反洗钱自查工作方案

反洗钱自查工作方案为落实法律法规，强化执行力度，确保即反洗钱工作顺利进行，分公司决定在系统内开展反洗钱自查工作，现将有关事项通知如下：一、自查范围2007年度反洗钱工作开展情况。二、自查依据依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《。。。。公司反洗钱工作管理办法（试行）》、《。。。。。业务管理反洗钱工作实施细则（试行）》及公司下发的反洗钱工作相关通知等开展。三、自查内容（一）组织机构建设情况分公司是否按照规定设立领导小组和工作组，是否配备反洗钱专岗，各支公司是否配备反洗钱联系人，反洗钱工作是否有效开展。（二）反洗钱内部控制制度执行情况是否及时转发了总公司的《。。。。。反洗钱工作管理办法（试行）》和《。。。。业务管理反洗钱工作实施细则（试行）》等文件，是否对总、省公司下发的文件进行了宣导和落实，反洗钱工作人员是否熟知反洗钱法规，是否具备可疑交易识别能力，是否认真履行了反洗钱工作职责。（三）客户身份识别情况1、从8月1日起，在订立保险合同时，执行客户身份识别的情况；2、从8月1日起，在保全、理赔、客户服务等与客户接触各业务环节中，执行客户身份识别的情况；（四）客户交易记录保存情况1、从8月1日起，执行客户资料和交易记录保存的情况。2、对从8月1日开始的保存资料完整性进行评估。（五）反洗钱宣传和业务培训情况1、对客户进行反洗钱宣传的情况。2、培训实施情况，如培训次数、人数及内容、方法等情况。3、培训签到表的填写及保存情况。（六）反洗钱系统上线报送情况1、大额、可疑交易数据的报送情况及报送数量（含5月的手工报送）。2、是否熟悉可疑交易数据逐级报送的流程。（七）其他反洗钱工作的开展情况1、召开反洗钱工作会议的情况。2、参加监管机构组织的培训或座谈会的情况。3、向反洗钱监管机构进行反洗钱工作汇报的情况。四、自查方法1、访谈。组织座谈或个别询问，主要了解对反洗钱法律法规、公司相关制度及数据报送流程的熟悉程度。2、测试。可以9月14日下发的《关于开展反洗钱测试的通知》为依据，抽取样本对反洗钱流程中的控制点进行测试，了解控制点是否真实有效，与《。。。。。反洗钱工作管理办法（试行）》和《。。。。。业务管理反洗钱工作实施细则（试行）》等文件规定是否相符，保存好测试底稿。五、要求1、加强领导，严格自查。要高度重视，认真、全面、彻底自查，分公司将于对部分支公司进行现场检查。2、督促落实，及时反馈。要加强对自查工作的督导，对自查中发现的问题及时汇总，保存好自查报告、控制测试发现问题汇总表、控制测试底稿等文档，以备检查。。。。。。。。。。。。。。分公司二OO八年一月十日