银行业员工行规行纪

2020/2/211行规行纪与职业操守2020/2/212开场白：从交通红绿灯谈起2020/2/213令行禁止2020/2/214授课目录一、行规行纪概述二、如何防范违规违纪三、银行职业操守2020/2/215一、行规行纪概述•没有规矩不成方圆；•没有制度不成银行；•没有约束不成气候；•没有教训不成经验。2020/2/216第一，何谓“规”、“纪”“规”校正圆形的用具。《诗·小雅·沔水序》郑玄笺：“规者，正圆之器也。”规则，规章制度，法规2020/2/217何谓“纪”“纪”纪律。《后汉书.邓禹传》：师行有纪2020/2/218第二，银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为规范.2020/2/219第三，银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守则；文明礼仪守则；考勤办法；绩效管理办法等。2020/2/2110第三，银行业规章制度的特点银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准则，有他自己的特点。2020/2/2111银行业规矩的“三性”第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；若有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处罚。第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为规范，又是评价其工作好坏的标准。2020/2/2112二、防范违规违纪——做一个合格的银行员工2020/2/2113执行行规行纪的基本要求强调自觉性：外在的“强制力”转化为内在“约束力”。注重实践性：认识付诸于行动。2020/2/2114第一，防范金融犯罪，保护资金安全监守自盗，源自迷彩2020/2/2115监守自盗马向景任晓峰法网恢恢疏而不漏2020/2/2116案例分析作案手段：监守自盗作案金额：5100万元涉案人员：任晓峰、马向景处理结果：死刑本案教训：管理失职、沾染恶习作案诱因：赌彩票2020/2/2117法国兴业银行案例热罗姆·凯尔维耶交易员“法国首要通缉犯”；“49亿欧元男人”；“流氓交易员”，2020/2/2118案例分析作案诱因：豪赌作案手段：伪造期货交易作案金额：49亿欧元(71亿美圆)涉案人员：热罗姆·凯尔维耶处理结果：本案教训：银行监管2020/2/2119英国巴林银行案例百年银行，顷刻覆倒2020/2/2120案例分析作案诱因：隐瞒差错作案金额：８.３亿英镑涉案人员：尼克.利森本案结果：233年历史的英国巴林银行宣布倒闭；获刑４年本案教训：银行监管；授权有限作案手段：非法衍生产品交易2020/2/2121日本大和银行案例•井口俊英2020/2/2122案例分析作案金额：１１亿美圆涉案人员：井口俊英作案手段：账外买卖美国联邦债券作案诱因：个人侥幸处理结果：大和银行停止在美国业务本案教训：金融衍生产品的风险；暴富心理2020/2/2123第二、防止重大差错，维护银行信誉工作太疏忽,日圆变美圆2020/2/2124第三，规范业务标准，提高服务水平循规蹈矩的银行职员2020/2/2125第四，抵制错误指令，实施自我保护害人之意不可有，防人之心不可无晴天备好伞，雨天少挨淋2020/2/2126三铁不忘,警钟常鸣2020/2/2127说文解字•钱------錢2020/2/2128錢•“钱啊，你这杀人不见血的刀”。是一首歌的歌词，单从字面上看，钱字是一个“金”字旁，加上两个“戈”。大家都知道“戈”是古代的兵器，后来逐渐演变成货币，但是兵器能够杀人这个概念是不会随之而改变的，所以大家在努力挣钱的时候不要让“钱”伤害了自己。2020/2/2129三、银行职业操守•职业操守是人们在职业活动中所遵守的行为规范的总和。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责任和义务。2020/2/2130《银行业从业人员职业操守》1宗旨为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。2从业人员3适用范围2020/2/2131银行业从业基本准则诚实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私2020/2/2132银行业从业人员与客户1熟知业务2监管规避3岗位职责4信息保密5利益冲突6内幕交易7了解客户8反洗钱9礼貌服务10公平对待11风险提示12信息披露13授信尽职14协助执行15礼物收、送16娱乐及便利17客户投诉2020/2/2133银行业从业人员与同事1尊重同事2团结合作3互相监督2020/2/2134银行业从业人员与所在机构1忠于职守2争议处理3离职交接4兼职5爱护机构财产6费用报销7电子设备使用8媒体采访9举报违法行为2020/2/2135银行业从业人员与同业人员1互相尊重2交流合作3同业竞争4商业保密与知识产权保护2020/2/2136银行业从业人员与监管者1接受监管2配合现场检查3配合非现场监管4禁止贿赂及不当便利2020/2/2137《银行业从业人员职业操守》附则1惩戒措施2解释机构3生效日期2020/2/2138结束语：行走遵交规，从业守行纪2020/2/2139