证券公司客户资料管理培训.ppt

中国银河证券结算管理部彭博2012年9月客户资料管理细则基本概念一、公司修订客户资料管理细则的原因三、公司修订客户资料管理细则的过程二、公司客户资料管理的现状四、简要简绍客户资料管理细则修订的主要变化目录五、客户资料管理细则重点、难点（一）公司各部门开始研究制定统一的客户资料管理细则；（二）监管机构对账户资料的监管和检查更加严格。一、公司修订客户资料管理细则的原因重复劳动、管理混乱、无章可循二、公司客户资料管理的现状第一阶段：结算管理部于2011年12月初牵头组织总部相关人员对目前执行的《中国银河证券股份有限公司经纪业务客户资料管理办法》进行了前期梳理，确定了修订工作的具体步骤和需要解决的主要问题。第二阶段：结算管理部于12月23日组织经纪业务管理总部和法律合规部对证券营业部客户资料管理细则进行集中讨论，形成了《客户资料管理细则》修订初稿。第三阶段：结算管理于2011年12月28日向各营业部下发“关于对客户资料管理征求意见的通知”在汇总调查问卷和营业部意见的基础上，再次修订了《客户资料管理细则》。2012年1月10日结算管理部向各商业银行发送了“银行客户资料管理调查问卷”，根据收集的中国银行、中国建设银行、交通银行、兴业银行等银行的意见结算管理部再次完善了流程修订稿。第四阶段：2012年3月19日，经过多轮修改及意见征求，结算管理部基本完成了《客户资料管理细则》的修订工作。三、公司修订客户资料管理细则的过程1、本次修订稿对客户资料管理中的原则、内容、方式、人员、场地、期限、要求等基本要素，进行了修改和扩充，使《客户资料管理细则》的适用性更全面。2、本次修订稿对客户资料的类别进行了扩充，除客户资料管理外，增加了代理业务的资料管理、内部管理产生的资料管理、由公司本部集中保管的资料管理，以及重要空白凭证的管理等内容，使营业部在客户资料管理的具体操作中能够有据可依，符合业务逻辑。四、简要介绍客户资料管理细则修订的主要变化3、本次修订稿对客户资料的内容进行了扩充，在传统证券业务资料的基础上，增加了信用账户业务、资产管理类业务、报价回购类业务、约定式购回业务等多项新增业务的客户资料。4、本次修订稿对客户资料管理中需要的文档进行了统一，包括客户资料台账、客户资料清单、客户资料借阅登记表、代理业务资料登记表、重要空白凭证登记表等，统一了营业部的操作。5、本次修订稿对客户资料的表现形式进行了补充，除规范了纸质客户资料的管理外，增加了电子客户资料的管理内容。四、简要介绍客户资料管理细则修订的主要变化（一）客户资料的管理原则（二）客户资料的分类（三）纸质客户资料的管理（四）代理业务资料的管理（五）电子资料的管理（六）重点空白凭证的管理五、客户资料管理细则重点、难点客户资料的管理原则包括：真实性原则完整性原则一致性原则及时性原则保密性原则。五、客户资料管理细则重点、难点----（一）客户资料管理的原则●真实性原则。指客户为开展证券业务，由本人或授权代理人提供身份证明文件，身份证明文件原件经证券营业部经办人员审核真实，复印件与原件一致；法律文件、协议及业务表单由客户本人或授权代理人签署或填写。这个原则是基础的基础。●完整性原则。指客户资料身份证明文件、辅助证明文件、法律文件、协议及业务表单齐全，无缺页、破损现象；复印件及电子影像留存清晰、完整。●一致性原则。指客户身份证明文件信息与账户在系统中的登记信息一致；业务资料与所办证券业务的要求相符；客户填写的业务表单信息与系统信息一致。●及时性原则。指证券业务办理完毕后，按照时间规定完成客户资料的复印、整理、扫描、归档等工作。这一原则，下边会分专题逐个介绍。●保密性原则。指证券营业部不得随意放置、丢弃客户资料；不得随意透露客户资料内容；未经批准，不得随意调阅复印客户资料；不得利用客户信息谋取利益。五、客户资料管理细则重点、难点----（一）客户资料管理的原则1、客户资料按业务归属不同，分为公司业务客户资料和代理业务客户资料。2、客户资料按存储方式不同，分为纸制客户资料和电子客户资料。3、尚未填写客户信息，但编号管理并已加盖印章的业务凭证称为空白重要凭证。五、客户资料管理细则重点、难点----（二）客户资料的分类1、客户资料的归档2、客户资料的更新3、客户资料的借阅4、客户资料的销毁五、客户资料管理细则重点、难点----（三）纸质客户资料的管理1、代理中登公司证券业务2、代理基金公司开放式基金业务3、代办股份转让五、客户资料管理细则重点、难点----（四）代理业务资料的管理1、电子资料管理概述营业部柜台——扫描上传结算管理部——确定范围、格式、页数、扫描之间参数及时间要求信息技术部——统一保管五、客户资料管理细则重点、难点---（五）电子资料的管理2、电子资料管理问题解答问题一：怎样的一代身份证扫描件符合总部二审及中登公司审核标准？答：一代身份证可以开户，但扫描标准应符合字迹清楚，客户身份证照片清晰的标准。附件一为合格可入库的一代身份证扫描件(一代身份证可只扫描正面,反面可扫空白页或一代身份证反面)※注意：请勿将驾驶证，社保卡等其他证件扫描到一代身份证反面五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题二：怎样的申请表符合总部二审及中登公司审核标准及如营业部遇到申请表扫描清晰却被总部反复退回的情况应采取的措施？答：有些营业部申请表格为打印格式，由于打印机问题，可能会造成打印字迹不清晰或跳帧/漏墨造成字迹黑的情况出现，还有因身份证号码压线而被退回的情况。如营业部发现已上传影像文件十分清晰，但还是被总部退回，请将该文件扫描件发至我邮箱，我将帮助营业部再次审核此文件。附件二为合格可入库的申请表（打印格式）扫描件：五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题三：怎样判断所扫描文件大小符合总部二审及中登公司审核标准？答：关于扫描大小的问题，影像扫描时有“框选”按钮，营业部影像一审有“凭证质检”按钮和“身份证质检”按钮，此按钮与总部影像二审使用的标准是一致的，所以请各营业部影像一审时使用此两项按钮审核营业部影像文件的大小。注意：不要拉伸凭证/身份证质检框五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题四：怎样将相同影像通过“导入图片”来避免重复扫描同一影像？答：此图标为导入按钮，营业部可用此按钮导入相同影像（现在身份证图片导入仍存在困难，我部已提请信息技术部尽快解决）。五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题五：如营业部遇到二审退回意见为“缺少XXXX,新增扫描选项”，营业部应如何操作？答：营业部如遇到此问题应在再次扫描被退回影像文件的同时新增退回意见中的扫描项。如有任何疑问，请与相关总部影像审核人员联系。五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题六：如营业部遇到二审退回营业执照，组织结构代码证，税务登记证且退回意见为“请竖向扫描”，营业部应如何操作？答：附件三为税务登记证正确扫描方式附件四为营业部执照正确扫描方式附件五为组织机构代码证正确扫描方式请各营业部在扫描，一审中注意税务登记证，营业部执照和组织机构代码证的文字排列方向。五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题七：每次系统升级后应如何知道是否需要调整影像扫描参数？答：升级完如遇到影像扫描异常情况，请及时联系各影像审核岗。五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题八：在新意历史影像补扫中，遇到柜台有15标识但新意中无相应扫描流水应如何处理？答：具体操作方法详见2011年6月15日下发的“账户凭证电子化营业部周报（截止到6.12）”第三部分。例：如在此邮件中查询到此条缺失影像为开户业务，请将此条缺失影像扫描成一个TIF文件，第一页为开户申请表，第二页为客户证件，整个2页的TIF文件不超过120KB，文件名为该客户的股东账号。五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理问题九：在新意信用影像模块无法上传信用证券账户影像应如何处理？答：信用账户相关业务要登陆://10.1.1.69:8080里进行操作，影像扫描上传操作需要登录进行操作，否则影像扫描时会提示“CREDIT_TS是无效的”等错误信息五、客户资料管理细则重点、难点----（五）电子资料的管理1、证券营业部档案管理人负责重要空白凭证的管理；2、证券营业部应建立《重要空白凭证登记表》；3、接收重要空白凭证时，做好入库登记；4、领用时资料档案管理人需做好出库登记；5、重要空白凭证停止使用时要进行销毁，并做好销毁记录；6、随时检查重要空白资料的库存情况，避免资料断档现象。五、客户资料管理细则重点、难点----（六）重要空白凭证的管理