第八课时 黄金开户管理办法

开户流程及管理投资者开户流程示意图投资者填写开户相关协议，准备相关资料华盛金道为投资者开设交易账户投资者到指定托管银行办理相关签约手续交易所激活交易账户，投资者可以开始交易投资者完成交易所规定的模拟交易记录，签署《投资者确认函》投资者注入资金天津贵金属交易所试运行期间投资者开户管理办法第一章总则•第一条为规范天津贵金属交易所（以下简称交易所）试运行期间投资者的投资行为，加强投资者教育，指导会员公司规范开户流程，控制市场风险，根据《天津贵金属交易所交易规则》及交易所相关业务规则制定本办法。•第二条交易所试运行期间的投资者开户原则是：会员公司作为执行主体，交易所进行过程监督和事后合规稽查。第二章投资者的准入及禁入•第三条交易所的投资者分为：••自然人投资者••机构投资者第二章投资者的准入及禁入•第四条自然人投资者的准入条件：•具有独立民事行为能力的自然人；•有至少5个交易日，不少于20笔的模•拟交易记录（以交易所系统成交数•据为准）；•开户后第一次存入交易保证金不低•于10万元人民币。第二章投资者的准入及禁入•第五条机构投资者的准入条件：••依法成立的企业法人及其它经济组织；•有至少5个交易日，不少于20笔的模拟交•易记录（以交易所系统成交数据为准）；•开户后第一次存入交易保证金不低于50万•元人民币。第二章投资者的准入及禁入•第六条下列单位及个人不得在本交易所开户、交•易，会员不得接受其委托进行交易：•国家机关和事业单位；•交易所股东；•交易所、会员单位工作人员及其配偶；•未能提供开户证明材料的单位和个人；•交易所及政府有关监管部门明令禁止入市的单位和个人。第二章投资者的准入及禁入•第七条自然人投资者在开户时须提供以下证件及资料：•本人身份证及其扫描件；•本人影像资料。•第八条机构投资者在开户时须提供以下证件及资料：机构代码证、营业执照及其扫描件；•机构法定代表人及授权委托人的身份证及其扫描件；•机构法定代表人或授权委托人的影像资料。第三章投资者开户流程•第九条投资者开户流程：•投资者到会员公司填写《客户调查表》；•会员公司为符合开户条件的投资者开立客户保证金账号（即客户交易账号）；•投资者签订《风险揭示书》以及《试运行客户协议书》；•投资者办理一张交易所指定保证金存管银行的借记卡（如果有，则不需要办理），机构投资者到交易所指定保证金存管银行开通一个结算账户，并签署保证金存管“三方协议”；•投资者到存管银行柜台办理“签约”手续；•投资者熟悉交易所相关规则及办法，并参与模拟交易达到相关要求的天数和笔数后，签署《投资者确认函》；第三章投资者开户流程•投资者入金：客户第一次入金可以通过柜台或网银的入金方式由银行三方存管的渠道入金（请务必不要采用直接汇款的方式，由此带来的相关责任与损失由客户和会员自行承担）；•会员将投资者提供的相关资料及《风险揭示书》、《试运行客户协议书》、《投资者确认函》、《客户开通交易申请》签字页以电子版形式发送至交易所交易部；•交易所交易部查实投资者已入金后，激活交易账户，投资者可以开始交易。第四章罚则••第十条交易所合规稽核部负责对客户资料•内容的真实性、合规性进行监督审•查，审查不合格的按照《天津贵金•属交易所合规管理办法》的相关规•定予以处罚。第五章附则•第十一条本办法由天津贵金属交易所负责解释和修订。•第十二条本办法自发布之日起实施。附件一：《客户调查表》附件二：《风险揭示书》附件三：《试运行客户协议书》附件四：《投资者确认函》附件五：《客户开通交易申请》附件六：《客户影像资料格式要求》附件：附件一：银行签约表格结算银行自然人机构交通银行1.《交通银行现货资金汇划业务申请表》；2.《交通银行现货资金汇划服务协议》。1.《交通银行现货资金汇划业务申请表》；2.《交通银行现货资金汇划服务协议》。中国光大银行1.《天津贵金属交易所资金存管签约申请书》；2.天津贵金属交易所交易资金存管（对私）转账申请书；3.《天津贵金属交易所客户交易资金银行存管协议书》；4.天津贵金属交易所交易资金存管帐户变更申请书（用于解约和账户变更）。1.《天津贵金属交易所资金存管签约申请书》；2.天津贵金属交易所交易资金存管（对公）转账申请书；3.《天津贵金属交易所客户交易资金银行存管协议书》；4.天津贵金属交易所交易资金存管帐户变更申请书（用于解约和账户变更）。附件二：银行签约表格填写说明银行签约表格填写说明包括：交通银行的表格填写说明：参见文档《光大天津贵金属交易所交易资金存管签约申请书(填写说明)》；光大银行的表格填写说明：参见文档《交通银行现货资金汇划业务申请表（填写说明）》。附件三：投资者身份证明材料结算银行自然人机构交通银行第二代身份证（18位）1.营业执照；2.机构代码证；3.税务登记证；4、法定代表人身份证（或授权证明及授权人身份证）。中国光大银行第二代身份证（18位）1.营业执照；2.机构代码证；3.税务登记证；4、法定代表人身份证（或授权证明及授权人身份证）。附件四：结算银行签约问题处理参考方法应急问题处理若投资者在结算银行签约时，如遇到问题:会员或投资者了解清楚投资者开户银行的名称（分行、支行或分理处）、有关业务负责人姓名和电话；会员通过以下电话联系交易所资金结算部：022－58678184、022－58678185、022－58678186，并说明投资者在开户银行签约时发生的问题和开户银行的名称、业务负责人姓名和电话;交易所资金结算部将根据会员反映的情况，联系结算银行进行处理。如上述处理还不能解决结算银行方面的问题，可直接拨打结算银行的投诉电话进行直接投诉，以便问题得到解决。各结算银行的投诉电话如下：交通银行：95559；光大银行：95595。交通银行签约的注意事项:投资者在交通银行处理结算银行签约业务时，自然人投资者必须先在银行开通“银期转帐”业务，然后才能办理结算银行签约业务。投资者在交通银行办理结算银行签约业务时，如发生银行业务人员完全不了解有关业务，可提示银行方面业务人员：查找与现货市场合作的“交银办函[2008]349号文”了解有关业务情况；也可请银行业务人员从银行内网的“公司业务部-银期业务专栏”中查找上线现货市场进度，其中有交易所的有关业务上线公示。此外，投资者也可直接或请银行业务人员联系交通银行天津分行友谊支行（交易所交易资金开户行）的以下有关业务人员来了解有关业务情况：魏小姐，电话：[phone]（首选）、022－28353200（备用）。投资者在交通银行办理结算银行签约业务时，如发生银行业务人员不了解有关业务操作，可告知银行业务人员银行柜台系统的签约业务柜台操作代码为：“机构签约”的业务操作代码：474581（银期转账业务签约）；“自然人签约”的业务操作代码：475130（开通银期转账业务）；474580（结算银行签约业务）。光大银行签约的注意事项:投资者在光大银行办理结算银行签约业务时，如发生银行业务人员不了解有关业务操作，可告知银行业务人员银行柜台系统的签约业务操作代码为：“机构或自然人签约”的业务操作代码：“5664天津贵交所签约”；“投资者从其银行账户向交易所交易资金账户转账”（入金）的业务操作代码：“5669天津贵交所入金”；“投资者从交易所交易资金账户向其银行账户转账”（出金）的业务操作代码：“5668天津贵交所入金”；“投资者查询历史账务明细”的业务操作代码：“5667天津贵交所客户出入金明细查询”；“投资者存管帐户变更”的业务操作代码：“5665天津贵交所存管解约”（解除签约关系）；“5438变更银行结算账户”（更换银行签约账号）。投资者存管帐户变更时，投资者须持《天津贵金属交易所交易资金存管帐户变更申请书》到光大银行网点办理业务。天津贵金属交易所交易资金存管签约申请书2010年月日编号：不填客户填写客户名称：个人客户填写姓名，机构客户填写企业名称证件种类：身份证或企业营业执照（与交易所开户一致）；证件号码：18位第二代身份证或其他证件号码；营业执照号客户性质：口个人客户口机构客户资金账号：15位的交易所投资者交易资金帐号银行账号/卡号：个人客户：16位光大客户银行卡号。机构客户17位帐号联系电话：客户手机，客户自填联系地址：如实填写，客户自填邮政编码：如实填写，客户自填机构联系人姓名：如实填写，客户自填机构客户授权人姓名：授权委托人（可与指定联系人为同一人）机构客户授权人证件号码：授权委托人身份证等有效证件的证件号码客户须知1、天津贵金属交易所（以下简称交易所）交易资金存管业务，是指将客户现货延迟交收交易的资金由银行第三方存管，存管银行为客户提供转账、资金存取、资金变动的查询服务。2、“天津贵金属交易所交易存管”业务办理时间限制在交易所规定的交易日，即营业日的9：00－17：00。3、办理“天津贵金属交易所交易资金存管”业务的单位或个人，应严格遵照国家有关法律法规，天津贵金属交易所的有关规定进行业务转账。4、申请办理“天津贵金属交易所交易资金存管”业务的个人需携带：本人有效证件（原件）、贵金属资金台账卡（如未提供贵金属资金台账卡，可只提供贵金属资金账号）、以及光大银行借记卡，并确保资金台帐卡资料与阳光卡记载相关资料完全相同。5、申请办理“天津贵金属交易所交易资金存管业务”的单位需携带：营业执照副本及复印件、法人机构代码证复印件，银行结算账户、贵金属资金台账卡（如未提供贵金属资金台账卡，可只提供贵金属资金账号），法人授权委托书、法定代表人身份证复印件，授权人有效身份证件，并确保资金台帐卡资料与银行结算帐户记载相关资料完全相同。6、如有疑问，可拨打光大银行咨询电话：95595或到天津贵金属交易所咨询。银行填写（银行签章）机构客户：预留印鉴：授权人签章：个人客户：本人已详细阅读客户须知，对以上交易确认无误。客户签章：主管：复核：经办：(第一联银行留存为白底黑字；第二联天津贵金属交易所留存为白底绿字；第三联客户留存为白底紫字。)交通银行现货资金汇划业务申请表业务类型：□开通（签约时勾选“开通”）□修改□关闭户名：姓名（自然人客户）/企业名称（会员/机构客户）个人客户填写太平洋人民币借记卡个人主卡卡号：证件种类：身份证(与交易所开户证件一致)证件号码：身份证号（客户自填）固定电话：固定电话号（客户自填，或填手机）手机：手机号（客户自填，或填固话）通讯地址：地址（客户自填）邮编：开通交易渠道（可多选）电话银行□网上银行□（勾选“网上银行”）机构客户填写结算账户账号：指定用于与交易所签约的基本户或一般户的银行账号证件种类：组织机构代码证证件号码：组织机构代码证号码通讯地址：必填邮编：开通交易渠道：网上银行□必须选取签约现货电子交易中心名称：天津贵金属交易所有限公司签约现货电子交易中心保证金账号：120066001018010024311（注：不能直接转账或汇款到本账户）申请人在以上现货电子交易中心开立的资金账号：投资者十五位的交易所资金帐号日累计最高转账金额(人民币大写)：需填列（可根据柜员提示操作，一般几百万，实际影响不大）客户须知：1、客户必须选择开通渠道，方可通过相应渠道办理业务，业务办理时须遵守各渠道规定。2、申请人为个人的，太平洋卡的使用须遵守交通银行太平洋章程、领用合约及其他有关规定。3、因申请人操作或通讯故障等不可抗拒的原因造成的损失，银行不承担责任。4、日累计最高转账金额为当日分渠道分次数累计从银行转向现货的资金总量。以上资料由申请人填写，完全属实。个人客户人签名:姓名（客户自填）日期：日期（客户自填）机构客户经办人签字：必填日期：机构客户公章：机构客户公章（必需）法人印鉴：必需银行受理章：受理柜员：复核柜员：事后监督:：