比特币,加密的黄金？

比特币：加密的黄金？作者：DetlevSchlicter发表于DetlevSchlichter.com翻译：新浪微博@BigChubbyCat比特币会是未来的货币吗？如果说，全球货币系统是广袤大地的话，那么这种充满神奇色彩的货币——比特币（Bitcoin）还仅仅是一粒细小的灰尘。它新颖而年轻，充满实验色彩，众所周知，它试图改变主流既有货币系统的使命十分艰巨，也许最终将以失败告终。然而，从概念上讲，我更愿意叫它“天才人物们的伟大创举”，它可能是人类货币体系130年来让人最兴奋、也最具争议的创新。也就是说，世界金本位货币体系产生于1879年——这一切看起来是不是有点夸张？下面让我来解释一下。（译者注：通常，广义“金本位”分为三个阶段：金币本位、金块本位、金汇兑本位。）资本主义货币体系的崩溃整个20世纪，总体而言，是一段稳定货币慢慢腐朽的时期。1900年左右，当时的经济学家、政治家、以及银行家们，曾经英明的指出：世界范围内，资本主义若想取得成功，国际贸易、各种商品、劳务若要自由流通，跨越政体障碍自由交易、允许不同地方的人们分工合作——这一切，都需要一个全球性的的、超越政治的、诚实稳定的货币。而这种货币就是——黄金。重点是，这个体系若要正常运转，就必须使得政府和银行像私营企业一样运行。对政府而言，他们必须平衡预算，也就是说，通常，政府的资金来自征税，如果他还想花更多，就从市场借贷，而这样，政府将面临巨大的风险：他们不但要偿还利息，最关键的是，他们无法印钱还债（因为印钞机无法印制黄金^_^）。对银行而言，大家都知道，现在的银行，发行各种纸质货币和“衍生货币”，这些“货币”都是没有黄金支撑的，但是社会在使用他们，似乎现在的这些“货币”就等同于（1900年的）“钱”——事实是，这些“货币”不过是所谓“派生的货币”，在银行可能面临挤兑、破产的时候，这些“货币”一次次为银行买单，而这样的事情，在金本位下是不可能发生的，原因还是那个：没有人可以“印制”黄金，公众只需紧握黄金，即可牢牢握住自己的财富，从而避免自己的“货币”被“印刷”来拯救银行。20世纪之后，确切的讲，1914年至1971年（译者注：期间发生2次世界大战），世界货币体系发生了一连串彻底的变化，与其说“变化”，不如说“政治博弈”。特点是，货币体系所有的“变化”都在慢慢侵蚀诚实货币的地位。直到今天，已经面目全非，曾经诚实可靠、国际化、超越政体的的独立货币，已经被所谓“弹性货币”取代，变得国家化和政治化。手握权力的垄断利益集团，利用所谓的“中央银行”，零成本、毫无节制的印刷“货币”。此外，这些“中央银行家”们还在把持国家经济特权，扶植国内其他商业银行伙伴，并为之提供“最终贷款人”担保。就这样，今天，世界充斥着空前数量的“派生货币”。今天，世界货币体系像一个“大杂烩”，每个国家都在印刷自己的“主权货币”，每一种“主权货币”都是掌权者的政治工具，比如，为了本国出口商利益，打击外国竞争者，“主权货币”就会被公开的操纵（译者注：降低本国纸币汇率，从而降低出口商品价格），有时候，它也被用来“刺激”经济，通过印刷纸币“提高”“总需求”。于是，不出意外的，其结果是全球经济被债务淹没（全球公共债务规模正急剧攀升）。世界经济正面临不断膨胀的金融部门，以及诸多国际贸易争端，一个又一个危机将等待着我们，其每一个危机都将比之前更加严重。奇怪的是（当然，也算不上意料之外）某些人的反应，政客们、银行家们、还有各种经济学“砖家”们，他们告诉大家——这套神经错乱的病态金融体系“符合公众的利益”，信任他们就对了！真相是，目前的货币体系已经成了自由贸易的障碍，曾经一度运转良好的市场，以及跨越国界的自由贸易，可能即将走向终点站。然而，舆论被实权派利益集团牢牢掌控（译者注：不仅仅是舆论，包括教育在内），很多公众已经被严重的误导，认为：“弹性货币”可以更好的造福人类，只要让那些“聪明的”中央银行家来管理货币供应量。我曾写过一本书《纸币大崩盘：弹性货币大骗局与即将来临的货币崩溃》来挑战舆论，我要告诉人们，货币供应量的“弹性”是个严重的错误。人类并不需要弹性货币，完全是多余的，更严重的是，这种“货币”只会带来无法收拾的灾难。一套由“弹性货币”构建的体系，货币供应量将持续扩张，这是非常不稳定的，并且最终将破灭。黄金之所以被人类承认几千年“忠实货币”，那恰恰是因为黄金的本质是“非弹性货币”。“比特币”三个字并没有出现在我的那本书里。原因也很简单，在2011年初终稿的时候，我当时还没听说过“比特币”这个东西。但是当我了解到比特币的时候，便很快的为之着迷。和很多人一样，“网络货币”、“虚拟货币”这些词，都曾出现过我的脑海里。就像我在那本书里阐述的，货币不是必须以物理形态存在的，事实上，今天人类大都数货币都是电子形态存在的，货币理论家们并不觉得这有什么问题。然而，这些电子货币遇到的问题，倒不是因为它的非物理形态，而是因为它的供应量存在“弹性”。一开始，我无法理解的是，比特币这种非自然物理形态的货币，究竟是如何做到严控控制总供应量的，也就是，它是否和黄金一样真正的“非弹性”。后来，我突然发现，比特币的天才构思和伟大设计结构——它的“非弹性”。我的工作以复兴金本位为使命。事实告诉我们，金融系统抛弃黄金、选择弹性纸币是个巨大的错误。有一天（不是“如果”），纸币系统将最终崩溃，人们届时将目光再次投向黄金。除黄金之外，还有选择，其中就包括一种纯概念阶段的货币：比特币，或者具有比特币这些特质的某种东西：硬通货、超越政治主权、虚拟化。比特币是“加密的”黄金现在很多读者可能已经听说过“比特币”，对它有个大致的概念。不管怎样，下面我将做一些总结。经济学家NikolayGertchev在米塞斯学院（MisesInstitute）网站上发表了一些看法，他解释的非常好，尽管Gertchev以及其他“奥地利学派-自由意志主义”运动的成员们，在某种程度上对比特币有几分保留意见。我对这些人的怀疑论有点惊讶，他们的一些观点毫无根据。不过，先来看看他们怎么说的：“比特币是一种没有物理形态的虚拟货币，或者叫做加密货币（比特币是一种只存在于虚拟网络世界中的交换媒介）。他们被匿名存储于一个“电子钱包”中，每个钱包可以生成许多“收款地址”，每条“地址”是由一串包含字母和数字的33位字节的字符串组成。比特币可以通过P2P网络，从一个钱包发送给另一个钱包，以此完成交易。所有钱包间的交易全部在比特币代码中注册记录，所以，在任何时点，通过网络的所有交易历史记录，就可以确定比特币的拥有者，从而阻止可能发生的所有权冲突。1单位比特币可以被分为更小的计价单位，最小计价单位小到1亿分之1个比特币单位。比特币总量被设计成固定的2100万个单位，将在公元2140年达到。目前，已被挖出的比特币总量在1000多万个。比特币是虚拟货币，但严格规定了总量。一旦2100万个单位的比特币被开采完毕（大约在2140年），那就不会再有新增比特币了。实际上，比特币的供应量相较于黄金供应量更加“无弹性”。同样的，在某个时点上，统计比特币的总数量，相较于黄金总数量则更加透明。如果比特币凭借自身特质，被市场承认作为一种货币（具体如何做到这些，我会在稍后讨论），那么它一定是具有上述诚实货币的几大特征：国际化、硬通货、无弹性。和黄金一样，它不会变质、规格标准统一、几乎称得上完美的可分割性。比特币满足了诚实货币的所有特质。一直以来，黄金从来不曾“害怕”过与纸币竞争。纸币的表现如何？国家化、政治化、受操纵、币值不稳、随意通胀。一千年来，各种国家政权发行的各种纸币，来来往往，变幻无常。黄金（白银）依然如故，被人类抛弃后，他很从容淡定的坐下来，慢慢关注着人类发生的一切：人类的傲慢自大和狂妄无知，开展了一项全球性的疯狂实验——全球浮动纸币货币系统。等这项实验失败后，金银将王者归来。但现在，它正面临第一个潜在的卓越挑战者，一个和它一样诚实可靠的加密货币——比特币。比特币：无主权背书货币不存在什么“央行”发行比特币，当然也就不存在那些，名为“社会公众利益”为借口、实则自私自利，进行的货币供应量操纵的事情。积极奉承式劝诱，虽然有时候很搞笑，但这正是某些机构发言人为诋毁比特币所进行的尴尬尝试。不同于那些“聪明的”中央央行家们“调控”的纸币，比特币不会时不时的失去购买力。事实上，就像黄金一样，每过一段时间，比特币购买力只会慢慢的上升。但是，我们经常听到来自凯恩斯主义者的“砖家”大声尖叫，他们声称，我们可能因此遭受可怕的通货紧缩，只有让政府成立央行，并聘用那些高素质的“官僚精英”进行舔菊式印刷术，方可拯救万民。更扯蛋的是，印刷这些纸币的精英砖家们，他们的所作所为，已经告诉我们，他们既没有经济学常识，也没有上千年的金融史“从业经验”。他们甚至无法理解，由他们亲手“调控”的货币系统已经名誉扫地到何种程度。无弹性货币可以满足“任何”需求正如我在《纸币大崩溃》这本书中所说，任何社会（更不用说一个健康成长的经济体）都不需要持续膨胀的货币供应量。货币，它是一种独特的商品。因为它是交易的媒介，是一种唯一被用来衡量交易价值的商品，而不是其本身“使用价值”高导致的。（译者注：巴菲特似乎很纠结于黄金的“使用价值”，不能吃、不能喝、不下蛋、不能擦屁股^_^当然，仁者见仁，智者见智）人们持有纸币不是因为他需要一些纸片，持有黄金也不是因为他需要沉甸甸的金属，同理，持有比特币，更不是因为他喜欢硬盘磁道上的一段代码。货币持有者需要的是“交换价值”，这种特殊的商品可以用来换取其他的商品或服务，即，只要被他人接受，它就可以作为货币。因此，货币的需求其实是稳定的即时购买力需求。一旦某种商品被作为交换媒介广为接受（不管它是黄金、还是纸片、或者一串代码），公众可只要以在任何时刻即时兑现稳定的购买力，人们便希望拥有它。如果该种货币的需求上升，人们便会出售其他商品，来换取货币；或者减少该种货币的花费，留待将来兑换其他商品。最终结果，其他商品的价格下跌，货币商品（金、银、纸币、BTC….）的购买力上涨——这个过程是自发的、瞬时的、自然而然的，货币的需求慢慢上升。然后，人们持有、使用、交换着稳定购买力的货币，而这个过程，并不是因为某个“伟光正”的“货币创造者”发行的，仅仅是市场自发形成的，因为货币的交换价值在上涨。一旦某种商品被作为货币广泛接受，经济体就不需要再“创造”新增货币。实际上，就如我已经在书中所说，任何试图往市场中，以“稳定购买力”的名义、或所谓“中央货币政策”的名义，“灵活的”注入货币的行为、不断“调控”汇率的操纵行为，绝不可能达到他们所声称的目标（稳定物价），相反，最终一定会给宏观经济造成极大的扭曲。此外，稳定的通货紧缩只会发生在无弹性货币体系中，比如黄金、比特币，通货紧缩非但不会破坏经济，它恰恰会给经济带来极大的好处。只需思考一下这一点：如果货币体系回归诚实货币，那些不具备金融市场投资知识的人们，以及那些没有能力雇佣投资顾问的人们，只需要简单的持有诚实货币，即可实现一定程度的投资收益（译者注：因为这种货币体系下，随着人类不断积累财富，币值会稳定反应物价上涨幅度，储户不存在货币贬值的问题。但仍会存在产业投资能力高低，优秀的企业家和投资者将获得更合理健康的回报，所以，巴菲特，你不用太过担心^_^）。而这样的事情，是不可能在纸币系统下发生的，持续的通货膨胀和失控的货币体系，将慢慢夺去人们积累的财富。真正的国际化比特币没有所谓的“官方发行机构”，不属于任何国家主权。它是真正的全球化货币。它可以在世界的任何角落使用，不需要通过银行系统、或者外汇市场。不可否认的是，各国自发主权货币，已经给自由贸易带来了巨大的阻碍，也给世界上绝大多数地方的人们，渴望提高生活水平的梦想制造了障碍。在这个体系下，不同国家和地区的人们，只有通过局部间的双边、多边贸易，来间接融入全球化。今天，所谓“庞大的外汇交易市场”其实什么都不是，它不过是个“临时凑合用的替代品”，在不稳定货币体系的前提下，它不过是各国政客们用来解决一些争端的工具。这个“市场”实际上束缚住了资本（金融和人才都被束缚），却没有给社会带来任