理的礼节性小额礼物外，未经向具有相应授权的高级管理人员披露并得到批准，任何员工不得接受供应商、客户、经销商或其他任何有业务往来的人员提供的现金、实物或其它价值物，也不得接受其提供的旅游安排或其它形式的招待严禁员工在工作中对各级政府官员及任何公司客户进行贿赂或从事任何涉及贿赂嫌疑的活动。员工在与上述人员的正常业务交往中要严格注意不要超出合理的消费支出水平。任何以公司的名义对上述人员的招待和送礼均须谨慎对待，应事先获得业务部门负责人或公司高级管理人员的批准。所有业务招待和礼品费用须经有关业务部门负责人审批后，公司财务部方可报销员工行为准则（续）—职业道德10禁止任何通过非法和不道德手段取得竞争优势的行为，例如：利用内幕信息从事证券交易活动、编造和传播虚假信息招揽客户、以任何手段操纵证券价格、从事误导投资者或损害客户利益的欺诈行为、贬低他人提供的产品或服务等公司要求所有员工品行良好、正直诚实，并在工作中诚实守信。公司禁止任何弄虚作假和欺诈行为对公司忠诚是公司对每个员工的基本要求。员工不得从事任何损害公司利益的行为，包括但不限于：为公司的竞争对手招揽业务；以争夺公司业务为目的招揽公司的客户、潜在客户、供应商和其他与公司有业务关系的个人或机构；招揽或劝诱公司员工、顾问、服务提供方、代理人、供应商等离开公司或终止与公司的业务合作员工应勤俭节约、爱护公司财产。处理任何个人事务均不得浪费和滥用公司资源；员工一旦发现可能造成公司财产损失、失窃和滥用的情况，应立即向公司报告员工应具有适当的职业气质，员工之间应友好相处、相互尊重员工行为准则（续）—禁止洗钱每一名员工均负有反洗钱义务员工须了解反洗钱相关法律法规和公司政策员工须切实履行“了解你的客户”义务，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易、或为客户开立匿名账户或假名账户员工发现任何与反洗钱相关的可疑行为，必须立即向部门负责人和合规管理部报告员工应当对报告可疑交易的情况和洗钱调查情况予以保密，不得违反规定向任何机构和个人提供有关信息员工行为准则（续）—员工证券交易员工不得利用知悉的重大非公开信息、客户交易信息进行内幕交易、抢先交易等违法违规行为公司员工不得从事任何不正当的证券交易，或因私人证券交易影响其正常履职员工在进行证券交易时，应当始终铭记不得损害公司声誉并应符合相关法律法规公司鼓励员工进行长期投资，反对短期投机交易员工须遵守公司制定的员工买卖境内证券和境外证券的政策：•禁止的交易•允许的交易及其限制•向公司披露证券账户、报告交易情况员工行为准则（续）—外部商务活动员工不得从事任何与公司具有实际或潜在利益冲突、影响公司独立性、有益于公司竞争对手、或者会导致员工履行工作职责的时间和精力受到负面影响的外部活动员工不得直接或间接从事下述活动：•从与公司有业务往来或试图与公司有业务往来的人员/机构处为个人谋取商业机会•从事与公司业务相竞争的活动，包括为公司的竞争对手工作或为其提供商业机会•投资于公司的竞争对手，但投资于竞争对手公开发行的、根据公司员工证券交易政策可以持有的证券除外经公司事先批准，员工可以从事的外部活动包括：•在正常工作时间之外从事不与公司相竞争的商务活动•担任与公司无竞争关系的公司或组织的董事、理事、顾问、合伙人等•参加社会团体/专业协会、在该类机构任职或参与政府部门的工作•担任教育机构兼职教职、公益机构职务或工作员工行为准则（续）—与客户、外部顾问的关系在与客户、公司外部顾问等合作方交往过程中，员工应当礼貌、负责，维护客户的利益员工在对外交往中应该考量任何拟采取的行为是否合法，以及如此行事是否会使公司陷入尴尬的境地，或者对公司以及员工自己的声誉造成负面的影响与客户、公司外部顾问等合作方的交往过程中严禁任何贪污贿赂行为妥善处理客户投诉不得对外提供法律或税务意见以公司名义咨询公司外部顾问或聘请外部顾问，须取得公司内部必要的批准劳动合同限制员工须遵守公司内部规章制度员工须保守公司商业秘密和其他保密信息员工在公司工作期间所掌握或形成的与公司业务有关的所有商业秘密、商标、服务标识、发明创造、作品及任何其他保密信息均由公司享有所有权及相关知识产权员工在劳动合同终止或解除后不得带走或复制公司享有所有权或知识产权的任何资料、文件、物品或成果竞业禁止条款—劳动合同解除3个月内员工违反劳动合同相关规定，公司有权按照合同约定进行处理，包括解除劳动合同、要求赔偿损失等教育培训总体情况•合规管理部为经纪业务人员提供和传递最新的法律法规信息，传达监管机构通知，通过现场讲座、在线会议、视频培训、网络传导等多样化培训方式，定期或不定期对业务人员进行合规培训，帮助其理解经纪业务的监管规定和公司政策要求，识别业务流程中的合规风险点，提升其合规意识入职合规培训•员工在入职后一周内必须参加专项执业规范培训，由公司合规管理部专人讲解；内容涵盖与经纪业务相关的法律法规、公司政策等，并由员工在培训后签署合规执业承诺持续合规培训•公司合规管理部定期为员工组织安排持续的合规培训发布合规提示•公司定期向员工发布合规指引、合规提醒和合规通知，强调和提示员工应遵守的职业道德规范海外经验介绍公司声誉•要求员工始终将公司声誉置于最重要的位置•声誉是公司最有价值的资产，维护公司声誉是每个公司员工的责任和义务•员工在任何时候都要恪守职业操守和道德规范，避免因其行为损害公司的形象和声誉遵循正直、诚信的职业操守执行最高标准原则•由于工作地域或业务领域的不同，同一行为可能适用多个法律法规和公司政策。出现此类情形时，员工应当全面了解所适用的法律法规和公司政策，并且依照所适用的最高标准执行海外经验介绍（续）强调为客户和公司的最大利益行事•员工应当为客户和公司的最大利益和长远利益行事，公平地处理与客户、公众、竞争对手、供应商的关系强调遵守法规和公司政策的字面意思和内在意旨•员工有责任了解履行其工作职责所适用的法律法规和公司政策，遵守这些法律法规和公司政策的字面意思和内在意旨•员工不仅应避免实际的不当行为，也应避免可能被视为不当的行为强调负责人的监督职责•任何岗位的负责人有责任监督和确保下属员工的行为和活动符合所适用的法律法规和公司政策，发现问题应及时采取适当的行动