b公司资金管理方案

Dell销售资金管理服务方案2004年08月当前资金结算网络特点通过电子化、自助化手段实施资金集中成为资金结算网络发展的主流建设银行解决方案一、设计思路Dell方案示意图传统银行+网络产品（VSS）DELL统一帐户资金管理系统DELL个性化开发联合网络渠道利用我行VSS系统现有资源的基础上开发研制业务管理强调了银行与公司的“透明访问客户帐户信息在银行端与客户端同时更新复合建行的会计制度同时与建行现有系统无冲突和重复实现客户资金数据集中，保证了客户资金的安全方案设计特点.重要客户服务系统（VSS）ATM自助系统CallCenter系统网上银行系统我行电子化产品什么是VSS系统？VSS系统是专门为建行VIP客户服务的在全国范围内搭建的综合性金融交易和信息服务平台。面向全国各营业网点的客户。服务对象为跨国公司、政府部门、集团企业、行业性大客户、金融同业重要客户。二、功能简介一期功能：全国网点、网上支付、自助设备、客服热线多种支付服务销售资金实时到帐DELL定制信息实时查询当日客户付款信息以电子文档发送二期功能：与Dell系统直连业务联动处理（以报价单号为唯一标识）三期功能：外币资金管理建行网上订购联机支付捆绑销售销售资金管理系统主要业务功能客户柜台支付现金支付转帐支付支付查询客户回单打印客户管理银行帐户管理系统管理支付管理帐户查询、监控客户柜台支付业务流程图总行VSS系统厦门VSS系统综合网账务系统转发转发④到帐通知②付款信息④通知①填写缴款书北京柜台北京VSS系统综合网账务系统缴款人Dell③Dell统一帐户收款③客户付款说明：（2）柜台向本地分中心VSS系统发出付款请求（3）北京分中心到客户所在的开户行进行扣款（4）厦门分中心转发付款信息至统一帐户所在的厦门行进行收款处理（5）通知DELL收款信息销售资金管理系统-客户管理开户销户客户信息变更客户信息查询厦门行VSS银行管理端功能销售资金管理系统-银行资金帐户管理建立收、付款帐号之间的签约关系删除收、付款帐号之间的签约关系查询帐户签约关系厦门行VSS银行管理端功能DELL客户端主要业务模块支付管理系统管理帐户查询与监控DELL客户端-系统管理功能信息维护账号信息收付款账号修改IC卡密码修改操作员密码DELL客户端-系统管理使用界面DELL客户端-支付管理功能录入复核签发查询划转结果查询银行回单DELL客户端-支付管理使用界面DELL客户端-帐户查询监控功能查询帐户对象：银行资金帐户查询内容：单个帐户实时余额多个帐户实时余额历史时点余额当日发生明细历史发生明细DELL客户端-帐户查询监控使用界面三、实施情况由总行统一开发和实施VSS平台定制DELL销售资金管理系统由各地分行业务操作和管理统一要求统一时间统一实施统一步骤建行实施计划戴尔公司准备确定需求方案梳理业务流程VSS客户端系统网络接入和硬件配备戴尔客户端系统要求硬件配备PC微机DDN专线基带ModemIC卡读卡器及IC卡（我行提供）读卡器为与微软PC/SC兼容的、有RSA加密加、解密运算功能网络接入以DDN专线接入输入我行提供的用户名及口令才能联网他们是世界级的企业，——更是建行重要客户服务系统的客户：携手合作，共同发展