开放式基金业务规则[1]

业务规则博时基金管理有限公司开放式基金业务规则业务规则目录第一章总则....................................................1第二章释义....................................................1第三章基金账户开户............................................3第四章基金账户资料变更........................................4第五章基金账户销户............................................5第六章增开/撤销基金交易账户...................................6第七章冻结与解冻...............................................6第八章非交易过户..............................................7第九章基金认购...............................................11第十章基金申购...............................................11第十一章定期定额申购.........................................13第十二章基金赎回.............................................14第十三章基金分红.............................................16第十四章基金份额转托管.......................................17第十五章基金转换.............................................17第十六章资金结算.............................................19第十七章查询.................................................19第十八章基金业务差错处理.....................................20第十九章附则.................................................21业务规则1第一章总则第1条博时基金管理有限公司(以下简称“博时”)为规范其发起设立的开放式基金账户类业务管理和交易类业务管理，保障开放式基金的正常运行，维护基金投资人及相关当事人的合法权益，特制定“博时基金管理有限公司开放式基金业务规则”(以下简称“本规则”)。第2条本规则依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》及其他相关法律、法规和规章要求制定。第3条除非另有说明，本规则适用于所有博时管理且博时作为注册登记人的开放式基金(以下简称“博时开放式基金”)，不适用于博时管理的任何封闭式基金和博时管理但博时不作为注册登记人的开放式基金。凡与博时开放式基金业务相关的运营机构均应遵守本规则。第二章释义第4条除非另有说明，在本规则中下列词语或简称具有如下含义：¾基金合同：指《博时××证券投资基金基金合同》及基金合同签约方对其不时进行的修订¾招募说明书：指《博时××证券投资基金招募说明书》¾招募说明书更新：指基金合同生效后对基金招募说明书定期更新的文件¾中国证监会：指中国证券监督管理委员会¾基金管理人：指博时基金管理有限公司¾基金托管人：指××××银行¾注册登记业务：指基金登记、存管、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金交易确认、清算和结算、代理发放红利、业务规则2建立并保管基金持有人名册等¾注册登记人：指办理基金注册登记业务的机构。本文所指注册登记人为博时基金管理有限公司¾销售服务代理人：指符合中国证监会和中国人民银行有关规定的条件并与基金管理人签订了销售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简称代销人¾销售人：指博时基金管理有限公司和代销人¾个人投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的中国公民¾机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金、在中华人民共和国境内合法注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织¾合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并且其投资额度已经取得国家外汇管理局批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构。¾基金持有人：指依法或依基金合同、招募说明书取得基金份额的投资者¾基金合同生效日：指本基金募集符合基金合同规定的条件，并且本基金的备案材料及本基金的认购资金验资报告获得中国证监会书面确认之日。¾设立募集期：指自招募说明书公告之日起到基金成立日的时间段，最长不超过3个月¾存续期：指基金成立至终止之间的不定期期限¾工作日：依照相应的《基金合同》及/或最新招募说明书中的约定¾T日：指销售人确认的投资者有效申请工作日¾T＋n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）¾认购：指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为¾申购：指在基金成立后投资者申请购买基金份额的行为业务规则3¾赎回：指基金持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回基金份额的行为¾基金可用余额：指基金账户内可实际赎回的份额¾基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息及其他合法收入¾基金资产总值：指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和¾基金资产净值：指基金资产总值减去负债后的价值¾基金账户：指基金注册登记人为投资者开立的记录其持有博时开放式基金的基金份额及其变更情况的账户¾基金交易账户：指销售人为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖博时开放式基金份额的变动及结余情况的账户¾基金的账户类业务：指基金账户开户、基金账户资料变更、基金账户销户、增开/撤销基金交易账户、基金账户冻结与解冻、查询等业务¾基金的交易类业务：指基金认购、基金申购、基金定期定额申购、基金赎回、基金预约赎回、基金份额冻结与解冻、基金分红、基金份额转托管、基金转换、非交易过户、设置自动再投资等业务(注:凡发生基金份额变动的业务,均为交易类业务)。第三章基金账户开户第5条在投资者参与博时开放式基金认购、申购、赎回等交易之前，销售人应为投资者提供开立基金交易账户和基金账户的服务，并确保基金交易账户和基金账户的投资者姓名、证件类型和号码必须完全一致。除法律、法规和规章另有规定外，每个投资者只能申请开立一个博时开放式基金基金账户。第6条销售人应为投资者提供增开交易账户的服务，以方便投资者使用基金账户通过在不同销售机构或网点开设多个交易账户进行基金交易买卖。第7条销售人网点实时为投资者开立基金交易账户，并直接发放交易账号；基金交易账户卡挂失、挂失补发、密码挂失、挂失改密、销户等业务的办理流程和规则由各销售人具体规定。基金账号由注册登记人集中发放，不采用预留方式或销售人直接发放业务规则4的方式。交易账户和基金账户均实行实名制。第8条销售人网点在受理投资者开立基金账户的申请时，须要求投资人提供注册登记人要求的相关资料；要求投资人向代理开户网点提交开户申请表和提供如下资料，资料信息须真实、有效，并要求投资者提供正确、详细的通讯地址和联系电话，以方便销售人或注册登记人为投资者提供准确及时的服务。¾对于个人投资者，销售人须核验如下资料：—个人有效身份证件；—代办人有效身份证件（如有代办人）；¾对于机构投资者，销售人须核验如下资料：—有效营业执照副本及其复印件（加盖公章）或民政部门有效注册登记证书副本及其复印件（加盖公章）；—预留印鉴；—法人授权委托书（加盖公章），并由法定代表人签字或盖章；—经办人有效身份证件及其复印件。第9条投资者开立博时基金账户时，个人投资者身份证件允许使用居民身份证、军官证、士兵证、文职证、户口本、护照、回乡证及警官证。第10条销售人T日受理投资者开立基金账户的申请，注册登记人T＋1日提供投资者的基金账户号，代理开户网点T＋2日为投资者打印开户确认书。注册登记人不为投资者另行寄送基金账户卡。第11条销售人应提示投资者妥善保管基金账户开户确认书，因保管不当造成的损失由投资者自行承担。若投资者的基金账户开户确认书毁坏或遗失，投资者可以向原代理开户网点以书面形式提出补办要求。补办的基金账号与原基金账号相同。原代理开户网点不得拒绝投资者合理的补办要求。第四章基金账户资料变更业务规则5第12条销售人应受理投资者提出的基金账户资料变更的申请。但是，如果基金账户状态是“销户”或“基金账户冻结”，则不允许办理基金账户资料变更业务。销售人在投资者提交基金账户资料变更申请的当天可以受理其进行基金交易。第13条销售人的柜台、网上交易中心应受理投资者提出的联系地址、邮政编码、联系电话等客户一般资料的变更申请,注册登记人接收变更申请并确认成功。对于投资者提出的银行账号变更申请，销售人应核验其提供的身份证明资料。第14条注册登记人只对数据的合理性做判断，不对内容本身做正确性判断。第15条对于投资者提出的投资者名称、证件种类、证件号码等客户重要资料的变更申请，销售人应要求投资者必须到其交易账户所在的销售人的网点柜台亲自办理，并须提供足够齐备的公安机关/注册登记机关等相关机构的变更证明材料。销售网点在上传变更申请前须严格审核以上变更证明材料的原件，并保存原件。如不能保存原件，则应保留经变更申请人签字或盖章的复印件。第16条注册登记人只按照基金账号保存一份最新的某一销售人处的投资者资料，用于寄送对账单等服务。注册登记人对基金账户资料变更确认不做多个交易账号或多个销售人间的数据同步处理。对于投资者的交易账户资料变更，销售人直接受理并确认成功，目前不需上传注册登记人。第五章基金账户销户第17条销售人应受理投资者提出的注销基金账户的申请。若投资者在销售人处开立的任一交易账户不符合以下条件，销售人应拒绝该销户申请：交易账户内无任何基金份额；无交易申请或无未确认的申请；该账户对应的博时基金账户未被冻结。第18条注册登记人对于基金账户销户申请，应检验当日投资者基金账户是否满足如下条件：基金账户内无任何基金份额；无交易申请或无未确认的申请；该账户未被冻结等。第19条销售人只受理投资者在本机构开立的基金账户的销户申请，并须核验投资者提供的身份证明资料。第20条注册登记人对于基金账户销户的确认，做多个交易账号或多个销售人间的数据同步处理。业务规则6第21条投资者办理销户后，该基金账号停止使用，不再分配给其它投资者；投资者销户后又重新开户时，注册登记人将分配给该投资者一个新的基金账号。第六章增开/撤销基金交易账户第22条销售人应受理投资者提出的在该销售人增开基金交易账户的申请从而使投资者实现一个基金账户对应多个基金交易账户，即一个投资者可以同时在多个销售人处或销售人网点进行交易委托。销售人应核验投资者所提供的开户资料，并要求投资者提供已经开立的博时基金账号。第23条销售人须把增开交易账户申请上传注册登记人。注册登记人根据投资者身份或资格的证件号码和基金账号判断该投资者是否已经开设过基金账户，如否，则拒绝增开基金交易账户。第24条销售人在为投资者办理撤销基金交易账户前，应核验该交易账户是否满足如下条件：通过该基金交易账户购买的基金份额已全部赎回；当日没有通过该基金交易账户提出的任何业务申请；没有通过该基金交易账户提交的未确认交易申请；基金账户和基金交易账户均处于正常状态。第25条销售人须把撤销交易账户申请上传注册登记人。第七章冻结与解冻第26条冻结与解冻业务包括基金账户的冻结与解冻、基金份额的冻结与解冻。博时办理的基金账户的冻结与解冻只包括司法、