流动资金借款合同

1附件2：编号：流动资金借款合同特别提示：本合同系借贷双方在平等、自愿的基础上依法协商订立，所有合同条款均是双方意思的真实表示。为维护借款人的合法权益，贷款人特提请借款人对有关双方权利义务的全部条款、特别是黑体部分内容予以充分注意。2借款人：负责人：联系人：住所（地址）：邮编：电话：传真：电子邮件：贷款人：法定代表人：联系人：住所（地址）：邮编：电话：传真：电子邮件：借款人、贷款人经平等协商，就贷款人向借款人发放贷款事宜达成一致，特订立本合同。第一条借款用途本合同项下借款用途为：。未经贷款人书面同意，借款人不得将借款挪作他用，贷款人有权监督款项的使用，借款人提款时承诺按约定用途用款，否则承担违约责任。第二条借款金额本合同项下借款币种为，金额为（大写：）万元（大小写不一致时，以大写为准）。第三条借款期限本合同项下的借款期限为，自实际放款日起算（分次提款的，自首次提款日起算），实际放款日和到期日以借据记载为准。第四条借款利率（一）借款利率按下列第种方式确定：(1)固定利率，年利率为%，在合同有效期内利率不变。(2)浮动利率，借款利率以基准利率加浮动利率确定，其中基准利率3为（提款日/合同生效日与约定的借款期限相对应档次的中国人民银行基准贷款利率），浮动利率为，合同期限内浮动幅度保持不变。借款人提款后，借款利率以1年为一期，一期一调整。第二期利率确定日为提款日满一期之后的对应日，如果调整当月不存在与提款日对应的日期，则以该月最后一日为对应日，其他各期依此类推。借款人分笔提款的，借款利率按下列种方式进行调整：A、一期内不论分几次提款，都按该期利率确定日所确定的当期借款利率执行，并在下一期同时调整。B、每笔提款的借款利率分别确定并调整。(3)其他：（二）本合同项下借款自实际提款日起按日计息，日利率=年利率/360。（三）本合同项下逾期罚息利率在原借款利率基础上加收%确定，挪用借款罚息利率在原借款利率基础上加收%确定。第五条担保（一）本合同项下借款为（信用/担保）贷款。（二）本合同项下借款为担保贷款的，担保方式为，担保人/抵（质）押物为。担保合同另行签订。本合同项下借款的担保应当为贷款人所认可且合法有效。（三）本合同项下借款担保为最高额担保的，对应的最高额担保合同如下：最高额担保合同名称：（编号：）担保人/抵（质）押物为：。（四）本合同项下担保物发生受损、贬值、产权纠纷、被查封或扣押，或抵押人擅自处理抵押物，或保证担保的保证人担保能力下降、财务状况发生不利变化或发生其他不利于贷款人债权的变化，借款人应及时通知贷款人，并另行提供贷款人认可的其他担保。第六条提款4（一）提款条件借款人每次提取款项应当符合以下条件，否则，贷款人没有义务向借款人发放任何款项，但贷款人同意先行放款的除外：1、除信用贷款外，本合同及本合同项下的担保合同已生效。以抵押、质押方式担保的，抵押权、质押权已设定生效；2、未出现本合同约定的任何违约事件或影响借款安全的重大不利事件；3、按照约定应当采用贷款人受托支付方式的，借款人已经办妥委托支付手续，且所提供的借款用途证明材料与约定的借款用途相符。（二）提款安排借款人应根据实际用款需求提取借款，其中首笔借款必须于年月日之前提取，最后一笔借款必须于年月日之前提取，否则贷款人有权取消全部或部分借款。（三）提款要求1、借款人提款时向贷款人提供的书面文件须为原件或经贷款人认可的加盖借款人公章的复印件。2、借款人申请提款须提前至少3个工作日向贷款人提交书面提款申请。提款申请一经提交，未经贷款人书面同意不得撤销。第七条借款发放借款人满足提款前提条件或经贷款人同意先行放款后,贷款人将借款划入借款人在贷款人处开立的结算账户（账号：），即视为贷款人已经按照本合同约定向借款人发放了借款。根据国家金融监管机构和贷款人管理要求，超过一定金额或符合其他条件的借款，应采用贷款人受托支付方式，即由贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将借款支付给符合本合同约定用途的借款人交易对象。为此，借款人应和贷款人另行签订委托支付协议作为本合同附件，并在贷款人处开立或指定专门账户用以办理受托支付事宜。第八条还款5（一）还款方式。借款人采取以下方式还款(在选项内打“√”)：□按（月/季）结息，到期一次性还本。□按（月/季）结息，分期还本，具体分期还款计划为（内容不够，可另附页）：计划还款时间计划还款金额（万元）（二）提前还款。贷款人有权根据借款人资金回笼情况提前收回借款。属于下列情形，借款人应当在相应资金到位后立即归还借款，因此导致提前还款的，借款人无须支付违约金：除上述约定情形外，借款人提前还款的，应当提前15个工作日向贷款人提交书面申请，经贷款人同意后，并按提前还款金额的%向贷款人支付违约金。第九条循环借款特别约定（选择性条款，本条□适用□不适用）本合同项下借款可循环使用，前述第二条和第三条所述之借款金额和借款期限即为循环借款额度和循环借款额度使用期限，其中循环借款额度使用期限自本合同生效之日起计算。本合同项下借款可循环使用的，在循环借款额度使用期限内，借款人任一时点的借款余额之和不得超过循环借款额度；借款人每次提款的借款期限自实际提款日起至约定还款日止，以借据的记载为准，且任何一笔提款的还款日不得超过循环借款额度使用期限。本合同项下借款可循环使用的，自本合同签订之日起，借款人如连续3个月未作任何提款，则贷款人有权取消循环借款额度。6第十条账户管理（一）借款人应在贷款人处指定专门资金回笼账户，用于收取对应销售收入或计划还款资金。对应销售收入以非现金方式结算的，借款人应确保在收到款项后及时划入资金回笼账户。（二）贷款人有权对资金回笼账户进行监管，包括但不限于对该账户的资金收入和支出情况进行了解和监督，借款人应予配合。如贷款人要求，借款人应与贷款人签订专门的账户监管协议。第十一条财务指标约定（选择性条款，本条□适用□不适用）在本合同约定有效期内，借款人应遵守以下财务指标约定：第十二条借款人陈述和保证借款人向贷款人作出如下陈述与保证，并在本合同有效期内始终有效：（一）借款人是按中华人民共和国法律登记注册的企（事）业法人或其他经济组织，并已通过工商行政管理部门的年检，具有签订和履行本合同的资格和能力；（二）提供给贷款人的所有文件和资料均是真实、准确、完整、合法和有效的，不存在虚假陈述、重大遗漏或误导性陈述；（三）签订和履行本合同不违反本公司章程或对借款人有约束力的法律、法规的规定，与借款人已签订或正在履行的其他任何合同均无抵触；（四）对其他债权人应付借款利息和本金已按期清偿，无不良履约记录；（五）未向贷款人隐瞒其所涉及的诉讼、仲裁或索赔事件。（六）有健全的组织机构和财务管理制度，在最近一年内的生产经营过程中未发生重大违规违纪行为，现任高级管理人员无任何重大不良记录。（七）提供给贷款人的财务会计报告是依据中国会计准则编制，真7实、公正、完整地反映了借款人的经营状况和负债情况，并且自最新的财务会计报告截至日以来，借款人的财务状况未发生任何重大不利变化。第十三条借款人承诺（一）按照合同约定的用途和期限使用借款，所借款项不用于固定资产、股权等投资，不以任何形式流入证券市场、期货市场以及法律禁止或限制的其他用途；（二）按照本合同的约定清偿借款本金、利息和其他应付款项；（三）如实提供所有开户行账号及存贷款余额情况，并配合贷款人核查；（四）接受并积极配合贷款人以账户分析、凭证检查、现场调查等方式对包括贷款用途在内的借款资金使用情况的监督检查，按照贷款人要求定期提供借款资金使用记录和资料；（五）积极配合贷款人对有关生产、经营和财务情况的调查、了解及监督，并按月向贷款人提供财务报表和企业注册登记情况的最新变更情况；（六）如本合同项下借款系以信用方式发放，完整、真实、准确地定期向贷款人报送对外担保情况，并根据贷款人的要求，签订账户监管协议。对外提供担保可能影响其在本合同项下义务的履行的，须经贷款人书面同意；（七）如进行承包租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、收购、重组、合资、分立、减资、股权变动、重大资产转让、对外投资、实质性增加债务融资以及其他可能影响贷款人债权安全的行动时，应至少提前30日通知贷款人，并经贷款人书面同意，并按要求落实好还款保障措施。否则，在清偿全部债务之前不得进行上述行为；（八）不以降低偿债能力的方式处置自有资产；为其他人债务提供保证或者以主要资产向第三人抵押、质押，可能影响按期偿还本合同项下借款本息的，应当提前书面通知贷款人并征得贷款人书面同意。（九）借款人自发生净资产10%以上的关联交易之日起十日内向贷款人书面报告，报告内容包括交易各方的关联关系、交易项目和交易性8质、交易金额或相应比例以及定价政策（包括没有金额或者只有象征性金额的交易）；（十）对贷款人寄出或以其他方式送达的各类通知及时签收。（十一）承担本合同项下有关费用的支出，包括但不限于用于公证、鉴定、评估、登记、拍卖、律师服务等事项的费用。（十二）本合同项下债务的清偿顺序优先于借款人对其股东的债务,并且与借款人对其他债权人的同类债务至少处于平等地位。（十三）发生下列情形之一，及时通知贷款人：1、公司章程、经营范围、注册资本、法定代表人变更；2、歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销或申请（被申请）破产；3、涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或财产被依法查封、扣押或监管；4、股东、董事和现任高级管理人员涉嫌重大案件或经济纠纷。第十四条借款人同意（一）从贷款申请之日起到贷款还清之日止，贷款人可以查询借款人信用报告；（二）贷款人向人民银行报送借款人发生的银行借贷相关信息。第十五条贷款人承诺（一）根据本合同约定向借款人提供借款；（二）对借款人提供的非公开信息资料依法保密。第十六条违约责任（一）本合同生效后，借款人、贷款人双方当事人均应履行本合同所约定的义务。任何一方不履行或不完全履行本合同所约定义务的，应当依法承担违约责任。（二）发生下列下情形之一的，构成借款人违约：1、借款人未按照约定偿还本合同项下借款本息及其他应付款项，或未履行本合同项下任何其他义务，或违背在本合同项下的陈述、保证或承诺的；92、本合同项下担保发生了不利于贷款人债权的变化，借款人未另行提供贷款人认可的其他担保的；3、借款人任何其他债务在到期（包括被宣布提前到期）后未能清偿，或者不履行或违反在其他协议项下的义务，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的：4、借款人的盈利能力、偿债能力、营运能力和现金流量等财务指标突破约定标准，或发生恶化已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；5、借款人股权结构、生产经营、对外投资等发生重大不利变化，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；6、借款人涉及或可能涉及重大经济纠纷、诉讼、仲裁，或资产被查封、扣押或被强制执行，或被司法机关或行政机关依法立案查处或依法采取处罚措施，或因违反国家有关规定或政策被媒体曝光，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；7、借款人主要投资者个人、关键管理人员异常变动、失踪或被司法机关依法调查或限制人身自由，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；8、借款人利用与关联方之间的虚假合同，利用无实际交易背景的交易套取贷款人资金或授信，或通过关联交易有意逃废贷款人债权的；9、借款人已经或可能歇业、解散、清算、停业整顿、被吊销营业执照、被撤销或申请（被申请）破产；10、借款人因违反相关法律法规、监管规定或行业标准而造成责任事故，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的;11、如本合同项下借款系以信用方式发放，借款人的信用等级、盈利水平、资产负债率、经营活动现金净流量等指标不符合贷款人信用贷款条件的；或借款人未经贷款人书面同意，以其有效经营资产向他人设定抵/质押担保或对外提供保证担保，已经或可能影响到其在本合同项下义务的履行的；12、可能导致贷款人在本合同项下债权的实现受到不利影响的其他10情形。（三）借款人违约，贷款人有权采取下列一项或多项措施：1、要求借款人限期纠正违约行为；2、停止依据本合同和贷款人与借款人之间的其他合同向借款人发放借款和其他融